尔雅2016个人理财规划考试满分答案(共39页).docx

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1、精选优质文档-倾情为你奉上一、 单选题（题数：50，共50.0分）1超额透支，从哪天起支付透支利息？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D2以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D3买房买车规划的内容一般不包括（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D4以下哪项一般不属于分项征收的内容？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D5占据家庭财富总量的半数的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：C6如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手

2、续，那么接下来的日子（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：A7传统社会长期流传，目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式？1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：A8企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：B9国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：C10以下哪种投资收益

3、最高？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：A11关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D12测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：A13大家关注理财的表现不包括（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：A14从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：C15以下哪项不属于财政政策工具？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D16以

4、下哪个行为体现的是融资需要？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：A17下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D18以下哪项不属于学习理财后的一般应用方式？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：C19以下哪项不属于债务计划的内容？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D20为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：C21下列说法错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、

5、 C、 D、窗体底端我的答案：C22以下哪项不属于税收的优惠性措施？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：B23关于特色优势资源说法错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D24银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D25每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：B26下列说法错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D27全过程理财规划的最后一步是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、

6、C、 D、窗体底端我的答案：D28老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：A29人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D30关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D31下列关于单位理财的说法不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D32到期收益率是指（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：A33理财规划

7、师的职业道德准则主要包括哪两部分？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：C34下列说法错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D35以下哪项不属于存款好习惯？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：C36下列关于单位理财的说法不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D37香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：C38以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、

8、 D、窗体底端我的答案：A39关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D40金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：A41以下不属于四金的是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D42公债的三种效应不包括（） 。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：C43理财方案制作时的注意事项不包括（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D44关于“房子养老”，表述不正确的是（）。1.0

9、分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D45专业理财师确定理财方式的因素不包括（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：B4690年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年增长率超过（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：A47个人经济生活事务管理不包括（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：C48我国人均GDP大约多少余美元？（）1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：B49货币金融管理的最高机构是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：C50实际利率与名

10、义利率的关系是（）。1.0分窗体顶端 A、 B、 C、 D、窗体底端我的答案：D二、 判断题（题数：50，共50.0分）1理财是有钱人的专利 。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端2理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端3近年来，由于我国将加速推进利率市场化，导致着利差扩大，使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端4遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。（）1.0分窗体顶

11、端我的答案：窗体底端5低收入人群不列入理财规划的客户形态之中。1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端6金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端7理财目标一旦制定不能更改。1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端82007年美国的反向抵押贷款业务已经突破了十万份。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端9养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查 。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端10一个普通的三口之家，孩子读小学后应该继续请保姆。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端11理

12、财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端12理财的成功与否不仅仅取决于是否具有理财意识。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端13金融理财师和理财规划师并无任何区别。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端14反向抵押贷款的周期比较长。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端15分散投资可以实现风险相互抵消。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端16国内注重拼命赚钱，国外讲究闲暇消费享受。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端17员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端18理财是科学与艺术的结合，科学体

13、现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端19对于“售房养老”，特定机构支付大量现金大规模收购住房，得到该住房的“虚拟产权”，没有风险。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端20企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端21债市和股市也是相反，因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反，对于股市是好消息，对债市可能就是坏。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端22杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端23理财师要满

14、足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端24加大养老金交纳比例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅度减缓。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端25理财一般不受个人家庭因素的影响。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端26某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端27不同年龄的人向银行贷款的年限相同。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端28金融理财师这个职业风险极大。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端29人们一般从34岁开始就要做退休养

15、老规划。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端30投资的收益和风险肯定是成正比的。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端31提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障，同时减轻子女经济负担。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端32一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端33确定理财目标后要进行自我评价。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端34理财只是一种金融产品。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端35客户理财的需要

16、唯一目的就是赚钱。1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端36丁克家庭唯一的养老方式是“以房养老”。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端37经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端38购买房地产无法减免税收。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端39根据规定，使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端40对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端41老年人很有必要购买医疗保险。（）1.0分窗

17、体顶端我的答案：窗体底端42教育投资首先要考虑要达到的目标。1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端43一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端442010年国务院提出的十二五规划重点是拉动内需。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端45银行存款可能越存越少。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端46金融业务分类可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相关类等。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端47香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试，香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端48公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币”。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端49每个人都应该寻找各种方式去减少税负。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端50自我经营是具有自我经营意识，自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，使效果的发挥达到最大价值。（）1.0分窗体顶端我的答案：窗体底端专心-专注-专业