新员工个人合规自查报告.docx

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1、新员工个人合规自查报告 第一篇：新员工个人合规自查报告新员工个人合规自查报告 为了实行上海农商行合规文化建设年活动实施方案的精神，本人通过学习和领悟，充分了解了本次活动的重要意义。并依据自身状况绽开自查。现将自查状况汇报如下： 一、岗位、工作的职责。作为今年的新进员工，从自己的岗位职责上已经体会到了我行合规文化。作为现金库管员以及一般出纳柜员，应当恪守规章制度，首先应当严格库存限额，刚好正确的领解现金。其次，精确刚好的在月末季末编制职责内的现金报表。再次坚持轧帐制度，正确运用有关登记簿，做到帐、簿、款相符，严格按规定处理长、短款，发觉差错能刚好汇报。然后，应当妥当保管好自己在各个不同平台上的密

2、码，做到保管严密，操作合规。最终能够不断增加防范意识，熟记防盗防抢防暴预案，娴熟驾驭、运用好各种防范器械，时刻保持醒悟的头脑，爱护全行的财产平安。二、严谨工作、生活作风在工作上我看法严谨，尽职尽责，注意学习专业理论学问，勤恳努力，严格约束自己。作为一名一般的在银行工作第一线的出纳柜员，更加作为我行的新进员工，我时常提示自己办事做业务均应合理合规，一切根据规章制度来，不行以马虎为之。发觉错误应当立即与领导联系，而不是藏着掩着，甚至于想些旁门左道来解决问题。合规总是与案防联接在一起，若是不合规必定不能案防，不能因为错误的看似之小，而忽视其合规之大。生活作风上，我反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义

3、，坚固树立平凡意识，忠于平凡岗位，保持安静心态，甘于平淡生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。三、今后的努力方向一是始终坚持学习业务学问，不断为自己充电，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚实防线，警惕各种腐败思想的侵蚀进一步深化对上海农村商业银行工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内限制度落到实处。自查人：金丽娜其次篇：个人合规自查报告自 查 报 告为实行省联社合规文化建设年活动方案的精神，本人仔细学习和领悟。通过学习探讨，充分了解了本次活动的重要意义。明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步相识违反规章制度和操作规程的危害性，并依据自身状况绽开自查。现将自查状况

4、汇报如下：一、坚固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与省联社下发的文件精神，加强理论学习，坚固思想防线。1、提高政治意识。能够深化学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚决的政治立场，时刻保持醒悟的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成里工作任务。2、恪守规章制度。一是能够根据国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，详细办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残缺币的兑换，严格库存限额，刚好调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督

5、，严格审查凭证要素，做好反假工作，精确刚好编制各种现金报表、调拨安排。三是能够坚持轧帐制度，正确运用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发觉差错能刚好汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；五是能够严格根据综合业务系统柜员权限卡管理方法的有关规定，妥当保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增加防范意识，落实“三防一保”，熟记防盗防抢防暴预案，娴熟驾驭、运用好各种防范器械，时刻保持醒悟的头脑，爱护全行的财产平安。二、严谨工作、生活作风在工作上我肃穆仔细，尽职尽责，注意学习专业理论学问，勤恳努力，任劳任怨，能够仔细遵守*

6、农村合作银行的各项规章制度，严格约束自己。作为一名事后监督工作人员，每天逐笔核对各柜员的流水账、日终凭证、汇总机构日结凭证，做好装订归档工作，登记事后监督工作日志和事后监督检查登记簿，主动帮助库管员做好现金调运工作，主动协作委派会计做好内勤工作，完成领导交给的其他工作。每周三做好领导带班日志和文明服务检查登记工作，严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于订正，自觉维护单位利益。生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教育，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚实防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，坚固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“安静”心态，甘于“平淡”

7、生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。三、存在问题一是学习不够深化，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对很多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注意钻研本职工作，对其它的经济学问学习不够主动，不情愿去学。二是工作还不够主动主动，有时候只求过得去，不求过得硬。三是工作缺乏创新，按部就班。很多工作只是照着别人学，不去钻研，不去探讨，不去归纳，办事凭阅历。四、今后的努力方向一是始终坚持学习业务学问，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚实防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深化分析，吸取阅历教训，时刻为自己敲响警钟，进

