人民币银行结算账户管理操作手册33769.docx

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1、人民币银行结算账户管理操作手册第一章 概 述2第一节 存款人、开户银行和银行结算账户3第二节 银行结结算账户户的核准准制与备备案制6第二章 账户业业务处理理流程9第一节 存款人人如何办办理开立立、变更更、撤销销手续9第二节 核准类类银行结结算账户户资料的的报送14第三章 银行结结算账户户申请书书14第一节 开开立银行行结算账账户申请请书15第二节 变变更银行行结算账账户申请请书25第三节 临临时存款款账户展展期申请请书28第四节 撤销单单位银行行结算账账户申请请书32第五节 补（换换）发银银行结算算账户申申请书34第六节 以单位位名称后后加内设设机构（部部门）名名称开立立专用存存款账户户申请书

2、书附页36第七节 建筑施施工企业业以建筑筑施工企企业名称称后加项项目部名名称开立立临时存存款账户户申请书书附页38第八节 变更以以单位名名称后加加内设机机构（部部门）名名称开立立专用存存款账户户申请书书附页40第九节 变更以以建筑施施工企业业名称后后加项目目部名称称开立临临时存款款账户申申请书附附页43第四章 银行结结算账户户的开立立46第一节 基基本存款款账户的的开户资资料47第二节 专专用存款款账户的的开户资资料64第三节 临临时存款款账户的的开户资资料68第四节 一一般存款款账户的的开户资资料77第五节 开开户银行行对开户户资料的的审查与与账户管管理系统统操作78第五章 银行结结算账户户

3、的变更更、补（换换）发、展展期和撤撤销1099第一节 银银行结算算账户的的变更1099第二节 银银行结算算账户的的补（换换）发1322第三节 临临时存款款账户的的展期1355第四节 银银行结算算账户的的撤销1366第五节 账户管管理系统统操作应应注意的的有关事事项1399第六章 有效个个人身份份证件1433第七章 个个人银行行结算账账户1500第八章 银行机机构的系系统管理理1522第一节 银行结结构代码码的管理理1522第二节 操操作员的的管理1622第九章 常见问问题解答答1633销售技巧和和话术_营销技技巧_杜杜云生绝绝对成交交赚钱机机器无敌敌谈判 商必赢赢网- 思维导图_右脑开开发_快

4、快速阅读读快速记记忆_如如何提高高记忆力力 大大脑工程程网- 风水知识_风水学学入门_如何看看风水 易易经风水水布局秘秘笈-易易经布局局网- 摄影入门_摄影技技巧_摄摄影教程程 摄影视视频教程程-摄影影入门网网- 第一章 概 述述中国人民银银行营业业管理部部根据属属地管理理原则，对对北京市市辖内各各类银行行结算账账户实施施监控和和管理。根据人民民币银行行结算账账户管理理办法（以以下简称称办法法）、人人民币银银行结算算账户管管理办法法实施细细则（以以下简称称实施施细则）等等文件的的规定，中中国人民民银行营营业管理理部结合合人民币币银行结结算账户户管理系系统的实实际运行行情况，为为提高账账户申请请

5、、办理理、审核核等过程程中的工工作效率率，普及及账户业业务知识识，从实实际操作作出发，拟拟写了本本业务操操作指引引，供各各相关主主体在日日常工作作中使用用。第一节 存款人人、开户户银行和和银行结结算账户户一、存款人人（开户户主体）在中国境内内开立银银行结算算账户的的机关、团团体、部部队、企企业、事事业单位位、其他他组织(以下统统称单位位)、个个体工商商户和自自然人。注意：存款款人可以以自主选选择银行行开立银银行结算算账户。除除国家法法律、行行政法规规和国务务院规定定外，任任何单位位和个人人不得强强令存款款人到指指定银行行开立银银行结算算账户。二、开户银银行在中国境内内经中国国人民银银行批准准经

6、营支支付结算算业务的的政策性性银行、商商业银行行（含外外资独资资银行、中中外合资资银行、外外国银行行分行）、城城市信用用合作社社、农村村信用合合作社、邮邮政储汇汇机构。三、账户性性质银行结算账账户按存存款人分分为单位位银行结结算账户户和个人人银行结结算账户户。（一）单位位银行结结算账户户存款人以单单位名称称开立的的银行结结算账户户为单位位银行结结算账户户。单位位银行结结算账户户按用途途分为基基本存款款账户、一一般存款款账户、专专用存款款账户、临临时存款款账户。个体工商户户凭营业业执照以以字号或或经营者者姓名开开立的银银行结算算账户纳纳入单位位银行结结算账户户管理。1、基本存存款账户户存款人因办

