2022年防范和打击非法集资宣传资料.docx

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1、精选学习资料 - - - - - - - - - 防范和打击非法集资宣扬资料非法集资活动严峻影响了社会经济和金融秩序,损害了 宽阔人民群众的根本利益；为深化贯彻落实全国,省、市打 击和处置非法集资工作会议精神,开展好整治非法集资活 动,加大宝鸡预防和处置非法集资宣扬训练力度,扩大宣扬 训练掩盖面,增强宣扬成效,营造良好的舆论氛围,特编发 宣扬资料,以提高社会公众对非法集资行为的识别才能；1、什么是非法集资？有哪些基本特点？非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门 批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债券 凭证的方式向社会公众进行筹集资金,并承诺在肯定期限内 以货币、实物及其他

2、方式向出资人仍本付息或赐予回报的行 为；非法集资活动主要有以下四个方面的基本特点：一是 未经有关机关依法批准；二是 向社会不特定对象即社会公众筹集资金,如未经批准公开、非公开发行股票、债券等；三是承诺在肯定期限内赐予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报；有的犯罪分子以供应种苗等形式吸取资金,承诺以收购或包销产品等方式支付回报；有的就以商品销售的方式吸取资金,以承诺返租、回购、转让等方式赐予回报；四是以合法形式掩盖非法集资目的；为掩饰其非法目的,犯罪分名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 子往往与受害者签订合同,假装成

3、正常的生产经营活动；2、非法集资活动有哪些常见种类和形式？非法集资活动涉及内容广,表现形式多样；从目前案发情形看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式：1借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；2以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权益凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；3通过认领股份、入股分红进行非法集资； 4通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；5以商品销售与返租、回购与转让、进展会员、商家加盟与“ 快速积分法” 等方式进行非法集资； 6利用民间“ 会”、“ 社” 等组织或者地下钱庄进行非法集资；

4、 7利用现代电子网络技术构造的“ 虚拟” 产品,如“ 电子商铺”到期回购等方式进行非法集资；、“ 电子百货” 投资托付经营、8对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资；9以签订商品经销合同等形式进行非法集资； 10 利用传销或隐秘串联的形式非法集资； 11 利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；进行非法集资； 12 利用“ 电子黄金投资” 形式3、非法集资的常见手段有哪些？1承诺高额回报；不法分子为吸引群众上当受骗,名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 往往编造“ 天上掉馅饼”、“ 一夜成

5、富翁” 的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报；为了骗取更多的人参加集资,非 法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资 到达肯定规模后,便隐秘转移资金或携款潜逃,使集资参加 者遭受经济缺失；2编造虚假项目；不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“ 经济学理论” 等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业 进展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目, 承诺高额固定收益,骗取社会公众投资；有的不法分子假借托付理财名义,有意 混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词困惑社会公众,

6、承诺稳固高额回报,欺诈 社会公众投资；3以虚假宣扬造势；不法分子为了骗取社会公众信任,在宣扬上往往一掷千金,实行聘请明星代言、在闻名报 刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣扬单、进行社会捐赠等 方式,加大宣扬力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资；有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境 外服务器设立网站；有的仍通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ 、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资；一旦被查,便以下线不按规章操作等为名,迅名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 速关闭网站,携款潜逃；4利用亲情

7、诱骗；不法分子往往利用亲戚、伴侣、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参加投资；有些参加 传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成 或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同 学或邻居加入,使参加人员快速扩散,集资规模不断扩大；4、非法集资活动对社会有什么危害？非法集资活动具有很大的社会危害性；一是非法集资使 参加者遭受经济缺失；非法集资犯罪分子通过欺诈手段集合 资金后,任意挥霍、铺张、转移或者非法占有,参加者很难 收回资金,严峻者甚至倾家荡产、血本无归；二是非法集资 严峻干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险；三是 非法集资简单引发社会不稳固,严峻影响社会和谐；非法集

