2016尔雅个人理财规划考试最新题材(共46页).docx

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1、精选优质文档-倾情为你奉上一、 单选题（题数：50，共50.0分）1到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： C我的答案：C2以下哪项不在“4E”的职业要求之列？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D3关于“房产反置换”，表述不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D4关于买房与租房，说法不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D5理财方案制作时的注意事项不包括（）。1.0分窗体顶端 A、 B、

2、C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D6从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： C我的答案：C7理财规划师首先应做的工作是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： A我的答案：A8美国与中国的金融理财方面的区别说法错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： C我的答案：C9理财师的工作内容不包括（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D10在股票市场上，投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大

3、公司股票称为（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D11关于遗产规划的说法错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D12中国的股民数量达到（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D13人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D14下列说法错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： C我的答案：C15以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C

4、、 D、窗体底端正确答案： C我的答案：C16目前国际上主要的三种汇率制度不包括（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： A我的答案：A17民间集资的利率一般是多少？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： B我的答案：B18以下说法错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D19下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D20国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益，上个世纪九十年代，国家年征收高达（）的财政收入。1.0分

5、窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： C我的答案：C21以下说法不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D22十七大报告中指出，财产性收入目前占比多少？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： B我的答案：B23个人金融理财置于较高位置的原因错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： B我的答案：B24参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，把债券信用划分为几个等级？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： C我的答案：C25下列说法错误的是（）。1.0

6、分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D26关于理财说法错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： B我的答案：B27利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： B我的答案：B28先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚取差价，这是什么交易？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D29以下哪项不属于货币养老的内容？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D30以下哪个职业不是理

7、财规划师的主要诞生职业？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： C我的答案：C31以下说法不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D32遗产规划主要内容是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： A我的答案：A33参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，将债券信用划分为几个等级中，其中BB表示（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： A我的答案：A34以下哪项是与投资相关的金融理财？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： B我的答案：B35下列说

8、法错误的是（）。0.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：C36政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（） 。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D37下列说法错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D38下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D39关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： C我的答案：C40市场利率高于债券的票面利率，债

9、券的实际价格就要（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： C我的答案：C41以下哪项属于社会关系资源？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： A我的答案：A42以下说法不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D43投资第一目标是什么？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： A我的答案：A44关于可转债的特点，说法不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： C我的答案：C45下列房地产投资计划说法错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、

10、D、窗体底端正确答案： D我的答案：D46以下哪一项不属于投资需注意方面？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D47不属于金融理财师的日常工作的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D48国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D49以下哪个行为不利于搞好理财？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：D50税收规划的内容不包括（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端正确答案： D我的答案：

11、D二、 判断题（题数：50，共50.0分）1金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端2美国需要缴纳遗产税。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端3现代社会家庭养老功能急剧弱化，子女养老受到相当局限。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端4理财是有钱人的事情，富人需要理财，穷人不需要理财。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端5养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查 。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端6北京市高

12、收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端7以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端8金融理财师和理财规划师并无任何区别。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端9理财也可以从退休时再开始。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端10进入股票市场应该考虑其风险性。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端11客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端12在理财

13、过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端13债市和股市也是相反，因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反，对于股市是好消息，对债市可能就是坏。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端14收入较低的时候不应该进行投资。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端15随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端16理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和

14、损益表（收入与支出日记账）。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端17近几年，理财规划师职业排名已在前三名。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端18目前所有城市的车位数量都很充足。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端19以房养老模式推出需要国家新建、变革和完善相关的法律法规，并形成新型保险产品。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端20香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试，香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端21“以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房

15、产的巨大余值，用一定的金融保险机制提前变现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端22央行在具体执行时需要把握好一个度，在不同的时期，央行有不同的侧重点，但是突出一项偏废其他目标是不可取的，只有均衡、稳定地发着，才能真正实现经济的又好又快发展。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端23人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端24可转债具有“股票期权”性质，具体分为自愿转股、有条件强制性转股和到期无条件强制性转股。（）1.0分窗体顶端正确答案：

16、我的答案：窗体底端25一般而言，债券的收益率和期限成反比。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端26养老中容易操作的模式有房产置换、房产反置换、出售住房+养老寿险、住房出租+自住养老院。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端27目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端28投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端29家庭理财有助于提高居民生活水准，更好持家理财。（）1.0分窗体顶端

17、正确答案：我的答案：窗体底端30贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端31汇率上升必然导致贸易顺差降低。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端32一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端33制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端34无风险会造成通胀。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端35一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于

18、是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端36住房按揭贷款是中国房地产膨胀的主要原因。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端37为小孩投保重大疾病险是没有必要的。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端38“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端39根据规定，使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端40购买黄金

19、无法规避通胀的风险。1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端41未来“四二一”家庭，老年夫妇向中年夫妇遗留两套住房，并不为中年夫妇看重；中年夫妇同时养度四位老人，经济能力难支持。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端42分散投资不是无限的分散。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端432004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了理财规划师国家职业标准。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端44个人理财目标只取决于生存环境。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端45财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等）所获得收入，如股息红利租金等。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端46社会总需求是货币购买力的总和，是由货币供给形成的。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端47金融理财师进入门槛高，考试通过率低。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端48千万富豪是指具有千万财产的人。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端49在我国只购买商品房十年产权是可行的。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端50教育投资是指对子女的教育投资。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端专心-专注-专业