7、办理日常常转账结结算和现现金收付付需要，只能在银行开立的一个银行结算账户。基本存款账账户是存存款人的的主办账账户。存存款人日日常经营营活动的的资金收收付及其其工资、奖奖金和现现金的支支取，应应通过该该账户办办理。基本存款账账户的开开立、变变更、撤撤销应通通过中国国人民银银行行政政许可。2、一般存存款账户户存款人因借借款（借借款转存存、借款款归还）或或其他结结算需要要，在基基本存款款账户开开户银行行以外的的银行营营业机构构开立的的银行结结算账户户。注意：（1）基本本存款账账户与一一般存款款账户不不得开立立在同一一个营业业机构。（2）该账账户可以以办理现现金缴存存，但不不得办理理现金支支取。3、专

8、用存存款账户户存款人按照照法律、行行政法规规和规章章，对其其特定用用途资金金进行专专项管理理和使用用而开立立的银行行结算账账户。分分为预算算单位专专用存款款账户、费费预算单单位专用用存款账账户。预算单位专专用存款款账户的的开立、变变更、撤撤销应通通过中国国人民银银行行政政许可。4、临时存存款账户户存款人因临临时需要要并在规规定期限限内（含含展期22年）使使用而开开立的银银行结算算账户。临时存款账账户（不不含因注注册验资资、增资资）的开开立、变变更、撤撤销应通通过中国国人民银银行行政政许可。临临时存款款账户支支取现金金，应按按照国家家现金管管理的规规定办理理。（二）个人人银行结结算账户户存款人凭

9、个个人身份份证件以以自然人人名称开开立的银银行结算算账户为为个人银银行结算算账户。1、个人支支票账户户；2、借记卡卡；3、准贷记记卡；4、贷记卡卡；5、其他个个人银行行结算账账户。注意：邮政政储蓄机机构办理理银行卡卡业务开开立的账账户纳入入个人银银行结算算账户管管理。第二节 银行结结算账户户的核准准制与备备案制一、核准制制核准制是指指经中国国人民银银行核准准后方可可开立的的银行结结算账户户。该类类账户的的开立、变变更、撤撤销通过过人民银银行行政政许可后后才正式式生效。下列银行结结算账户户属于核核准类账账户：（一）基本本存款账账户；（二）临时时存款账账户（因因注册验验资和增增资验资资开立的的除外

10、）；（三）预算算单位专专用存款款账户； （四）人民民银行另另有规定定的专用用存款账账户注意：中国人民银银行于22个工作作日内对对银行报报送的基基本存款款账户、临临时存款款账户和和预算单单位专用用存款账账户、特特殊专用用存款账账户的开开户资料料的合规规性予以以审核，符符合开户户条件的的，予以以核准；不符合合开户条条件的，在在开户申申请书上上签署意意见，连连同有关关证明文文件一并并退回报报送银行行或存款款人。核准工作日日的时限限以人民民银行签签收资料料的次日日开始计计算，节节假日顺顺延。例例：人民民银行于于20006年66月122日签收收资料，则则6月113日，66月144日为人人民银行行审批时时

11、间，66月155日可领领取审核核结果。如如人民银银行于66月144日签收收，则报报送银行行（或存存款人）应应于6月月19日日取审核核结果。加急业务由由存款人人向开户户行提出出申请，签签字并加加盖公章章后，经经人民银银行审核核通过，于于当天办办理完毕毕所有核核准手续续。二、备案制制开户银行对对存款人人报送的的申请书书、账户户证明文文件进行行审核，符符合条件件的可直直接为其其开立、变变更、撤撤销账户户，账户户开立（变变更、撤撤销）后后需在完完成行内内系统处处理后，通通过人民民币银行行结算账账户管理理系统向向中国人人民银行行营业管管理部备备案。下列银行结结算账户户属于备备案类账账户：（一）一般般存款

12、账账户；（二）非预预算单位位专用存存款账户户；（三）个人人银行结结算账户户注意：符合开立一一般存款款账户、其其他专用用存款账账户和个个人银行行结算账账户条件件的，银银行应办办理开户户手续，并并于开户户之日起起5个工工作日内内向中国国人民银银行营业业管理部部备案。账户开立、变变更、撤撤销后应应完成行行内系统统处理，再登录人民币银行结算账户管理系统完成向人民银行的备案工作。三、单位银银行结算算账户的的生效日日制度（一）开立立日期的的界定1、核准类类账户“正式开开立之日日”为人民银银行当地地分支行行的核准准日期；2、非核准准类单位位银行结结算账户户“正式开开立之日日”为银行为为存款人人办理开开户手续

