金融行业证书.ppt

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1、金融行业证书金融行业证书银行类uu银行从业资格uuFECT（金融专业英语证书考试）uu金融理财师AFPuu国际金融理财师CFP银行从业资格考试推行情况推行情况20062006年年1111月月1818日，全国范围内个人理财和风险管理两个科目的试点考试。日，全国范围内个人理财和风险管理两个科目的试点考试。20072007年指导意见年指导意见高级管理人员必须具备所需资格证书高级管理人员必须具备所需资格证书招募员工坚持持证上岗招募员工坚持持证上岗持证人员，优先录聘持证人员，优先录聘uu20102010年考试时间：全国银行从业人员资格考试每年举行年考试时间：全国银行从业人员资格考试每年举行2 2次次,2

2、010,2010年上半年的考试预年上半年的考试预计在计在5 5月月2929日和日和5 5月月3030日举行日举行,如有变化，网校会及时公布。如有变化，网校会及时公布。考试相关概况资格条件：资格条件：面向全社会，完全民事行为，高中以上文化程度面向全社会，完全民事行为，高中以上文化程度考试内容：考试内容：公共基础，个人理财，风险管理公共基础，个人理财，风险管理考试时间及题型：考试时间及题型：每年五月、十月个举行一次每年五月、十月个举行一次；客观题（单、多、判）闭卷机考客观题（单、多、判）闭卷机考成绩有效期：成绩有效期：两年两年资格证书的获得：资格证书的获得：通过考试通过考试-合格证书合格证书从业记

3、录资格审从业记录资格审 核核确定是否获得资格证书确定是否获得资格证书通过率及难度吉林省共有吉林省共有58635863人报名参加，除去少数缺席未人报名参加，除去少数缺席未参加考试人员外，首批参加考试人员外，首批“公共基础公共基础”科目考试的通科目考试的通过率为过率为36%36%左右。左右。准入性质的入门考试，相对难度不大准入性质的入门考试，相对难度不大 金融专业英语证书（FECT）第一家国家级行业性英语证书考试，本考试的证书不第一家国家级行业性英语证书考试，本考试的证书不是入行资格，但可作为在金融部门从事相应的涉外业务工是入行资格，但可作为在金融部门从事相应的涉外业务工作、涉外培训、职称评定和各

4、类毕业学生进入金融部门就作、涉外培训、职称评定和各类毕业学生进入金融部门就业等方面的参考依据。业等方面的参考依据。懂英语及金融的人才相对较少，与国际接轨，逐步会成懂英语及金融的人才相对较少，与国际接轨，逐步会成为进入金融行业工作的重要参考。为进入金融行业工作的重要参考。考试相关概况考试内容：针对不同程度，分为初级（银行针对不同程度，分为初级（银行综合类）、中级、高级（目前尚未开考）三种程度，综合类）、中级、高级（目前尚未开考）三种程度，通过者获得相应级别的证书通过者获得相应级别的证书。考试时间：每年一次，每年一次，5 5月到月到6 6月间月间证书的获得：初级按分为初级按分为A A、B B、C

5、C三类证三类证书。书。中级要求应试者四年内通过经济学、会计学、中级要求应试者四年内通过经济学、会计学、银行业务、法律银行业务、法律4 4科考试及相关听力。科考试及相关听力。至今没有高级至今没有高级 通过率及难度从从19951995年开始试考至年开始试考至20042004年，全国报考金融年，全国报考金融专业英语证书考试的共有专业英语证书考试的共有181098181098人（次），其人（次），其中中122006122006人（次）报考初级（银行综合类）考人（次）报考初级（银行综合类）考试，试，2304323043人取得合格证书，通过率为人取得合格证书，通过率为18.8%18.8%590925909

