银行支行上半年财会工作总结.docx

《银行支行上半年财会工作总结.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行支行上半年财会工作总结.docx（10页珍藏版）》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、精品文档 仅供参考 学习与交流银行支行上半年财会工作总结【精品文档】第 10 页银行支行年上半年财会工作总结报告年是不寻常的一年，它既是“十二五”开头年，也是合规管理年。上半年，我行财务会计部在支行领导和上级管理部门的正确领导下，在其它部室的密切配合和财会部全体员工的辛勤努力下，我行的财会工作已全面完成了上级行下达的各项指标及我行年初制定的各项工作任务，并取得了一定的工作业绩，为了总结经验，克服不足，使今后更好的开展工作，现将半年来我行会计出纳工作作简要汇报：一、加强财务管理，增收节支，较好的完成上半全年各项财务指标（一）协助行领导加强财务管理，减少不必要的费用支出。年初，按照市行下达的费用指

2、标，根据行长工作会议要求，首先根据我行的实际情况，制定了业务管理费用支付预测表，对一些刚性费用支出做到预测细致、准确，合理的压缩一些弹性开支，及时的向行领导汇报费用的支出情况，严肃财经纪律，严格审批制度，为行领导把好关，守住口。（二）准确的为上级行提供各种报表和财务测算会计报表反映着一个单位、一个部门的经济状况和经营成果，及时准确的向上级行提供可靠的会计报表和预测是基层会计工作的基本职责，为此，在报表过程中我们严格要求有关人员要严肃认真，一丝不苟，特别是在上报一些测算表时，对一些不确定因素我们都仔细斟酌，谨慎考虑，当事人报完后由坐班主任审核，然后由会计主管，主管行长审查无误后方可报出。由于我们

3、对报表工作的严格要求，使我行会计报表工作没有出现过差错，为上级行的各项决策提供了真实、准确的数据。（三）狠抓收息工作，上半年实现利润xxx万元收息工作是全行工作的重中之重，收息任务完成得好坏，关系到全行各项指标的顺利实现，为此，我们年初按照行领导的总体部署，配合有关部门制定了收息计划，做到领导心中有数，职工工作目标明确，并根据财政补贴情况及时调整收息计划，及时向有关部门及行领导汇报损益情况，对利息补贴做到应收尽收，对企业销售回笼款及时提供资金分割单，及时收回分割利息，我们配合有关部积极收息，年上半年我行贷款应计利息xxx万元，实际收回利息xxx万元，实现利润xxx万元，贷款收息率达到xx%，较

4、好完成了上全年的利润计划。二、加强内控制度建设，强化会计职能作用今年以来，我行财会部狠抓内控制度建设，牢固树立制度观念和遵纪守法观念，严格按照规章制度办事，规范严谨地做好各项财会业务，积极配合各级部门检查指导，交流学习他行先进经验，有效提高会计监督职能作用。(一)严格落实各项规章制度,不断强化内控制度建设一是加强双人临柜、换人复核、印押(机)证分管、IC卡使用管理、密码操作管理、重要空白凭证账实分管、重要事项授权管理等方面的内控管理。对重点岗位、关键环节强化检查，坚持坐班主任按旬查库,主管行长按月查库制度。行长在节假日前重点抽查，加大了各项规章制度的执行力度；二是继续与农村合作银行邮电街分理处

5、签订现金委托代理协议,认真审核往来资金款项和各类票据的真实性，及时核对同业往来账务，确保现金收付安全。(二)积极配合检查，认真进行整改，提高财会综合水平根据总行关于转发中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知的紧急通知，我行领导高度重视，精心组织,要求财会部对照支付结算执法检查方案认真开展了以财会规章制度落实情况为核心的全面自查工作。组织全体财会人员认真学习了支付结算办法、中国农业发展银行会计制度(2009修订)等制度办法，对检查年度内的财务管理、会计核算和固定资产管理情况的合规合法及真实性进行全面自查，对有关财务费用列支、柜面监督、重要空白凭证和物品管理、账户管理、固定资产管

6、理等情况进行了重点自查。5月份,省分行财会综合检查领导小组对我行财会工作进行了检查, 我行一方面积极配合，提供检查所需会计凭证、会计账簿、报表等会计资料；另一方面，就检查中有疑义的问题，及时给予解释，提出合理化建议，对检查中确实存在的问题，召开专项整改工作会议，组织财会人员对相关文件进行再次学习，制定整改计划，将责任落实到人，把整改计划落实到位。通过检查，切实提高了财会人员依法、合规操作水平。（三）认真审核开销账户资料，做好账户年检工作根据中国人民银行兰州中心支行办公室关于开展人民币单位银行结算账户年检的通知的要求，我行认真组织财会人员认真学习人民币银行结算账户管理办法、人民币银行结算账户管理