8、资往往集资规模大、人员多, 资金兑付比例低, 处置难度大,简单引发大量社会治安问题,严峻影响社会稳固；5、参加非法集资形成的风险及缺失承担的有关规定是 什么？依据我国有关法律的规定：因参加非法吸取公众存款、非法集资活动而受到的缺失,由参加者自行承担,所形成的 债务和风险,不得转嫁给未参加非法吸取公众存款、非法集 资活动的国有银行和其它金融机构以及其它任何单位；债权债务清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 上缴中心金库；在取缔非法吸取公众存款、非法集资活动的 过程中,地方政府只负责

9、组织和谐工作,而不能实行财政拨 款的方式补偿非法集资造成的缺失；这意味着一旦社会公众参加非法集资,参加者的利益不 受法律爱护, 经人民法院执行、 集资者仍不能清退集资款的,应由参加人自行承担缺失,而不能要求有关部门代偿；6、从事非法集资活动会受到怎样的法律惩罚？、保 对进行非法集资活动的,除了依照商业银行法险法、证券法、证券投资基金法 、银行业监督治理法和非法金融机构和非法金融业务活动取缔方法等法律、行政法规的规定赐予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金 融业务的机构等行政惩罚外,对构成犯罪的,仍要依法追究 刑事责任；例如：依照我国刑法规定,对非法吸取公众存款 或者变相吸取公众存款,情节严峻的,

10、可处三年以上十年以 下有期徒刑,并惩罚金；对未经批准擅自发行股票,情节严 重的,可处五年以下有期徒刑或拘役,并惩罚金；对以非法 占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处死刑,并 惩罚金或者没收财产；7、农业领域非法集资活动有什么特点？涉农非法集资活动往往以响应国家农业政策,以进呈现 代农业生产,推动特种农产品开发等名义,欺瞒群众、骗取 资金、违法犯罪；其主要特点包括：名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 一是未经依法批准；非法集资活动通常都没有得到监管 部门的依法批准,违规向社会,特殊是向不特定对象筹集资 金；同时

11、,仍采纳合法的形式掩盖非法集资的违法犯罪实质；如与受害者签订合同,假装成正常的生产经营活动,以最大 限度地骗取群众资金；二是虚构产业链条；农业领域特殊是种养业的非法集资 通常都会利用群众对某个行业比较生疏的特点,编织关于产 品、市场、高科技等各个方面的谎话,虚构一个高收入、高 盈利的产业链条；例如借獭兔代养、银狐养殖、芦荟种植、百合花种植等特种农产品种养的名义,以一般群众很少接触 的产业为幌子,进行非法集资；三是承诺高额回报；涉农非法集资通常都承诺在肯定期 限内赐予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报；有的 犯罪分子以供应种苗形式吸取资金,承诺以代购或包销产品 等方式支付回报；有的犯罪分子以

12、代管代养代销的方式吸取 资金,承诺在肯定期限以后赐予现金回报；8、林业领域非法集资的主要形式是什么？目前林业领域非法集资最主要的形式是“ 托管造林”；其基本运作方式一般是通过租赁、承包或其他方式猎取林地 使用权及林木全部权,再转让给社会零散投资者,然后投资 者再将林地和林木托付给公司经营；这种转让与托管为一体的经营模式,风险极大；“ 托管造林” 公司主要实行的欺诈名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 手段包括：1为公司披上合法外衣,一般极力宣扬“ 托管造林”模式是响应中心 9 号文件精神, 是国家勉励社会主体参加林 业

13、建设和投资的新模式,欺诈投资者；2以林权证为幌子,博取投资者信任；“ 托管造林”公司许诺购买林木后将转交或帮忙投资者办理由国家林业 局统一印制的林权证,使投资者信任林木是真实存在的、权 益是有保证的,而实际情形并非如此；3夸大林木生长量及林业投资回报率；“ 托管造林”公司多数在宣扬中许诺很高的投资回报率或出材量,甚至宣 传投资林业零风险；而实际上,林业生长受自然条件、品种 挑选、经营措施、自然灾难等多方面因素的影响,“ 托管造 林” 公司在宣扬中, 向投资者隐瞒投资林业所要承担的风险；4承诺有专业的管护队伍和机械设备,负责对投资 者购买的林木进行细心管护；实际上,这种承诺是否履行很 难监督,有

