7第十章中央银行g36(36页PPT).pptx

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1、第二篇第二篇 金融市场与金融中介金融市场与金融中介第十章第十章 中央银行中央银行1第十章第十章 目录目录第一节第一节 中央银行的产生及类型中央银行的产生及类型 第二节第二节 中央银行的职能中央银行的职能 第三节第三节 中央银行体制下的支付清算系统中央银行体制下的支付清算系统2第十章中央银行第十章中央银行第一节中央银行的产生及类型第一节中央银行的产生及类型3第十章第一节中央银行的产生及类型第十章第一节中央银行的产生及类型中央银行的初创和发展1、政府融资的需要2、统一货币发行的需要3、最后贷款人的需要4、建立票据清算中心的需要5、统一金融管理的需要一、建立中央银行的必要性：4（一）自然演进型的中央

2、银行（一）自然演进型的中央银行从众多的商业银行中逐渐分离出一家银行，专门执行中央银行职能。货币经营业高利贷银行大银行政府的银行发行的银行银行的银行清算的银行职能健全的中央银行如1694年的英格兰银行（二）创设型的中央银行（二）创设型的中央银行是由政府出面组建中央银行，其典型代表是美国联邦储备银行二、建立中央银行的路径5第十章第一节中央银行的产生及类型第十章第一节中央银行的产生及类型中央银行的初创和发展 1.19世世纪纪到到一一战战爆爆发发前前的的一一百百多多年年里里，出出现现了了成成立立中中央央银银行行的的第第一一次高潮。次高潮。2.一一战战结结束束后后，面面对对世世界界性性的的金金融融恐恐慌

3、慌和和严严重重的的通通货货膨膨胀胀，1920年年的的国国际际经经济济会会议议上上，要要求求各各国国尽尽快快建建立立中中央央银银行行，以以共共同同维维持持国国际际货货币币体体制制和和经经济济稳稳定定，从从而而推推动动了了中中央央银行成立的第二次高潮。银行成立的第二次高潮。3.二二战战后后，一一批批经经济济落落后后国国家家独独立立后后，都都把把建建立立中中央央银银行行视视为为巩巩固民族独立和国家主权的重要标志。固民族独立和国家主权的重要标志。6第十章第一节中央银行的产生及类型第十章第一节中央银行的产生及类型国家对中央银行控制的加强 1.30年代的经济大危机，动摇了传统的认为经济自身能够达到平年代的

4、经济大危机，动摇了传统的认为经济自身能够达到平衡和稳定的观念。衡和稳定的观念。在在应应运运而而生生的的凯凯恩恩斯斯经经济济理理论论的的指指导导下下，中中央央银银行行成成为为政府对宏观经济施以调节的重要工具之一。政府对宏观经济施以调节的重要工具之一。7第十章第一节中央银行的产生及类型第十章第一节中央银行的产生及类型国家对中央银行控制的加强 2.控制加强的表现：控制加强的表现：中央银行的国有化：战后，各国中央银行的私人中央银行的国有化：战后，各国中央银行的私人股份，先后转化为国有；有些新建的中央银行，一开始股份，先后转化为国有；有些新建的中央银行，一开始就由政府出资。就由政府出资。总总之，各国中央

5、之，各国中央银银行行实质实质上成上成为为国家机国家机构的一部分。构的一部分。制定新的银行法：战后各国纷纷制定新的银行法，制定新的银行法：战后各国纷纷制定新的银行法，明确中央银行的主要职责就是贯彻执行货币金融政策，维明确中央银行的主要职责就是贯彻执行货币金融政策，维持货币金融的稳定。持货币金融的稳定。8第十章第一节中央银行的产生及类型第十章第一节中央银行的产生及类型中央银行的类型l单一的中央银行制度单一的中央银行制度l一元式：一元式：中国人民银行中国人民银行l二元式：二元式：美国联邦储备体系美国联邦储备体系l复合的中央银行制度：复合的中央银行制度：前苏联、东欧国家的中央前苏联、东欧国家的中央银行