13、续的日期期。（二）办理理付款业业务生效效日存款人开立立单位银银行结算算账户，自自正式开开立之日日起3个个工作日日后，方方可办理理付款业业务。但但以下情情况除外外：1、注册验验资的临临时存款款账户转转为基本本存款账账户；2、因借款款转存开开立的一一般存款款账户除除外；耻下场位银银行结算算账户的的生效日日制度结结算账户户后重新新开立银银行结算算账户。3、存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户。第二章 账户业业务处理理流程第一节 存款人人如何办办理开立立、变更更、撤销销手续一、核准类类银行结结算账户户的开立立（一）存款款人到开开户银行行领取“开立银银行结算算账户申申请书”（一

14、式式三联）；（二）存款款人将填填写完整整并加盖盖单位公公章的申申请书（一一式三联联）及两两份开户户资料送送交开户户银行；依据存款人人性质（实实行预算算管理的的单位、非非预算管管理单位位）及所所开立账账户性质质（基本本、专用用、临时时、一般般）提供供不同的的开户资资料，具具体要求求参见第第四章相相关规定定。（三）开户户银行对对申请书书、相关关资料的的真实性性、完整整性、合合格性进进行审核核（四）开户户银行应应遵循“了解你你的客户户”原则，按按照内部部管理规规定，对对存款人人进行实实地入户户调查。（五）开户户银行对对存款人人调查核核实后，通通过人民民币银行行结算账账户管理理系统录录入待核核准开立立

15、信息。注意：由于于待核准准信息在在账户管管理系统统中存储储是有时时间限制制的，各各行在录录入待核核准信息息后必须须于当日日至迟次次日将相相关书面面资料报报送至人人民银行行营业管管理部。（六）由开开户银行行或存款款人将开开立账户户的相关关资料报报送到人人民银行行营业管管理部。注意：1、存款人人应向银银行机构构提交相相关资料料原件及及复印件件。2、银行机机构审查查相关资资料，并并经实地地调查后后，银行行机构在在申请书书上签署署意见，加加盖业务务公章、经经办人和和复核人人名章。3、银行机机构在审审核合格格的相关关资料复复印件上上加盖业业务公章章。4、银行机机构将审审核合格格的相关关资料复复印件连连同

16、相应应申请书书一并报报人民银银行核准准。5、存款人人重新开开立基本本存款账账户，开开户银行行应向存存款人提提供“已开立立银行账账户清单单”（一式式三联），由由存款人人如实填填写已开开立且状状态为正正常的其其他银行行结算账账户信息息。（格格式见人人民币银银行结算算账户管管理办法法实施细细则附附式八）二、核准类类银行结结算账户户的变更更（一）存款款人到开开户银行行领取“变更银银行结算算账户申申请书”（一式式三联）；（二）存款款人将填填写完整整并加盖盖单位公公章的申申请书（一一式三联联）及两两份开户户资料送送交开户户银行；（三）开户户银行对对申请书书、相关关资料的的真实性性、完整整性、合合格性进进行

17、审核核；（四）开户户银行通通过人民民币银行行结算账账户管理理系统录录入待核核准变更更信息；（五）开户户银行或或存款人人将相关关资料报报送到人人民银行行营业管管理部。三、核准类类银行结结算账户户的撤销销（一）存款款人到开开户银行行领取“撤销银银行结算算账户申申请书”（一式式三联）；（二）存款款人将填填写完整整并加盖盖单位公公章的申申请书（一一式三联联）及两两份开户户资料送送交开户户银行；（三）开户户银行对对申请书书、相关关资料的的真实性性、完整整性、合合格性进进行审核核后，可可由开户户银行或或存款人人将相关关资料报报送到人人民银行行营业管管理部。四、备案类类银行结结算账户户的开立立、变更更、撤销

18、销（一）存款款人到开开户银行行领取“开立（或或变更、撤撤销）银银行结算算账户申申请书”（一式式三联）；（二）存款款人将填填写完整整并加盖盖单位公公章的申申请书（一一式三联联）及开开户资料料送交开开户银行行；（三）开户户银行对对申请书书、相关关资料的的真实性性、完整整性、合合格性进进行审核核；（四）开户户银行应应遵循“了解你你的客户户”原则，按按照内部部管理规规定，对对存款人人进行实实地入户户调查。（五）开户户银行对对存款人人调查核核实后，开开立备案案类银行行结算账账户，并并通过人人民币银银行结算算账户管管理系统统进行备备案。第二节 核准类类银行结结算账户户资料的的报送一、报送存款人或开开户银行