6、2人（次）报考银行类中级考试，人（次）报考银行类中级考试，88458845人（次）取得单科合格证书，通过率为人（次）取得单科合格证书，通过率为14.9%14.9%，近近700700人取得中级合格证书。人取得中级合格证书。中级含金量较高中级含金量较高备考安排通过四六级考试的，需要三个月左右。其中一个月金融通过四六级考试的，需要三个月左右。其中一个月金融专业的了解和金融知识储备，如国际金融、货币银行学、专业的了解和金融知识储备，如国际金融、货币银行学、国际经济、会计学的基本内容以及对相关法律的基本认识，国际经济、会计学的基本内容以及对相关法律的基本认识，专业词汇的准备。专业词汇的准备。中级在专业领

7、域的深度和广度要更大，对银行业务的实中级在专业领域的深度和广度要更大，对银行业务的实际操作有一些要求，而大学生受到的专业教育跟实际操作际操作有一些要求，而大学生受到的专业教育跟实际操作是脱钩的，接受相关的培训是有必要的，也是补充这方面是脱钩的，接受相关的培训是有必要的，也是补充这方面欠缺的有效手段。欠缺的有效手段。金融理财师规范流程下、帮助客户实现人生目标。规范流程下、帮助客户实现人生目标。正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。做一份合理的理财方案

8、。中国实施两级金融理财师认证制度金融理财师（金融理财师（AssociateFinancialPlannerAssociateFinancialPlanner，以下简称以下简称AFPAFP）和国际金融理财师）和国际金融理财师（CertifiedCertifiedFinancialPlannerFinancialPlanner）AFP考试相关概况资格条件：金融理财师（金融理财师（AFPAFP）培训合格证书）培训合格证书金融理财标准委员会认可的经济管理类金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博或经济学博士学位，并经标准委员会批准豁免全部士学位，并经标准委员会批准豁免全部培训课程的培训课程的时间及

9、费用：每年两次，每年两次，6 6月和月和1111月最后一个周六月最后一个周六报名费报名费990990元，培训费元，培训费1 1万万2 2左右左右资格的获得：必须达到必须达到4 4个个E E的认证，才能获得的认证，才能获得AFPAFP资格证书。资格证书。44个个E E分别是经验、道德、学习和考试。分别是经验、道德、学习和考试。通过率：70%70%CFPCFP考试相关概况考试相关概况资格条件资格条件考试内容：考试内容：培训、专业考试、职业道德考核培训、专业考试、职业道德考核专业考试：理财规划概论、投资计划、保险计划、专业考试：理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财

10、规税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规 划划，全部采用英文，全部采用英文费用及时间费用及时间：培训费培训费1 1万万5 5，加上考试，加上考试1.51.5至至2.52.5万间。万间。每年两次，每年两次，6 6月和月和1111月最后一个周末月最后一个周末通过率及含金量CFPCFP通过率通过率3030左右。一般来说，左右。一般来说，CFPCFP总人数总人数要控制在要控制在AFPAFP的的1010左右。左右。目前世界上权威的理财顾问认证项目之一，对目前世界上权威的理财顾问认证项目之一，对个人来说，个人来说，CFPCFP证书是理财专家的身份证明，更证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力

11、保证。是获得高薪和高职的有力保证。投资类uu证券从业资格uu期货从业资格uu注册国际投资分析师CIIAuu注册金融分析师CFA证券从业资格考试相关概况资格条件：资格条件：同银行从业考试同银行从业考试考试内容：考试内容：基础知识，交易、发行与承销、投资分析、投资基基础知识，交易、发行与承销、投资分析、投资基金。金。考试时间：考试时间：两次，两次，5 5月和月和1010月月资格获得：资格获得：合格证合格证-从业资格从业资格执业证书执业证书从业的方向通过率9999年我国第一次进行证券投资咨询资格考试，当年报考人数达年我国第一次进行证券投资咨询资格考试，当年报考人数达91009100人，实际参加考试的

