年关临近,谨防诈骗.doc

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1、年关临近，谨防诈骗随着年关的临近，外出务工人员的返乡，我们银行柜面的业务也越来越多，越来越频繁，而骗子也越来越多，骗术也是五花八门、千奇百怪。近期，我们白地支行就发现并阻止了两次骗子的圈套。两个星期前，上午正好是我当班，一个50岁左右的阿姨拿着一本存折到柜台前问我，小伙子，你帮我看看这本存折别人能打钱进来吗？，我拿过存折看了下，是一本以前我们代发财政补贴的个人结算户的存折，我告诉她，这个存折别人可以打钱进来，只要把账号，户名告诉对方就可以了，另外，这本存折是有密码的，密码记得吗？，恩，密码我记得的，我这就打 过去。然后她就到旁边去打 了，隐隐约约听到一些监狱、儿子、奖金什么的。过了一会，阿姨又

2、来到我的窗口，小伙子，他们说账号不行，要什么卡号才可以。不会的，阿姨，你这个存折是通兑的，账号和卡号都可以打钱过来的，另外，您这个钱是从哪里打过来的？，我看阿姨犹豫了下，说，这个钱是从监狱打过来的。我很惊讶的问到，监狱？钱怎么会从监狱打过来呢？。这个，小伙子，我跟你说吧，早些年我儿子帮人打架，出了点事，判了几年刑，昨天，监狱那边打 过来，说我儿子在监狱了表现很好，发了2800块奖金，问我这边有没有卡号，把钱打给我，刚刚我把账号报给他，他说一定要卡号，还要在ATM机上操作才行，我哪里懂什么ATM机啊。说到这，我感觉事情有点不对头，就和她说，阿姨，要不你把 拨通，我来问问他们。阿姨拨通了 ，我接过

3、来，对方是个年轻的小伙子，用很标准的普通话说，您好，是家属吗？您到ATM机旁边，插入银行卡，输完密码以后，按转账按钮，输入我们提供的卡号，再输入2800金额，我们这边钱就自动划到您的账号上了。听完，我就立即和阿姨说，这是一个骗局，是骗您钱的，骗子就是看我们农村的老百姓不懂ATM柜员机的操作方法，加上一笔金额不菲的奖金和儿子在监狱的表现做诱饵，还有他儿子本人在监狱里，联系不上，来骗取老百姓的钱。阿姨一听马上慌张了，连续打了好几个 ，确定以后知道根本没有这事，这就是一个骗局。其实，这个骗局很好识破，只要我们银行工作人员细心一些，多问几句，很容易就判断出来。还有一次，是我们这边胶囊厂的一位员工，因为

4、她经常来取钱，所以我们也比拟熟悉了，那次她过来，让我给她转一笔账，我就有点奇怪了，平常她都是来存取现金了，根本没有转账过，我就留了个心，问了一句，阿姨，今天怎么来转账了。哦，刚刚我们胶囊厂一位同事跟我说，她一个亲戚问她借30000块钱，她找了个借口说她也没钱，说是问我借，她从网银给我转了30000块钱叫我到银行来汇给她亲戚，她还说网银转过来要等一会才到账，叫我先给她亲戚打钱过去，她亲戚急用。阿姨说到这，我们的疑心就更重了，我问到，阿姨，那个同事你认识吗？你打过 给她吗？。我当然认识，就是我们厂搞货运结算的会计，不过没有打 联系，我们是QQ联系的，她说她 没电了，她还给我看了她网银转账的截图。说

5、到这，我们就感觉事情不对头了，我说，阿姨，你们厂的会计我们也认识，这边也留了她的 ，要不我们打个 帮您联系下，看看是不是有这么回事。然后我就打了 给他们会计，果然，没有这个事，他们会计的QQ被盗了，网银转账的图片是PS出来的，同时还有好几个他们的同事收到了诈骗的信息。而阿姨知道自己被骗以后，连声向我们道谢，谢谢，谢谢你们，要不是你们细心，我这钱就打了水漂了。这两次骗局，也给我们支行员工带来一定的警惕，凡事多问一句，多想一想，不要闷头闷脑的办业务，要站在客户的角度去看问题，帮他们发现一些可疑的现象，注意一些他们没有注意到或者不懂的地方，防止遭到损失。最后，我在网上寻找了一些跟我们银行业相关了诈骗