19、行将核准准类银行行结算账账户行政政许可资资料报送送人民银银行营业业管理部部。1、开立（变变更、撤撤销）结结算账户户申请书书一式三三联（每每联上加加盖银行行公章或或业务公公章、两两名以上上经办人人签章）；2、证明文文件复印印件（每每张加盖盖银行公公章或业业务公章章）； 二、人民银银行营业业管理部部签收。 人人民银行行营业管管理部打打印签收收单，作作为领取取核准类类银行结结算账户户行政许许可审批批结果的的依据。第三章 银行结结算账户户申请书书银行结算账账户申请请书是由由中国人人民银行行统一规规定规格格、格式式，各商商业银行行自行印印制的。银行结算账账户申请请书共分分为五种种：一、开立银银行结算算账

20、户申申请书；二、变更银银行结算算账户申申请书；三、临时存存款账户户展期申申请书；四、撤销银银行结算算账户申申请书；五、补（换换）发开开户许可可证申请请书;六、以单位位名称后后加内设设机构（部部门）名名称开立立专用存存款账户户申请书书附页；七、建筑施施工企业业以建筑筑施工企企业名称称后加项项目部名名称开立立临时存存款账户户申请书书附页；八、变更以以单位名名称后加加内设机机构（部部门）名名称开立立专用存存款账户户申请书书附页；九、变更以以建筑施施工企业业名称后后加项目目部名称称开立临临时存款款账户申申请书附附页。开户申请书书及其附附页由存存款人、开开户银行行分别填填写，并并将核准准类银行行结算账账

21、户申请请书及证证明文件件报送人人民银行行营业管管理部。第一节 开开立银行行结算账账户申请请书存款人申请请开立银银行结算算账户时时，在开开户银行行领取“开立银银行结算算账户申申请书”（以下下简称“开户申申请书”）一式式三联。一、存款人人填写基基础信息息（一）存款款人名称称1、填写存存款人全全称，并并与开户户证明文文件的名名称全称称、预留留银行签签章中公公章或财财务专用用章名称称相一致致。2、有字号号的个体体工商户户名称应应与其营营业执照照的字号号相一致致；3、无字号号的个体体工商户户名称，由由“个体户户”字样和和营业执执照记载载的经营营者姓名名组成。（二）地址址、邮编编、电话话1、与开户户证明文

22、文件上记记载的信信息相一一致；2、地址填填写应规规范，如如“XX省省XX市市XX县县（区）XXXXXX”；3、电话应应提供能能确保银银行可以以联系的的固定或或移动电电话号码码。（三）存款款人类别别根据存款人人性质填填写：1、企业法法人：企企业法人人营业执执照2、非法人人企业：营业执执照、个个人独资资企业营营业执照照、合伙伙企业营营业执照照、合作作企业营营业执照照3、国家机机关：中中央或地地方编制制委员会会文件4、实行预预算管理理的事业业单位：单位事事业法人人登记证证书5、非预算算管理的的事业单单位：单单位事业业法人登登记证书书6、团级(含)以上军军队以及及分散执执勤的支支(分)队（涉涉密）7、

23、团级(含)以上武武警以及及分散执执勤的支支(分)队（涉涉密）8、社会团团体：社社会团体体登记证证书9、宗教组组织：宗宗教事务务管理部部门的批批文或宗宗教活动动场所登登记证书书等10、民办办非企业业组织：民办非非企业单单位登记记证书11、异地地常设机机构：驻驻在地政政府主管管部门批批文或办办事机构构登记证证书12、外国国驻华机机构：国国家有关关主管部部门批文文或外国国代表机机构登记记证书13、有字字号的个个体工商商户：有有字号的的个体工工商户营营业执照照14、无字字号的个个体工商商户：无无字号的的个体工工商户营营业执照照15、居民民（村民民、社区区）委员员会：镇镇以上政政府的批批文16、单位位设