12、人数为人，实际参加考试的人数为88008800人，合格分数线为人，合格分数线为7272分，合分，合格率为格率为44%44%。20002000年年4 4月月2929日日3030日进行的第二次全国证券从业资格考试，证券日进行的第二次全国证券从业资格考试，证券基础知识合格分数线基础知识合格分数线6767分，通过率分，通过率60%60%。证券发行与承销合格分数。证券发行与承销合格分数线线6767分，通过率分，通过率70%70%。证券交易合格分数线。证券交易合格分数线6767分，通过率分，通过率67%67%。证券投资分析合格分数线证券投资分析合格分数线7070分，通过率分，通过率40%40%。期货从业资

13、格期货从业准入性质的入门考试，是全国性的执业资格考试。考试相关概况考试内容：考试内容：期货基础知识和期货法律法规期货基础知识和期货法律法规考试时间：考试时间：一年多次，期货业协会公布当年的考试次数和时间一年多次，期货业协会公布当年的考试次数和时间资格的获得：资格的获得：单科成绩在当年及以后两个年度内有效，两门均单科成绩在当年及以后两个年度内有效，两门均合格者可取得考试成绩合格证，长期有效。合格者可取得考试成绩合格证，长期有效。合格证合格证-从事期货业务的经营机构任职从事期货业务的经营机构任职-由所在由所在机构向中国期货业协会申请从业资格机构向中国期货业协会申请从业资格 通过率：通过率：基础和法

14、规基础和法规名称名称注册国际投资分析师注册国际投资分析师 CIIACIIA特许金融分析师特许金融分析师 CFACFA语言语言中文或英文中文或英文 英文英文报名报名资格资格（一）已通过证券业从业人员资格考试五个科目（一）已通过证券业从业人员资格考试五个科目考试；考试；（二）本科以上学历；（二）本科以上学历；（三）最近五年无不良行为记录；（三）最近五年无不良行为记录；（四）品行端正，具有良好的职业道德；（四）品行端正，具有良好的职业道德；（五）协会规定的其它条件。（五）协会规定的其它条件。同时具备：同时具备：（一）证券行业从业五年（含五年）以上；（一）证券行业从业五年（含五年）以上；（二）已取得证

15、券执业证书；（二）已取得证券执业证书；（三）现任证券经营机构或证券研究机构高级管（三）现任证券经营机构或证券研究机构高级管理人员。理人员。三个条件的人员，如在三个条件的人员，如在20062006年年6 6月月3030日前进日前进行注册国际投资分析师考试注册的，可以豁免以上行注册国际投资分析师考试注册的，可以豁免以上第第(一一)款款 必须拥有学士学位或相当的专业水准。必须拥有学士学位或相当的专业水准。“投资管理与研究协会投资管理与研究协会”用工作经历来考核申请用工作经历来考核申请人的专业水准，一般来讲，人的专业水准，一般来讲，4 4年的工作经历即被视为替年的工作经历即被视为替代学士学位。这代学士

16、学位。这4 4年的工作经历，不一定要从事投资领年的工作经历，不一定要从事投资领域相关工作，只要是合法、全职、专业性的工作经历域相关工作，只要是合法、全职、专业性的工作经历都可被接受。但是临时性的工作，如暑期短工、业余都可被接受。但是临时性的工作，如暑期短工、业余工作等都不被视为有效经历。在递交注册申请表时，工作等都不被视为有效经历。在递交注册申请表时，必须随附相关工作经历的详细说明。必须随附相关工作经历的详细说明。CFACFA考试分为考试分为LevelLevel、LevelLevel、LevelLevel等三个阶等三个阶段，考过前一阶段，才能参加下一阶段考试。段，考过前一阶段，才能参加下一阶段

