业务经理述职报告15篇.docx

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1、业务经理述职报告15篇业务经理述职报告15篇在人们越来越注重本身素养的今天，报告有着举足轻重的地位，我们在写报告的时候要注意涵盖报告的基本要素。那么你真正懂得怎么写好报告吗？下面是我整理的业务经理述职报告，希望对大家有所帮助。业务经理述职报告1尊敬的各位领导，各位同事：大家好！20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来讲有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用本人的话讲“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作，而且，出乎意料差点落选。竞争让我一开场就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和本人较上了劲，一定要勤奋努力，不辱责任

2、，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至如今，我完成新增存款任务x万元，完成计划的x%，办理承兑汇票贴现x笔，金额x万元，完成中间业务收入x万元，完成个人揽储x万元，同时也较好的完成了基金销售、信誉卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。一、客户在第一，存款是中心我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成本人的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤，勤动腿

3、、勤动手、勤动脑，以博得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反应并跟踪，最终使近x万元资金年初到帐，实现了“开门红，为全行的增存工作打下了良好的基础。在服务客户的经过中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到我送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；假如客户在烦恼时收到我发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到我忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽讲事情都很平常、也很简单，但这样细致的人却不多。二、客

4、户的需求就是我的工作我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水安然平静专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱责任，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融服务，用我本人对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作。三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经构成

5、，同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，怎样服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我以为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究进而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开场的“垄断控制，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务博得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通太多次上门联络，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外

6、今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联络，成功留住某客户在我行的开户。又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深化，又打破了传统公关形式，在工作中收到了非常好的效果。今年x月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，得悉客户欲对其部分房产进行拍卖，使其拍卖款x万元，成功转入我行。我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对本人高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜

7、牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和时机为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在20xx年的工作中，为本人交了一份满意的答卷。此致敬礼！述职人：xxx20xx年x月x日业务经理述职报告2尊敬的领导：你好！首先感谢你给我这次时机，下面是我的述职报告和一些个人的想法，因对于公司的情况了解不多，有缺乏之处还请指导。谢谢！我讲讲假如我被聘用后应怎么做，作为业务经理，我以为这个岗位有两个部分组成，其中最重要的一个是业务操作的管理，另外一个还有隐含的业务开发管理。首先，我会用一周时间对目前已有的客户和发货规律，货品要求，发货地点进行熟悉并对公司本身情况以及竞争对手进行了

8、解。其次，进一步熟悉所在区域的环境最好要到达每条路叫什么名字，通哪条路或者哪个开发区，假如是大城市还要了解哪条路上面禁止货车通行，禁止多大吨位的，限速多少，什么时段路况怎么样由于有事的时候你需要带着司机到工厂去提货最后就是业务员的培训，市场开发以及协调各方面关系：第一培训业务员，让他熟悉原先的联络客户的任务，负责天天确定客户的发货计划，制定一个提货的行车道路，尽量减少不必要的车辆使用或行使，这点必须依靠公司原先的经历和近期于客户的沟通才行例如跟一些客户确定每日上门提货的时间，一则客户以为你比拟规范，但最重要的还是让你本人省心，天天固定的根据差不多的线路去行使，固然仍会有异常情况存在，但至少你不

9、用抱着电话针对每一票提货去调度车辆怎样怎样第二个事情就是怎样协调去管理。上面的第一条已经有人熟悉前段的联络客户及完成提货的任务，那么这一条是有关你后续的操作能否会出现问题。你还需要培训一个人或者你本人顶上，专门针对客户的货品发出的流向确定不同的专线公司或车辆。由于在货场中不同的专线公司是有倾向性的，除了选择好一个好的下线之外，那么剩下来的就是跟进他们的运作。一般货运市场各家离得都比拟近，可能不定时的抽空去盯现场，关注一下本人的货品发出的实际情况。第三：组织业务员进行市场开发，并和领导协商一些鼓励制度例如：给员工的提成，给予表现好的进行现金奖励等等在一个公司中员工的态度往往会决定很多东西当然天天

