《团体保险》考试大纲-团体保险dvc.docx

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1、团体保保险考考试大纲纲本书考试试目的 本书书要求考考生重点点掌握团团体保险险与团体体保险合合同的基基本内容容、员工工福利计计划的基基本内容容、团体体保险市市场需求求与供给给的影响响因素、主要团体保险产品及定价、客户投保行为的特点、团体保险的销售渠道与销售管理、团体保险的核保与理赔、团体保险的客户服务、团体保险的监管，并要求考生能够运用基本的理论与知识分析实际问题。第一章 团体体保险导导论第一节 团体体与团体体保险1、了解解：（11）团体体的定义义、特征征与种类类。2、识记记：（11）团体体保险的的定义与与功能。（2）团团体保险险的特征征。（3）团团体保险险的分类类。3、领会会：（11）团体体保

2、险的的作用与与意义。（2）团团体保险险的优缺缺点第二节 团体体保险合合同了解：（11）团体体保险合合同的形形式与种种类。（2）团体保保险合同同的订立立、变更更、复效与终终止。2、识记记：（11）团体体保险合合同的概概念与特特点。（22）团体体保险合合同的要要素。（3）团团体保险险合同的的争议处处理与解解释原则则。第三节 员工工福利计计划与团团体保险险1、了解解：（11）员工工福利计计划兴起起的根本本原因。2、识记记：（11）员工工福利计计划的概概念。（22）员工工福利计计划的模模式。3、领会会：（11）员工工福利计计划与团团体保险险的关系系。（22）团体体保险作作为员工工福利计计划的优优势与局

3、局限性。第四节 团体体保险的的发展历历程与趋趋势1、了解解：（11）团体体保险的的起源。 （22）国外外团体保保险的产产生与发发展。（3）我我国团体体保险的的产生与与发展。2、领会会：（11）企业业年金对对团体保保险发展展的影响响。（22）当今今世界团团体保险险发展的的特点与与方向 第二章 团体体保险市市场第一节 团体保保险市场场概述1、了解解：（11）团体体保险市市场的概概念。（22）团体体保险市市场的基基本要素素。（33）团体体保险市市场组成成。（44）团体体保险市市场的分分类。2、领会会：团体体保险市市场的特特点。第二节 团体体保险市市场的需需求1、了解解：（11）团体体保险市市场需求求

4、概念。2、识记记：（11）团体体保险市市场需求求的影响响因素。3、领会会：（11）团体体保险市市场需求求的引致原原因。（22）团体体保险市市场需求求的影响响因素。第三节 团体体保险市市场的供供给1、了解解：（11）团体体保险市市场供给给的概念念。2、识记记：（11）（11）团体体保险市市场供给给的影响响因素。3、领会会：（11）团体体保险市市场供给给的引致致原因。（22）团体体保险市市场供给给的影响响因素。第三章 团体体保险产产品、定定价与责责任准备备金的提提取第一节 团体人人寿保险险1、了解解：（11）团体体人寿保保险的概概念。（22）团体体人寿保保险的主主要险种种。（33）团体体定期寿寿险

5、的主主要条款款2、识记记：（11）团体体人寿保保险的特特点。（2）团团体定期期寿险的的计划类类型。第二节 团体健健康保险险1、了解解：（11）团体体健康保保险的概概念。2、识记记：（11）团体体健康保保险的特特点。（2）团团体健康康保险的的参保资资格。3、领会会：（11）团体体健康保保险的成成本控制制。第三节 团体意意外伤害害保险1、了解解：（11）团体体意外伤伤害保险险的基本本概念。（2）团团体意外外伤害保保险的给给付责任任。（33）团体体意外伤伤害保险险的给付付标准及及期限第四节 团体保保险产品品的定价价1、了解解：（11）团体体保险费费率的构构成与厘厘定原则则2、识记记：（1）团体体保险

6、费费率厘定定的特点点。3、领会会：（11）团体体保险初初年度费费率的计计算。（22）团体体保险的的经验费费率与经经验分红红。第五节 团体保保险的准准备金的的提取1、了解解：（11）团体体保险准准备金的的概念2、识记记：（11）团体体保险准准备金的的特点。（2）团团体保险险准备金金种类第四章 团体保保险市场场营销第一节 市场营营销中的的基本问问题1、了解解：（11）市场场营销的的基本概概念。2、领会会：（11）战略略管理与与市场营营销。第二节 客户投投保行为为分析1、了解解：（11）客户户投保行行为的具具体分析析。2、识记记：（11）团体体保险销销售的特特点。3、领会会：（11）影响响客户投投保