17、考试。最短考最短考试周期试周期一次考试即可同时报考终一次考试即可同时报考终极考试的卷一和卷二。极考试的卷一和卷二。因因LevelILevelI考试一年两次考试一年两次，每，每年年6 6月月&12&12月，月，CFACFA考试最短考考试最短考试周期缩短为两年半。试周期缩短为两年半。名称名称CIIACIIACPACPA科目保留年限科目保留年限一般考生注册后五年内通一般考生注册后五年内通过应通过两卷考试过应通过两卷考试 因因LevelILevelI考试一年两次考试一年两次，每年，每年6 6月月1212月，月，CFACFA考试最短考试周期缩短为两年半。考试最短考试周期缩短为两年半。七年内完成全部三阶段

18、考试七年内完成全部三阶段考试 资格认证资格认证 通过注册国际投资分析师考试的考通过注册国际投资分析师考试的考生可申请成为注册国际投资分析师中生可申请成为注册国际投资分析师中国注册会员。国注册会员。注册国际投资分析师中国注册会注册国际投资分析师中国注册会员可以获得由注册国际投资分析师协员可以获得由注册国际投资分析师协会和中国证券业协会联合颁发的注册会和中国证券业协会联合颁发的注册国际投资分析师资格证书。国际投资分析师资格证书。该证书为中国证券业专业水平级该证书为中国证券业专业水平级别证书别证书。通过三级考试通过三级考试三年被三年被CFACFA协会所认可的工作经验。协会所认可的工作经验。包括：在投

19、资决策过程（如金融分包括：在投资决策过程（如金融分析、投资管理、和证券分析等等）中收集、析、投资管理、和证券分析等等）中收集、评估及应用金融、经济和统计数据；直接评估及应用金融、经济和统计数据；直接或间接主管他人进行上述活动；从事上述或间接主管他人进行上述活动；从事上述投资决策活动的教学培训工作等等。投资决策活动的教学培训工作等等。“投资投资管理与研究协会管理与研究协会”要求要求CFACFA认证的申请者必认证的申请者必须花超过须花超过40%40%的时间用于以上工作，其中的时间用于以上工作，其中假期、兼职和实习期间的工作经验不予承假期、兼职和实习期间的工作经验不予承认。工作经验的积累可以在参加认

20、。工作经验的积累可以在参加CFACFA考试考试之前，其间或以后。之前，其间或以后。满足满足CFACFA协会的会员资格要求，并协会的会员资格要求，并申请成为一名申请成为一名CFACFA协会的成员。协会的成员。测试频率测试频率一年两次一年两次(终级考试终级考试)每年每年3 3月与月与9 9月月 LevelILevelI：一年两次：一年两次，每年，每年6 6月月&12&12月月LevelII&IIILevelII&III：一年一次：一年一次，每年，每年6 6月月 名称名称CIIACIIACFACFA考试费用考试费用(2006(2006年年)注册费为注册费为800800元元/人（含一套人（含一套指定教

21、材）指定教材）考试报名费为考试报名费为25002500元元/卷卷 完成终级考试费完成终级考试费用合计用合计：800+2500*2=800+2500*2=5800RMB(5800RMB(含教材含教材)通过三级考试最低费通过三级考试最低费用用：360*3+375*8.08=360*3+375*8.08=11756.411756.4元元RMB(RMB(不不含教材含教材)()(美元兑人民币美元兑人民币按照按照8.088.08折算折算，直接，直接美元付费亦可）美元付费亦可）特点特点原为欧系原为欧系现在亚洲普及现在亚洲普及采双语考试采双语考试,兼顾当地市场特色兼顾当地市场特色知名度日益普及知名度日益普及偏

22、向美国市场偏向美国市场历史悠久历史悠久知名度高、应考知名度高、应考人数众多人数众多不限制代理训练不限制代理训练机构机构耗时、耗力的投入，但极具投资回报：准备考试的过程中可重新系统巩固专业知识准备考试的过程中可重新系统巩固专业知识拥有了拥有了CIIACIIA、CFACFA资格，就是一个投资决策管资格，就是一个投资决策管理人员高执业水平和道德水准的有力证明。理人员高执业水平和道德水准的有力证明。世界许多国家的相关行业都将其作为一个行业世界许多国家的相关行业都将其作为一个行业高水平人员的衡量标准。对获得资格者重以重任，高水平人员的衡量标准。对获得资格者重以重任，报以高薪。报以高薪。会计类uu会计从业

