2018年度证劵从业证券基础知识《金融市场基础知识》-易错重点.doc

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1、|2018证券从业备考经验总结：易错题要反复看 3-5次，记住考点1 债券的基本性质：债券属于有价证券;债券是一种虚拟资本;债券是债权的表现。2 银行间债券市场发行记账式国债，主要面向银行和非银行金融机构。3 在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告 1次跟踪评级报告。4 混合资本债券是指商业因为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在 15年以上、发行之日起 10年内不可赎回的债券。5 企业发行的短期融资债券待偿还余额不得超过企业净资产的 40%。6 对于凭证式国债说法正确的是采取随买随卖的方式进行交易，采取向购买人开具凭证的方式进行销售，利率

2、按实际持有天数分档给付，它是一种不可上市的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。7 债券的票面要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称，同时这四要素并非在票面都体现出现出来。8 欧洲债券由一家或者几家大银行牵头，组织十几家或者几十家国际性银行在一个国家或者几个国家同时承销;而外国债券一般由发行地所在国的证券公司与金融机构承销。9 交易所的交易价格按照竞价的方式进行，竞争方式为计算机终端申报竞价。10 实质上转移资产与所有权有关的全部或者绝大部分风险和报酬的租赁称为设备租赁。11 影响金融市场的主要因素不包括人员因素和历史因素。12 长期的资本流动包括国

3、际直接投资、国际证券投资和国际贷款。13 四板市场对于促进企业特别是中小为企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持有积极的作用。14 金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额 8%的，人民银行对其不足按每日千分之六的利率处以罚息。15 根据缩紧银根的需要，对专业银行另行规定了存款备付金比率，一般不得低于5%。16 对于流通国债和非流通国债理解正确的有流通国债的转让一般在证券市场进行;非流通国债的对象有个人，也有一些特殊的机构。17 国际债券具有存在汇率风险、发行规模大和资金来源广的特点。|18 我国的国际债券有政府债券，金融债券和可转

4、换公司债券。19 凭证式国债一般标注的内容有投资者身份、购买日期和期限。20 债券的有价属性表现在债券本身有一定的面值和持有债券可按期取得利息。21 发行人在确定债券期限时，主要的考虑因素包括市场利率的变化，债券的变现能力，资金的使用方向。22 根据债券发行条款中是否规定在约定的期限向债券持有人支付利息，债券可以分为息票累计债券，附息债券和贴现债券。23 在债券评级的程序中，初步评级阶段的时间大约为 3天。24 在资信等级有效期内(企业评级一般为 2年，债务评级按债券期限)，评估公司要负责对其资信状况跟踪监测，评估客户按要求提供相关材料。25 会员制证券交易所涉及的机构包括：理事会、会员大会和

5、监察委员会。26 处罚处分的信息包括受到中国证监会的处罚，包括警告、没收违法所得、罚款、暂停执业资格和吊销执业资格;受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚;受到其他境内外组织的处分。27 中国证监会在履行自己的职责的时候有权采取的措施包括查询当事人和与被调查事件有关单位的资金帐户和有关的个人账户。28 金融风险对微观经济的影响包括：增大了交易和经营管理成本;可能降低部门生产率和降低部门资金利用率。29 流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中流动性的含义可以理解为金融资产以合理的价格在市场上交易和变现的能力和金融机构能够随时支付其应付款项的能力。金融资产以合理

6、的价格在市场上交易以及变现的能力和金融机构能以合理的利率方便筹措自己进的能力。30 对于财务风险理解正确的有：财务风险处处存在，时时存在;在资金的筹集、积累、运用和分配等财务活动中均会产生财务风险，风险与收益成正比。31 风险管理的过程包括金融风险的度量，金融风险管理方案的实施和评价，风险报告，风险管理的评估。32 金融风险的度量包括风险分析和风险评估。33 风险规避是指商业银行拒绝或者退出某一业务或者市场，以避免承担该业务或者市场具有的风险。|34 全面的风险管理是现代风险管理理论的最新发展，主要始于 20世纪 90年底中后期的欧美国家。35 在契约型基金中，基金份额持有人通过召开基金受益人

7、大会对基金的重大事项做出决议。36 对于特殊型基金理解正确的有：QDII 基金是指在一国境内设立，经该国相关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券的投资的基金;分级基金又被称为结构型基金和可分离型基金;ETF 的最大的特点包括实物申购和赎回机制。37 国内融资方通过在国外的特殊目的机构或者机构化投资机构在国际市场上以资产证券化的方式向国外投资者融资的方式称为离岸资产证券化。38 债券的有价证券属性表现在债券本身有一定的面值和持有债券可按期取得利息。39 对于流通国债和非流通国债理解正确的是：前者的转让价格取决于对该国债的供给与需求;非流通国债不能自由转让，可以记名也可以不记名。40 公