8、一步提高平安防范意识和自我防范实力。三是要进一步深化对安徽*农村合作银行工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内限制度落到实处。自 查 人 ：二一一年七月二十六日第三篇：合法合规个人自查报告合法合规个人自查报告依据省联社和农合行“合规文化建设年”活动方案的有关文件精神要求，本人结合自身履职状况开展了合规风险全面自查，现将有关状况汇报如下：一基本状况我叫*，大专学历，从事信合工作*年，现任*支行*。在支行领导的组织下，我利用工余时间，再次仔细地学习了农合行“合规文化建设年”活动方案和合行规章制度和操作规程。通过学习，加深了对各项规章制度和操作规程的印象。二、业务方面及存在问题1、一年多来

9、，本人担当*支行*一职，在支行行长的领导下，负责本单位的内勤工作，协调、理顺内部各岗位之间的关系。但是在应常常向主任汇报内勤人员的思想、行为状况方面做得不够好，不能刚好向行长供应这方面的信息。也未能做好信息反馈结果。为使支行的会计、出纳工作日趋规范，能够随着业务的发展，根据新的业务操作流程和规范，结合本支行的实际状况，刚好制定相宜的、统一的操作规范，以加强内部管理。但是由于我支行今年人员调整频繁，岗位配置较紧，有些规定只能以书面的形式交由各人各自学习，这就简单造成内勤人员关于业务操作方面理解不一样，会出现个别岗位实力较为薄弱的现象。2、作为支行的会计主管，既是会计辅导员，又是一位稽查员，我在抓

10、好各项内限制度的落实的同时，能刚好发觉、解答和解决业务中遇到的疑难问题，做好事前辅导。能坚持每月不少于一次的会计辅导与检查，刚好发觉工作中存在的问题与薄弱环节，刚好提出整改看法，督促当事人主动实行措施加以防范与整改，有些不能解决的问题向支行行长汇报发觉的问题，取得领导的支持，以使各项制度的执行更加到位。但是有时因为事务繁忙，时间支配不够合理，由于时间有限，对会计辅导与检查的力度与深度不够。依据合行的相关制度，结合我支行的实际状况，编制月度考核评分表，明确奖罚，以此激励内勤人员做好本职工作。3、作为会计主管，我能仔细核算各项财务收入，严格成本管理，仔细组织会计核算，正确反映和评价经营成果，为支行

11、的经营决策供应数据。4、仔细做好重要空白凭证的管理。能严格根据重要空白凭证的领用手续，做好重要空白凭证的领用登记、出库。合理支配各柜员存量凭证。每月坚持不少于一次的帐实检查，确保凭证的运用、销号有序、正规，避开出现遗失。5、能根据制度规定做好以下日常工作：一是正确提取各项费用；二是做好每天传票、会计档案的收集、登记、保管工作；三是刚好核对内部帐，督促会计做好内外帐户、总分帐、往来帐、帐户余额的核对工作；四是能刚好、精确地完成各种会计报表的编制。五是每季度对财务收支状况进行具体的分析，便于支行行长的经营决策。6、能够严格执行会计、出纳、结算、财务制度和会计、出纳操作规程，坚持会计工作的“十六项基

12、本规定”，保证会计核算达到“五无”、“六相符”。7、能加强内部资金和固定资产、零星小额资产的管理。依据实际状况，合理限制合行总部规定库存限额，在保证资金平安的同时，最大限度地压缩现金资产的占用。根据有关规定，对于微机、终端设备、各类机具以及其他零星的低值易耗品，能够参照固定资产的管理，建立帐、簿、卡，但是这些物品因实际须要在领用人之间进行调剂后，不能做到刚好登记，有些物品损坏后，也未能刚好进行处理。8、能够严格遵守财经纪律及财务制度，一切开支根据标准实行，须要上报审批的财务费用均待合行财务会计部批复后才出帐列支；报销费用严格执行经办、证明、支行行长“三签”制度，确保每一笔开支真实、合规。帐务处