14、些公司根本没有所谓的专业管护队伍,也没有实 施正常的营林和管护措施,林木生长状况也很差；5宣扬林木采伐不受采伐限额指标的掌握；这与现行法律法规的规定严峻不符；森林法规定,除农村居民采伐自留地和房前屋后个人全部的零星林木以外,采伐林木 必需申请采伐许可证,按许可证规定的面积、株树、树种、期限、采伐方式等进行采伐；名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 6打扮公司经营形象,赢得投资者好感；在重要的 商业地段租用高档写字楼作为公司的经营场所,打造具有经 营实力的形象；宣称拥有一批体会丰富的专业技术治理人 员,打造专业性；组建各

15、种类型的监督委员会等,表达投资 者对公司的监督权；而实际上,这正是骗局的一部分；9、房地产行业非法集资的详细表现形式有哪些？1售后包租；是指开发商向购房人承诺,对其所购 买的商品房,由开发商承租或者代为出租并支付固定年回报 的销售方式；2返本销售；是指开发商定期向购房人返仍购房款 的销售方式；3分割拆零销售；是指开发商将成套的商品住宅分 割为数部分出售给购房人的销售方式；这些销售行为的实质,是以承诺售后高回报、低风险的 方式促销商品房,加快资金回笼速度或者为滚动开发供应资 原价或增值金支持； 表现形式通常是以供应固定年回报、回购、承诺无低风险投资等方式,销售公寓式酒店、分 时度假酒店、 酒店式

16、公寓、 酒店式办公楼、 产权式百货商场、产权店铺等； 详细宣扬形式有： “ 统一经营、 原价回购” 、“ 提供每年 8% 的物业补贴” 、“ 银行担保年收益 8.5% ” 等；9% ” 、“ 年均租金假如已经以售后包租等方式购房的业主,一旦发觉开发名师归纳总结 - - - - - - -第 8 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 商蓄意诈骗、携款逃匿,要准时向公安机关报案；当开发商 不能按合同要求兑现回购或支付回报承诺时,要准时实行措 施,通过协商、仲裁或诉讼等方式解决,切实爱护自身的合 法权益；10 、目前证券类的非法金融业务活动主要表现为哪些？主要有哪些形式？

17、目前非法证券活动主要是指非法发行股票和非法经营 证券业务；非法发行股票,是指未经证券监管部门批准而擅自公 开、变相公开发行股票的行为；擅自公开发行股票是指未依 法报经证监会核准,向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票后股东累计超过200 人的行为； 变相公开发行股票是指未依法报经证监会核准,采纳广告、公告、信函等 公开方式或变相公开方式向社会公众发行股票,以及公司股 东自行或托付他人以公开方式向社会公众转让股票的行为；假如是向特定对象转让股票,未经证监会批准, 股票转让后,公司股东不得超过 200 人,违反这一法律规定的行为也是变相发行股票；非法经营证券业务,是指未经证监会批准的机构和个人从

18、事的证券承销、经纪代理买卖业务；、证券投资询问等证券非法证券活动表现形式主要有：诱骗社会公众购买所谓名师归纳总结 - - - - - - -第 9 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 原始股或各类基金份额,谎称这些证券将在海内外证券交易所上市； 兜售所谓原始股或基金份额；以所谓投资询问机构、产权经纪公司、 国外投资公司驻华代表处,甚至产权交易所、证券交易所的名义,未经证监会批准,非法向社会公众推销 或代理买卖未上市公司股票；以高额回报为诱饵,以证券投 资为名,诈骗群众钱财；11 、如何识别非法公开发行股票和证券投资基金的行 为,防止上当受骗？非法公开发行股票或出售