8、司债券是公司依照法定程序发行的，约定在一定的期限还本付息的有价证券。公司债券是债券体系中的重要品种，它反映是发行债券的公司和债券投资和之间的债权债务关系。41 投资者向证券经纪商下达买进或者卖出证券的指令被称为委托。42 宏观经济对股票价格影响的特点包括：波及范围广;干扰范围广;作用机制复杂;导致股价波动幅度较大。43 证券公司从事转融通业务的权益处理的是担保证券的记录以及发行*利的行使;投资收益的处分;持券信息披露义务。44 对于企业年金表述正确的有：企业年金可以投资债券回购;企业年金可以投资信用等级在投资级以上的金融债;企业年金财产限定于境内投资。45 上市公司信息披露的原则包括真实原则;

9、准确原则;及时原则。46 证券公司的监管制度包括已经资本为核心的经营风险控制制度;合规管理制度;客户交易结算资金第三方存管制度。47 马科维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为 1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。48 汇率风险又被称为外汇风险。49 对于财务风险，理解正确的包括财务风险处处存在;在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险;风险与收益成正比。|50 金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行识别、衡量和分析，并在此基础上有效的控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理

10、方法。51 在经济生活中，常见的非保险风险转移有租赁，互助保证，基金合同。52 无记名股票与记名股票的差别主要体现在股票记载方式上。53 注册最低资本额为人民币 5000万元的，证券公司可以从事的业务包括证券投资咨询;财务顾问业务;证券经纪。54 我国关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知中所称证券、期货相关机构包括证券及期货交易所、上市公司、首次公开发行的证券公司，证券登记结算机构。55 证券评级业务的评级对象包括中国证监会依法核准发行的债券;中国证监会依法核准发行的资产支持证券;在证券交易所上市的债券;在证券交易所上市交易的资产支持证券。56 证券公司申请设立子公司包括两种形

11、式：一是设立全资子公司;二是与符合中华人民共和国证券法规定的证券公司股东条件的其他投资者共同出资设立子公司;其他投资者为境外股东的，还应当符合外资参股证券公司设立规则规定的条件。57 保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务;对公开发行的募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。58 证券、期货投资咨询人员申请从业资格必须满足：证券投资咨询人员具有从事证券业务 2年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务 2年以上的经历。59 融资租赁又称设备租赁，是指是知识转移与资产所有权有关的全部或者绝大部分风险

12、和报酬的租赁，资产的最终所有权可以转移，也可以不转移。60 1993年 12月，国务院颁布关于金融体制改革的决定，明确央行的地位是制定并实施货币政策和实施金融监管的两大职能，商业银行定位在于专业银行。61 常被借贷便利属于货币政策新工具。2013 年 11月 6日，我国央行网站新增常备借贷便利栏目，标志着这一新的货币政策工具的正式实施。62 金融衍生工具的基本特征包括杠杆性、跨气性、不确定性和联动性。63 信用联结票据和信用互换属于用来转移和防范风险的金融衍生工具。64 基金利润的常见两种分配方式包括：(1)分配现金(2)分配份额，即将应分配的净利润折成等额的新的基金份额送给受益人。|65 股

13、权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场上称这类股票为 G股。66 企业发行的短期融资券待偿余额不得超过企业净资产的 40%。67 债券的开户合同应当包括委托人的真实姓名、确立开户合同的有效期限和委托人与证券公司之前的权利与义务。68 RQFII试点业务与 QFII的主要区别是募集的投资资金是人民币而不是外汇;RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司;投资的范围由交易所的市场的人民币金融工具扩展到银行间的债券市场;在完善统计监测的前提下，尽可能简化和便利对RQFII的投资额度和跨境资金收支管理。69 受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会派出机构的检查或者

14、调查属于警示信息。70 申请基金托管的资格包括有安全保管基金财产的条件;有安全高效的清算和交割系统;净资产和资本充足率符合有关规定;设有专门的基金托管部门。71 外汇风险给持有者或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体处于债权地位还是债务地位。说明汇率风险具有不确定性。72 投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外需要支付手续费;在买卖开放式基金时，需要支付申购和赎回费。73 国务院颁布证券投资基金管理暂行办法以后，最先设立的两个基金是基金金泰和基金开元。74 经纪关系的确立只是确立投资者和证券公司的直接代理关系，还没有形成是直的委托关系。75 证券评级