23、资格uu中国注册会计师CPAuu特许公认会计师ACCA会计从业资格考试相关概况考试相关概况适合人群：适合人群：非会计专业毕业或其他人士准备在国内从事会计职业人非会计专业毕业或其他人士准备在国内从事会计职业人士。士。考试内容：考试内容：财经法规与会计职业道德财经法规与会计职业道德 会计基础会计基础 会计电算化基础。会计电算化基础。考试费用：考试费用：考试报名费考试报名费1010元，考务费元，考务费2020元元/科。培训费用每科约科。培训费用每科约300-500300-500元。元。资格的获得：资格的获得：必须在连续必须在连续2 2个考试年度内通过全部科目方为合格个考试年度内通过全部科目方为合格全

24、部合格全部合格-会计从业资格证书会计从业资格证书 中国注册会计师CPA考试相关概况适合人群：适合人群：准备在国内从事会计职业的高级人才。准备在国内从事会计职业的高级人才。高等专科以上学历或具有会计或相关专业中级以上技术高等专科以上学历或具有会计或相关专业中级以上技术 职称的人。职称的人。考试内容：考试内容：会计、审计、财务成本管理、经济法、税会计、审计、财务成本管理、经济法、税法。法。考试费用：考试费用：报名费报名费1010元，考务费元，考务费5555元元/科。培训费用科。培训费用300300元元/科。科。资格的获得：单科成绩合格单科成绩合格-全部合格全部合格-全科合格证全科合格证如如5 5年

25、内申请成为中注协会员，并满足继续教育要年内申请成为中注协会员，并满足继续教育要求，全科合格证长期有效。否则求，全科合格证长期有效。否则5 5年内有效。年内有效。在延续现行考试的在延续现行考试的5 5科基础上，增设科基础上，增设1 1科科“公司战略公司战略与风险管理与风险管理”科目。科目。从业去向：一是进入会计师事务所，有两年审计工作经验后可申一是进入会计师事务所，有两年审计工作经验后可申报转为注册会计师报转为注册会计师二是不进入事务所，可先加入会计师协会，成为非执二是不进入事务所，可先加入会计师协会，成为非执业会员，非执业会员入会后要参加继续教育，才能使业会员，非执业会员入会后要参加继续教育，

26、才能使资格永久保留。否则，证书资格永久保留。否则，证书5 5年后作废。年后作废。特许公认会计师特许公认会计师ACCAACCA考试相关概况考试相关概况适合人群：适合人群：准备出国进修或准备进入大型跨国企业从事财务工作的人员，准备出国进修或准备进入大型跨国企业从事财务工作的人员，需要有一定英语基础。需要有一定英语基础。考试内容：考试内容：1414门科目，财务报表编制、财务信息与管理、公司法与商法、门科目，财务报表编制、财务信息与管理、公司法与商法、财务管理与控制、财务报告等。财务管理与控制、财务报告等。考试费用：考试费用：首次注册费为首次注册费为5757欧元，年费为欧元，年费为5757欧元，考试费

27、等欧元，考试费等688688欧元，书欧元，书费为费为500500元人民币元人民币/科；培训费为科；培训费为1200-16001200-1600元元/科。科。考试时间：考试时间：每年两次，每年两次，66月和月和1212月初。每次最多允许报考月初。每次最多允许报考44门。门。通过率：通过率：全球单科通过率基本在全球单科通过率基本在30-40%30-40%左右左右,中国学员通过率中国学员通过率为为50-60%50-60%。uu注册金融分析师（注册金融分析师（CFACFA）uu拥有全球金融第一考的拥有全球金融第一考的CFACFA考试在国内的知名度已经很高了，它是证券投资与管理界的考试在国内的知名度已经

