第十章中央银行(33页PPT).pptx

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1、 第十章第十章 中央银行中央银行 教学安排教学安排中央银行的产生与类型中央银行的产生与类型中央银行的性质和职能中央银行的性质和职能中央银行的业务中央银行的业务第十章第十章 中央银行中央银行(central bankcentral bank)中央银行中央银行-制定和执行货币政策、监制定和执行货币政策、监督管理金融业、在金融体系中处于核心督管理金融业、在金融体系中处于核心地位的特殊金融机构。地位的特殊金融机构。第一节第一节 中央银行概述中央银行概述 一、中央银行的产生和发展一、中央银行的产生和发展（一）产生的必要性一）产生的必要性 1 1、统一银行券发行的需要、统一银行券发行的需要2 2、统一全国

2、票据清算的需要、统一全国票据清算的需要 3 3、商业银行最后贷款人的需要、商业银行最后贷款人的需要 4 4、金融业监督管理的需要、金融业监督管理的需要 瑞瑞典典银银行行：初初建建于于16561656年年，16611661年年开开始始发发行行钞钞票票，16681668年年改改组组为为国国家家银银行行，但但直直到到18971897年年才才垄垄断断货货币币发行权。发行权。英英格格兰兰银银行行：16941694年年根根据据国国王王特特准准法法成成立立，资资本本额额120120万万英英镑镑，设设有有发发行行部部和和银银行行部部，是是一一家家私私人人股股份份银银行行。18441844年年通通过过的的皮皮尔

3、尔条条例例规规定定其其有有垄垄断断的的货货币币发发行行地地位位，并并集集中中一一部部分分银银行行的的存存款款准准备备金金，压压缩缩279279家家发发行行银银行行的的货货币币发发行行规规模模，确确立立了了英英格格兰兰银银行行的的中中央央银银行行地地位位。其其他他商商业业银银行行需需要要银银行行券券时时，只只有有从从英英格格兰兰银银行行提提取取，所所以以，必须在英格兰银行存款。必须在英格兰银行存款。（二）发展过程（二）发展过程 1 1、1919世纪中叶世纪中叶一战前（一战前（1844191218441912年）年）央行处于初创阶段，职能比较简单。央行处于初创阶段，职能比较简单。（1 1）业务兼营

4、或从商行发展而来。）业务兼营或从商行发展而来。（2 2）私人股份银行或私人政府合股的银行。）私人股份银行或私人政府合股的银行。（3 3）并并不不完完全全具具备备控控制制国国内内金金融融市市场场以以及及干干预预和和调调节国民经济的能力。节国民经济的能力。（4 4）逐逐步步集集中中货货币币发发行行、对对一一般般银银行行提提供供清清算算服服务务和和资金支持。资金支持。（二）发展过程（二）发展过程2 2、一战、一战二战结束二战结束,迅速发展阶段迅速发展阶段.恶恶性性通通涨涨，金金本本位位制制崩崩溃溃，货货币币制制度度混混乱乱，19201920年年布布鲁鲁塞塞尔尔国国际际会会议议建建议议迅迅速速建建立立

5、中中央央银银行行，以以采采取取措措施施应应付付世世界界性性的的经经济济危危机和货币信用危机。三大职能逐渐完善。机和货币信用危机。三大职能逐渐完善。（二）发展过程（二）发展过程 3 3、二战后控制加强阶段。、二战后控制加强阶段。各各国国纷纷纷纷通通过过国国有有化化政政策策保保证证央央行行的的特特殊殊地地位位，使使国国家家对对央央行行的的控控制制不不断断加加强强，发发达达国国家家的的央央行行趋趋于于完完善善，发发展展中中国国家家纷纷纷纷建建立立中中央银行。央银行。二、中央银行的性质和职能中央银行的性质和职能中央银行的性质和职能是相互联系的。中央银中央银行的性质和职能是相互联系的。中央银行的性质决定

6、了其特定的职能，而中央银行行的性质决定了其特定的职能，而中央银行的职能则是中央银行性质的具体体现的职能则是中央银行性质的具体体现。（一）中央银行的性质（一）中央银行的性质1 1、和一般金融机构相比，地位特殊、和一般金融机构相比，地位特殊凌驾于一般商业银行和金融机构之上的，是一凌驾于一般商业银行和金融机构之上的，是一个国家金融体系的个国家金融体系的中心环节中心环节，是管理全国货，是管理全国货币金融的币金融的最高权力机构最高权力机构，也是全国信用制度，也是全国信用制度的的枢纽枢纽。（一）中央银行的性质（一）中央银行的性质2 2、和一般金融机构相比，业务特殊、和一般金融机构相比，业务特殊 与商业银行