19、证券投资基金份额的行为,严 重扰乱证券市场秩序,会给上当购买者造成很大的经济损 失；为爱护证券市场的正常秩序,爱护公众投资者的利益,我国公司法、证券法、证券投资基金法等法律、行政法规对 公开发行股票或出售证券投资基金份额的条件、审批程序、发行方式、信息披露等都作了严格规定；依照公司法、证券 法、证券投资基金法的规定,公开发行股票包括向不特定对象发行股票和向200 人以上的特定对象发行股票等,出售证券投资基金份额,必需符合法定条件, 且经证监会核准；凡未经核准,任何单位和个人都不得公开发行股票和证券投 资基金份额；公开发行股票必需公告其招股说明书等信息,由依法设立的证券公司承销；公众购买股票应通

20、过合法的证 券公司申购和交易；出售证券投资基金份额必需公告招募说 明书等信息,由依法设立的作为该支基金治理人的基金治理名师归纳总结 - - - - - - -第 10 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 公司或者其托付的商业银行、证券公司等经证监会认定的机 构出售；公众应当通过这些合法的机构申购；一些非法从事证券业务的人员和机构,通过小广告、 信函、网络信息、短信、推介会、自行或者雇人游说等方式,散布所销售是即将 上市的公司“ 原始股” 或证券投资基金份额,购买后可获得 高额回报等谎话,诱骗公众购买；对这些非法的证券活动,公众务必提高小心,不要上当受骗,防止使自己

21、的财产遭受 缺失；12 、股市热引发了所谓的“ 地下基金” 流行,“ 地下基 金” 有什么特点？从公安机关和有关部门已查处的案件看,“ 金汇基金”、“ 瑞士共同基金”、“ 金手指基金” 等所谓的“ 基金” 都是以 基金的形式进行敛财活动,它们大都无固定场所、地点,主 要以网络、等媒介,以进展会员传销等方式进行地下犯 罪活动, 资金存取、 转移全都通过 “ 一卡通”银行账户进行；其突出特点是：以高额回报为诱饵,有的以传销为手段,以 境外“ 基金” 为幌子,以互联网为载体,是一种新形式的违 法犯罪活动；13 、利用网络进行非法集资有什么特点？利用网络进行非法集资和诈骗活动集中归纳起来有如 下特点：

22、一是投资极具诱惑性；从事此类网络集资、 传销的公司,名师归纳总结 - - - - - - -第 11 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 往往声称自己为国际知名跨国公司或其分支机构,同时,宣称其经营项目为能源开发、黄金期货、外汇交易等高收益高风险项目,且公司拥有专业投资团队可有效降低风险；此类活动一般投资金额小,往往以 100 美元为一个投资单位甚至更少,最高也不过 5000 美元左右；回报高,回报率一般在 每日 1%-3% 不等,年回报率可到达 200%-500%,有的甚 至高达 1000% ,而进展下线与出售股票收益就可能更高；周期短,按天返利的机制,可以使投

23、资者在几十天内便可收 回投资；二是网络具有虚拟性；不法分子在境内外利用网络设局 进行行骗活动的经营过程中,其公司就是一个网站,而且服 务器一般设在境外；公司的广告宣扬完全在互联网上进行,资金往来依靠电子转账和网上支付；整个操作流程实现了全 网络化；此外,投资者的收益并不直接转到其银行账户中,而只是显示在其网站上,投资者只能登陆公司网站才能进行 查询；假如投资者需要提取现金,需要提交申请,公司会在 24 或 48 小时内, 通过网上银行或第三方网上支付系统将钱 支付给投资者；三是推出三种投资方式： 1以私募基金等名义募集资 金,投资者将资金托付给投资基金、公司经营并收取红利；2投资基金、公司以购

24、买产品和进展会员为名义,投资 者通过进展“ 下线” 获利； 3投资者购买投资基金、公司名师归纳总结 - - - - - - -第 12 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 推销的未上市公司股票,待其境外上市后出售获利；总之,由于这类集资、传销活动的宣扬极具诱惑性,很 简单受到投资者的青睐和追捧；同时,因互联网的便利性、广泛性和跨地域性,且我国上网人数众多,使得这类网络集 资活动进展快速,流淌性强、涉及人员多、涉及金额大、涉 及地域广；此外,投资利润越高的产品,其相应的风险也越高；但这些公司所宣称的回报率如此之高、风险仍几乎为零,明显违反了最基本的商业规律；而网络的

