招商银行监事会三年工作总结（精选8篇）_招商银行工作总结.docx

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1、招商银行监事会三年工作总结（精选8篇）_招商银行工作总结第1篇：银行监事会工作报告 银行监事会工作报告 深圳发展银行股份有限公司董事会决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、精确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，银行监事会工作报告。 深圳发展银行股份有限公司第七届董事会其次十三次会议实行通讯表决的方式召开。本次会议通知于 2010 年 5 月 11 日向各董事发出，表决截止时间是 2010 年 5 月 13 日下午 3：00。本次会议的召开符合有关法律、法规、规章和公司章程的规定。本次会议应参与的董事 15 人(包括独立董事 5 人)，实际参与的董事有法兰克纽曼(Fr

2、ank Newman)、唐开罗(Daniel A.Carroll)、单伟建、马雪征、刘伟琪、李敬和、王开国、肖遂宁、刘宝瑞、胡跃飞、米高奥汉仑(Michael OHanlon)、罗伯特巴内姆(Robert T.Barnum)、谢国忠、陈武朝、汤敏共 15人，工作报告银行监事会工作报告。 会议实行通讯表决的方式，审议通过了如下议案： 一、审议通过了深圳发展银行股份有限公司前次募集资金运用状况报告。 本项议案提交公司下次股东大会审议。 以上议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。 董事唐开罗(Daniel A.Carroll)、单伟建、马雪征、刘伟琪回避表决。 公司独立董事米高奥汉仑(Micha

3、el OHanlon)、罗伯特巴内姆(Robert T.Barnum)、谢国忠、陈武朝、汤敏一样同意本议案。 二、审议通过了关于开设募集资金专用账户的议案。 同意开设募集资金专用账户，详细事宜授权董事长全权处理。 以上议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。 董事唐开罗(Daniel A.Carroll)、单伟建、马雪征、刘伟琪回避表决。 公司独立董事米高奥汉仑(Michael OHanlon)、罗伯特巴内姆(Robert T.Barnum)、谢国忠、陈武朝、汤敏一样同意本议案。 特此公告。 ( ) 第2篇：招商银行工作总结 招商银行太原分行 上半年工作总结及下半年工作安排 2010年上半年

4、，在总行的正确领导与大力支持下，在监管部门的科学指导下，分行仔细贯彻总行年度工作会议精神，紧紧围绕总行的工作部署，确立分行全年的经营策略、目标任务和工作重点，认清形势，坚决信念，锐意进取，狠抓落实，各项工作稳步推动，主要业务健康发展，内部管理体系逐步完善，管理实力不断增加，企业文化建设和团队建设逐步加快，实现了“开好门、起好步”的预定目标。 一、主要经营指标完成状况 截止6月末，分行本外币各项存款余额为18.24亿元，其中单位存款17.65亿元，储蓄存款0.56亿元，保证金存款0.03亿元。汲取同业存款余额13.5亿元。存款折算成分行开业后实际日均14.21亿元，其中公司条线实际日均存款12.

5、44亿元，小企业条线实际日均存款1.45亿元，零售条线实际日均存款0.32亿元。 截止6月末，分行各项贷款余额7.08亿元，其中公司贷款6.75亿元，小企业贷款0.294亿元，零售贷款0.0378亿元，银行承兑汇票余额3亿元。 上半年分行累计实现营业收入1690.04万元，其中利息收入1671万元，手续费收入19.04万元；累计发生营业支出2029万元，其中利息支出666.37万元，手续费支出3.89万元，业务及 1 管理费637.94万元，累计折旧支出1.11万元，营业税金及附加11.51万元，提取贷款一般打算708.18万元；上半年营业利润为-338.96万元。 二、主要工作开展状况 （一

6、）圆满完成了分行开业前后的相关工作 经过惊慌筹备，于2010年？月？日获得监管部门开业的批复，在较短时间完成了工商、税务登记，实现与人行金融网和银监局监管信息系统的对接，于4月1日对外试营业，4月16日实行了开业庆典。开业庆典体现了庄重、喜庆、节俭、紧凑的原则，参与庆典的领导和嘉宾近300人，活动支配朴实节约、轻松有序，庆典现场气氛活跃，受到了社会的好评，是分行在社会各界面前的第一次精彩亮相。开业庆典活动，体现了招商银行对社会和客户的敬重和关爱，呈现了招商银行亲和、朴实的企业文化。 为确保分行开业平安运营，根据总行有关要求和分行实际状况，科学设置分行各部门与岗位，合理界定部门和岗位职责，部门、

