外汇基础知识介绍说课材料.doc

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2、速增长的独立财富管理机构。不同于传统金融机构，佰易达财富从客户的角度出发，充分理解客户的财富管理需求，为客户提供广阔的投资视野，客户可以自由地选择银行、证券、基金、信托、保险、私募股权等各类跨行业金融投资产品。而在客户做出选择前，理财顾问已经为客户制定出完整的资产配置计划供客户参考，不但选择范围更广且针对性更强。佰易达财富不经手客户资金，努力帮助客户选择最适合的金融投资产品。在客户购买金融产品后，佰易达财富还有专业的团队对金融产品进行跟踪管理，及时与客户沟通最新的产品情况及风险提示，确保客户的投资资产稳健、安全、增长。时代的需要，佰易达财富从一诞生便走上了高速发展的道路，公司内部大部分拥有证券

3、、基金、保险、理财规划师资格，为客户提供最专业的财富管理咨询服务。定位一低成本的产品供应商佰易达财富一直将自己定位为低成本的产品供应商。相对于一般的金融机构，佰易达财富省去了许多地区中心、分行等中间环节，从供应商处直接将产品给到理财师，经由理财师推荐给客户。同时，佰易达的佣金收费体系使得佰易达将更多的产品收益留给客户，而不是给到中间环节，真正降低客户的投资成本。定位二金融产品筛选和设计专家作为金融产品筛选和设计专家，佰易达拥有专业全面的金融数据库，覆盖整个金融市场各类理财产品，为产品筛选及风险控制体系提供了专业翔实的数据支持。佰易达以独立客观的视角，专业的金融从业团队，多维度的全面筛选金融市场

4、的产品，对产品进行独立的调研以及评估；由多名公司核心管理层人员组成的风险控制委员会，确保佰易达完善的风险控制体系，保障客户的资产安全、稳健的增长。佰易达对每一个金融产品的供应商做充分、深入的调研及评估，选择拥有相近价值理念的合作伙伴，注重诚信并且长期稳健经营。只有经过佰易达财富严格风险控制体系筛选出的产品，才会由理财师推荐介绍给客户。佰易达对于客户的价值不仅在于产品筛选，同时也为高净值人士提供尊享的金融服务，帮助其建立正确的财富观并正确认识自身财富状况，同时学会谨慎选择金融机构及金融产品，学习如何投资、了解投资趋势，进一步学会自主理财。我们强调量身定制的理财规划方案、多维度的资产配置、客观中立

5、的产品筛选以及严谨的产品存续期过程管理。我们的地址：南京市白下区中山东路90号华泰证券大厦16楼S3我们的网址：合作伙伴IFX的全名是IFX集团，IFX集团与FXSOL集团于2008年9月30日合并，以前在中国叫“英国爱福斯市场有限公司”，简称IFX，是全球最大的外汇保证金交易商之一，是美国联邦商品期货交易委员会（CFTC）的注册交易商，并且是美国国家期货协会(NFA)的成员，在NFA的注册号为：0327627。作为一家注册交易商，IFX始终保持最高标准，业务行为受到联邦财政政策及财务报告制度的严格监督和管理。IFX为全球众多的个人、机构和基金客户提供了通往全球最公正的外汇市场的桥梁。IFXM

6、arketsInc在历史上没有一例投诉案件记录。IFX交易平台自美国东部时间周日下午17:00开始至美国东部时间周五下午16:30关闭，在此期间全天候24小时不间断交易。IFXMarketsInc.和FXSolutions合并后，以FXSolutions的执照经营外汇业务。FXSolutions注册于CFTC，并且是NFA的成员（NFAID:0312620）。FXSolutionsAustralia是CityIndexAustraliaPtyLtd的注册营业名称，受ASIC监管，CityIndexAustraliaPtyLtd拥有ASIC执照（ACN141774727）。FXSolutions