10、的自我总结，次日工作计划的安排肯定是不可缺少的，下面是我我做为一个业务经理对业务员的一些要求或培训到达的目的。1、得了解当地物流货运市场，详细价格行情，走货物方式。由于物流行业的价格是不定的，由于我国的物流法不完善，所以大小货运公司，都在打价格战，还有走货时间也不一样，这关系到将来根客户的报价问题2、进一步熟悉所在区域的环境，最好要到达每条路叫什么名字，通哪条路或者哪个开发区，假如是大城市还要了解哪条路上面禁止货车通行，禁止多大吨位的，限速多少，什么时段路况怎么样。3、在了解货物的属性，重货，泡轻货，重泡货。4、经过前期简单的准备，需要出门或者打电话进行营销工作，工作详细也就是介绍本人公司的优

11、点，但是价格方面最好是面谈，详细办法，根其他销售工作差不多。5、跟客户谈的差不多了，一定要去该工厂去看看货品，和出货方式，由于这关系到价格，派车取货的型号，敞车还是厢车。6、走货后要跟踪货物的运输情况，需要根据经历判定走货情况，催目的站点赶紧送货。7、假如是长期合作的客户，货量比拟大的话，最好是签订个月结款的合同，收款也方便点，假如是小货量的，发货频率不是很高的，就多跑跑，货运市场比拟乱，晚去两天人都没了。8、有的时候，装卸不够了需要帮助装货，车不够了需要找外车，外车不信任还得跟车去货场。固然这些都不是业务员的本职工作，但是必要的时候都需要做。9、就是维护客户了，这方面必须做一个专门的销售培训

12、。以上就是物流业务员的工作流程，只简单讲了点，还有就是物流业务员，是面向大客户的，不可能等客户过来发货、签单、交款什么的那是单证员和客服做的。况且等来的都是小客户赚不了多少提成，大客户都是跑出来的。这就是我的述职报告，因对公司的了解和本身经历的缺乏，写得不到位的地方还请多多指导，谢谢！业务经理述职报告3尊敬的各位领导、同事们：大家好！本人受分行财务管理部委派，20xx年作为业务经理派驻到支行营业部。根据业务经理派驻管理办法和施行细则等有关规定，现就任派驻业务经理一年来的情况述职如下：一、派驻机构基本情况支行营业部有11名员工，其主任1名，派驻业务经理2名其中一人为副主任兼任，对私柜员3名，对公

13、柜员2名，对公出纳兼管库押运员2名，大堂经理1名。主要办理本外币储蓄存款、公司存款以及结算、清算、贷款帐务处理和其他中间业务等。截止20xx年，营业部各项存款余额为xx万元，其中储蓄存款为xx万元，公司存款余额xx万元。二、履职及内控合规执行情况一履职情况一年来，本人认真履行派驻业务经理各项工作职责，独立行使经营性分支机构前台柜面业务的受权、内部控制、合规检查等职责，严格监督控制前台柜员按规定操作流程进行业务操作。对派驻机构人员违背规章制度和操作流程、业务处理不规范、过失和过失等问题，能够现场指出和制止，并按规定进行记录和报告。在保证履行职责的前提下，协助支行负责人完成内、外审检查工作。二工作

14、措施及成效本人由于是从其他业务部门被安排到支行营业部担任业务经理职务，在角色的转变上经历了一段时间，通过计财部、任职部门领导和另一业务经理的指导和帮助下，经过本人不断的学习总结加上长期以来构成的良好业务素质和对前台业务操作的理解，我要求部门员工柜员多学习、多回头看、对过失多找原因、记牢“双十禁，严格执行规章制度，依法合规经营。一年来，员工业务素质有很大提高，内部管理，风险控制得到有效加强，业务过失明显减少，改变了过去业务过失率一直较高的状况。三、存在问题及原因分析施行派驻业务经理制以来，尽管在内部控制方面得到很大加强，但仍然存在一些问题，主要为审单不严，如开户申请书漏客户签名、受权业务漏有权人

15、签字受权、现金支票大额取现漏身份证复印件、身份证漏核查、现金库存超限额等等。存在以上问题的原因：1、首先临柜柜员回头看不够，其次本人核凭证也不够细致，造成漏客户签名、漏有权人签字受权、漏联网核查等过失的发生；2、对现金库存管理松懈。双休日、节假日超库存现金没有及时上缴，没有考虑现金库存过大带来的风险以及对整个网点绩效考核造成的影响等等，总体来讲，主要是由于日常工作不够用心，风险防备意识不强等原因。四、今后的工作方向总结一年来的工作经历教训，从中总结本身在业务审核中存在的缺乏。进一步加强本身的业务学习，不断的充实和完善本人，努力提高本人理论知识和解决实际问题的能力，在加强柜面业务监督的同时，更要