6、手法，跟大家分享一下。【骗术一】：您的 欠下高额话费谎称事主 被冒用安装并欠下高额话费，诱导其到ATM机进行转账操作 案例：10月28日13时许，厦门G某住宅 接到一自称电信公司的女子来电，称G某家中 欠费。G某答复：住宅 肯定没有欠费！该女子却说，今年8月15日有人在福州用G某身份证办了一个与G某住宅 一号双机的小灵通，现在已欠了2000多元的 费，并要求G某去报案。G某称人在厦门不可能到福州去报案，该女子称可将 直接转到福州市公安局，并随即将 转接到另一自称是福州派出所姓方的女警官。 “方警官称G某身份证被人冒用，现在G某名下的银行卡不平安。随后G某 接到一来电显示为059195533系利

7、用网络 任意显功能设置为建行客服 号码的 ，对方自称是福州建行的主任，称G某有很多张银行卡在福州使用，有大笔资金出入，有洗钱嫌疑，要先冻结被害人的账户，让被害人把卡内的钱先转到一指定账户。之后G某就按照对方要求在银行柜台内将自己银行卡内的存款转入对方指定的账户而被骗损失60万元。 骗术解密：诈骗分子分别冒充电信、公安和银联的工作人员，或通过网络 更改来电显示为群众熟悉的银行客服 号码，骗取对方信任，谎称事主的身份证被人冒用安装 并欠下高额话费，同时发现以事主的姓名开户的银行账户涉案，将对该账户进行冻结，并询问事主有无其他银行卡，要求事主到ATM机上对这些银行卡进行“加密、“升级、或“设置平安账

8、户等，而实际是将卡内的存款转入犯罪嫌疑人指定的账户。【骗术二】 您获得一笔国家退税虚构“购车退税，诱导事主到ATM机进行转账操作案例：10月23日，厦门P某接到一个陌生女性 ，称P某的汽车按照国家退税政策可以退税人民币1153元，让其咨询国家车管总局的 01051298482进行办理，同时也可以咨询电台号码01051291361。P某心中快乐，立刻就拨打01051298482， 接通后，一男子告诉他可用各种银行卡进行操作退税，但是操作时间只有一分钟。P某就拿着一张家里的建行卡，到柜员机上按指示进行操作。操作结束后，对方又提示P某再咨询电台 01051291361。P某觉得不对劲，遂进入银行询问

9、工作人员，发现上当受骗。经银行查询，P某已将人民币30000余元转入骗子提供的账户。骗术解密：诈骗分子事先通过其他手段获取购车人详细资料，随后以国税局或财政局工作人员名义，通过 和短信联系车主，谎称根据国家最新出台的政策，其可以享受购车退税政策，并报出车主及车辆详细情况，同时留下所谓的“效劳 号码或者“领导 ，告诉事主如有疑问可与该 联系，以骗取事主的信任，一旦事主与上述 联系，即诱导事主持银行卡到ATM机进行假退税真转账的操作。【骗术三】 您可能涉及一起洗钱案冒充办案人员，以事主银行卡涉嫌洗钱为名实施诈骗犯罪案例：11月18日上午，福州H某在家中接到一名男子自称是省高级人民法院的工作人员的

10、，来电显示059187087883，称省高院正在审查一起洗钱案，H某的资料也在其中，要求H某配合。该男子告诉H某要将其账户内的钱清空，H某按照该男子的指示到建行往其指定的账号里转了15万元人民币。事后发现被骗。骗术解密：冒充公安机关或其他办案单位的办案人员，以事主银行卡涉嫌洗钱为名实施诈骗犯罪。犯罪分子询问事主银行账户的账号及存款数额，最后称其身份可能已被犯罪分子盗用，需将以其身份开户的所有银行账户冻结，进而要求事主将钱款存入所谓的“平安账户，以到达其诈骗钱款的目的。【骗术四】 请把钱打到这个账号假冒汇款或催还借款名义进行诈骗“账号已换，请把钱打在此建行卡上6227003323200xxxxx