7、UK是CityIndexLtd.的交易名称，受FSA监管，CityIndexLtd.拥有FSA执照（FSAID:113942）。IFX集团发展史IFX位于英国伦敦，从1965年起在伦敦证交所上市，并且是伦敦金属期货交易所的成员。作为一家公众上市公司，IFX受到更多的政府和市场监督。依靠集团公司稳固的财务根基及快速增长的资产，为客户的交易资金提供最佳的安全保障。IFX从1995年就已经开始为外汇保证金交易零售市场提供交易服务。2006年，IFXGroup,PLC，IFXMarkets,Ltd的母公司，由CityIndexHoldings,Ltd.收购成为其旗下公司。CityIndexHoldin

8、gs,Ltd.1983年成立，是IPGLLimited子公司，而IPGLLimited是世界领先的金融衍生产品交易商ICAPplc.的大股东IFX集团组成IFX由英国IFX总部，美国IFX分公司,IFX澳洲分公司组成IFXMarkets集团的客户遍布全球，分布于南北美洲，非洲，欧洲，亚洲的120多个国家和地区。2005亚洲客户服务中心落户澳洲分公司为当地客户提供更周到贴近的服务，最早在中国开展业务的集团公司。目前主要IFX的版本也就是英国版，美国版，澳洲版三个IFX监管信息和资金安全由于IFX和FXSOL合并，现在IFX以前的监管信息已经不用了。目前IFX都是归属于FXSOL，所以监管信息也请

9、参考FXSOL的监管。FinancialServiceAuthority(FSA)的监管号码是：113942美国期货协会(NFA)注册号为0312620所有由客户提供的资金都被储存在十分安全而且具备顶级资信度的金融机构中，FXSolutions目前所选择用来储存客户资金的金融机构是美国摩根大通银行(JPMorganChasebank).FXSolutions承诺并一贯致力于为您提供业内最高质量的金融服务，并且在专业化和业务透明度方面坚持执行着业内最高的标准。开户流程：1、客户须提供的资料（1）公民身份证（2）银行开户证明以上证书的复印件各两份2、客户基础保证金一万元（客户销户时由上海外汇交易所

10、解冻并返还）及交易保证金打入上海外汇交易所指定代理账户。为保证客户资金的安全，IFX对客户资金实行封闭式管理，资金的划转有着严格控制。公司名称：南京佰易达投资管理有限公司开户行：工行成贤街支行开户账号：43010108091004205453、正确填写外汇交易业务委托代理协议书和上海外汇交易所客户登记表，并签字盖章。4、佰易达投资报上IFX中国区总代理审批备案。5、由IFX总部生成客户交易代码，开户完成。6、下载交易软件及vip行情软件优势：享受最低保证金交易，仅冻结IFX规定的最低1%的保证金享受优惠手续费率享受更人性化的平仓制度，给您更充足的时间应对跳跃式行情“袭击”VIP客户服务独享中国

11、银行外汇开户操作需带证件：个人身份证、外汇交易合作协议办理地点：中国银行大型分行需填表格：电子银行个人客户注册申请表、个人银行结算账户申请表、外汇结算表等注意事项：请在去银行办理外汇结算表时带上协议书样本在业务合作协议中，外汇交易服务协议甲方必须为南京佰易达投资管理有限公司银行卡及网银开办理财金账户办理个人网银、贵金属业务、以及开通U盾 外汇基础知识：什么是外汇：1、外汇：即国外汇兑，本意是由於国际间的债权债务结算所引起的货币兑换行为。外汇主要是指外国货币,还同时包括以外国货币表示的用以进行国际结算的支付手段。外汇具有以下几个特点：、外汇必须以外国货币来表示；、在国外必须能得到偿付； 、必须是