16、加强事中的监督以及凭证的审核，争取把工作做到更细、更好，发现问题及时整改，把好第一道防线关，使内控工作更上新台阶。谢谢大家！20xx年x月x日业务经理述职报告4来公司近四个月，我一直担任着xx县区经理一职。这对我来讲这是一个全新的岗位，我积极投入、认真工作。在此我有过欢乐也有过困或。在此我总结一下县区的得失：一、人心是关健。1、经销商有没有自信心做我们的产品这是一个关健，2、业务员有没有自信心让经销商做我们的产品这也是关健，3、怎样整合经销商与xx县区及周边县区的有利资源这是领导者的关健。昨天与陈华军的沟通我以为*年一定要打破现有格局，重新洗牌，以配合公司决战*的重大决策！一、人员配备：将所有

17、县区业务员交市场部重新安排，我只需要二名没有任何内部关系的业务员就可。二、战略目的：所有县区再不分配到人而出现管理真空，将以协调业务与开掘新市场为二条主线，再借以市场部与经销商人力与物力的优势，果断实现稳定中求发展，发展中求稳定的县区发展战略目的。三、请求支援：1、公司给予车辆支持。2、公司仍然将年前批示的广告支持接续生效。3、请公司给予县区只认结果不认经过的优势。市场部是县区的行政主管而不是县区的业务主管，但能够监管。四、*县区整体计划：1、将湘阴、xx县、汩罗、洪湖做为县区四个样板县，同时发展干黄品类。2、将临湘、华容、岳化、君山、平江、仙桃作为古越楼台确实定县。3、继续游讲与发展新的县区

18、。五、元月计划：1、第一个星期完成xx县的所有不干胶广告，同时将xx县经销商进入全市医药系统与足浴行业的业务拓展。2、第二、三两个星期将汩罗、湘阴、洪湖三县的不干胶广告做到位，同时谈好一到两个干黄的经销。3、第四个星期根据实际情况而调整。业务经理述职报告5尊敬的领导：你好！首先感谢你给我这次时机，下面是我的述职报告和一些个人的想法，因对于公司的情况了解不多，有缺乏之处还请指导。谢谢！我讲讲假如我被聘用后应怎么做，作为业务经理，我以为这个岗位有两个部分组成，其中最重要的一个是业务操作的管理，另外一个还有隐含的业务开发管理。首先，我会用一周时间对目前已有的客户和发货规律，货品要求，发货地点进行熟悉

19、并对公司本身情况以及竞争对手进行了解。其次，进一步熟悉所在区域的环境要到达每条路叫什么名字，通哪条路或者哪个开发区，假如是大城市还要了解哪条路上面禁止货车通行，禁止多大吨位的，限速多少，什么时段路况怎么样由于有事的时候你需要带着司机到工厂去提货。最后就是业务员的培训，市场开发以及协调各方面关系：第一培训业务员，让他熟悉原先的联络客户的任务，负责天天确定客户的发货计划，制定一个提货的行车道路，尽量减少不必要的车辆使用或行使，这点必须依靠公司原先的经历和近期于客户的沟通才行。第二个事情就是怎样协调去管理。上面的第一条已经有人熟悉前段的联络客户及完成提货的任务，那么这一条是有关你后续的操作能否会出现

20、问题。你还需要培训一个人，专门针对客户的货品发出的流向确定不同的专线公司或车辆。由于在货场中不同的专线公司是有倾向性的，除了选择好一个好的下线之外，那么剩下来的就是跟进他们的运作。一般货运市场各家离得都比拟近，可能不定时的抽空去盯现场，关注一下本人的货品发出的实际情况。第三组织业务员进行市场开发，并和领导协商一些鼓励制度，在一个公司中员工的态度往往会决定很多东西。当然天天的自我总结，次日工作计划的安排肯定是不可缺少的，下面是我我做为一个业务经理对业务员的一些要求或培训到达的目的。1、得了解当地物流货运市场详细价格行情走货物方式。2、进一步熟悉所在区域的环境要到达每条路叫什么名字，通哪条路或者哪