28、很高了，它是证券投资与管理界的一种职业资格认证，由美国一种职业资格认证，由美国“投资管理与研究协会投资管理与研究协会”（AIMRAIMR）授予。自）授予。自CFACFA考试进入中考试进入中国后，国后，CFACFA每年的报考人数在成倍的增长，仅今年每年的报考人数在成倍的增长，仅今年6 6月份的考试，报考人员已经达到近月份的考试，报考人员已经达到近50005000人。但是考生通过率很低，据了解人。但是考生通过率很低，据了解CFACFA在全球的认证通过率是五分之一，在中国在全球的认证通过率是五分之一，在中国这个比例更低。这个比例更低。uu证书含金量：证书含金量：鉴于鉴于CFACFA考试的正规性、专业

29、性和权威性，其资格在全球金融领域内受考试的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金融领域内受到广泛的认可，成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。到广泛的认可，成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。CFACFA证书持有证书持有者包括世界知名金融投资机构的高级工作人员，薪资也相当可观，者包括世界知名金融投资机构的高级工作人员，薪资也相当可观，CFACFA在美国年薪多在在美国年薪多在2020万美元左右。万美元左右。uu报考条件：报考条件：具有大学以上学历的相关从业人员。通过具有大学以上学历的相关从业人员。通过CFACFA高级水平考试者，还需要具高级水平考试者，还需要具备金融、投

30、资、管理等领域至少备金融、投资、管理等领域至少3 3年以上的工作经验，同时又是年以上的工作经验，同时又是AIMRAIMR的成员，才有资的成员，才有资格获得格获得CFACFA证书。报考费用：证书。报考费用：CFACFA考试报名费约考试报名费约400400至至900900美元不等，包括原版的教材美元不等，包括原版的教材资料费、培训费，平均考一次得花费两三万元。资料费、培训费，平均考一次得花费两三万元。uu金融风险管理师（金融风险管理师（FRMFRM）uu考试内容：考试内容：FRMFRM进行全英文考试，考试只有一级，时间为进行全英文考试，考试只有一级，时间为5 5小时，全小时，全部是标准化试题，部是

31、标准化试题，140140道左右的多项选择题。考试内容包括市场风险道左右的多项选择题。考试内容包括市场风险衡量与管理、信用风险衡量与管理、操作与整体风险管理、法律、会衡量与管理、信用风险衡量与管理、操作与整体风险管理、法律、会计与伦理等，复习备考时间约为计与伦理等，复习备考时间约为1414周。每年周。每年1111月中旬举行一次考试，月中旬举行一次考试，在国内北京和上海设有考点。在国内北京和上海设有考点。uu报考条件：报考条件：报考条件较为宽松，对报考者的学历、行业没有限制，在报考条件较为宽松，对报考者的学历、行业没有限制，在校大学生也可报考。目前在考人员主要有金融机构风控人员，金融单校大学生也可

32、报考。目前在考人员主要有金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管理者、基金经理人、金融交易员（经纪人）、投资银位稽核、资产管理者、基金经理人、金融交易员（经纪人）、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、部门、CFOCFO、MISMIS、CIOCIO。其中大部分为服务于大型企业与金融业工。其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。作者为主。uu 证书获得：证书获得：应考人员应考人员FRMFRM考试分数线达标，在金融风险管理或贸易、考试分数线达标，在金融风险管理或贸易、投资管理、经济、审计等相关领域至少