11、x户名：XX。 W某正好要转一笔钱给一个朋友，便误认为是其朋友发来的，之后W某在福州某建设银行ATM机上从自己银行卡中转了30000元至6227003323200xxxxxx这个账户中，后发现被骗。骗术解密：此类案件已在厦门发生多起。犯罪嫌疑人发送诸如“你好！请把钱汇到农业银行；账号：622848012xxxxxx7013xxx，谢谢！之类的短信，要求把款项汇到某指定账户，事主误以为是商业伙伴或债权人的短信，即按要求汇款，从而被骗。【骗术五】 冒充QQ好友“借钱录制QQ使用人视频，并盗用其QQ号码与好友聊天，骗取信任案例：F某是一家公司的财务人员。某日中午，F某在公司内上网，QQ上线后，碰到平

12、时有往来的朋友“李某。“李某在QQ里说，一个外地的朋友遇到了点麻烦，想借4000元急用，而自己又走不开，想请F某帮助。为谨慎起见，F某启动了视频聊天功能，想验证一下对方身份。对方接受了请求，通过视频画面，F某看到确实实是朋友“李某本人，就信以为真，向对方提供的账户内汇入了4000元。过了几天，F某前往李某所在公司办事，碰到了李某，说起了还钱的事。李某听罢大吃一惊，说并没有要求F某汇过钱。骗术解密：事先录制QQ视频，诈骗QQ好友钱款。犯罪分子事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码，并录制该使用人的视频影像，随后登录盗取的QQ号码与好友聊天，并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好

13、友观看，以骗其信任，最后以急需用钱为名向其好友借钱，从而诈骗钱款。 白地支行闵 栋附加公文一篇，不需要的朋友可以下载后编辑删除，谢谢(关于进一步加快精准扶贫工作意)为认真贯彻落实省委、市委扶贫工作文件精神，根据?关于扎实推进扶贫攻坚工作的实施意见?和?关于进一步加快精准扶贫工作的意见?文件精神，结合我乡实际情况，经乡党委、政府研究确定，特提出如下意见：一、工作目标总体目标：“立下愚公志，打好攻坚战，从今年起决战三年，实现全乡根本消除农村绝对贫困现象，实现有劳动能力的扶贫对象全面脱贫、无劳动能力的扶贫对象全面保障，不让一个贫困群众在全面建成小康社会进程中落伍。总体要求:贫困村农村居民人均可支配收

14、入年均增幅高于全县平均水平5个百分点以上，遏制收入差距扩大趋势和贫困代际传递；贫困村根本公共效劳主要指标接近全县平均水平；实现扶贫对象“两不愁三保障即：不愁吃、不愁穿，保障其义务教育、根本医疗和住房。年度任务：20212021年全乡共减少农村贫困人口844人，贫困发生率降至3%以下。二、精准识别一核准对象。对已经建档立卡的贫困户，以收入为依据再一次进行核实，逐村逐户摸底排查和精确复核，核实后的名单要进行张榜公示，对不符合政策条件的坚决予以排除，确保扶贫对象的真实性、精准度。建立精准识别责任承诺制，上报立卡的贫困户登记表必须经村小组长、挂组村干部、挂点乡干部、乡领导签字确认，并作出承诺，如扶贫对

15、象不符合政策条件愿承当行政和法律责任，确保贫困户识别精准。二分类扶持。通过精准识别建档立卡的贫困户分为黄卡户、红卡户和蓝卡户三类，第一类为黄卡户，是指有劳动能力，家庭经济收入在贫困线边缘的贫困户；第二类为红卡户，是指有一定的劳动能力，家庭贫困程度比拟深的贫困户；第三类为蓝卡户，是指年老体弱或因病因残丧失劳动能力的贫困户和五保户。优先扶持黄卡户，集中攻坚扶持红卡户脱贫，对蓝卡户那么通过保障扶贫来保障其根本生活。三挂图作业。根据贫困户的实际情况，分三年制定脱贫规划。乡里将根据各村情况对每年精准脱贫任务落实到户到人，建立台账，并用图表标注清楚，挂图作业，脱贫一户销号一户，做到“贫困在库，脱贫出库。三