12、可以自由兑换的货币。（注意：以不可兑换的货币表示的支付手段，不能作为外汇）什么是个人外汇买卖：个人外汇买卖，是指个人客户在银行或者通过外汇交易商、做市商进行的可自由兑换外汇(或外币)间的交易。个人外汇买卖一般有实盘和虚盘之分。实盘一般指国内银行无杠杆的外汇买卖，虚盘是一种外汇衍生的交易品种，交易的时候是向银行或者外汇交易商交纳一定的保证金后利用杠杆效应放大相应的倍数在外汇市场进行外汇买卖，从汇差中获利。 虚盘另外一个含义就是投资者不需要投入实际交易的资金量，比如：A在外汇市场上买入10万美元，实际上A并不需要投入10万美元，他可能只需要拿出1000美元交给银行或者交易商作为保证金，其余的990

13、00美元由银行或者交易商帮其垫付，A享受这10万美金由于汇率波动带来的利润，也承担这10万美金由于汇率波动造成的亏损。个人外汇买卖与传统的储蓄业务的不同： 传统的储蓄业务是一种存取性业务，以赚取利息为目的。个人外汇买卖是一种买卖性业务，以赚取汇率差额为主要目的，同时客户还可以通过该业务把自己持有的外币转为更有升值潜力或利息较高的外币，以赚取汇率波动的差价或更高的利息收入。伴随着金融市场资本市场的全球化，汇率的波动越来越自由化和激励，给了外汇投资者从汇率差中赚取利润的更过机会；当然，利润和风险是成正比哪些人可以进行个人外汇买卖凡持有有效身份证件，拥有完全民事行为能力的居民个人，具有一定金额外汇(

14、或外币)均可进行个人外汇交易。 个人外汇买卖不仅能够满足广大居民对外汇资产保值增值的目的，同样也为广大居民提供了新的投资品种，因此成为继股票、债券后又一金融投资热点。个人实盘外汇买卖可交易货币有哪些：目前，交易的品种主要是六大直盘和相应产生的交叉盘。直盘：欧元EUR/美元USD英镑GBP/美元USD澳元AUD/美元USD美元USD/加元CAD美元USD/瑞郎CHF美元USD/日元JPY均是和美元直接兑换交叉盘：英镑GBP/日元JPY英镑GBP/欧元EUR欧元EUR/澳元AUD加元CAD/日元JPY 等，不和美元直接兑换的。什么是外汇市场：外汇市场是指由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参

15、与的，通过中介机构或电讯系统联结的，以各种货币为买卖对象的交易市场。它可以是有形的如外汇交易所，也可以是无形的如通过电讯系统交易的银行间外汇交易，无形是主要的市场，95%以上的交易都是在无形市场中完成。据国际清算银行最新统计显示，国际外汇市场每日平均交易额约为1.5-2万亿美元。市场非常庞大，为现今世界上最大的市场。特点：有市无场其他金融市场的“有市有场”：西方工业国家的金融业基本上有两套系统，即集中买卖的中央操作和没有统一固定场所的行商网络。股票买卖是通过交易所买卖的，像美国的纽约证券交易所、中国的上海证券交易所。集中买卖的金融商品，其报价、交易时间和交收程序都有统一的规定，并成立了同业协会

16、，制定了同业守则。投资者则通过经纪公司买卖所需的商品，这就是“有市有场”。 外汇市场的“有市无场”：外汇买卖则是通过没有统一操作市场的行商网络进行的，不像股票交易有集中统一的地点。但是，外汇交易的网络却是全球性的，并且形成了没有组织的组织，市场是由大家认同的方式和先进的信息系统所联系，经纪商也不具有任何组织的会员资格，但必须获得同行业的信任和认可，部分国家逐步开始对经纪商进行监管。这种没有统一场地的外汇交易市场被称之为“有市无场”。外汇市场的主要参与者：外汇市场的参与者主要包括 各国的中央银行、商业银行、非银行金融机构、经纪人公司、自营商及大型跨国企业等。它们交易频繁，交易金额巨大，每笔交易均