6、和银行和1983年以前的中国人民银行年以前的中国人民银行l跨国中央银行制度：跨国中央银行制度：欧洲中央银行、东加勒比海货欧洲中央银行、东加勒比海货币管理局、西非货币联盟、中非货币联盟币管理局、西非货币联盟、中非货币联盟l准中央银行制度：准中央银行制度：新加坡、香港新加坡、香港9第十章第一节中央银行的产生及类型第十章第一节中央银行的产生及类型中央银行的类型 1.单一的中央银行制度：单一的中央银行制度：指指国国家家单单独独建建立立中中央央银银行行机机构构，使使之之全全面面、纯纯粹粹行行使中央银行的职责。使中央银行的职责。又分为：又分为：一元式中央一元式中央银银行制度；二元式中央行制度；二元式中央银

7、银行制度。行制度。10第十章第一节中央银行的产生及类型第十章第一节中央银行的产生及类型中央银行的类型 1.11.1一元式中央银行制度一元式中央银行制度：这这种体制是在一个国家内只建立一家种体制是在一个国家内只建立一家统统一的中央一的中央银银行，行，机构机构设设置一般采取置一般采取总总分行制。目前世界上分行制。目前世界上绝绝大部分国家的大部分国家的中央中央银银行都实行这种体制，我国也是如此。行都实行这种体制，我国也是如此。11中国人民银行的分支机构中国人民银行的分支机构l共共9个分行，个分行，2个营业管理部个营业管理部l天津分行天津分行(管辖天津、河北、陕西、内蒙古管辖天津、河北、陕西、内蒙古)

8、、l沈阳分行沈阳分行(管辖辽宁、吉林、黑龙江管辖辽宁、吉林、黑龙江)、l上海分行上海分行(管辖上海、浙江、福建管辖上海、浙江、福建)、l南京分行南京分行(管辖江苏、安徽管辖江苏、安徽)、l济南分行济南分行(管辖山东、河南管辖山东、河南)、l武汉分行武汉分行(管辖湖北、湖南、江西管辖湖北、湖南、江西)、l广州分行广州分行(管辖广东、广西、海南管辖广东、广西、海南)、l成都分行成都分行(管辖四川、贵州、云南、西藏管辖四川、贵州、云南、西藏)、l西安分行西安分行(管辖陕西、甘肃、青海、宁夏、新疆管辖陕西、甘肃、青海、宁夏、新疆)l重庆营业部、总行营业部重庆营业部、总行营业部12第十章第一节中央银行的

9、产生及类型第十章第一节中央银行的产生及类型中央银行的类型 1.21.2二元式中央银行制度二元式中央银行制度：这这种种体体制制是是在在一一国国国国内内建建立立中中央央和和地地方方两两级级中中央央银银行行机机构构，中中央央级级机机构构是是最最高高权权力力或或管管理理机机构构，但但地地方方级级机机构构也也有有一一定定的的独独立立权权利。利。这这是是带带有有联联邦制特点的中央邦制特点的中央银银行制度。行制度。属于属于这这种种类类型的国家有美国、德国型的国家有美国、德国等。等。1314第十章第一节中央银行的产生及类型第十章第一节中央银行的产生及类型中央银行的类型 2.复合中央银行制度复合中央银行制度：指

10、一个国家没有指一个国家没有设专设专司中央司中央银银行行职职能的能的银银行，而行，而是由一家大是由一家大银银行集中中央行集中中央银银行行职职能和一般存款能和一般存款货币货币银银行行经营职经营职能于一身的能于一身的银银行体制。行体制。这这种种复复合合制制度度主主要要存存在在于于过过去去的的苏苏联联和和东东欧欧等等国国。我国在我国在19831983年以前也一年以前也一直实行这种银行制度。直实行这种银行制度。15第十章第一节中央银行的产生及类型第十章第一节中央银行的产生及类型中央银行的类型 3.跨国跨国中央银行制度中央银行制度：是由参加某一是由参加某一货币联货币联盟的所有成盟的所有成员员国国联联合合组