7、岗位做到相互协作、相互监督，不相容岗位严格分别，根据内限制度要求理顺各项业务处理环节，初步建立各项业务管理体系。在总行各项规章制度的基础上，初步建立起分行的各项管理方法、实施细则和操作规程，基本满意开业初期内控管理和业务管理要求。 （二）确立业务经营目标和工作重点 依据总行及各专业条线年度工作会议精神，结合当前宏观经济金融形势和地区的经济特点，明确提出2010年分行总 2 体工作思路：建立并完善全员营销管理机制，全力推动交叉销售，以负债业务营销为主，推动各项营销工作；努力转变发展方式，以中间业务为突破口，逐步实现从单纯依靠存、贷款增长向中间业务增长的转变；结合地方经济特点，加大国际业务拓展力度

8、，实现本外币业务同步发展；坚持以支持中小企业发展为主的市场定位，建立递进式营销模式，以点带面，逐步建立分行真正的客户群体，夯实基础，传承优势，努力打造经营特色，实现各项业务又好又快发展。 依据总行下达分行的经营目标，结合地区同业竞争态势，分行领导班子经过多次酝酿，制定了分行全年业务发展目标，适时引导，全面发动，并将任务分解到各业务营销部门，指导全行各项业务的有序开展。 （三）逐步建立和完善业务营销机制 一是推动全员营销。分行明确提出，全员营销是必选的营销策略，不仅是建行初期业务发展的须要，也是拓展市场空间、抢占市场份额的须要。为了发挥正确的激励导向，在全年业务考核方法中，制定了全员营销管理方法

9、，明确了全员营销考核机制，确保全员营销机制的深化与落实。分行通过各种会议宣讲全员营销的理念，领导班子不仅深化营销部门解决营销工作中遇到的实际问题，还身体力行，亲自参加客户营销工作。 二是开展交叉销售。在营销过程中，分行以“经营客户”为中心，实现信息资源共享，努力实现经营效益最大化，适时实行正向激励机制，引导营销人员树立“经营客户”的营销理念，变更单向营销意识，深度挖掘客户全方位金融需求，挖掘客户上 3 下游资源，初步形成了公司业务、小企业业务、零售业务交叉销售的良好局面。 三是树立负债业务营销为主的思想。分行坚持负债业务营销先行的理念，夯实业务发展基础，以负债业务带动资产业务、中间业务的营销，

10、任何业务的开展首先要考虑存款业务的拓展，对只贷不存的业务原则上放弃，同时努力争取企业的派生存款，坚决杜绝人为增加存款的现象。 （四）稳步推动各项业务，不断壮大经营规模 在明确分行各业务条线目标任务的基础上，分行着力强化目标任务的推动工作，通过各种专题会议、条线月度工作会议和周例会等形式，探讨详细营销措施，跟进目标任务，落实序时进度。 一是负债业务客户群体不断扩大。公司存款客户中，有省财政厅、区财政局和街道财政所，有省国信、省农垦、省滩涂、省外贸系列和省再担保公司等省属大型企业，也有苏宁电器、苏宁环球、雨润食品和南一农等大型民营企业；既有江宁建设、江宁交通、江宁科学园、江北新城、河西国资等政府平

11、台公司，也有维维股份、江淮动力、南钢股份等上市公司；各地在宁商会、行业协会、重点区域市场的中小企业客户群也得到不断扩展。 二是公司授信业务稳步开展，信贷投放逐步加快。分行定期探讨筛选授信项目，指导、督促客户经理做好项目调查工作，授信业务流程不断完善，逐步提高项目调查、审查、审批和放款等环节的效率。资产业务稳健开展，已经授信的企业有生产型企业、商贸流通企业，也有基础设施企业、政府融资平台，同时还 4 储备一些备选项目。 三是小企业业务、零售业务有步骤开展。开业后，分行坚持中小企业市场定位，在仔细探讨我行现有产品特色的基础上，以各地在宁商会、行业协会、重点市场为突破口，通过商会、协会、担保公司等各