17、在几百万美元，甚至千万美元以上。外汇交易的参与者，按其交易的目的，可以划分为投资者和投机者两类。外汇市场的产生： 在当代世界经济中，国际经济贸易往来是任何国家都不能离开的。伴随着商品、劳务以及资本在国际间的流动，各种为进行支付而跨越国界的货币运动就不可避免。国际经济交往形成外汇的供给与需求，外汇的供给与需求导致外汇交易，而从事外汇交易的场所，就称为外汇市场。随着世界经济全球一体化趋势的不断加强，国际外汇市场也日益紧密地联系在一起。全球主要外汇市场：目前，世界上大约有30多个主要的外汇市场，它们遍布于世界各大洲的不同国家和地区。根据传统的地域划分，可分为亚太地区、欧洲、北美洲等三大部分，其中，最

18、重要的有欧洲的伦敦、法兰克福、苏黎世和巴黎，北美洲的纽约和洛杉矶，亚太地区的悉尼、东京、新加坡和香港等。每个市场都有其固定和特有的特点，但所有市场都有共性。各市场被距离和时间所隔，它们敏感地相互影响又各自独立。一个中心每天营业结束后，就把订单传递到另的中心，有时就为下一市场的开盘定下了基调。这些外汇市场以其所在的城市为中心，辐射周边的其它国家和地区。由于所处的时区不同，各外汇市场在营业时间上此开彼关，陆续挂牌营业，它们相互之间通过先进的通讯设备和计算机网络连成一体，市场的参与者可以在世界各地进行交易，外汇资金流动顺畅，市场间的汇率差异极小，形成了全球一体化运作、全天候运行的统一的国际外汇市场。

19、惠灵顿外汇市场和悉尼外汇市场.新西兰惠灵顿外汇市场是全球每天最早开市的市场,交易时间北京时间4:0013:00.6:00-15:00是,澳大利亚悉尼外汇市场开市,收市段时间.通常这两个市场交易比较平淡，汇率波动比较平静，主要交易澳元、新西兰元和美元的交易.东京外汇市场:东京外汇市场是亚洲最大的外汇交易市场.交易时间北京时间8:00-16:00.东京外汇市场一般会视前一天伦敦及纽约外汇市场的变化而波动香港外汇市场它是20世纪七十年代发展起来的国际性外汇市场,参与者主要是商业银行和财务公司,主要交易美元/港币.伦敦外汇市场伦敦是全球老牌的金融中心,也是开办外汇交易最早的地方,几乎所有的国际性大银行

20、都在此设有分支机构.15:3000:30是市场开盘收盘的时间,其中16:00-18:00是交易比较活跃的时间.全球外汇市场一天的波动也就随着它的开盘而开始加剧,个人投资者在这个时段的机会也逐渐增多,所以要密切关注它的动向.欧洲央行的利率决议,德国IFO景气判断指数,欧元区各国国内生产总值,消费者价格指数等都会对欧洲外汇市场产生大的影响.纽约外汇市场 纽约外汇市场也是重要的外汇市场之一,其日交易量仅次于伦敦.目前占90%以上的美元交易,是美元的国际结算中心,因此对外汇市场的影响非常大,是全球最活跃的外汇市场,其高度的活跃性就意味着投资者盈利机会非常多.它的开收盘时间是21:00-04:00,21

21、:00-23:00是交易量最大的两个小时.24小时交易：外汇市场是一个全球性的市场，由于全球各金融中心的地理位置不同，亚洲市场、欧洲市场、美洲市场因时间差的关系，刚好连接成一个全天24小时连续作业的全球外汇市场。国际汇市交易时区图：以北京时间为例，每个交易日的凌晨4点，一般看作上一个交易日的收盘时间；04:00，新西兰的惠灵顿市场开盘，拉开了新一天交易的序幕；06:00，澳大利亚悉尼市场开盘；08:00，日本东京市场开盘；09:00，中国香港市场开盘；14：30，德国法兰克福市场开盘；15：30，英国伦敦市场开盘；20：30，美国纽约市场开盘。随时以根据外汇市场的变化调整自己的操作，避免了国际