33、具有两年的工作经验，同时又投资管理、经济、审计等相关领域至少具有两年的工作经验，同时又是是GARPGARP会员方能被授予会员方能被授予FRMFRM资格证书。资格证书。uu 考试费用：参加考试费用：参加FRMFRM认证考试的费用成本较高，每次考试收费不低认证考试的费用成本较高，每次考试收费不低于于500500美元，国内相关培训费用也动辄万元人民币美元，国内相关培训费用也动辄万元人民币uu保险精算师（保险精算师（FIAFIA）uu 职业描述职业描述 精算师是运用精算方法和技术解决经济问题的专业人士。精算师是运用精算方法和技术解决经济问题的专业人士。精算师传统的工作领域为商业保险业，主要从事产品开发

34、、责任准备精算师传统的工作领域为商业保险业，主要从事产品开发、责任准备金核算、利源分析及动态偿付能力测试等重要工作。金核算、利源分析及动态偿付能力测试等重要工作。uu 职业资格职业资格19991999年年7 7月月1616日，中国举行首次精算师资格考试。考试日，中国举行首次精算师资格考试。考试分为准精算师和精算师两部分。考生通过全部九门课程考试后，将获分为准精算师和精算师两部分。考生通过全部九门课程考试后，将获得准精算师资格。获得准精算师资格的考生，通过五门精算师课程的得准精算师资格。获得准精算师资格的考生，通过五门精算师课程的考试并满足有关精算专业培训要求，答辩合格后，才能取得精算师考试并满

35、足有关精算专业培训要求，答辩合格后，才能取得精算师考试合格证书。考试合格证书。uu 职业现状职业现状 目前目前,国内已有国内已有4040名学员获得了准精算师资格。据了解，名学员获得了准精算师资格。据了解，上海上海1010家人寿保险公司仅有精算专业人员家人寿保险公司仅有精算专业人员3030多人多人,远不能满足保险业远不能满足保险业发展的需求。专家认为发展的需求。专家认为,精算在中国发展存在的一个问题是能否支付精算在中国发展存在的一个问题是能否支付精算师高昂的薪水并且公平地雇用精算师。另外，精算师在利用现有精算师高昂的薪水并且公平地雇用精算师。另外，精算师在利用现有条件提高技能水平的同时条件提高技

36、能水平的同时,更应注重职业标准的维护。更应注重职业标准的维护。uu 职业趋势职业趋势 精算师的诱人之处首先表现在精算师有较高的社会地位精算师的诱人之处首先表现在精算师有较高的社会地位,有人说有人说,按英国标准来讲按英国标准来讲,中国只有两个精算师中国只有两个精算师,而按美国精算师学会的而按美国精算师学会的名单名单,中国尚不存在一个合格的精算师。事实上中国尚不存在一个合格的精算师。事实上,中国有些具有不同资中国有些具有不同资格的精算师格的精算师,但整体水平仍需加强。据预测但整体水平仍需加强。据预测,我国未来五年急需我国未来五年急需50005000名名精算人才。精算人才。uu特许财富管理师（特许财

37、富管理师（CWMCWM）uu今年今年8 8月初，一个来自美国的金融职业资格认证月初，一个来自美国的金融职业资格认证特许特许财富管理师（财富管理师（CWMCWM）首批学员毕业。这批主要从银行、）首批学员毕业。这批主要从银行、投资顾问公司和保险公司三大行业来的学员获得投资顾问公司和保险公司三大行业来的学员获得CWMCWM后后将有资格以独立理财顾问的身份，为客户的财务问题出谋将有资格以独立理财顾问的身份，为客户的财务问题出谋划策。特许财富管理师被认为是美国本土三大理财规划管划策。特许财富管理师被认为是美国本土三大理财规划管理师之一。特许财富管理师（理师之一。特许财富管理师（CWMCWM）有别于先期进

38、入中）有别于先期进入中国的理财规划师（国的理财规划师（CFPCFP），它们之间采取的是不同的定位，），它们之间采取的是不同的定位，在市场的推行上不会发生什么矛盾或者冲突。特许财富管在市场的推行上不会发生什么矛盾或者冲突。特许财富管理师主要是通过掌握与个人理财相关的各种不同的金融产理师主要是通过掌握与个人理财相关的各种不同的金融产品的特点和科学的理财方法，特许财富管理师为个人提供品的特点和科学的理财方法，特许财富管理师为个人提供全方位的理财建议，根据客户的财产规模、收益目标、风全方位的理财建议，根据客户的财产规模、收益目标、风险承受能力制定一套理财方案，根据金融市场的变化适时险承受能力制定一套理