12、种资源，大力发展小企业业务，小企业信贷业务品牌逐步形成，负债业务初显成效。 零售业务以渠道拓展、社区营销为重点，主动开展零售业务营销宣扬活动。 四是同业合作初显成效。分行把握SHIBOR利率上涨预期，累计汲取同业存款13.5亿元，为支持总行资金流淌性做出贡献；开业初期，已商谈确定商业票据转贴现额度10亿元，满意客户多样化的融资需求，为客户创建价值，为分行突破信贷规模限制开拓渠道，同时增加分行的转贴现利差收入。 五是国际业务起先启动。上半年，在总行的支持下，分行在较短时间内完成了国际业务各项打算工作，6月下旬获监管部门批准，正式开办全部外汇项下的业务。经过分行领导的主动组织和带头营销。 （五）初

13、步构建风险与内控管理体系 一是搭建风险与内控管理体系。建行伊始，分行即成立了内控与风险管理委员会、信贷评审委员会、经营预算管理委员会、资产负债管理委员会、反洗钱工作领导小组等风险管理、合规管理领导机构，在全行信贷审查审批、合规制度建设、重大风险管理事项上发挥了主动的领导决策作用。同时建立了操作风险管理体系，加强对操作风险的管理。风险管理与合规部负责分行操作 5 风险管理牵头工作，业务运营管理部负责放款环节操作管理和临柜操作风险管理，各管理部门负责各职能范围内的条线操作风险管理。 二是加强制度建设和流程梳理。上半年，分行按“急用先行”的原则，结合总行规章制度梳理建设工作，加快规章制度建设进度，对

14、各业务条线管理及操作流程进行梳理，分行层面共制定规章制度31篇。通过制度建设推动流程操作合规管理，在分行成立初期渐渐形成了良好的合规氛围。 三是注意风险全流程管理。在贷前调查与申报、独立授信审查、独立授信审批、放款审查与见证等环节，加强信用风险与操作风险的有效识别、管理和限制，确保我行信贷资产平安。 （六）加强基础管理工作，提高合规意识 一是加强业务培训。分行在各条线开展形式多样的教化培训工作。4月上旬邀请人行专业人员来行进行了点钞、货币防假技能培训，提高柜面人员业务技能，柜面人员全部通过了人行人民币反假上岗资格考试。运营部和营业部定期支配学习活动，有步骤对一线临柜人员进行临柜业务操作流程的培

15、训，定期开展业务差错分析，对发生在其他银行的案件进行剖析。零售部会同营业部主动开展零售业务实力的培训，开展理财基本学问讲座，学习理解总行服务的真正内涵。分行还组织对公司业务条线的业务人员进行贷款新规的培训，对授信业务流程中调查、审查、合规和审批等环节要点进行培训，探讨当前的宏观经济形势，学习监管政策和产业政策，努力做到授信业务流程的规范统一。根 6 据安防工作须要，还邀请消防专家到分行讲解消防学问，传授消防工作阅历，进一步提高员工安防意识。 二是强化检查力度，提高制度执行力。安保部门定期开展对分行办公场所、营业部和ATM机具的平安检查，对保安巡防、监控室执勤和押运守护等工作进行跟踪检查，发觉不

16、足，刚好订正。运营部门加强机房和网络管理，充分发挥事后监督的作用，实行定期检查和“飞行检查”等形式，对临柜操作业务进行监督检查，刚好提出整改看法。营业部根据内控管理的要求，多次开展储蓄、出纳、会计、结算账户等重点业务自查自纠活动，形成自查报告，6月份营业部业务差错明显削减，结算服务质量进一步提高。分行对出现差错的相关责任人员进行通报处理，提高制度执行力，促进了分行各项业务平安运营。 三是深化开展“内控与案件防范执行年”活动。分行特地制定了“执行年”活动方案，加强组织领导，深化开展业务学习、沟通谈心、警示教化和自查自纠等活动，各部门以加强内控与案防为中心，制定“执行年”活动的安排，将活动落到实处

17、，在分行网页上展示学习成果和活动措施。通过“执行年”活动的开展，有效地提高了各级管理人员与一线员工合规意识，提高了内控与案防制度的执行力，逐步建立起自觉遵守和执行内限制度的良好企业文化。 （七）党工团建设稳步推动，队伍向心力得到加强 一是党工团建设迈入正轨。在总行的领导下，分行党委正式成立，随后，召开全体党员大会，建立三个基层党支部，为今后有效开展党员组织活动、发挥党组织战斗堡垒作用奠定基础， 7 为保障分行各项业务健康发展供应支持。工会筹备工作已经完成，选举产生了分行第一届工会委员会。分行团委筹备工作正紧锣密鼓地进行。上半年，分行主动开展各项文体活动，组织成立了分行篮球队、乒乓球队和羽毛球队