11、组成的中央成的中央银银行制度。二行制度。二战战后，后，许许多地多地域相域相邻邻的一些欠的一些欠发发达国家建立了达国家建立了货币联货币联盟盟，并在并在联联盟内成立参加国共同盟内成立参加国共同拥拥有的有的统统一的中一的中央央银银行。行。16第十章第一节中央银行的产生及类型第十章第一节中央银行的产生及类型中央银行的类型 欧洲中央银行欧洲中央银行：1998年年7月月,一个典型的跨国中央一个典型的跨国中央银银行行欧洲中央欧洲中央银银行正式成立。它是欧洲一体化进程逐步深入的产物。行正式成立。它是欧洲一体化进程逐步深入的产物。欧欧洲洲中中央央银银行行由由两两个个层层次次组组成成：一一是是欧欧洲洲中中央央银银

12、行行本本身身；二二是是欧欧洲洲中中央央银银行行体体系系。各各国国中中央央银银行行失失去去其其相相当当的独立性的独立性。17第十章第一节中央银行的产生及类型第十章第一节中央银行的产生及类型中央银行的类型 4.准中央银行准中央银行：指有些国家或地区只设置类似中央银行的机构，或由政指有些国家或地区只设置类似中央银行的机构，或由政府授权某个或几个商业银行，行使部分中央银行职能的体制。府授权某个或几个商业银行，行使部分中央银行职能的体制。新加坡、中国香港属于这种体制。新加坡、中国香港属于这种体制。18第十章中央银行第十章中央银行第二节中央银行的职能第二节中央银行的职能19第十章第二节中央银行的职能第十章

13、第二节中央银行的职能中央银行业务经营的特点及其职能 1.中中央央银银行行代代表表国国家家管管理理金金融融，制制定定和和执执行行金金融方针政策。融方针政策。2.中央银行的活动特征：中央银行的活动特征：不以营利为目的不以营利为目的 不经营普通银行业务不经营普通银行业务 3.对对中中央央银银行行的的基基本本职职能能，归归纳纳与与表表述述各各有有不不同同。一一般般的的、传传统统的的归归纳纳是是表表述述为为：发发行行的的银行、银行的银行和国家的银行三大职能。银行、银行的银行和国家的银行三大职能。20第十章第二节中央银行的职能第十章第二节中央银行的职能发行的银行 1.所所谓发谓发行的行的银银行就是行就是垄

14、垄断断银银行券的行券的发发行行权权，成成为为全国惟一的全国惟一的现钞发现钞发行机构。行机构。2.目前，世界上几乎所有国家的目前，世界上几乎所有国家的现钞现钞都由中央都由中央银银行行发发行。硬行。硬辅币辅币的的铸铸造、造、发发行，一般也多行，一般也多由中央银行经管由中央银行经管。21第十章第二节中央银行的职能第十章第二节中央银行的职能银行的银行 存、放、汇存、放、汇同样是中央银行的主要业务内容，同样是中央银行的主要业务内容，但面对的是商业银行和其他金融机构；但面对的是商业银行和其他金融机构；1.集中存款准备：集中存款准备：集中统一保管商业银行存款准集中统一保管商业银行存款准备金的制度，是现代中央

15、银行制度的一项重要备金的制度，是现代中央银行制度的一项重要内容。内容。2.最终贷款人最终贷款人3.组织全国清算组织全国清算22第十章第二节中央银行的职能第十章第二节中央银行的职能国家的银行 指中央银行代表国家贯彻执行财政金融指中央银行代表国家贯彻执行财政金融政策，代理国库收支以及为国家提供各种金融政策，代理国库收支以及为国家提供各种金融服务：服务：代理国库代理国库；代理国家债券的发行代理国家债券的发行；对国家财政给予信贷支持；对国家财政给予信贷支持；管理外汇和黄金储备；管理外汇和黄金储备；制定和实施货币政策；制定和实施货币政策；制定并监督执行有关金融管理法规。制定并监督执行有关金融管理法规。2

16、3第十章第二节中央银行的职能第十章第二节中央银行的职能中央银行的资产负债表 中央银行在履行职能时，其业务活动中央银行在履行职能时，其业务活动可以通过资产负债表上的记载得到概括反可以通过资产负债表上的记载得到概括反映。映。由于各国的金融制度、信用方式等方由于各国的金融制度、信用方式等方面的诸多差异，各国央行的资产负债表有面的诸多差异，各国央行的资产负债表有很多不同。其最主要的资产负债项目如下：很多不同。其最主要的资产负债项目如下：24第十章第二节中央银行的职能第十章第二节中央银行的职能中央银行的资产负债表资产资产负债负债国外资产国外资产流通中通货流通中通货贴现与放款贴现与放款商业银行等金融机构存