22、上出现重要的经济事件时，国内的股票和期货市场却不能操作的弊端！ 全球交易时间图：最佳交易时间！（中国地区）：北京时间早5-13时行情一般及其清淡。这是由于亚洲市场的推动力量较小所为！一般震荡幅度在30点以内，没有明显的方向。多为调整和回调行情。一般与当天的方向走势相反，如：若当天走势上涨则这段时间多为小幅震荡的下跌。午间13-18时为欧洲上午市场，15时后一般有一次行情。欧洲开始交易及资金都会增加，且此时段也会伴随着一些对欧洲货币有影响力的数据的公布！一般震荡幅度在40-80点左右。傍晚18-20点时为欧洲的中午休息和美洲市场的清晨，较为清淡！2024时为欧洲市场的下午盘和美洲市场的上午盘！这

23、段时间是行情波动最大的时候，也是资金量也参与人数最多的行情。一般为80点以上的行情。 24时后到清晨，为美国的下午盘，一般此时已经走出了较大的行情，这段时间多为对前面行情的技术调整。杠杆原理和T+0：杠杆原理外汇保证金交易中可以使用杠杆原理把资金放大50到200倍，以较少的资金来实现大的头寸，从而使您的资金有效的利用起来！双向交易投资您可以在货币上涨是买入获利（做多），可以在货币下跌时卖出获利（做空），不论在牛市还是在熊市都有机会操作！T+0，当天获利的单子当天就可以平仓，对于后市汇率波动的不确定性可以有效的规避！资金流动性高： 全球每日交易量超过2万亿美元，目前全世界最大，资本流动性最高的金

24、融市场影响外汇走势的基本面因素:经济基本面政治军事突发事件（天灾、人祸） 国际游资十八项优点:1投资成本低，少于实际投资的10%。以小博大，可放大10-100倍操作2.双边买卖，可买升也可买跌，涨跌方向买对了即可获利3.获利高，一天有一倍以上的获利可能4.赚钱容易,汇市赚钱通常比股票要高很多,股市风险大,被套者多,汇市风险小,成本小,被套者少5.资金灵活，随时可以抽取6.低廉的手续费低于千分之一7.成交量大，全球每日交易量超过2万亿美元，不易受庄家因素所操控,机构和机构投资者均等8.24小时全球性交易，适合上班族,T+0交易，买卖可随时进行，选取获利的机会多9.交易快，在绝大多数情况下外汇是实

25、时成交10.风险可控性，风险完全由操作者自己把控,相对于股票这是最大的优点之一,可预先设定止损止赢点，避免人性的弱点(侥幸,贪婪,恐惧等)11信息透明度高，所有行情，数据和新闻都是公开的，不像股票存在内幕消息12.经纪人或经纪商在买卖过程中，不可能做出欺诈行为13.投资目标是国家经济，而不是上市公司业绩14.买卖及开户程序简单，经纪人单个人客户提供专业服务15.易学易懂,外汇品种就几个,无须金融专业背景.16.投资收益前景广大且无须缴纳税17.若有突发性消息,客户可获得第一手资料取得最好价位投资18.工业大国货币不会贬值到零的价位 外汇投资方式:（一）即期外汇交易是指在外汇买卖成交后，原则上在

26、两个工作日内办理交割的外汇交易。即期交易采用即期汇率，通常为经办外汇业务银行的当日挂牌牌价，或参考当地外汇市场主要货币之间的比价加一定比例的手续费。（二）套汇交易是指交易者利用不同地点、不同货币种类、不同的交割期限现在的汇率差异，进行贱买贵卖从中牟利的交易行为。套汇可分为两角套汇和三角套汇（利用交叉汇率）。套汇具有无风险、金额大、易逝等特性。（三）远期外汇交易是指外汇买卖成交后，货币交割（收、付款）在两个工作日以后进行的交易。外汇市场上的远期外汇交易最长可以做到一年，13个月的远期交易是最为常见的。远期交易又可分为有固定交割日的远期交易和择期远期外汇交易。（四）套利交易是指利用两个国家之间的利