16、、精准施策针对贫困村和建档立卡贫困户的实际情况，分清类别，分类施策，强化措施，扎实推进各项扶贫政策落实到实处。在抓好贫困村公共设施和效劳方面的建设同时要抓好对贫困户的帮扶，做到精准施策。一推进根底设施扶贫1对“十三五扶持贫困村25户以上的所有自然村，由规划所牵头负责进行村庄建设规划。2重点解决“最后一公里的问题。着力解决贫困群众最需要、最期盼的交通、电力、水利、就医就学等方面“最后一公里的问题，让贫困群众享受均等的根本公共效劳。到2021年完成2个贫困村25户以上自然村水泥路建设，确保到2021年底新一轮贫困村中25户以上自然村全部通水泥路；在调查摸底和充分征求意见的根底上，确保到2021底全

17、面完成农村贫困户土坯房和危旧住房的改造任务；灌溉渠系建设和小山塘除险加固改造主要倾向贫困村，提高灌溉能力，到2021底根本解决贫困村农村居民饮水平安和生产用水困难问题；每年安排贫困村至少一个“一事一议工程，以帮助解决路、桥、水等问题。二推进产业扶贫1培育壮大特色富民产业。大力开展高产油茶、白莲、等特色种植业和特色养殖业，鼓励支持贫困户依据当地资源禀赋开展“一村一品富民特色产业。为贫困户开展种养业优先立项和优先提供苗木和种苗。每年通过产业扶持贫困户50户以上，到2021年有劳动能力的贫困户每户都有一个长效增收的主业。乡财政筹集资金，重点打造空坑XX扶贫产业带，带动全乡贫困群众开展扶贫产业。2筹集

18、精准扶贫到户资金。县乡筹集精准帮扶到户资金，对贫困户开展产业给予奖补，或提供小额贷款担保、贴息、补助农业保险，以及提供信息、技术、效劳等。县财政每年从产业扶贫资金中，切出一半以上用于精准扶贫到户，开展了扶贫产业的贫困户，经验收合格后每户获得一次性扶持资金5000元，按规划分批实施，5年内全覆盖；另外切除局部资金，用于贫困户精准扶贫开展产业贷款贴息。3积极探索“四位一体的产业扶贫新模式。指导贫困村选择一个适合当地开展的高效产业；组建一个支撑有力的合作组织；设立一个产业贷款风险补偿金，为条件成熟的贫困村安排20万元产业扶贫专项资金，作为贫困户产业开展贷款风险补偿金，由合作商业银行按1：8放贷；创立

19、一个部门配合的帮扶机制，县委农工部、县农业局、县林业局、县蔬菜局等相关部门在贫困村产业选择、合作社组建、技术培训推广、市场开发等方面会给予大力支持，共同推进。4创新产业开展效劳体系。鼓励贫困农户以土林地经营权作价入股方式，参与家庭农场、农民专业合作社、合作农场和联户经营等新型农业经营体系。对贫困户创办的家庭农场和有贫困户参与的合作社，县财政将重点给予资金扶持。广泛推行“千村万户老乡工程，力争23年覆盖黄卡、红卡贫困户，带动贫困户增收致富。三推进搬迁扶贫正确引导。对地处遥远、生存和开展条件较差、就地扶贫难以奏效的贫困户，坚持群众自愿、规模适度、梯度安置的原那么，稳步推进贫困人口向县城工业园、县城

20、次中心、中心圩镇或中心村有序搬迁转移。2整合资源。积极整合资源支持搬迁移民集中安置点的根底设施建设，完善搬迁移民集中安置点的道路、通水、通电、学校、幼儿园、卫生所、文化等公共设施。3扶持政策叠加。搬迁移民户可同时享受搬迁移民扶贫补助和农村危旧房、土坯房改造补助，对特别困难的搬迁户，进一步提高建房补助标准，发动和引导社会力量“一对一帮扶；搬迁移民户除享受移民安置各项扶持政策外，迁出地的土地、山林、水面等承包经营权不变；帮助其解决后续开展问题，实现稳得住、奔小康能致富。四落实智力扶贫政策1优先支持贫困村开展教育。加强贫困村学校规划，优先立项解决贫困村薄弱学校改造，同步实现标准化和现代远程教育，新招