24、立的的独立核核算的附附属机构构：主管管单位同同意设立立附属机机构的批批文和主主管部门门的基本本存款账账户开户户登记证证17、其他他组织：主管部部门的批批文或律律师执业业许可证证、司法法鉴定机机构登记记证书、业业务委员员会备案案单等证证明（四）组织织机构代代码企业、机关关、事业业单位、社社会团体体、宗教教组织、民民办非企企业组织织、外地地常设机机构，外外国驻华华机构、有有字号的的个体工工商户等等有组织织机构代代码证的的，应填填写组织织机构代代码；无无字号的的个体工工商户等等无组织织机构代代码证的的，可不不填写组组织机构构代码。（五）法定定代表人人或单位位负责人人姓名、身身份证件件种类及及编号1、

25、填写姓姓名、有有效身份份证件种种类和证证件号码码。2、有效身身份证件件种类主主要包括括居民身身份证，军军官证，文文职干部部证，警警官证，士士兵证，护护照，户户口簿，港港、澳居居民往来来内地通通行证、台台湾居民民往来大大陆通行行证，外外国人永永久居留留证等。3、身份证证件编号号应为本本有效身身份证件件的编号号。（六）行业业分类根据国家统统计局关关于贯彻彻执行新新国民民经济行行业分类类国家家标准（GGB/TT47554-220022）的通通知（国国统字200020044号号）的规规定，按按照单位位的经营营范围选选择所属属行业。行业分类可可多选。（七）注册册资金开户证明文文件（如如工商营营业执照照）

26、上记记载注册册资金的的，填写写注册资资金币种种以及注注册资金金金额。（八）地区区代码填明本单位位注册地地（或住住所地）的的六位地地区代码码及其城城市名称称，如“10000000（北京京市）”。注意：地区区代码可可由其开开户银行行经办人人员通过过人民币币银行结结算账户户管理系系统查询询，协助助存款人人填写。（九）经营营范围开户证明文文件种类类为工商商营业执执照的，根根据执照照上的经经营范围围内容如如实填写写。（十）证明明文件种种类、编编号以下证明文文件有编编号的必必须填写写完整字字号，如如“企独京京字第XXXXXX号”。1、基本存存款账户户，证明明文件种种类包括括“营业执执照”、“政府批批文”、

27、“登记证证书”、“开户证证明”等； 2、临时存存款账户户，证明明文件种种类包括括“营业执执照”、“登记证证书”、“主管部部门批文文”等；3、一般存存款账户户，证明明文件种种类包括括“借款合合同”、“开户证证明”等；4、专用存存款账户户，证明明文件种种类包括括“主管部部门批文文”、“主管部部门证明明”、“财政部部门证明明”、“法规、规规章”、“政府部部门文件件”等。（十一）税税务登记记证（国国税或地地税）编编号存款人为从从事生产产、经营营活动的的纳税人人，有国国税、地地税登记记证，则则填写国国税、地地税登记记证种类类及编号号；只有有国税登登记证，则则填写国国税登记记证种类类及编号号；只有有地税登

28、登记证，则则填写地地税登记记证种类类及编号号。（十二）账账户性质质在基本存款款账户、一一般存款款账户、专专用存款款账户和和临时存存款账户户四种账账户类型型中作出出唯一选选择。（十三）资资金性质质1、申请开开立专用用存款账账户的，必必须填明明资金性性质。2、分为基基本建设设资金，更更新改造造资金，财财政预算算外资金金，粮、棉棉、油收收购资金金，证券券交易结结算资金金，期货货交易保保证金，信信托基金金，金融融机构存存放同业业资金，政政策性房房地产开开发资金金，单位位银行卡卡备用金金，住房房基金，社社会保障障基金，收收入汇缴缴资金和和业务支支出资金金，单位位内部设设立的党党、团、工工会经费费，其他他

29、需要专专项管理理和使用用的资金金等155类。3、申请开开立基本本存款账账户、一一般存款款账户和和临时存存款账户户无需填填写资金金性质。（十四）有有效日期期存款人申请请开立临临时存款款账户应应填写有有效日期期，有效效日期根根据有关关开户证证明文件件的期限限确定，已已办理展展期的按按展期后后的到期期日填写写，但有有效期从从初次开开户日期期计算最最长不得得超过22年。申申请开立立基本存存款账户户、一般般存款账账户和专专用存款款账户无无需填写写有效日日期。（十五）上上级法人人或主管管单位名名称应当填写上上级法人人或主管管单位的的相关信信息，包包括：1、单位名名称；2、基本存存款账户户开户许许可证核核准