21、个开发区，假如是大城市还要了解哪条路上面禁止货车通行，禁止多大吨位的，限速多少，什么时段路况怎么样。3、在了解货物的属性，重货，泡轻货，重泡货。4、经过前期简单的准备，需要出门或者打电话进行营销工作，工作详细也就是介绍本人公司的优点，但是价格方面是面谈，详细办法，根其他销售工作差不多。5、跟客户谈的差不多了，一定要去该工厂去看看货品，和出货方式，由于这关系到价格，派车取货的型号，敞车还是厢车。6、走货后要跟踪货物的运输情况，需要根据经历判定走货情况，催目的站点赶紧送货。7、假如是长期合作的客户，货量比拟大的话，是签订个月结款的合同，收款也方便点，假如是小货量的，发货频率不是很高的，就多跑跑，货

22、运市场比拟乱，晚去两天人都没了。8、有的时候，装卸不够了需要帮助装货，车不够了需要找外车，外车不信任还得跟车去货场。固然这些都不是业务员的本职工作，但是必要的时候都需要做。9、就是维护客户了，这方面必须做一个专门的销售培训。以上就是物流业务员的工作流程，只简单讲了点，还有就是物流业务员，是面向大客户的，不可能等客户过来发货、签单、交款什么的那是单证员和客服做的。况且等来的都是小客户赚不了多少提成，大客户都是跑出来的。业务经理述职报告620xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求本人，严格根据行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20xx年我个人没有发生一次责任事

23、故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。一、加强学习，提高本身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高本人的理论素质和业务技能。十分是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，天天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，能

24、够享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联络电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我以为不但要擅长学习，还要勤于考虑。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行夺目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放

25、宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对本人高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用本人所学把握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面清扫所内卫生。营业终了，逐项检

26、查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没遭到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好本人工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经历来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会特别虚心的向老同

27、志请教。对待业务技能，我心里有一条给本人规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把本人不会的学会。想在工作中帮助其别人，就要使本人的业务素质提高。三、开拓市场，寻找新的增长点。只要不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联络，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，讲等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品

28、,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的时机，给他们教师介绍了汇财通和保险业务，教师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为本人制定了新的目的，做为客户经理我计划从下面几个方面来锻炼本人，提高本人的整体素质。一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗

29、，在语言上要幽默诙谐，在处理棘手问题上要灵敏变通，在业务操作上要慎重负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要把握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时把握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，十分是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要把握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极介入实践。把握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处

30、理拒绝的技巧等。职位描绘：1负责私人银行部客户产品的设计和开发，监察营销推广项目的进度；2运用各项分析技术，洞悉客户分层的购买行为、服务与产品需求；3根据私人银行客户的需求，为客户提供全方位的理财策划和服务；4负责高端客户的营销、维护和服务工作；5搜集及评估客户意见，制订及改良品牌服务内容及水平；6负责私人银行业务市场的推广和客户关系管理工作；7开掘客户需要及业务时机，进行穿插销售，确保完成销售指标；8负责向客户提供专业化服务、风险防备和反应信息。任职要求：1具备多年银行工作经历、销售财富管理产品及客户管理经历；2熟悉内地个人金融服务的一般运作及产品，熟悉各种金融工具的投资技巧；3具有广泛的社

31、会关系和客户资源，具备较强的商务会谈力及客户拓展能力；4熟练把握财务、金融和相关法律知识；5在证券、基金、外汇、期货、税务、珍藏等专业领域有一定的特长和研究；6具有强烈的责任感及客户服务意识，富有团队管理及协作精神；7具有良好的沟通沟通能力，英文程度良好；8具备CFP、CFA、注册会计师等执业资格者优先。入职门槛：在客户的心目中，理财经理应该是能够为他们解决一切问题的.专家，所以你不仅要精通包括信誉卡、个人贷款、信托投资等多种业务品种，又要熟悉证券市场、外汇市场和黄金投资市场。因而，充分了解理财产品，时刻汲取金融知识并且保持对金融市场的敏锐度是成为一个合格理财经理的重要前提。职业晋升通道：理财

32、参谋理财经理高级理财经理快速成长秘籍：职业道德不可丢：客户与理财经理之间的不信任是工作中最大的困难之一，造成这个问题的原因在于有些理财经理只为完成业务指标，而不顾客户的真实需求胡乱推荐理财产品。这不仅可能造成客户投资损失，同是也毁坏了理财经理及其所在银行的品牌信誉，进一步会造成客户流失业绩下滑，是谁也不愿意看到的双输结果。因而理财经理应该持有的理念是：为客户服务，客观地帮助客户分析其财务状况，了解客户的需求后再给予具备针对性的专业建议。产品信息要抓牢：市场蕴含的理财需求非常庞大，以往银行的存、取、贷等传统业务范畴已经不能知足如今客户的要求。如今客户都需要更为个性化的服务，要为每一个情况不同的客