7、的金融业务相比，在业务经营目标、与商业银行的金融业务相比，在业务经营目标、经营对象和经营内容上有本质不同经营对象和经营内容上有本质不同 3 3、和其它政府部门相比，管理手段特殊和其它政府部门相比，管理手段特殊中央银行行使职能时，不单是以一个行政管理中央银行行使职能时，不单是以一个行政管理机关的身份，单凭行政权力来进行，而是以机关的身份，单凭行政权力来进行，而是以“银行银行”的身份，用经济手段进行灵活性管的身份，用经济手段进行灵活性管理。理。（一）中央银行的性质（一）中央银行的性质4 4、中央银行与政府关系特殊、中央银行与政府关系特殊 中央银行既要与政府保持协调，又要有一定中央银行既要与政府保持

8、协调，又要有一定的独立性，可独立地制定和执行货币政策，的独立性，可独立地制定和执行货币政策，实现稳定货币的政策目标，这称为中央银实现稳定货币的政策目标，这称为中央银行的相对独立性。行的相对独立性。英格兰银行的相对独立性英格兰银行的相对独立性英英格格兰兰银银行行的的最最高高决决策策机机构构是是董董事事会会，1616名名成成员员均均由由政政府府推荐，英王任命。推荐，英王任命。尽尽管管在在法法律律上上英英格格兰兰银银行行隶隶属属于于财财政政部部，但但是是在在实实践践中中，财财政部一般尊重英格兰银行的决定，二者互相配合。政部一般尊重英格兰银行的决定，二者互相配合。在在与与政政府府的的资资金金关关系系方

9、方面面，英英格格兰兰银银行行一一般般不不给给政政府府垫垫款款，只只提提供供少少量量的的隔隔夜夜资资金金融融通通。为为了了解解决决政政府府的的长长短短期期资金需求，采取发行债券的方法筹集资金。资金需求，采取发行债券的方法筹集资金。90 90年代，英格兰银行的独立性进一步加强。英格兰银行年代，英格兰银行的独立性进一步加强。英格兰银行行长可以直接向财长和首相提供建议，可以通过其每季报告行长可以直接向财长和首相提供建议，可以通过其每季报告影响有关的经济和货币政策。影响有关的经济和货币政策。美国联邦储备体系的相对独立性美国联邦储备体系的相对独立性相对独立于政府，特别是独立于财政部的。相对独立于政府，特别

10、是独立于财政部的。独独立立制制定定、执执行行货货币币政政策策。作作为为与与政政府府并并列列的的机机构构直直接接向向国国会会负负责责，除除国国会会在在个个别别时时期期授授权权总总统统可可能能对对联联邦邦储储备备委委员员会会发发出出指指令令外外，任何机构或部门均无权干涉。任何机构或部门均无权干涉。享享有有资资金金独独立立权权。立立法法规规定定美美国国财财政政部部财财政政不不能能直直接接向向联联邦邦储储备备银银行行透透支支借借款款，严严格格规规定定了了联联邦邦储储备备银银行行认认购购财财政政部部特特别别库库券券的的数数额额不不能能超超过过5050亿亿美美元元，明明确确规规定定联联邦邦储储备备银银行行

11、只只能能在在公公开开市市场场上上间间接接地地买买进进或或卖卖出出财财政政债债券券，禁禁止联邦储备银行直接购入财政债券。止联邦储备银行直接购入财政债券。享享有有财财务务独独立立权权。从从组组建建时时的的自自有有资资本本筹筹集集到到组组建建后后的的所所有有行行政政管管理理费费用用开开支支都都不不靠靠财财政政或或其其它它政政府府部部门门的的支支持持。而而是是由由联联邦邦储储备备委委员员会会向向各各联联邦邦储储备备银银行行征征款款解解决决。尤尤其其是是近近年年来来，联联邦邦储储备备体体系系每每年年净净收收益益超超过过100100亿亿美美，使使得得联联邦邦储储备备体体系系处处于于较较其其他他政政府府机机

12、构构更更为为优优越越的的地地位位，它它不不受受通通常常由由国国会会控控制制的的拨拨款款程程序序的的支配。支配。人人员员任任免免的的相相对对独独立立性性。虽虽然然联联邦邦储储备备委委员员会会成成员员由由总总统统任任命命，但但委委员员会会成成员员的的任任期期长长达达1414年年(并并且且不不能能被被撤撤职职)，避避免免总总统统直直接接操操纵纵联联邦邦储储备备委委员员会会，保证邦储备体系的最高决策机构不受政府左右和影响。保证邦储备体系的最高决策机构不受政府左右和影响。Central Bank Independence andMacro Performance in 17 Countries（二）中央