18、，丰富职工业余文化生活。 二是员工奉献意识增加，队伍建设取得了肯定成果。分行大力提倡“敬业、创业、奉献、合作”精神，大力培育敬业爱岗的企业文化。经过正确引导和宣扬，全行干部员工的思想相识得到统一，勤奋上进、团结肯干的工作精神充分显现，爱行敬业、凝心聚力、促进全行业务发展的工作氛围初步形成。通过不断的磨合，团队进一步整合，员工的归属感明显增加，对招商银行企业文化的认知水平有了明显的提升。 上半年，分行经验了筹建、开业和创业等一系列重要阶段，业务经营也取得了肯定的成果，但面对困难多变的宏观经济形势和激烈竞争的金融形势，还存在一些不足。一是存款结构不够合理，部分存款过于集中于大户，易产生大起大落，纯

19、负债客户资源比较匮乏。二是信贷投放较慢，项目储备缺乏后劲，制约了信贷规模的进一步扩张和效益的有力提升。三是营销人员对本行的业务产品还没有完全熟识，信贷业务操作效率还不够高。这些都须要我们在今后工作中加以克服和解决。 三、下半年工作目标和措施 下半年，分行接着仔细实行总行年度工作精神，坚持发展第一要务，加强风险管控，不断提升内部管理水平，努力提高市场份额，确保完成总行下达的各项业务发展目标。 （一）多渠道、多手段汲取存款 1、深化开展“增户增存”劳动竞赛活动。通过开展劳动竞赛，在全行营造比学赶超、主动向上的营销氛围，实现“广开户、开好户”的工作目标，不断扩大分行基础客户群体，扩大分行金融服务的领

20、域和服务范围。贯彻前台为客户服务、中后台为前台服务、一切为发展服务的指导方针，在市场树立良好的服务形象。 2、加大纯存款营销力度。接着引进各类人才，进一步提高关系型客户经理营销纯存款的工作主动性和主动性，完善营销措施，扩大吸存渠道，在激励机制和费用配置方面，不断跟踪了解同业水平，供应具有市场竞争力的营销支持；充分利用现有各类支付结算平台，提高服务水平，加强与客户的沟通联络，削减客户转移存款的现象发生。 3、通过资产业务、中间业务带动负债业务。逐步实现信贷资源向生产流通型企业倾斜，不断优化存款结构，削减派生存款中单笔大额存款、定期存款、保证金存款占比，加大企业收入汇入、信用卡收单等经营现金流入，

21、增加结算存款沉淀，提高派生存款稳定性。 4、有针对性的开展各类营销安排。推动总行实施进度，结合本地市场详细状况，制定实施细则，努力争取汲取上市公司、拟上市公司一般性存款和募集资金，争取城郊结合部集体经济资金和拆迁资金的归集。接着开展代发工资劳动竞赛活动，通过增加代理业务品种，提高个人存款稳定性。 5、接着加强交叉销售。对分行信贷支持的征地拆迁项目，公司业务与零售业务主动协作，有针对性地提出服务方案，提高 9 储蓄存款留存率。加大外币资金的汲取力度，实现本外币业务的联动发展。接着加强小企业和零售业务渠道建设，打开小企业和零售业务局面，拓展新的业务增长点。 （二）提高信贷业务综合收益水平，提升全行

22、公司业务盈利实力 1、优化信贷结构，强化授信准入和方案营销。下半年授信业务将重点拓展中小型、生产型企业客户，与客户建立全面合作关系，努力争取成为主办银行；对于优质大型企业仍坚持通过适度介入，带动负债业务和上下游中小企业的营销；限制政府融资平台信贷规模，适当选择实力雄厚、综合回报高的平台融资，介入合法合规、资金来源和运用明晰、满意监管要求的新增项目；对全部申请的公司业务授信项目，严格实行信贷准入制度，建立业务发展部门与授信审批部门沟通合作机制，帮助客户经理完善授信方案，在风险可控的前提下争取利益最大化。 2、推动项目进度。建立公司业务工作分析例会制度，包括周例会、月例会与季例会制度，周例会由各公