33、户“量体裁衣，量身定做合适他们的理财投资计划。这就要求理财经理对市场上的理财产品非常熟悉，这样才不至于在接受业务咨询时出洋相，而这一方面，实践的经历是最重要的。个人品牌要重视：要记得你是一个理财经理，而不是一个销售，不要被真金白银的业绩数字套牢，这只会让你在这个变化多端的市场更为浮躁。除了日常工作外，为了提升个人的职业素养，要能够潜心做些金融问题研究和市场分析，对金融环境的起伏总结本人的看法，切忌随波逐流。客户误区要帮助：理财经理是专家，所以客户才会请教于你。因而，假如客户有些不切实际的收益设想，理财经理要坦白告知，不能由于害怕失去这个客户而给他造一个美妙的空想。要告诉客户：理财不是一夜暴富，

34、理财也会有风险。帮助客户进行观念的转变，让他们真正了解理财，信任理财，当然也更信任你。业务经理述职报告7尊敬的各位领导，各位同事：大家好！20xx年x月通过岗位竞聘，我成为了我行的大堂经理。通过这俩个多月的大堂工作，我感受颇多，现跟大家汇报如下：讲句实话，我刚开场担任大堂工作，心理压力很大，总感觉本人能力有限，担忧本人做不好。大堂经理工作主要是要跟客户进行面对面的沟通，答疑解惑，解决客户纠纷等等。而我以为，这些不是我最擅于的，但是在领导和同事们的鼓励下，十分是在我行营销导入后，我逐步克制心理障碍，懂得利用本人的优势，尽的努力完成好领导安排的各项工作。如今我已经逐步融入到这个工作中，我的心态也有

35、了很大的转变。在天天的日常工作中，我不断熟悉所有的业务，除了基本的储蓄和对公业务外，还有像转账电话、POSE机、信誉卡、个人贷款等这些不在营业大厅办理的业务，我都进行了具体的了解并从中总结出一些要点，向客户讲解，使他们对我行的业务有了一个大体的了解，并且愿意在我行办理。而我在解答问题的经过中，也分担了柜员的压力，每当这个时候我都觉得很有成就感。同时在实践中我也总结出银行业竞争的法宝，就是服务+细节+高效率=成功。排队等候时间长，必然会挤走部分优质客户，那就从疏导开场做起，并且瞅准时机向一些优质客户推荐办理我行的贵宾卡，疏导他们到贵宾窗口办理；对使用银行卡办理业务的客户，推介我行自动存取款一体机

36、以及终端机办理业务；个人汇款较多的客户，推荐其办理网上银行业务。这些都适当的减轻了前台的工作压力。在其他工作方面，巡视大厅内外的卫生状况，保持大厅和门外整洁卫生。另外，天天及时的分类整理企业回单，使每个企业都能及时的拿到回单。十分是对鸿锐集团的回单，逐一根据对账单进行勾兑，确保回单完好无遗漏。同时，还要做好营业室主任的助手，确保营业室各项工作的顺利进行，做好大客户的维护与营销。在20xx年底，在大家的共同努力下，完成了x多户的金卡治理，成功营销理财产品x万，较好的完成了行领导下达的各项任务指标。在这俩个多月的时间，对大堂的工作固然把握了一些工作的方法和技巧，但仍然距离一个合格的大堂经理还有很大

37、的距离。在新的一年，我为本人制定更高的目的，决定从下面几个方面来锻炼本人，提高本人的整体素质。一、业务方面要有系统扎实的业务知识，既要把握主要业务知识，又要认识较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具体的介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时把握新兴业务。二、营销方面要学习营销知识，把握营销技巧，延续营销导入的学习成果，充分利用CFE系统，做好现有客户的基础维护工作，并积极开拓新的高价值客户。三、心理方面大堂经理要较强的外交沟通能力，语言、举止、形体、气质应富有魅力，在性格上要热情开朗，语言上要幽默诙谐，在处理棘手问题还要矫健变通，在业务操作上要审慎负责。总之，感谢大