17、款商业银行等金融机构存款政府债券和财政借款政府债券和财政借款国库及公共机构存款国库及公共机构存款外汇、黄金储备外汇、黄金储备对外负债对外负债其他资产其他资产其他负债和资本项目其他负债和资本项目合合 计计合合 计计25第十章第二节中央银行的职能第十章第二节中央银行的职能中央银行的独立性问题1.所谓中央银行的独立性问题就是指在货币政策的决策和运作所谓中央银行的独立性问题就是指在货币政策的决策和运作方面，中央银行由法律赋予或实际拥有的自主程度。方面，中央银行由法律赋予或实际拥有的自主程度。2.独立性问题集中地反映在中央银行与政府的关系上。独立性问题集中地反映在中央银行与政府的关系上。一是中央银行应对

18、政府保持独立性；二是中央银行对一是中央银行应对政府保持独立性；二是中央银行对政府的独立性总是相对的。政府的独立性总是相对的。26第十章第二节中央银行的职能第十章第二节中央银行的职能中央银行应对政府保持独立性中央银行应对政府保持独立性，原因：中央银行应对政府保持独立性，原因：中央银行与政府所处的地位、行为目中央银行与政府所处的地位、行为目标不尽相同；标不尽相同；中央银行不相同一般的金融机构；中央银行不相同一般的金融机构；27第十章第二节中央银行的职能第十章第二节中央银行的职能独立性必然是相对的 中央银行对政府的独立性，无论如何，是相对的：中央银行对政府的独立性，无论如何，是相对的：从金融与经济整

19、体，与社会、政治的关系看，从金融与经济整体，与社会、政治的关系看，金融终归是一个子系统；金融终归是一个子系统；中央银行是整个宏观调控体系中的一个组成中央银行是整个宏观调控体系中的一个组成部门，而不是孤立的，更不是惟一的；部门，而不是孤立的，更不是惟一的；中央银行的活动总是在国家授权下进行中央银行的活动总是在国家授权下进行 28补充：中国人民银行的独立性l（1）中央银行相对于财政部具有较大的独立性。）中央银行相对于财政部具有较大的独立性。人民银行与财政部是各自独立、互无隶属关系的。人民银行与财政部是各自独立、互无隶属关系的。l（2）中央银行相对于各级政府部门有较大的独立）中央银行相对于各级政府部

20、门有较大的独立性。性。表现为：表现为：1）明确规定人民银行不得向政府）明确规定人民银行不得向政府部门提供贷款或担保；部门提供贷款或担保；2）明确规定人民银行）明确规定人民银行行使对全国金融机构的监督管理权；行使对全国金融机构的监督管理权；3）人民）人民银行依法独立执行货币政策、履行职责、开展业银行依法独立执行货币政策、履行职责、开展业务，不受各政府部门干涉。务，不受各政府部门干涉。l（3）中央银行相对于地方政府有较大的独立性。）中央银行相对于地方政府有较大的独立性。既无任何行政隶属关系，也无任何业务从属关既无任何行政隶属关系，也无任何业务从属关系，是各自平行且完全独立的关系。系，是各自平行且完

21、全独立的关系。29第十章中央银行第十章中央银行第三节中央银行体制下的第三节中央银行体制下的支付清算系统支付清算系统30第十章第三节第十章第三节中央银行体制下的支付清算系中央银行体制下的支付清算系统统支付清算系统支付清算系统是一个国家或地区对交易者之间的债权债务关系支付清算系统是一个国家或地区对交易者之间的债权债务关系进行清偿的系统。进行清偿的系统。它是由它是由提供支付服务的中介机构，提供支付服务的中介机构，管理货币转管理货币转移的规则，和移的规则，和实现支付指令传送及资金清算的专业技实现支付指令传送及资金清算的专业技术手段共同组成。术手段共同组成。31第十章第三节第十章第三节中央银行体制下的支