23、司业务营销部门的负责人召集，月例会和季例会由风险总监、分管行长、风险部门负责人、审批人、审查人、公司业务管理部门相关人员共同参与，审议各业务发展部门工作汇报和工作安排，对拟授信客户进行初步筛选。公司业务管理部门依据会议确定的营销重点和项目工作进度进行推动和监测，对于超3000万元授信申请，分行业务管理部门派员全程参加项目调查和申报。 3、强调综合收益，对客户进行全方位营销。针对每个客户制定差别化营销授信方案，综合考量包括对小企业业务、零售业 10 务的推动效力，综合分析派生存款、利息收入、国际结算和中间业务收入等多个收益来源，选择对全行业务发展最有利的营销方向，杜绝团队、个人为了个别指标的完成

24、而放弃对全行而言更高的收益的做法。 （三）加大创新力度，努力实现经营方式的转变 1、适时开展小企业专营机制的建设工作。依据市场竞争状况和分行实际，分行将接着坚持以小企业为中心的市场定位，围绕“专营、专业、用心”建设小企业品牌，着力创新小企业营销、考核和风险限制机制。一是建立小企业专营机制，从业绩和风险等方面建立区分于大中型公司业务的考核激励机制，调动小企业从业人员的营销主动性；二是建立小企业风险管理体系，优化小企业信贷审批流程；优化小企业内部管理流程，在小企业机制内建立“流程银行”，以标准化、流程化操作限制小企业风险；三是拓展小企业渠道建设，提高小企业品牌市场影响力。 2、加快国际业务拓展，培

25、育新的利润增长点。努力扩大国际结算业务客户群体和结算量，提高业内知名度和认同度；加大外币存款汲取力度，增加可用外币敞口，加快本外币联动营销，依据市场对人民币的升值预期和客户的需求，尽早推出人民币质押外币贷款配套远期结售汇业务的产品，干脆创建收入并间接推动人民币负债业务发展。 3、主动争取筹备资金市场业务、票据业务，转变收益来源单纯依靠存贷利差的状况。不断加大同业资金业务的规模并提升操作水平，争取以较低的利率汲取同业存款，在取得总行授权的 11 基础上对同业资金进行本地化操作，提高资金的利用率和收益。大力开展各项票据业务，通过保证金开票、承兑保付等带动负债业务；通过票据贴现、商票保贴、票据转让等

26、调整信贷规模和额度；依据票据市场利率变动趋势持有或转出票据，赚取利差收入；针对小型银行机构票据贴现利率相对较高的市场行情，对地区实力较强的农村信用社进行同业授信，取得票据贴现额度，提高贴现利息收入。 （四）进一步完善风险管理体系建设 1、下半年分行将在公司业务条线推行风险经理制度，强化贷款“三查”制度落实，尤其是提高贷款调查的质量；严格评级管理，制定分行评级检查考核方法，进一步规范和约束内部评级工作，提高评级质量；制订并实行“授信客户准入制度”和“授信业务前期调查制度”，提高评级和授信申报质量和效率。 2、做好风险预警工作，加强贷后检查。分行除对授信业务总体资产质量状况、风险分类状况、资产质量

27、的迁徙改变等进行监控外，还将依据宏观经济环境、当地区域经济特点和本行经营范围，提示和发布本行须要重点关注的行业风险状况。同时督促业务部门按时、保质完成贷后检查工作，制定贷后管理考核方法，不定期组织实施专项或全面信贷检查，风险管理部门参加贷后实地检查，并对业务部门的贷后管理工作进行考核考评。 （五）加强基础管理工作，切实防范各类风险 1、加强业务学习和培训，重点提升柜面人员、客户经理业 12 务技能。结合“内控与案防制度执行年活动”及总行相关业务条线上岗考试，加大培训力度与深度；加强学习型组织的建设工作，在全行组织开展“业务学问学习月”活动，全面提升全行管理实力、服务质量和营销技能。 2、梳理、

28、完善、细化各项规章制度和操作流程。依据总行出台的制度管理方法和总行正在进行内限制度建设和流程设计项目，三季度，组织分行条线管理部门业务骨干，对分行内控管理制度进行一次全面梳理细化，争取在三季度末建立一套较为完整的分行内控管理制度体系。 3、强化公司业务基础管理。虽然总行未将分行列入2010年度公司业务基础管理工作的考核范围，但分行仍将依据总行方法制定实施细则，三季度将各业务发展部门列为辅导管理并模拟考核范围，四季度进行正式考核；三季度辅导期间，在各业务发展部门和客户经理开展自查自纠基础上，分行组织验收；组织开展银行承兑汇票开立专项检查工作；进一步规范信贷档案的收集、流转、归档工作 （六）加强党