30、号；3、组织机机构代码码4、法定代代表人或或单位负负责人的的姓名、有有效身份份证件种种类和证证件号码码。（十六）关关联企业业应填写“关关联企业业登记表表”，内容容包括关关联企业业名称、法法定代表表人或单单位负责责人姓名名、组织织机构代代码。（十七）公公章及填填表日期期存款人填写写开户户申请书书后，应应加盖单单位公章章，并注注明填表表日期。二、开户银银行填写写账户信信息开户银行应应对存款款人填写写开户申申请书要要素的齐齐全性、准准确性进进行核查查，存款款人签章章是否规规范进行行认真审审核。（一）不符符合开户户条件的的开户银行应应在“开户银银行审核核意见”栏签署署意见，并并注明审审核日期期，在加加

31、盖业务务公章、经经办人名名章后。将将开户申申请书及及证明文文件一并并退还存存款人。1、开户银银行名称称金融许可证证上的银银行名称称。2、银行机机构代码码通过人民币币银行结结算账户户管理系系统申请请的122位机构构代码。3、账户名名称（1）基本本存款账账户、一一般存款款账户的的账户名名称应与与存款人人名称完完全一致致；（2）专用用存款账账户、临临时存款款账户的的账户名名称存在在以下情情况： 专用存款款账户、临临时存款款账户的的账户名名称与存存款人名名称（基基本存款款账户名名称）完完全一致致；专用存款款账户的的账户名名称为“存款人人名称”+“内设机机构名称称”；专用存款款账户的的账户名名称为“存款

32、人人名称”+“资金性性质”；临时存款款账户的的账户名名称为“存款人人名称”+“项目部部名称”。4、基本存存款账户户开户许许可证核核准号一般存款账账户、专专用存款款账户（不不含特殊殊专用存存款账户户）、非非临时机机构临时时存款账账户填写写基本存存款账户户开户许许可证核核准号。5、银行签签章及审审核日期期开户银行经经审查不不同意存存款人开开户的，应应注明不不予开户户原因，并并至少两两名经办办人在“开户银银行审核核意见”栏内签签章，并并签署日日期，同同时加盖盖银行业业务公章章或公章章。（二）符合合开户条条件的开户银行同同意存款款人开户户，应在在“开户银银行审核核意见”栏签署署意见，并并注明审审核日期

33、期，加盖盖业务公公章、经经办人名名章。随随后将开开户申请请书及证证明文件件上报中中国人民民银行营营业管理理部。1、开户银银行名称称金融许可证证上的银银行名称称。2、银行机机构代码码通过人民币币银行结结算账户户管理系系统申请请的122位机构构代码。3、账号应填写全账账号，应应确保本本行综合合业务系系统与人人民币银银行结算算账户管管理系统统的账号号完全相相符。4、账户名名称（1）基本本存款账账户、一一般存款款账户的的账户名名称应与与存款人人名称完完全一致致；（2）专用用存款账账户、临临时存款款账户的的账户名名称存在在以下情情况： 专用存款款账户、临临时存款款账户的的账户名名称与存存款人名名称（基基

34、本存款款账户名名称）完完全一致致；专用存款款账户的的账户名名称为“存款人人名称”+“内设机机构名称称”；专用存款款账户的的账户名名称为“存款人人名称”+“资金性性质”；临时存款款账户的的账户名名称为“存款人人名称”+“项目部部名称”。5、开户日日期（1）对于于备案类类银行结结算账户户，由开开户银行行填写；（2）对于于核准类类银行结结算账户户，开户户银行不不应填写写日期。此此日期由由人民银银行营业业管理部部核准通通过后填填写。6、开户许许可证核核准号（1）基本本存款账账户开户户许可证证核准号号由人民民银行营营业管理理部核准准通过后后填写；（2）一般般存款账账户、专专用存款款账户、临临时存款款账户

35、由由开户银银行或存存款人填填写其基基本存款款账户开开户许可可证核准准号。7、银行签签章及审审核日期期开户银行经经审查同同意存款款人开户户的，应应由至少少两名经经办人在在“开户银银行审核核意见”栏内签签章，并并签署日日期，同同时加盖盖银行业业务公章章或公章章。第二节 变变更银行行结算账账户申请请书存款人申请请变更银银行结算算账户时时，应在在开户银银行领取取“变更银银行结算算账户申申请书”一式三三联。一、存款人人填写变变更信息息（一）不允允许变更更事项1、存款人人类别；2、注册地地地区代代码；3、账号。（二）允许许变更事事项1、账户名名称填写申请变变更的银银行结算算账户的的原有全全称；2、变更事事