22、付清算系中央银行体制下的支付清算系统统支付清算系统的作用1.由中央银行主持下的支付系统是现代经济运行的由中央银行主持下的支付系统是现代经济运行的“基础设基础设施施”，犹如高速公路。，犹如高速公路。2.安全、高效的支付系统有利于规避金融风险。安全、高效的支付系统有利于规避金融风险。3.通用货币的支付系统对全球经济或区域经济发挥作用。通用货币的支付系统对全球经济或区域经济发挥作用。为适应我国经济市场化改革的需要，构建一个现代化的、高为适应我国经济市场化改革的需要，构建一个现代化的、高效的支付系统，也是中国人民银行的一项重要任务。效的支付系统，也是中国人民银行的一项重要任务。32第十章第三节第十章第

23、三节中央银行体制下的支付清算中央银行体制下的支付清算系统系统常用的清算方式1.全额实时结算：是指对每一笔支付业务的发生额立即单全额实时结算：是指对每一笔支付业务的发生额立即单独全部进行交割。独全部进行交割。2.净额批量清算：是指累计多笔支付业务的发生额之后，净额批量清算：是指累计多笔支付业务的发生额之后，轧出净借记余额或净贷记余额，划拨余额清算。轧出净借记余额或净贷记余额，划拨余额清算。33第十章第三节第十章第三节中央银行体制下的支付清算系统中央银行体制下的支付清算系统票据交换所1.票据交换所是最早形成的支付清算组织。有关支付清算体票据交换所是最早形成的支付清算组织。有关支付清算体系的原理在这

24、一组织中均可找出脉络。系的原理在这一组织中均可找出脉络。世界上第一家票据交换所世界上第一家票据交换所1773年在伦敦成立。年在伦敦成立。2.中国最早的票据交换所于中国最早的票据交换所于1933年在上海成立。年在上海成立。上世纪上世纪50年代，随着高度集中计划经济体制及年代，随着高度集中计划经济体制及“大大一统一统”银行体制的建立，不再需要独立的票据交换所。银行体制的建立，不再需要独立的票据交换所。改革和开放后，重新逐步推行票据交换。改革和开放后，重新逐步推行票据交换。34第十章第三节第十章第三节中央银行体制下的支付清算系中央银行体制下的支付清算系统统票据交换所2.票据交换依据的原理是：任一银行

25、的应收款票据交换依据的原理是：任一银行的应收款项，一定是其他银行的应付款项；各银行应项，一定是其他银行的应付款项；各银行应收差额的总和，一定等于各银行应付差额的收差额的总和，一定等于各银行应付差额的总和。总和。因此，所有参加交换的银行分别汇总轧因此，所有参加交换的银行分别汇总轧出本行是应收还是应付的差额，相互结清差出本行是应收还是应付的差额，相互结清差额，就可结清全部债权债务。额，就可结清全部债权债务。351、每一个成功者都有一个开始。勇于开始，才能找到成功的路。11月-2211月-22Tuesday,November 8,20222、成功源于不懈的努力，人生最大的敌人是自己怯懦。00:35:

26、4700:35:4700:3511/8/2022 12:35:47 AM3、每天只看目标，别老想障碍。11月-2200:35:4700:35Nov-2208-Nov-224、宁愿辛苦一阵子，不要辛苦一辈子。00:35:4700:35:4700:35Tuesday,November 8,20225、积极向上的心态，是成功者的最基本要素。11月-2211月-2200:35:4700:35:47November 8,20226、生活总会给你另一个机会，这个机会叫明天。08 十一月 202212:35:47 上午00:35:4711月-227、人生就像骑单车，想保持平衡就得往前走。十一月 2212:35 上午11月-2200:35November 8,20228、业余生活要有意义，不要越轨。2022/11/8 0:35:4700:35:4708 November 20229、我们必须在失败中寻找胜利，在绝望中寻求希望。12:35:47 上午12:35 上午00:35:4711月-2210、一个人的梦想也许不值钱，但一个人的努力很值钱。11/8/2022 12:35:47 AM00:35:4708-11月-2211、在真实的生命里，每桩伟业都由信心开始，并由信心跨出第一步。11/8/2022 12:35 AM11/8/2022 12:35 AM11月-2211月-22谢谢大家谢谢大家