29、群工作，促进业务发展 以党工团组织的建设和完善为机遇，加强党群工作。结合总行“四性、四强、四优”要求抓好党建工作，在分行基层党组织和党员中深化开展“创优争先”活动，进一步增加全行党员的自觉性、坚决性，努力提高党员党性修养，充分发挥党员先锋模范作用，不断提高党员队伍的整体素养和战斗力。发挥群团组织作用，主动组织开展好各项群团工作，使党群组织成为团结、带领、教化员工同心同德完成全年工作任务的坚毅堡垒。 13 二一年七月十三日 第3篇：商业银行监事会工作指引 商业银行监事会工作指引 第一章 总则 第一条 为规范商业银行监事会的组织和行为，提高监事会履职的独立性、权威性和有效性， 完善商业银行公司治理

30、机制，依据中华人民共和国公司法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国商业银行法和其他相关法律法规，制定本指引。 其次条 本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立并设有监事会的商业银行。不设监事 会的商业银行参照本指引执行。 第三条 监事会对股东大会或股东会负责，以爱护商业银行、股东、职工、债权人和其他利 益相关者的合法权益为目标。 第四条 监事会工作应当基于适当组织架构，合理确定职责权利，根据依法合规、客观工作、 科学有效的原则，有效履行监督职责。 其次章 组织架构 第五条 商业银行依照法律法规的规定设立监事会，并依据资产规模、业务状况和股权结构 合理确定监事会规模和构成。监事会成员

31、为三人至十三人，应当包括股东监事、职工监事和外部监事，其中职工监事、外部监事的比例均不应低于三分之一。 第六条 股东监事由监事会、单独或合计持有商业银行有表决权股份3%以上的股东提名。 外部监事由监事会、单独或合计持有商业银行有表决权股份1%以上的股东提名。职工监事由监事会、商业银行工会提名。 同一股东及其关联人提名的监事原则上不应超过监事会成员总数的三分之一。原则上同一股东只能提出一名外部监事候选人，不应即提名独立董事候选人又提名外部监事候选人。因特别股权结构须要豁免的，应当向监管机构提出申请，并说明理由。 第七条 股东监事和外部监事由股东大会或股东会选举、罢免和更换；职工监事由商业银行 职

32、工代表大会、职工大会或其他民主程序选举、罢免和更换。 监事会设监事长一人，由全体监事过半数选举产生。 商业银行应当建立和完善监事的市场化选聘机制。 第八条 监事实行任期制，每届任期三年，可以连选连任。监事在任期届满前可以提出辞职。 外部监事就职前应当向监事会发表申明，保证其有足够的时间和精力履行职责，并承诺勤勉尽职。外部监事在同一家商业银行任职时间累计不应超过6年，不应在超过两家商业银行同时任职，不应在可能发生利益冲突的金融机构兼任外部监事。 第九条 监事会可以依据状况设立提名委员会、审计委员会和监督委员会等特地委员会。各 特地委员会负责人原则上应当由外部监事担当。 第十条 监事会应当主动指导

33、商业银行内部审计部门独立履行审计监督职能，有效实施对内 部审计部门的业务管理和工作考评。 第十一条 监事会下设办公室，配备专职人员，负责监事会日常工作。 第三章 职责与权利 第十二条 除法律法规规定的职权外，监事会应当重点监督商业银行的董事会和高级管理 层及其成员的履职尽责状况、财务活动、内部限制、风险管理等。 第十三条 监事会依据须要，可以向董事会和高级管理层及其成员或其他人员以书面或口 头方式提出建议、进行提示、约谈、质询并要求答复。 第十四条 监事可以列席董事会会议、董事会特地委员会会议、高级管理层会议，并有权 对会议决议事项提出质询或建议。 第十五条 商业银行重大决策事项应当事前告知监

34、事会，并向监事会供应经营状况、财务 状况、重要合同、重大事务及案件、审计事项、重大人事变动事项以及其他监事会要求供应的信息。 第十六条 监事会在履职过程中，可以采纳非现场监测、检查、列席会议、访谈、批阅报 告、调研、问卷调查、离任审计和聘请第三方专业机构供应帮助等多种方式。监事会有权依据履行职责须要，运用商业银行全部经营管理信息系统。 第十七条 监事会应当拥有独立的费用预算。监事会有权依据工作须要，独立支配预算费 用。监事会行使职权的费用由商业银行担当。 第十八条 监事会应当定期对监事进行培训，提升监事的履职实力。 第十九条 当全部外部监事一样同意时，有权书面提议监事会向董事会提请召开临时股东