36、项及变变更后内内容注意：只需需要选择择需变更更的事项项并填列列其变更更后的内内容，未未发生变变动的事事项，不不需要填填列。（1）账户户名称填写变更后后的银行行结算账账户全称称。（2）地址址、邮编编填写变更后后的地址址、邮编编，应与与开户证证明文件件上记载载的信息息相一致致。（3）电话话填写变更后后的电话话，应提提供能确确保银行行可以联联系的固固定或移移动电话话号码。（4）注册册资金填写变更后后的注册册资金币币种及金金额，应应与开户户证明文文件（如如营业执执照）上上记载的的注册资资金币种种及金额额一致。（5）证明明文件种种类、编编号以下证明文文件有编编号的必必须填写写完整字字号，如如“企独京京字

37、第XXXXXX号”基本存款款账户，证证明文件件种类包包括“营业执执照”、“政府批批文”、“登记证证书”、“开户证证明”、“组织机机构代码码”、“税务登登记证（国国税或地地税）编编号”等；临时存款款账户，证证明文件件种类包包括“营业执执照”、“登记证证书”、“主管部部门批文文”等；一般存款款账户，证证明文件件种类包包括“借款合合同”、“开户证证明”等；专用存款款账户，证证明文件件种类包包括“主管部部门批文文”、“主管部部门证明明”、“财政部部门证明明”、“法规、规规章”、“政府部部门文件件”等。（6）经营营范围变更后的经经营范围围，应与与其营业业执照上上的经营营范围内内容一致致。（7）法定定代表

38、人人或单位位负责人人变更后的法法定代表表人或单单位负责责人的姓姓名、有有效身份份证件种种类和证证件号码码，有效效身份证证件种类类主要包包括身份份证，军军官证，文文职干部部证，警警官证，士士兵证，护护照，户户口簿，港港、澳、台台居民通通行证，外外国人永永久居留留证等。身份证件名名称、编编号应与与其提供供的身份份证件一一致。（8）关联联企业存款人关联联企业发发生变更更的，应应重新填填写“关联企企业登记记表”，记载载存款人人的全部部关联企企业，内内容包括括关联企企业名称称、法定定代表人人或单位位负责人人姓名、组组织机构构代码。（9）上级级法人或或主管单单位应当填写上上级法人人或主管管单位的的相关信信

39、息，包包括单位位名称、基基本存款款账户开开户许可可证核准准号、组组织机构构代码以以及法定定代表人人或单位位负责人人的姓名名、有效效身份证证件种类类和证件件号码。（10）存存款人行行业分类类、专用用存款账账户资金金性质发发生变动动的，可可在变变更银行行结算账账户申请请书上上进行备备注，注注明变更更后的行行业分类类、专用用存款账账户资金金性质；行业分类：根据规规定的行行业标准准，选择择存款人人所属行行业。资金性质：只有申申请变更更专用存存款账户户的，可可以变更更资金性性质。（11）单单位公章章及日期期存款人应加加盖单位位公章，并并注明申申请日期期。二、开户银银行的审审核开户银行应应对存款款人填写写

40、的变更更申请书书要素的的填写是是否齐全全、准确确，存款款人签章章是否规规范进行行认真审审核。（一）不符符合变更更条件的的开户银行应应在“开户银银行审核核意见”栏签署署意见，并并注明审审核日期期，在加加盖业务务公章、经经办人名名章后，将将开户申申请书及及证明文文件一并并退还存存款人。（二）符合合变更条条件的开户银行应应在“开户银银行审核核意见”栏签署署意见，并并注明审审核日期期，在加加盖业务务公章、经经办人名名章后。通通过登录录账户管管理系统统进行业业务处理理。第三节 临临时存款款账户展展期申请请书一、存款人人填写展展期申请请（一）存款款人名称称应填写存款款人全称称，并与与开户证证明文件件的名称

41、称全称、预预留银行行签章中中公章或或财务专专用章名名称相一一致。（二）地址址、邮编编应与开户证证明文件件上记载载的信息息相一致致。（三）电话话应提供能确确保银行行可以联联系的固固定或移移动电话话号码。（四）账号号填写已经人人民银行行核准，现现申请展展期的临临时存款款账户的的账号。（五）开户户核准号号填写已经人人民银行行核准，现现申请展展期的临临时存款款账户的的开户核核准号。（六）开户户日期填写现申请请展期的的临时存存款账户户的原经经人民银银行核准准的开户户日期。（七）账户户有效期期至填写现申请请展期的的临时存存款账户户的原经经人民银银行核准准的账户户有效期期。（八）开户户证明文文件种类类填写现