13、银行的职能中央银行的职能1、作为、作为发行的银行发行的银行（bank of issue)v根根据据经经济济发发展展和和商商品品流流通通的的需需要要及及时时发发行行货币货币v合理调节货币数量，合理调节货币数量，稳定币值稳定币值v 加加强强货货币币流流通通管管理理，保保证证货货币币流流通通的的正正常常秩序。秩序。（二）中央银行的职能中央银行的职能2 2、作为银行的银行、作为银行的银行v集中商业银行的存款准备金集中商业银行的存款准备金 v充当商业银行的最后贷款人充当商业银行的最后贷款人 v全国的资金划拨和清算中心全国的资金划拨和清算中心 （二）中央银行的职能中央银行的职能3 3、作为国家的银行、作为

14、国家的银行 v代理国库收支，代办国债发行、兑付。代理国库收支，代办国债发行、兑付。v向政府融资。向政府融资。v保管黄金外汇储备。保管黄金外汇储备。v制定执行货币政策，实行金融监管。制定执行货币政策，实行金融监管。v代表政府从事国际金融活动。代表政府从事国际金融活动。三、中央银行体制的类型三、中央银行体制的类型（一）单一中央银行制（一）单一中央银行制指指一一国国单单独独设设立立中中央央银银行行机机构构，全全面面执执行行中中央银行的职能，通常采取总分行制央银行的职能，通常采取总分行制（二）复合中央银行制（二）复合中央银行制 由由一一家家大大银银行行既既执执行行中中央央银银行行职职能能，又又经经营营

15、一般银行业务的银行管理制度一般银行业务的银行管理制度 三、中央银行体制的类型三、中央银行体制的类型（三）跨国中央银行制（三）跨国中央银行制货币联盟成员国联合组成统一中央银行的制度货币联盟成员国联合组成统一中央银行的制度西非货币联盟、中非货币联盟、欧洲中央银行西非货币联盟、中非货币联盟、欧洲中央银行（19981998）（四）准中央银行制度（四）准中央银行制度 是指在一些国家或地区，并无通常意义上是指在一些国家或地区，并无通常意义上的中央银行制度，只是由政府授权某个或的中央银行制度，只是由政府授权某个或某几个商业银行，或设置类似中央银行的某几个商业银行，或设置类似中央银行的金融管理机构，部分行使中

16、央银行职能的金融管理机构，部分行使中央银行职能的体制。体制。新加坡：金融管理局和货币委员会新加坡：金融管理局和货币委员会中国香港：金融管理局中国香港：金融管理局四、中央银行的业务四、中央银行的业务（一）业务经营原则（一）业务经营原则处于超然地位，在执行业务活动时，保处于超然地位，在执行业务活动时，保持相对独立性，不应受到行政和其他部门持相对独立性，不应受到行政和其他部门的干预的干预不以盈利为目的，应以社会公众的利益不以盈利为目的，应以社会公众的利益为根本。为根本。（一）业务经营原则（一）业务经营原则3 3不兼营一般银行业务，以免因不合理竞不兼营一般银行业务，以免因不合理竞争而威胁其他金融机构的

17、生存争而威胁其他金融机构的生存4 4应具备足够的控制金融体系的工具和应具备足够的控制金融体系的工具和方法。方法。5 5定期公布业务状况。定期公布业务状况。（二）中央银行的业务（二）中央银行的业务 资资 产产 项项 目目 负负 债债 项项 目目贴现与放款贴现与放款债券及财政借款债券及财政借款黄金外汇储备：黄金外汇储备：其他资产：其他资产：现金现金 待收在途现金待收在途现金流流通通中中的的通通货货（货货币币发行）发行）各项存款：各项存款：财政存款财政存款 金融机构存款金融机构存款 其他存款其他存款其他负债其他负债资本项目资本项目负债业务负债业务（1）货币发行业务）货币发行业务 货货币币发发行行是是

18、通通过过对对商商业业银银行行及及其其他他金金融融机机构构提提供供贷贷款款、再再贴贴现现、在在公公开开市市场场上上买买卖卖有有价价证证券、黄金、白银、外汇等方式投入流通的券、黄金、白银、外汇等方式投入流通的。（2）存款业务）存款业务 金金融融机机构构的的存存款款，包包括括法法定定准准备备金金存存款款和和超超额准备金存款。额准备金存款。政府存款，即财政存款。政府存款，即财政存款。负债业务负债业务（3 3）其它负债）其它负债包包括括对对国国际际金金融融机机构构的的负负债债或或中中央央银银行行发发行行债券。债券。（4 4）资本项目）资本项目中中央央银银行行的的自自有有资资本本，一一般般包包括括股股本本