35、 大会或临时股东会，监事会应当在收到提议后以书面形式反馈同意或不同意的看法。 当全部外部监事书面提议时，监事会应当召开监事会会议。 当全部外部监事认为监事会会议议案材料不充分或论证不明确时，可以联名书面提出延期召开监事会会议或延期审议有关议案，监事会应当予以接受。 其次十条 监事会应当每年向股东大会或股东会至少报告一次工作，报告内容包括： （一）对商业银行董事会和高级管理层及其成员履职、财务活动、内部限制、风险管理的监督状况； （二）监事会工作开展状况； （三）对有关事项发表独立看法的状况； （四）其他监事会认为应当向股东大会或股东会报告的事项。 董事会和高级管理层及其成员对监事会决议、看法或

36、建议拒绝或拖延实行相应措施的，监事会有权报告股东大会或股东会，或提议召开临时股东大会或临时股东会，必要时可以向监管机构报告。 其次十一条 监事应当每年亲自出席至少三分之二的监事会会议。监事因故不能亲自出席 的，可以书面托付其他监事代为出席，但一名监事不应在一次监事会会议上接受超过两名监事的托付。代为出席会议的监事应当在授权范围内行使权力。监事未出席监事会会议，也未托付其他监事代为出席的，视为放弃在该次会议上的投票权。 监事每年为商业银行从事监督工作的时间不应少于十五个工作日。 职工监事还应当接受职工代表大会、职工大会或其他民主形式的监督，定期向职工代表大会等报告工作。 其次十二条 监事长应当履

37、行以下职责： （一）召集、主持监事会会议； （二）组织履行监事会职责； （三）签署监事会报告和其他重要文件； （四）代表监事会向股东代表大会或股东会报告工作； （五）法律法规及商业银行章程规定的其他职责。 第四章 监督职责 第一节 履职监督 其次十三条 监事会对董事会及其成员的履职监督重点包括： （一）遵遵守法律律、法规、规章以及其他规范性文件状况； （二）遵循商业银行章程、股东大会或股东会议事规则、董事会议事规则，执行股东大会或股东会和监事会相关决议，在经营管理中的决策中依法行使职权和履行义务的状况； （三）持续改善公司治理、发展战略、经营理念、资本管理、薪酬管理和信息披露及维护存款人和其他

38、利益相关者利益等状况； （四）董事会各特地委员会有效运作状况；董事参与会议、发表建议、提出看法状况；独立董事对重大关联交易、利润安排方案、可能损害存款人及中小股东权益或造成商业银行重大损失等有关事项发表独立看法的状况； （五）其他须要监督的重大事项。 其次十四条 监事会对高级管理层及其成员的履职监督重点包括： （一）遵遵守法律律、法规、规章以及其他规范性文件状况； （二）遵循商业银行章程和董事会授权，执行股东大会或股东会、董事会和监事会决议，在职权范围内履行经营管理职责的状况； （三）持续改善经营理念、风险管理和内部限制的状况； （四）其他须要监督的重要事项； 其次十五条 监事会发觉董事会、高

39、级管理层及其成员有违反法律、法规、规章及商业银行 章程规定等情形时，应当要求其限期整改，并建议追究相关责任人员责任。 其次十六条 监事会应当建立健全对董事会和高级管理层及其成员的履职评价制度，明确评 价内容、标准和方式等，对董事会和高级管理层及其成员的履职状况进行评价。 监事会应当在每个年度终了四个月内，将其对董事会和高级管理层及其成员的履职评价结果和评价依据向监管机构报告，并将评价结果向股东大会或股东会报告。 对董事和高级管理人员的履职评价结果应当至少应分为三档：称职、基本称职和不称职。监事会应当向被评为基本称职的董事、高级管理人员提出限期改进要求。对连续两年被评为基本称职的董事、高级管理人

40、员，监事会有权建议罢免。对被评为不称职的董事、高级管理人员，监事会有权建议罢免。 其次十七条 监事会应当建立董事会和高级管理层及其成员的履职监督记录制度，完善履职 监督档案。 其次节 财务管理 其次十八条 监事会应当重点监督董事会和高级管理层的重要财务决策和执行状况，包括： （一）合并、分立、解散及变更公司形式等重大决策和执行状况； （二）批准设立附属机构、收购兼并、对外投资、资产购置、资产处置、资产核销、对外担保和管理交易等重大事项； （三）经营安排和投资方案、经济资本安排方案、年度财务预算方案及决算方案、利润安排方案及弥补亏损方案、增加或削减资本方案、发行公司债券或其他有价证券方案、回购股