7、行为为的因素素。第三节 市场细细分与定定位1、了解解：（11）市场场细分的的优点。（22）市场场定位策策略。2、识记记：（11）团体体保险市市场的细细分标准准。第四节 产品开开发与定定价1、了解解：（11）团体体保险产产品的开开发流程程。（22）团体体保险产产品的定定价。（3）团团体保险险产品推推广2、领会会：（11）团体体保险业业务的价价格与非非价格策策略。（22）。第五节 分销渠渠道1、了解解：（11）团险险业务的的销售渠渠道。2、领会会：（11）销售售渠道组组合策略略。第六节 销售管管理1、了解解：（11）团体体保险的的销售过过程。（22）团体体保险的的销售报报酬2、领会会：（11）团体

8、体保险的的销售管管理。第七节 关系营营销1、了解解：（11）关系系营销。2、领会会：（11）在团团体保险险中应用用关系营营销的价价值。第五章 团体保保险核保保第一节 团体保保险核保保概述1、了解解：（11）团体体保险核核保的概概念。（22）团体体保险核核保的分分类。2、识记记：（11）团体体保险核核保的特点。（2）团团体保险险核保的的目标。第二节 新业务务的核保保1、了解解：（11）大型型团体的的核保。（22）小型型团体的的核保2、领会会：（11）影响响团体可可保性的的具体因因素。第三节 续保业业务和转转保业务务的核保保1、了解解：（11）续保保业务的的核保。（22）转保保业务的的核保第四节

9、团体保保险核保保的风险险管理1、了解解：（11）团体体保险核核保面临临的风险险。（22）团体体保险核核保的风风险管理理。2、领会会：（11）团体体保险核核保风险险管理的的意义。（22）。第六章 团体体保险理理赔第一节 团体体人寿保保险的理理赔1、了解解：（11）团体体人寿保保险的理理赔成本本估计。（22）各种种团体人人寿保险险的理赔赔第二节 团体健健康保险险的理赔赔1、了解解：（11）团体体健康保保险理赔赔的成本本估计。（22）团体体健康保保险理赔赔的基本本流程。（33）管理理医疗。第三节 团体残残废保险险的理赔赔1、了解解：（11）长期期团体残残废保险险的理赔赔。（22）短期期团体残残废保险

10、险的理赔赔第四节 团体保保险理赔赔的风险险管理1、了解解：（11）团体体保险理理赔流程程及其风风险成因因2、领会会：（11）团体体保险理理赔风险险的防范范。第七章 团体体保险客客户服务务第一节 团体保保险客户户服务的的内涵、特特点及重重要性1、了解解：（11）团体体保险客客户服务务的内涵涵。2、识记记：（11）团体体保险客客户服务务的特点点。3、领会会：（11）团体体保险客客户服务务的重要要性。第二节 团体保保险客户户服务的的策略1、了解解：（11）服务务营销组组合。（22）服务务的质量量管理。（33）流程程变革。（4）信信息策略略3、领会会：（11）为客户户创造价价值。第三节 大客户户关系管

11、管理1、了解解：（11）客户户关系管管理。（22）建立立大客户户工作团团队。（33）大客客户管理理策略第四节 客户服服务信息息化、智智能化1、了解解：（11）组织织变革和和流程优优化。（22）建立立智能型型的客户户数据库库和管理理信息系系统第五节 客户满满意与客客户忠诚诚1、了解解：（11）客户满满意和客客户忠诚诚。（22）提高高客户满满意度和和忠诚度度的措施施。2、领会会：（11）影响响客户满满意度与与忠诚度度的因素素。第八章 团体保保险监管管第一节 团体保保险监管管概述1、了解解：（11）团体体保险监监管的必必要性。2、识记记：（11）团体体保险监监管的特特点。（2）团团体保险险监管的的主要内内容第二节 部分国国家或地地区团体体保险监监管的比比较1、了解解：（11）美国国的团体保保险监管管。（22）团体体保险监监管的经经验借鉴鉴第三节 我国团团体保险险监管1、了解解：（11）我国国团体保保险监管管的历史史与现状状2、识记记：（11）目前前我国团团体保险险监管的的重要法法规与具具体措施施。3、领会会：（11）进一一步加强强我国团团体保险险监管的的思路。8