38、家在这俩个多月中对我工作的支持与帮助，以及对我缺乏之处的宽容与谅解。在今后的一年里，我会愈加严格要求本人，提高本人的履职能力，是本人成为一名业务全面的大堂经理！此致敬礼！述职人：xxx20xx年x月x日业务经理述职报告8一、销售部获得利润的途径和措施销售部利润主要;有：计算机销售；电脑耗材；打印机耗材；打字复印；计算机网校等和计算机产业相关的业务。今年主要目的：家庭用户市场的开发、办公耗材市场的抢占。针对家庭用户加大宣传力度，办公耗材市场用价格去竞争、薄利多销。建立完善的销售档案，定期进行售后跟踪，抢占办公耗材市场，争取获得更大的利润。这里也需要我们做大量的工作，送货一定及时、售后服务一定要好

39、，让客户信任我们、让客户真真切切的享遭到上帝般的待遇。能够完成的利润指标，38万元，纯利润25万元。其中：打字复印6万元，网校2万元，计算机10万元，电脑耗材及配件15万元，其他：3万元，人员工资10万元。二、客户服务部获得的利润途径和措施客服部利润主要七喜电脑维修站；打印机维修；计算机维修；电脑会员制。20xx年我们被受权为七喜电脑受权维修站；实创润邦打印机连锁维修站，所以讲今年主要目的是客户服务部的统一化、规范化、标准化，实现自给自足，为来年服务市场打下坚实的基础。能够完成的利润指标，利润6万元。三、工程部获得的利润途径和措施工程部利润主要计算机网络工程；无线网络工程。由于本地网络施行基本

40、建成，无线网络一旦推广开来能够带来更多的利润点，便于计算机网络工程的顺利开展，还能为其他部门创造出一个切入点，便于开展相应的业务工作。今年主要目的也是利润的增长点无线网，和一部分的上网费估计利润在15万元；单机多用户系统、集团电话、售饭系统这部分的利润10万元；多功能电子教室、多媒体会议室40万元；其余网络工程部分30万元；新业务部分10万元；电脑部分5万元，人员工资1520万元，能够完成的利润指标，利润90万元。在追求利润完成的同时必须保证工程质量，建立完善的工程验收制度，由客户服务部监督、验收，这样能够鼓励工程部提高工程质量，进而更好的树立公司形象。四、在管理上下大力度严格执行公司的各项规

41、章制度、在工作效率、服务意识上上一个层次，树立公司在社会上的形象。对那些不遵守公司规章制度、懒散的员工决不手软，损坏公司形象的一定严肃处理。五、要建立一个比拟完善、健全的管理运行体系。1、从方案的设计、施工、验收、到工程的培训这一流程必须严格、坚决地贯彻执行，客户服务部要坚持不验收合格不进行维修的原则。2、尽量创造出一些固定收入群体，如计算机维修会员制、和比拟完备的设备维修收费制度，把一些比拟有实力、有经济基础的企事业单位、委办局变成我们长期客户。3、对大型客户要进行定期回访，进行免费技术支持，建立一个比拟友好的客户关系。要利用各种手段、媒体，如利用我们本人的主页把公司的收费标准公布出去、从领

42、导到每位员工要贯彻执行。4、服务、维修也能创造利润。近几年工程越来越少、电脑利润越做越薄、竞争越来越剧烈，我们能够从服务、维修创造利润，比拟看好的有保修期以外的计算机维修市场、打印机维修市场等。六、创造学习的时机不断为员工提供或创造学习和培训的时机，内部相互学习，相互提高，努力把波畅达公司建成平谷地区计算机的权威机构。职工培训工作是人力资源开发、干部队伍建设与企业文化建设的重要内容，通过培训，能够统一目的、统一认识、统一步调，提高企业的凝聚力、向心力和战斗力。一树立学习风气，不懂得要问，不会的要学。1、爱岗敬业：回首历史、瞻望将来，了解企业的荣耀传统与奋斗目的，加强责任感与责任感，培养主人翁意

43、识。2、岗位职责：学习公司制度、员工纪律，明确岗位职责、行为规范。3、岗位技能：学习从业技能、工作流程及在岗成才的方法。二培训方式：1、公司内部定期不定期安排员工培训。2、积极介入中心或公司组织的管理人员、技术员和全体员工的培训活动。3、走出去，参加培训或参观沟通活动。三培训目的：为员工在岗成才创造条件，为企业提供员工积累。我们是一个团结的集体，具有团队精神的集体，变成一支能够打硬仗的队伍。每个部门、每位员工，岗位明确，责任到人，个人奖金与部门效益直接挂钩。这样一来我们应该既有压力又要有自信心，没有自信心就不会成功，没有压力就不会使人在各个层面进步、提高。同志们，时间是有限的、尤其是从事我们这