25、虚拟性更加剧了风险；同时, 由于此类网络集资、传销的经营过程的全网络化,使经营者隐匿很深,一旦公司显现问题,他们可以轻易地携 款潜逃；从目前网上反映的情形看,一些公司在运营 3-5 个 月后,网站便无法登录；14 、社会公众如何识别和防范非法集资活动？社会公众识别和防范非法集资,应留意以下四个方面：一要认清非法集资的本质和危害,提高识别才能,自觉抗击各种诱惑； 坚信“ 天上不会掉馅饼”,对“ 高额回报” “ 快速致富” 的投资项目进行冷静分析,防止上当受骗；二要正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合 法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向 社会不特定对象募集资金；是否承诺回报

26、,非法集资行为一 般具有许诺肯定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖 其非法集资的性质；名师归纳总结 - - - - - - -第 13 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 三要增强理性投资意识；高收益往往相伴着高风险,不 标准的经济活动更是隐藏着庞大风险；因此,定要增强理 性投资意识,依法爱护自身权益；四要增强参加非法集资风险自担意识；非法集资是违法 行为,参加者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保 护；因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,肯定要认真识别,谨慎投 资；15 、假如实在无法判定是否是非法集资我们应当留

27、意什 么？1对比银行贷款利率和一般金融产品的回报率是否 过高,多数情形下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱；我国规定,超过国家规定贷款利率4 倍以上的不受法律爱护,可作为判定回报是否过高的参考；天上不会掉馅饼,高收益和高风险是并存的,犯罪分子的目的是骗取钱财；一个企业正常的年利润一般不会超过20% ,超高利投资回报分配不行能爱护太久；其中必有非法诈骗行为；“ 快速致富”、“ 高回报、零风险” 极有可能是“ 请君入瓮” 的投资陷阱；宽阔投资者和居民肯定要增强辨论才能,拦住利益的诱惑,切莫贪图高丽, 参加非法集资活动, 不要信任“ 免费的午餐”；2通过政府网站,查询相关企业是不是经过国家批 准的

28、合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国名师归纳总结 - - - - - - -第 14 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 家规定的股权交易场所等,假如不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格,就涉嫌非法集资；如不法分子以“ 证券投资询问公司”、“ 产权经纪公司”等为名,推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票,可通 过政府网站查阅是否已经批准发行等；3通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经 过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等；假如主体 身份不合法、不真实,就有欺诈嫌疑；4一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒体多会进 行报道

29、,要通过媒体和互联网资源,搜寻查询相关企业违法 犯罪记录,防止不法分子异地重犯；5对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝 说,要多与懂行的伴侣和专业人士认真和善、审慎决策,防 止成为其进展下线的目标；6假如实在无法判定是否是非法集资,除上面谈到 的应当提高小心,尽量防止上当受骗外,社会公众可以向有 关部门进行询问,待明白详情后再作打算；切不行抱有侥幸 心理,盲目投资；16 、国家已明令禁止发布含有或者涉及以下八项非法集 资活动内容的广告是什么？一是未经国家有关部门批准的非金融单位和个人以支 付或变相支付利息、红利或者赐予定期安排实物等融资活名师归纳总结 - - - - - - -第 15 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 动；二是房地产、产权式商铺的售后包租、返租销售活动；三是内部职工股、原始股、投资基金以及其他未经过证监会 核准,公开或者变相公开发行证券的活动；四是未经批准,非法经营证券业务的活动；五是地方政府直接向公众发行债 券的活动；六是除国家有关部门批准发行的福利彩票、体育 彩票之外的彩票发行活动；七是以购买商品或者进展会员为 名义获利的活动；八是其他未经国家有关部门批准的社会集 资活动；名师归纳总结 - - - - - - -第 16 页,共 16 页