42、申请请展期的的临时存存款账户户的原提提供的开开户证明明文件种种类，包包括“营业执执照”、“登记证证书”、“主管部部门批文文”、“建筑施施工及安安装合同同”等，证证明文件件有编号号的必须须填写编编号。（九）开户户证明文文件有效效期至填写现申请请展期的的临时存存款账户户的原提提供的开开户证明明文件的的有效期期。（十）展期期原因由存款人如如实填写写展期原原因，异异地建筑筑施工及及安装单单位开立立的临时时存款账账户申请请展期，还还应出具具建筑施施工及安安装工程程合同双双方协商商展期的的证明文文件。（十一）申申请展期期有效期期由存款人填填写，是是指存款款人申请请的临时时存款账账户展期期后的有有效期，该该

43、有效期期距离该该账户的的首次开开立日期期不得超超过两年年。（十二）批批准展期期有效期期由开户银行行填写，是是指开户户银行审审核后同同意的临临时存款款账户展展期后的的有效期期，该有有效期距距离该账账户的首首次开立立日期不不得超过过两年。（十三）展展期证明明文件种种类填写由存款款人提供供的展期期证明文文件的种种类及其其编号。（十四）展展期证明明文件有有效期至至填写存款人人提供的的展期证证明文件件的有效效期。（十五）单单位公章章及日期期存款人填写写临时时存款账账户展期期申请书书后，填填写申请请日期，并并应加盖盖单位公公章。二、开户银银行的审审核（一）不符符合展期期条件的的开户银行应应在“开户银银行审

44、核核意见”栏签署署意见，并并注明审审核日期期，在加加盖业务务公章、经经办人名名章后。将将开户申申请书及及证明文文件一并并退还存存款人。（二）符合合展期条条件的开户银行应应在“开户银银行审核核意见”栏签署署意见，并并注明审审核日期期，在加加盖业务务公章、经经办人名名章后，将将资料上上报人民民银行营营业管理理部。第四节 撤销单单位银行行结算账账户申请请书一、存款人人填写撤撤销申请请书（一）账户户名称应填写账户户名称全全称，并并与开户户证明文文件的名名称全称称、预留留银行签签章中公公章或财财务专用用章名称称相一致致。（二）开户户银行名名称应填写金融融许可证证上的银银行名称称，与开开户银行行签章保保持

45、一致致。（三）开户户银行代代码应填写开户户银行的的银行机机构代码码。（四）账号号应填写申请请撤销的的银行结结算账户户的账号号。（五）账户户性质在基本存款款账户、专专用存款款账户、一一般存款款账户、临临时存款款账户四四种账户户类型中中作出唯唯一选择择。（六）开户户许可证证核准号号应填写经人人民银行行核准的的申请撤撤销的开开户许可可证核准准号。（七）销户户原因只能在以下下类型中中唯一选选择填写写转户、撤撤并、解解散、宣宣告破产产、关闭闭、被吊吊销营业业执照或或执业许许可证、其其他。注意：若存存款人以以非“转户”申请撤撤销基本本存款账账户，则则该存款款人必须须完成撤撤销所有有的非基基本存款款账户。转

46、转户申请请则不需需要撤销销任何非非基本存存款账户户。（八）公章章及申请请日期存款人填写写撤销销申请书书后，应应加盖单单位公章章。二、开户银银行审核核（一）不符符合撤销销条件的的开户银行应应在“开户银银行审核核意见”栏签署署意见，并并注明审审核日期期，在加加盖业务务公章、经经办人名名章后。将将开户申申请书及及证明文文件一并并退还存存款人。（二）符合合撤销条条件的开户银行应应在“开户银银行审核核意见”栏签署署意见，并并注明审审核日期期，加盖盖业务公公章、经经办人名名章。注意：备案案类银行行结算账账户通过过账户管管理系统统进行录录入处理理；核准准类银行行结算账账户在商商业银行行完成录录入处理理后，上上报中国国人民银银行营业业管理部部正式核核销。第五节 补（换换）发银银行结算算账户申申请书一、申请补补（换）发发开户许许可证的的业务种种类（一）存款款人原核核发的开开户许可可证遗失失可申请请补发开开户许可可证（二）原核核发的开开户许可可证破损损可申请请换发开开户许可可证（三）基本本存款账账户变更更存款人人名称造造成原核核发的专专用存款款账户开开户许可可证、临临时存款款账户开开户许可可证