44、个行业的，计算机技术的发展日新月异，一天不学习就会落后，因而如今我们在座的每位职工都应该要有树立时间意识、竞争意识，引用十六大精神里的一句话就是要“与时俱进。公司各个部门应相互配合互相协作、按时按量、完成领导交给我们的各项工作任务，努力去实现本次大会制定的121万利润指标。今后怎么办，我想，绝不能辜负信息中心的各位领导和波畅达30名职工对本人的殷切期望和支持，一定要努力做到下面两点：1、放下包袱，抛开手脚大干，力争当一名合格的副经理其工作职责就是开拓市场和波畅达公司的业务，在工作之中一定要严格要求本人、树立本人正确的人生观和价值观、顾全大局，把公司的利益看得高于一切。绝不干有损于波畅达形象的事

45、情。2、努力学习，提高素质，提高工作能力，和业务水平，为把波畅达建成在平谷地区规模最大、品种最全、最具有权威性的IT企业而努力。以上是我的，我会努力配合各个部门制定的利润指标，请各位领导和在座的每位员工进行监督。谢谢大家!业务经理述职报告92年以来，国家加大宏观调控力度，在经济环境发生较大变化的新形势下，市行党委顺应市场变化，提出“大市场、大营销、大管理的经营理念，进一步完善“扁平化管理的组织框架，推动我行走持续健康发展道路，并获得了良好的工作成效。今天，我们在这里述职就是要沟通一年来的工作经历、反思工作中的缺乏、探索在新的经济环境下经营发展之新思路、新措施，下面我分四个部分进行2年度的工作述

46、职。一、一年来的主要工作成效1、各项维持稳定，信贷构造得到优化：至12月末，各项余额为万元，较年初增加229万元。其中项目万元，较年初减少万元；流动资金万元，较年初减少万元；住房开发万元,较年初增加2307万元；个人住房万元，较年初增加万元；个人消费万元，较年初增加1563万元。2、各项存款业务大幅增长：至12月末，对公存款余额万元，较年初增加万元；同业存款万元，较年初增加万元，累计增加万元。3、票据业务健康快速发展，效益明显。全年票据直贴亿元，同比增加7亿元；贴现收入万元，同比增加1153万元；实现利差万元。4、中间业务大步发展：全年实现中间业务收入万元，其中财务参谋费万元；保理手续费收入7

47、0万元；信息服务业务收入万元；代理个人财险业务收入万元；银行承兑收入万元；代理工资收入万元。5、信贷资产收益迅速提高。全年实现利息收入万元，同比多收万元，占全行利息收入的%，实收利率%。二、主要工作思路和措施(一)树立大市场、大营销观念。在市行党委的安排部署下公司业务部与建设分理处顺利合并，成立了真正意义上的专业化客户经理队伍，通过对客户资源的整合分享，真正为客户提供“一站式服务，充分挖掘客户的最大价值。(二)巧用各式营销策略。1、大企业采取“降低占比，择机减少总量，推动信贷资产适度地向上市公司流动的策略，重点做好低风险短期融资品种及中间业务营销，到12月底，实现了融资占比、总量双下降，收下增

48、加的良好效果。公司融资占比下降%，总量减少亿元，各项收入增加万元；公司融资占比下降%，总量减少亿元，各项收入增加万元；安股融资占比下降%，总量减少亿元，各项收入增加万元2、充分挖掘前期基础设施项目投放的产品延伸价值，继续完善好项目的财务参谋，增加中间业务收入185万元。对开发建设完工的项目，积极配合政府的招商引资，收回项目。同时积极跟进市场前景看好的房地产开发项目，培育住房按揭资源，如：萍安大道旁的雅典花园，长兴立交桥的塞纳名城，秋收起义广场的金典城等，为客户提供了一条龙式的套餐服务。3、营销培育中小企业客户市场，重点做好与大企业配套及特色处于龙头地位的优质中小企业营销，从信贷、结算衍生产品、中间业务等进行捆绑式营销，成效显著，这块客户增加收入1100万元。4、积极营销优质房地产开发市场。针对房地产开发企业良莠不齐的情况，我部对房地产开发企业和房地产开发市场进