21、聘的老师优先安排到贫困村小学任教，每年安排优秀小学教师到贫困村小学轮流支教，让贫困村的小学生能就近享受优质教育资源。优先支持贫困村利用闲置校舍改建公办幼儿园、村小增设附属幼儿班、学前教育巡回支教点工程。2加大贫困生资助力度。落实好现有国家济困助学政策，逐步提高贫困生资助标准。公办幼儿园、村小附属幼儿班对建档立卡贫困户子女学前教育的保教费减半；对义务教育阶段建档立卡的贫困家庭寄宿生生活补助标准，在上级规定的根底上每人每年增加500元；择优录取建档立卡贫困户子女到县属中学上学，除享受国家规定的贫困家庭寄宿生生活补助和普通高中国家助学金外，每人每学年再给予1000元的生活补助，并免除学杂费、住宿费；

22、对考取全日制普通高等学校的建档立卡贫困户子女每人一次性补助8000元；为当年被全日制大专以上院校录取的贫困家庭大学生办理国家生源地信用助学贷款。3大力实施职业教育和就业培训。继续实施“雨露方案，支持职业学历教育，对建档立卡贫困户子女参加中、高等职业学历教育的，在校期间每人每年给予2000元的补助；大力开展职业技能培训，对参加转移就业技能培训并取得有关部门颁发职业技能证书的扶贫对象，给予每人1000元培训补助；为贫困户免费开展农村实用技术培训，此项工作由县扶贫和移民办组织实施。面向农村贫困家庭定向培养人才，今年对建档立卡贫困户子女报考“三定向的加20分录取；从2021年起，县里将切出20%的“三

23、定向招生指标，专门用于招收建档立卡贫困户子女，并根据当年招生考试情况确定具体加分标准。五推进劳务扶贫1公益性岗位安置贫困户就业。2鼓励能人创业扶贫。凡通过创业带着贫困户家庭成员就业，经当地就业部门审核符合相关规定的，优先给予小额担保贷款政策扶持。3解决贫困户进企业务工。积极帮扶有劳动能力的贫困户农民工进企业务工，解决贫困家庭收入来源问题。六推进保障扶贫1落实完善最低生活保障制度。逐步提上下保、“五保补助标准，扩大低保覆盖面，对符合农村低保条件的做到“应保尽保。完善农村居民根本养老保险制度。全面推进农村居民根本养老保险，让其享受根本养老金保障。健全医疗保障制度。对所有建档立卡的贫困户县内住院给予

24、特殊政策倾斜。完善临时救助制度。对遭遇突发事件、意外伤害、重大疾病等特殊原因导致根本生活困难，其他社会救助制度暂时无法覆盖或救助之后根本生活暂时仍有严重困难的家庭或个人给予临时救助，帮助他们渡过难关。七推进社会扶贫县工业园管委会将牵头联合县工信委、县扶贫和移民办在企业界开展主题为“全民扶贫，邀您同行结对帮扶活动，积极组织工业企业自愿参与到贫困村开展结对帮扶活动。鼓励和引导“爱心协会等社会力量参与扶贫，争取社会各界参与结对帮扶等扶贫攻坚工作。四、精准帮扶进一步完善精准扶贫机制，搭好精准扶贫的平台，实现扶贫方式由过去大水“漫灌式向精准“滴灌式转变，真正扶到点上、扶到根上。突出抓好“七个到村到户：一

25、产业到村到户。每个贫困村都要根据当地的资源禀赋围绕富民产业，选择一个符合当地实际的特色产业，引导贫困户通过参与产业开展，实现增收致富。二工程到村到户。根据建档立卡贫困户的实际情况，有针对性地选择脱贫工程，找准脱贫路子，做到能种那么种，能养那么养，能外出务工那么外出务工。贫困村要根据当地产业特色，成立农民专业合作社，为贫困户开展产业提供效劳。三柚苗到村到户。县委农工部将安排专项资金、县农业局负责购置调运柚苗，给每户贫困户免费发放20株以上柚苗，扶持贫困户种好“摇钱树。四资金到村到户。对建档立卡的贫困户逐户制定开展目标、落实脱贫工程和帮扶资金，做到专项扶贫与行业扶贫、社会扶贫并举，专项扶贫资金要全