13、理严格按会计制度进行，保证会计处理正确、清晰，对违反财务制度的人和事，能坚持原则，敢于抵制，并刚好反映和汇报，自觉维护财经纪律。9、随着农合行不断的发展，各种业务水平不断提高。我深知要做好会计主管，肯定要有熟识的业务学问，才能做好会计辅导工作。因此我在娴熟基本功的同时，注意对新业务学问的学习，不断提高自己的业务水平；熟识各项会计、出纳等制度；适时学习相关的电脑学问，驾驭电脑操作、运用和管理的技能。10、对于支行接收的文件收发登记能够仔细负责，刚好有专人登记，按时按领导的批示进行相关的处理。定期做好装订、入档，便于日后的查阅。11、做为信贷审批小组的成员，能主动协作支行做好信贷工作，但是由于没有

14、参加贷前的调查和信贷审批会议工作，只能局限于书面的材料上，不能真正做到对每笔贷款合规性的正确推断。三、“三防一保”方面做为一名金融工作者，深知平安保卫工作的重要性。除了能常常阅读有关“三防一保”的文件外，还时常关注社会上的一些金融案件，吸取阅历教训，平安防范意识也逐年增加。不论是营业时间还是非营业时间都能提高警惕。日益严峻的治安形势，使我更加自觉地将平安工作落实到每一个细微环节，消退残留的麻痹思想。营业前，能帮助临柜上班人员做好营业前的各项打算工作，例如平安器械的到位状况、柜台内外的整齐与否、监控系统的运行状况等。营业期间，能专心留意柜台外的一切可疑人员，帮助一线人员做好柜台服务。营业终了，通

15、常能在看到网点的库款平安入箱上介后，锁定门窗，并且确认无异样状况后方才离开。四、回顾与总结，经过一段时间的自我反省，自我检查，才发觉自己还存在着很多的不足之处，很多地方还存在有潜在的平安隐患。我将会在最短的时间内，针对自查中发觉的问题一一比照相关的制度和操作规范，一一进行整改，确保将每一条款，每一细则，真真正正地落在实处。同时请身边的同志们帮助我找出未在自查中发觉的问题，给我提出珍贵的看法，我将会虚心接受，刚好改正。希望领导和同志们能够加强对我的监督，帮助我进步，使我在工作学习中不断提高各方面的素养；不断增加抵挡各种腐败思想的实力，不断完善自我。为此，我慎重承诺，我将严格遵守单位制定的各项规章

16、制度，严守岗位，尽职尽责 ，在今后的工作中，我将接着发扬优点，努力改正缺点，严格执行内限制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事务发生，以当心谨慎的看法做好每天的工作，有效防范各类事故案件的发生。自查人：* *年*月*日第四篇：原创：合规风险个人自查报告合规风险个人自查报告依据银监会、省联社及联社“合规文化建设年”活动精神，本人结合自身履职状况开展了合规风险全面自查，现将有关状况报告如下：一、基本状况本人xxx，现任xxx农村信用合作联社xxx信用社客户经理。我从201*年3月，起先接任外勤客户经理一职，自从任职以来，始终克勤克俭，战战兢兢，任劳任怨的仔细完成本职工作。在自己职责范围内，对辖区内

17、的贷户进行了全面的调查，驾驭了一手的贷户资料，对外勤工作有了初步的了解。活动期间，以合规为准绳，对自身岗位履行状况方面存在问题进行深化排查，现将对信贷业务自查的一些状况，进行说明。二、存在问题（一）贷款管理状况及风险检查1、贷款对象。贷款对象主要是辖区内的各农户，无违规发放现象。2、贷款用途。贷款用途基本符合国家产业政策和信贷政策，无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象，无发放借款用途不合规贷款。3、贷款方式。信用贷款方面，能做到严格限制信用贷款的发放，除小额信用贷款外，基本都落实了有效的保障措施，无对不符合信用 1借款条件的借款人发放信用借款现象。担保、抵押贷款方面，能严格根据担保法和贷

18、款通则的要求，仔细办理，并主动落实好有关手续。在担保贷款中肯定杜绝夫妻互保和相互担保现象4、贷款期限。全社基本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并根据规定对符合展期条件的借款进行展期。5、贷款金额。新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款实力确定，做到根据借款合同放款，无超合同放款现象。6、贷款利率。严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一样。7、贷款质量。能做到刚好调整贷款形态，精确反映信贷资产质量，无在其它资产科目中隐藏不良贷款现象。8、呆账核销。信贷部门严格执行呆账核销有的关规定，用规定提取的呆账打算金核销确已形成的呆账贷款，对已核销的呆