39、财方案，根据金融市场的变化适时作出调整。目前在美国已有两万名金融人士获得此证书，作出调整。目前在美国已有两万名金融人士获得此证书，他们主要分布在银行、保险、基金、证券、会计、独立理他们主要分布在银行、保险、基金、证券、会计、独立理财顾问等行业。财顾问等行业。uu国际注册内部审计师（国际注册内部审计师（CIACIA）证书）证书 uu主考机构：国际内部审计师协会。主考机构：国际内部审计师协会。适合人群：报适合人群：报考考CIACIA需具有学士或学士以上学位、中级及中级需具有学士或学士以上学位、中级及中级以上专业技术资格、注册会计师证书或非执业注以上专业技术资格、注册会计师证书或非执业注册会计师证书

40、。特定专业高校师生也可报名。册会计师证书。特定专业高校师生也可报名。uu 考试内容：包括内部审计程序、内部审计技术、考试内容：包括内部审计程序、内部审计技术、管理控制与信息技术、审计环境四个部分。管理控制与信息技术、审计环境四个部分。点评：点评：CIACIA得到世界各国普遍认可的内部审计职业认证。得到世界各国普遍认可的内部审计职业认证。随着经济的快速发展，我国对高水平、专业化内随着经济的快速发展，我国对高水平、专业化内部审计人员的需求越来越大。因此，通过部审计人员的需求越来越大。因此，通过CIACIA考考试者往往备受用人单位的青睐。试者往往备受用人单位的青睐。uu难度指数：难度指数：uu管理会

41、计师考试管理会计师考试CIMACIMAuuCIMACIMA是世界上最大的管理会计师考试、管理与认证机构，是世界上最大的管理会计师考试、管理与认证机构，同时它也是国际会计师联合会（同时它也是国际会计师联合会（IFACIFAC）的创始成员之一，）的创始成员之一，目前拥有目前拥有1515万会员和学员，遍布万会员和学员，遍布156156个国家。个国家。CIMACIMA成立成立于于19191919年，总部设在英国伦敦，在澳大利亚、新西兰、年，总部设在英国伦敦，在澳大利亚、新西兰、爱尔兰、斯里兰卡、南非、赞比亚、印度、马来西亚、新爱尔兰、斯里兰卡、南非、赞比亚、印度、马来西亚、新加坡等国家以及中国香港和大

42、陆均设有分支机构或联络处。加坡等国家以及中国香港和大陆均设有分支机构或联络处。uuCIMACIMA资格在国际商界享有近百年盛誉，世界知名跨国企资格在国际商界享有近百年盛誉，世界知名跨国企业，如联合利华、壳牌、福特等，都对其推崇备至，它们业，如联合利华、壳牌、福特等，都对其推崇备至，它们除了招聘除了招聘CIMACIMA会员外，还定期选派雇员参加会员外，还定期选派雇员参加CIMACIMA的培的培训课程。训课程。CIMACIMA资格不同于普通会计认证，它以会计为基资格不同于普通会计认证，它以会计为基础，涵盖了管理、战略、市场、人力资源、信息系统等方础，涵盖了管理、战略、市场、人力资源、信息系统等方方面面的商业知识和技能。方面面的商业知识和技能。CIMACIMA会员不仅精通财务而且会员不仅精通财务而且擅长管理，除了在企业中担任财务总监、擅长管理，除了在企业中担任财务总监、CFOCFO等，还有许等，还有许多会员成为了跨国企业的总经理和多会员成为了跨国企业的总经理和CEOCEO。