7、办法实施细则以及人民币结算账户管理系统业务处理办法等制度办法，深刻领会其精神实质。在此基础上结合一季度会计辅导检查发现的问题，我部室严格审查开户资料原件的真实性、完整性和有效性，验证企业法定代表人和经办人身份信息，签署账户管理协议，定期进行账户资料年检，对即将到期和已到期的相关资料，提示客户做变更处理，对不符合规定的账户予以撤销，认真核实账户资料变动情况，并及时办理变更手续，对已过有效期的资料，督促企业提供最新资料，确保我行开立账户的合规合法。截止年6月20日，我行共年检账户136户，已完成年检127户达到账户年检任务的95.5%。（四）按规定做好会计柜面其他日常业务一是做好会计凭证电子验印工

8、作。对所有实物凭证或提入的影像票据进行电子验印，并及时录入、变更汇通验印系统中预留印鉴信息；二是认真履行反洗钱职责。严格执行反洗钱各项法律法规，按规定审查和保存客户身份信息，坚持大额可疑交易报告上报制度；三是做好收贷收息工作。贷款到期及时提示客户经理还贷，收息日提前通知企业入账，对系统计息差错，立即冲正，对有补贴来源的贷款，根据补贴实际到位情况收取利息，收息工作结束后，认真核对计息表和收息单，确保收息工作准确无误；四是做好对账工作。定期核对同业、银企账务，核对不一的及时查明原因，确保对账工作及时有效、账务时时相符。五是认真履行会计柜面监督职责。严格按照信贷部门的审批要求办理支付手续，对不符合汇

9、划要求、要素不齐全、不真实或有疑义的凭证，暂停办理，同时填制营业柜面会计监督反馈意见及处理单，交由信贷部门处理。三、完善反洗钱内控制度，加强宣传，确保工作落到实处金融机构反洗钱工作现已被人民银行及总行列为重点工作来抓，为了提高反洗钱合规管理水平，我部室在上半年做了如下工作：（一）建立健全反洗钱工作内部管理机制，规范反洗钱工作程序。不断完善内控制度，建立健全严密性，有效性和审慎性相结合的反洗钱内控制度，及时完善反洗钱内控操作规程，进一步整合和优化内部业务流程和风险控制体系，不断提高反洗钱合规管理水平。（二）强化管理措施，严格落实客户身份识别制度。一是加强账户管理，认真执行人民币结算账户管理办法的

10、规定，义“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户，严格按照规定使用和办理结算业务。二是加强联网核查工作。我部室严格按照省分行关于印发银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定和联网核查身份信息系统操作规程的规定要求，认真扎实地做好联网核查工作。（三）严格执行大额和可疑交易报告制度，切实加强非现场尽管。按日对反洗钱管理系统自动抽取的大额可疑交易数据，及时准确完整的上报人民银行。全面落实反洗钱非现场数据报送工作责任，认真做好数据的校验，审核和报送工作，按时真实准确保质报送非现场监管报表。（四）认真做好反洗钱宣传工作。五月份，根据中国人民银行兰州中心支行办公室关于开展反洗钱宣传月活动的通知的要求

11、，开展了以“打击和防范洗钱犯罪你我共同的责任”为主题的反洗钱宣传活动。我行在营业室外悬挂反洗钱宣传标语，并在营业场所进行现场宣传、咨询有关反洗钱方面知识、发放反洗钱宣传单，对业务经办人员进行反洗钱业务知识培训，反洗钱宣传月活动取得了圆满成功。四、下一步工作打算：（一）加强财会业务知识的培训，结合业务实际，制定培训计划，开展强制的、定期的继续教育学习，更新知识，提高会计队伍的整体素质，使每个会计人员掌握会计的基本原理、相关知识，熟练掌握本专业必备的基本方法和基本操作技能，提高解决财会工作中各种问题的能力。 （二）狠抓财会制度的落实，强化财会基础管理，严格按照会计内控制度的要求，完善内控管理机制，使财会制度得到很好的贯彻落实，切实做好会计工作，全面提高会计工作管理水平，有效防范会计结算风险。 （三）加强财务管理，继续开展增收节支活动，推行财务公开，实行民主理财，强化财务监督，控制财务风险，全面完成财务计划指标。 （四）按照总分行的统一部署，全面做好综合业务会计应用系统的推广应用工作。（五）财会部门面对新形势，提高认识，顺势而为，主动应战，牢固树立大局意识，责任意识，安全意识，认真分析、研究新形势，尽快适应新形势的需要，合理科学利用财会资源，紧紧抓住发展机遇，与实俱进，迎接挑战，为农发行可持续发展的目标提供优质的服务。