19、账贷款做到账销案存，收回的按规定冲入呆账打算。9、贷款基础管理工作中，能做到会计凭证要素基本齐全，按合同放款，贷款形态真实，贷款有关台账登记齐全，内容完整，统计数据正确。（二）贷款内限制度1、实行贷款审批制度。各基层网点成立由主任、信贷员、委派会计等人员组成的贷款审批小组，负责对贷款审查和在授权范围内的贷款审批。从规避贷款的风险入手，强化科学决策，完善贷款审批程序和责任制度。贷款审贷会上充分民主，坚决杜绝一言堂，真正使得信贷管理工作更科学、更民主、更规范。2、严格根据信贷授权授信制度对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。并依据各信用社的经营管理水平和不同的贷款方式进行分类授权，确

20、定不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。3、信贷人员各岗位责任制明确，信贷调查岗、审查岗、决策岗互为交叉，信贷人员对责任清收贷款实行包放包收包效益，负终身清收责任。4、贷款催收制度。一是能仔细做好到逾期贷款催收工作；二是能做好不良贷款催收，加强贷款时效性管理；三是催收方式采纳多种形成，对催收通知书难以送达的，实行公证催收，确保贷款的时效不丢失。5、主动完善好信贷档案资料管理，根据信贷管理的要求 ，收集齐全各种档案资料，确保档案的完整规范。三、缘由分析农村信用社个人贷款种类多,客户数量大,获得信息的源头宽泛,严峻的信息不对称使信贷人员处于有心无力的状态，往往使一笔有问题贷款得到关注

21、时,通常已经比较严峻了，其结果必定使风险产生且加剧。四、整改措施依据以上查找出来中存在的缺点和不足。在今后的工作中，本社将严格执行信用社的各项规章制度，吸取教训，有针对性地改进存在的缺点和不足，做到有则改之，无则加勉，不断完善，踏踏实实工作，热忱服务，努力做好本社的各项工作。从制度上防范，加强互控体系建设。制度是规范人的行为的保证，是相互限制的基础，员工之间、岗位之间、上下级之间要相互限制监督，建立一种制度防范的长效机制。建立岗位责任制，逐级追究责任，严格执行审贷分别制度。加强监控体系建设。主动协作联社稽核队伍对各个网点业务经营活动在进行常规稽核的同时，还要开展多种形式的专项稽核、重点稽核。加

22、大内限制度检查，做到不留死角。对分社建立的内限制度要加大检查力度，实行定期不定期抽查，临时突击检查等多种方式，督促员工坚持制度，合规操作。这样不仅在思想上提高相识，高度重视，而且在实际工作中能遵守规章制度不违规。自查人：二o一一年八月十三日第五篇：合规文化建设个人自查报告合规文化建设个人自查报告在第一阶段学习培训的基础上，比照总体要求和本社实施方案，仔细组织好个人行为自查，现将自查状况总结如下：一、学习上。能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教化活动，提高自己的思想业务素养和职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观。能自觉加强员工的思想教化和警示教化，针对信用社发生的案件，仔细组织开展“

23、学、查、改”活动，以典型案件为反面教材，让全社职工充分相识到案件的严峻危害性，举一反三，查找不足，切实实行措施加以整改，提高拒腐防变实力。二、思想上。平常能够端正经营指导思想，树立科学的发展观，正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。能够通过强化内部管理约束机制，提高主任办公决策的科学性和透亮度，合理支配任务指标，把案件防范纳入考核体系，与其他工作一起支配部署，统一考核奖惩，切实做好案件防范工作。三、规章制度上。能够根据联社要求，开展内控、平安等方面的检查和指导，刚好发觉工作中存在的问题与薄弱环节，督促当事人主动实行措施加以

24、防范与整改，把各项制度执行到位。但同样存在很多不足，在以后工作中逐步改善。四、工作作风上。擅长听取不同看法，能自觉修正自己的权力观、地位观和利益观，时刻把自己置身于党组织和职工的监督之下，努力以身示范，廉洁自律。能够健全民主决策制度，建立严格、明确的决策程序和办事程序，通过完善各项内控机制，充分发扬民主作风，确保各项工作的顺当开展。信用社：自查人：201*年8月4日 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第15页 共15页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页