41、票方案等； （四）其他监事会认为须要重点监督的事项； 其次十九条 监事会应当对商业银行利润安排方案进行审议，并对利润安排方案的合规性、 合理性发表看法。 第三十条 监事会应当审议商业银行定期报告，并对报告的真实性、精确性和完整性提出 书面审核看法。 第三十一条 监事会应当监督聘用、解聘、续聘外部审计机构的合规性，聘用条款和酬金的 公允性，外部审计工作的独立性和有效性。 第三十二条 监事会发觉董事会和高级管理层及其成员在重要财务决策和执行等方面存在 问题的，应当责令订正。必要时，可以向监管机构报告。 第三节 内控监督 第三十三条 监事会应当监督商业银行内部限制治理架构的建立和完善状况，以及相关各

42、方 的职责划分及履职状况。 第三十四条 监事会内部限制监督重点包括： （一）内部限制环境； （二）风险识别与评估； （三）内部限制措施； （四）信息沟通与反馈； （五）监督评价与订正； （六）其他监事会认为须要监督的事项。 第三十五条 监事会应当加强对商业银行业务，尤其是新业务、新产品的管理制度、操作流 程、关键风险环节和相关管理信息系统等内部限制状况的监督。 第三十六条 监事会应当对商业银行内控合规工作进行监督，指导有关部门对内部限制的有 关岗位和各项业务实施全面的监督和评价。 第三十七条 监事会应当批阅商业银行内部限制检查报告和自我评价报告。对内部限制检查 和自我评价中发觉的问题，应当要求

43、董事会和高级管理层在规定的时限刚好整改，并跟踪监督整改状况。 第四节 风险管理监督 第三十八条 监事会应当监督商业银行全面风险管理治理架构的建立和完善状况，以及相关 各方的职责划分和履职状况。 第三十九条 监事会风险管理监督重点包括： （一）董事会和高级管理层的风险管控机制； （二）风险管理战略、风险偏好及其传导机制； （三）风险管理政策和程序； （四）风险识别、计量、监测和限制状况； （五）经济资本安排机制； （六）并表管理战略、制度、程序、定期审查和评价机制； （七）其他监事会认为须要监督的事项。 第四十条 监事会应当对当期监管机构关注和商业银行面临的主要风险进行重点监督，调 查评估风险管

44、理状况，提出风险管理看法或建议。 第四十一条 监事会应当定期与董事会和高级管理层就商业银行的风险水平、风险管理和风 险承受实力评估等状况进行沟通。 第四十二条 监事会应当监督商业银行遵守银监会风险监管指标状况。当商业银行风险监管 指标未能达到监管要求，且董事会和高级管理层未能刚好实行措施进行订正时，监 事会应当刚好进行风险提示并提出整改要求。 第四章 激励约束机制 第四十三条 监事会应当每年对监事会工作状况进行自我评价，并对监事履职状况进行评 价。 监事会对监事的履职评价可以包括监事自评、互评和监事会评价等环节，由监事会形成最终的监事履职评价结果。 对监事的年度履职评价结果应当至少分为三档：称

45、职、基本称职和不称职。监事会应当向被评为基本称职的监事提出限期改进要求。对连续两年被评为基本称职的监事，监事会应当建议股东大会或股东会、职工代表大会等罢免。被评为不称职的监事，监事会应当建议股东大会或股东会、职工代表大会等罢免。 监事会应当在每个年度终了四个月内，将监事会自评和监事履职评价结果和评价依据向监管机构报告，并将评价结果向股东大会或股东会报告。 第四十四条 监事的薪酬（或津贴）支配应当由监事会提出，股东大会或股东会审议确定。 监事除在履职评价的自评环节外，不应参加本人履职评价和薪酬（或津贴）相关的确定过程。 专职股东监事的薪酬执行延期支付制度。其绩效薪酬的40%以上应当实行延期支付方式，且延期支付期限一般不少于3年。 第四十五条 经股东大会或股东会批准，可以建立监事的职业责任保险制度。 第四十六条 监事应当对监事会决议担当责任。但经证明在