15、业务的评级对象包括中国证监会依法核准发行的债券和依法核准发行的资产支持证券;在交易所上市交易的债券和资产支持证券。76 资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于 30名注册资产评估师;其中最近 3年持有注册资产评估师证书街连续执业的不少于 20人。77 采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。78 设立证券业协会的目的为了加强证券业之间的联系，协调，合作。79 直投资金不得负债经营，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。80 银行间债券市场上回购业务的类型包括质押式回购业务;买断式回购业务;开放式回购业务。|81 对于专业银行规

16、定存款备付金比率不得低于 5%.82 金融风险的来源包括凤险暴露和影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。83 风险报告应当具备的要求包括输入的数据必须准确有效;具有时效性;对不同的部门提供不同的报告。84 金融期权合约本身作为金融期权的金融资产，称为复合期权。85 恒生指数的成份股的市价总值要占到香港所以上市股票市价总值的 70%左右。86 股息率可调整优先股票的特点的是股息率是可以变动的;股息率随着市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化而做调整。87 发行人按照规定提前赎回混合资本证券、延期支付利息或者混合资本债券到期延期支付本金和利息时，应当提前 5个工作日报中国人民银行备案，8

17、8 衡量财务流动性状况的常用指标包括销售周转率、流动比率和杠杆比率。89 下列关于证券公司申请 IB业务资格应当符合条件的说法中，理解正确的包括具有满足业务需要的技术系统;申请前 6月各项风险控制指标符合规定标准;按规定已建立客户结算资金第三方存管制度;配备必要的业务人员，公司总部至少有 3名具有期货从业资格的业务人员。90 凭证式国债采用收款凭证的方式，上面标注的内容有投资者身份;购买日期和期限。91 影响国债销售价格的因素包括：市场利率;承销商承销国债的中标成本;流通市场中可比国债的收益率水平;国债承销的手续费收入。92 对于次级债务理解正确的包括：由银行作为主体发行的;固定期限不低于 5

18、年(含 5年);除非银行倒闭或者清算，次级债务不得用于弥补银行日常经营孙叔;次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后。93 与现货交易相比，远期合同交易的特点体现在：买卖双方必须签订远期合同;买卖双方进行商品交收或者交割的时间与达成交易的时间;往往通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立。94 基金份额人持有人大会可以对更换基金管理人，更换基金托管人和基金扩募等重大事项进行审议决定。95 证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对于同一评级对象或者对同意评级对象跟踪评级，采用一致的评级标准和工作程序。|96 证券交易所的组织形式大致可以分为：以股份有限公司形式组织并以

19、营利为目的的公司制法人团体;证券交易所是一个由自愿组成的并且不以盈利为目的的会员制的法人团体。97 当股份公司因解散或者破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的市值进行清偿。98 股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论确定的。99 上证 50指数是根据流通市值和成交金额对股票进行综合排名，从上证 180指数样本中挑选上海证券市场规模最大和流动性好的最具代表性的 50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体情况。100 发行价格高于面值为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为资本公积。101 股东权是一种综合权利，股东

20、依法享有的权利包括资产收益权，重大决策权和选择管理者权。102 在填写证券名称时，通常的做法是填写代码和简称。103 国际债券具有存在汇率风险、发行规模大和资金来源广的特点。104 债券开户合同包括委托人的真实姓名、确立开户合同的有效期限和委托人与证券公司之间的权利和义务。105 由于指数基金收益率的稳定性、股票的分散性以及高流动性，特别适用于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的基金投资。106 基金管理人指责被终止的情形包括：被基金份额持有人大会解散，被依法取消基金管理资格;依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。107 按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可以分为非收益保证型产品和收益保

21、证型产品。108 下列关于市场风险的特点的描述正确的有主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子引起;常常是其他风险的驱动因素;相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。109 操作风险具有不可持续性和特发性。110 风险规避指的是商业银行拒绝或者退出某一业务或者市场，以避免承担该业务或者市场具有的风险。111 信托当事人包括信托委托人、信托受托人和信托受益人。|112 新一代经济思维的启示包括：第一，必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制;第二，必须在完善和独立透明的法制上建立政府对金融市场的有效监管体制;第三，必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资;第四，经济体系周期性调正结构行业运行发展。113 股票等证券的转手一般是在纸张上的交易，并不涉及发行企业相应份额的资产的变动，体现的金融市场的特点是金融市场的非物质化。114 证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：(1)担保证券的记录以及发行*利的行使。(2)投资收益的处分。(3)持券信息批露义务。115 股票发行的定价方式包括协商定价方式有协商定价方式、上网竞价方式和询价方式。116 填写证券名称的方法包括全称、简称和代码。