19、、盈盈余余以以及及财财政政拨拨款款。大大多多数数国国家家中中央央银银行行的的资资本金为国家所有。本金为国家所有。资产业务资产业务 贷款业务贷款业务 又称再贷款，主要是解决商业银行临时性短又称再贷款，主要是解决商业银行临时性短期资金的需要，补充商业银行的流动性，以期资金的需要，补充商业银行的流动性，以及在紧急情况下保证商业银行的最后清偿能及在紧急情况下保证商业银行的最后清偿能力，防止出现金融恐慌，造成金融体系的混力，防止出现金融恐慌，造成金融体系的混乱。乱。再贴现业务再贴现业务资产业务资产业务政府债券及财政借款政府债券及财政借款 中央银行持有和买卖有价证券为了调节货币流中央银行持有和买卖有价证券

20、为了调节货币流通和调剂资金供求，进而影响整个国民经济通和调剂资金供求，进而影响整个国民经济 金银外汇占款金银外汇占款为为了了促促进进国国际际收收支支平平衡衡，保保持持汇汇率率及及国国内内货货币币流流通通的的稳稳定定，根根据据客客观观经经济济需需要要，在在国国外外和和国国内内市市场场上上买买进进并并保保留留一一定定数数量量的的黄黄金金、白白银、外汇储备银、外汇储备，中间业务中间业务 为金融机构办理资金划拨和票据清算业为金融机构办理资金划拨和票据清算业务务 甲甲乙乙丙丙丁丁戊戊应收应收合计合计应付应付差额差额甲甲 1010202030304040100100乙乙1010 2020303040401

21、00100丙丙10102020 303040401001000 0丁丁101020203030 40401001003030戊戊1010202030304040 1001006060应付合计应付合计40407070100100130130160160500500 应收差额应收差额606030300 0 9090 五、我国的中央银行五、我国的中央银行（一）清政府的户部银行（一）清政府的户部银行（二）国民政府的中央银行（二）国民政府的中央银行(三）中国人民银行三）中国人民银行 1 1、初建阶段（、初建阶段（1948-19531948-1953）：根据地银行的基础上发展起）：根据地银行的基础上发展起

22、来来2 2、“大一统大一统”时期（时期（19531953年年19781978年）年）3 3、中央银行职能逐渐明确（、中央银行职能逐渐明确（19791979年年19951995年）年）4 4、中央银行职能不断调整改进（、中央银行职能不断调整改进（19951995年以后）年以后）分支机构设置的调整、分支机构设置的调整、具体监管职能的逐渐分离。具体监管职能的逐渐分离。中国人民银行的主要职责为中国人民银行的主要职责为：M发布与履行其职责有关的命令和规章发布与履行其职责有关的命令和规章M依法制定和执行货币政策；依法制定和执行货币政策；M发行人民币，管理人民币流通；发行人民币，管理人民币流通；M监督管理银

23、行间同业拆借市场和银行间债券监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；市场；M实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场M监督管理黄金市场；监督管理黄金市场；中国人民银行的主要职责为中国人民银行的主要职责为：M持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备M经理国库；经理国库；M维护支付、清算系统的正常运行；维护支付、清算系统的正常运行；M指指导导、部部署署金金融融业业反反洗洗钱钱工工作作，负负责责反反洗洗钱钱的资金监测；的资金监测；M负责金融业的统计、调查、分析和预测负责金融业的统计、调查、分析和预测M从事有关国际金融活动；从事有

24、关国际金融活动；M国务院规定的其他职责。国务院规定的其他职责。1、每一个成功者都有一个开始。勇于开始，才能找到成功的路。11月-2211月-22Tuesday,November 8,20222、成功源于不懈的努力，人生最大的敌人是自己怯懦。11:09:0011:09:0011:0911/8/2022 11:09:00 AM3、每天只看目标，别老想障碍。11月-2211:09:0011:09Nov-2208-Nov-224、宁愿辛苦一阵子，不要辛苦一辈子。11:09:0011:09:0011:09Tuesday,November 8,20225、积极向上的心态，是成功者的最基本要素。11月-22

25、11月-2211:09:0011:09:00November 8,20226、生活总会给你另一个机会，这个机会叫明天。08十一月202211:09:00上午11:09:0011月-227、人生就像骑单车，想保持平衡就得往前走。十一月2211:09上午11月-2211:09November 8,20228、业余生活要有意义，不要越轨。2022/11/811:09:0011:09:0008 November 20229、我们必须在失败中寻找胜利，在绝望中寻求希望。11:09:00上午11:09上午11:09:0011月-2210、一个人的梦想也许不值钱，但一个人的努力很值钱。11/8/2022 11:09:00 AM11:09:0008-11月-2211、在真实的生命里，每桩伟业都由信心开始，并由信心跨出第一步。11/8/2022 11:09 AM11/8/2022 11:09 AM11月-2211月-22谢谢大家谢谢大家