27、率差异，将资金从低利率国家转向高利率国家，从而牟利的行为。可分为无抛补套利（没有外汇抛补交易，套利收益缺乏保障）和抛补套利（利用不同货币的利率差异，通过远期外汇买卖，消除汇率波动风险，获取无风险套利收益。）（五）掉期交易是指买卖双方在一段时间内按事先规定的汇率相互交换使用另一种货币的外汇买卖活动，通常包含两个方向相反的交易。可分为即期对远期互换（即买进或卖出一笔现汇的同时，卖出或买进一笔期汇）、即期对即期互换（采用隔日互换，使市场上的参与者轧平外汇头寸以及管理外汇资金）和远期对远期互换（对不同交割期限的期汇双方作货币金额相同而方向相反的两个交易）。（六）外汇期货交易外汇期货交易是一种交易双方在

28、有关交易所内通过公开叫价的拍卖方式，买卖在未来某一日期以既定汇率交割一定数量外汇的期货合同的外汇交易。（七）外汇期权交易外汇期权（ForeignExchangeOption）又叫货币期权（CurrencyOption），是一种选择契约，其持有人即期权买方享有在契约届期或之前以规定的价格购买或销售一定数额某种外汇资产的权利，而期权卖方收取期权费，则有义务在买方要求执行时卖出（或买进）期权买方买进（或卖出）的该种外汇资产。期权的买方获得的是一种权利而不是义务，可以使其到期作废，损失的只是预付的期权费。外汇期权按照交易性质可分为：看涨期权与看跌期权；按照时间可分为：欧式期权与美式期权；按照交易内容可

29、分为：现汇期权与外汇期货期权；按照交易场所可分为：场内期权与场外期权；按照行使期权时协议价格与现汇汇率的差距可分为：溢价期权、蚀价期权、平价期权。咨询费用：1、以话题为标准。如果某一个话题，通过沟通了解相应情况后能一次解释清楚，告知操作细节和详细品种，收费标准为：一线城市1000元，二线城市500元，三、四线城市300元；2、以时间为标准。如果某话题无法一次性解释清楚，则按照年度收取年服务费，收费标准：一线城市1500元，二线城市800元，三、四线城市500元。注：以上收费标准同时参考咨询者的资产和收入情况，以上费用只是基础，可采取浮动措施，以下同！家庭资产组合诊断：1、家庭成员保险情况的诊断

30、，是否合理？帮您为家庭减负，补足保障，推荐适合您家庭情况的保险品种。收费标准：按所荐保险品种保费的10%收咨询费！（如在我处购买则免除保险推荐费。）2、基金组合诊治，所持基金的优劣评比，是否需要进行调整，如何调整？再申购的品种推荐，赎回的时机把握。按照基金投资比例的1%收取年服务费，且不低于500元/年！3、家庭资产结构是否安全、是否合理，需要如何调整？按总资产的0.1%收，且不低于500元。个人/家庭理财规划服务：经过交流沟通，公司团队为您提供全方位的个人/家庭理财规划方案，涵盖现金管理、家庭风险保障管理、投资组合管理（证券投资和不动产投资）、消费支出管理、教育金筹划、未来养老计划等理财内容。收费标准：某单一方面的规划方案，收费按家庭总资产的0.1%收取，且不低于300元；对于综合规划方案，按家庭总资产的0.5%收取，且不低于800元。后续服务，每年按制作方案的20%收费，且不低于300元。4、以上各服务项目如果重复、重叠，收费以上述标准协商解决！携公司团队成员所做理财规划方案经得起时间的考验、市场的考验！-