26、部落实到贫困村、贫困户，行业扶贫资金、涉农部门工程资金要向贫困村、贫困户倾斜，与扶贫资金捆绑使用，实现贫困户精准扶贫全覆盖。五干部帮扶到村到户。进一步加大干部挂点帮扶贫困村和结对帮扶贫困户工作力度。实施“四个一组合式扶贫：每个贫困村都安排有一个以上县领导、一个以上县直单位、一个以上工业企业和一笔专项扶贫资金，实行挂点帮扶。要按照“交朋友、摸实情、找路子、扶资金、促增收的思路，继续推行科级以上领导干部“1+2结对帮扶工作，即每位副科级以上领导干部每年扶助3户黄卡、红卡贫困户，按“一户一策开展一项扶贫产业，增加贫困户家庭经济“造血功能，所帮扶的贫困户每户每年增收要到达2000元以上。通过三年扶贫攻

27、坚，使全乡所有黄卡户、红卡户真正脱贫，对蓝卡户进行最低生活保障。六跟踪管理到村到户。加强扶贫信息监测工作，及时更新扶贫对象统计监测系统的数据信息，每年都要对贫困村、贫困户的收入变动状况、干部帮扶、工程帮扶、资金帮扶、扶贫工程实施等情况进行全面调查统计，并及时录入全国扶贫对象统计监测系统。按照“贫困在库，脱贫出库的原那么，对已经脱贫的贫困户及时销号，对有特殊情况返贫的登记入库，做到贫困户有进有出。对扶贫工程的安排及实施、扶贫资金使用、贫困户得到扶持等情况，定期在村务公开栏内进行公示，接受群众监督。七土坯房改造到村到户。凡居住在危旧房或土坯房的建档立卡贫困户，三年内必须全面实施危旧房、土坯房改造，

28、严格按照省定危旧房、土坯房改造补助标准补贴到户。五、保障措施(一落实工作责任。乡党委、政府和各村党支部、村委会是实现扶贫攻坚的责任主体，各村要结合当地实际，制定具体的可操作性的实施意见，落实扶贫攻坚任务和措施。乡党委、政府的主要领导是扶贫攻坚的第一责任人，乡党政班子成员、各村书记主任是扶贫攻坚的具体责任人。各村要广泛宣传扶贫攻坚的方针政策和上级党委、政府消除农村绝对贫困的决心和措施。二加强队伍建设。乡组建扶贫工作站，由分管领导担任站长，同时安排4名有工作经验的干部集中办公，切实解决基层扶贫工作有人办事、有钱办事的问题。三夯实基层组织。加强村级基层组织建设，选好配强贫困村的领导班子，尤其要选好村

29、党支部书记，发挥好基层党组织的战斗堡垒和党员干部的先锋模范作用。着力解决贫困村“无址办事和“无钱办事的问题，2021年实现贫困村村级组织都有活动场所的目标；大力开展村级集体经济，到2021年底贫困村全面消除“空壳村。四加大扶贫专项资金监管力度。严格把握扶贫资金的使用范围，本着“渠道不乱、用途不变、归口管理的原那么，实行扶贫资金专款、专帐、专人管理、封闭运行。确保资金跟着工程走。凡涉及扶贫和移民资金的工程，一要严格按规定采取相应招投标形式，确定建设队伍；二要将所有与扶贫资金有关的施工合同必须列入廉政承诺条款；三要工程业主和建设单位必须签订廉政责任状。五严格考核奖惩。一是将扶贫攻坚工作纳入年度综合考评和村书记、主任个人年度考核及述职的重要内容；二加强工作督查，每个月对各乡村的扶贫攻坚工作进行一次督查。督查结果一要作为扶贫攻坚工作考核依据；二要与评先评优相结合。对在精准扶贫工作中有实招、干实事、见实效的给予通报表扬；对工作不力、进展缓慢的给予通报批评，并要求限期整改。