监察局加强自查督导发展总结.docx

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1、监察局加强自查督导发展总结20*年是实施“十一五”规划的开局之年。我监管办认真贯彻分 局工作会议精神，以科学的发展观为指导，围绕持续、创新、高效三 大主题，落实“三三”工作措施，增强监管能力建设，提高风险监 管水平，努力维护良好金融环境，促使辖内经济金融更快更好发展。 回顾20*年工作，主要有：一、积极创新监管手段，深化风险评估体系（一）全面导入现场检查自查督导机制，实现了与“银行业自评 监管员初评一一办事处联评”三级风险评估体系的有效对接。分 “组织动员、全面自查和整改提高”三个阶段进行自查督导，实现督 促被查单位真实全面反映存在的风险隐患。全年完成分局授权检查项 目5个，配合分局参加7个检

2、查项目，安排自查检查2个，开展自查 督查2个，发现10个违规问题。（二）推行走访监管制度。明确了走访的对象、内容、程序、台 帐和纪律，做好走访要情，有效地克服监管办非现场监管相对滞 后、现场检查程序复杂等问题，实现了主动监管、动态监管和持续监 管的有机统一。全年共走访8家机构，共计15次。如针对辖内某行 票据业务发展较快、保证金存款占比较大的现象，及时走访该机构, 宣传讲解银监会关于票据业务风险提示的紧急通知，切实防范片面追 求所谓“低风险”的票据业务而忽视风险防控，达到了以走访落实“窗口指导”的目的。连续多次走访邮储机构，逐一分析邮蓄业务潜 在的风险点，指导内控建设，规范业务经营，确保了邮储

3、体制改革时 期的稳定和业务正常发展，深受被监管者的好评和推崇，并极大地促 进了监管者与被监管者的互动。（三）创新市场准入初审方法。改变以往以申报书面材料齐全、 内容全面等静态、非现场审核为主的做法，探索静态和动态、非现场 和现场调查相结合的新方法，加强对申报材料真实性和行为动态等现 场调查。及时完成了 2个储蓄所升格为分理处、3个分理处和2个支 行迁址，1个分理处终止营业、增设1家机构、1个邮政储蓄所和6 台ATM机的调查初审工作，有效地杜绝了盲目设立或变更机构，使网 点布局更趋科学性和合理性。探索合作金融机构高管人员任职资格审 核新方法。及时审阅17位同志近几年监管档案，注重拟任人履职行 为

4、动态管理调查、离任稽核报告真实性调查、任职过程合规性调查, 有效消除潜在的道德风险。（四）注重发挥调研职能，及时进行风险提示。对宏观调控逐步 加强形势下的民间资金动态、造船业等经济新增长点进行专题调查, 初步掌握了行业运作新动态模式和信贷资金、民间资金介入情况，引 起了上级部门的关注和重视，积极发挥了省局信息直报点作用，发送 调研文章4篇、信息30余则，分别被省局录用2篇和4则。针对一 些担保中介机构，以垫资还贷、资金周转为由，从事非法高息借贷活 动，及时向各银行业金融机构发出风险提示，要求高度重视并抵 制非法高息借贷活动，加强对下属分支机构和从业员工的业务管理和 指导，切实防范非法高息借贷风

5、险转嫁到银行业，避免形成金融风险。 适时向市政府汇报，走访有关部门，宣传非法高息借贷的危害性，形 成了加强制止并打击非法高息借贷的共识。二、积极开展“三项治理”，巩固审慎监管意识（一）深入剖析潜在的监管风险，强化监管能力建设。及时组织 全办员工进行动员，学习有关监管政策以及内部规章制度，深刻领会 “三项治理”的重大意义。结合监管办工作实际，充分讨论，指出当 前治理工作的重点环节为监管履职过程中，是否存在违规审批、失职 渎职和其他不履行监管职责、利用职权干预被监管机构业务活动并从 中非法牟利和索贿受贿等行为，为有效监管奠定基础。对照刑法 银监法等法律法规，全面排查和分析各个监管业务环节，重审监

6、管工作底稿，开展“三项清理”等，尚未发现违规违纪行为。（二）落实“十个抓”，全面督查“三项治理”。召开监管通报 会，专题部署辖内银行业案件专项治理、社会治安综合治理、商业贿 赂治理等，贯彻“抓方案、抓评估、抓督促、抓分析、抓巡查、抓考 核、抓同查、抓评比、抓交流、抓快报”，促使各行及时开展案件专 项治理“回头看”工作，进一步排查潜在的薄弱环节，巩固风险管理 长效机制。根据各银行业机构的业务特点和管理体制，突出了 “三项 治理”的个性和共性，强化“结构性抓降”措施。督促股份制银行重 点加强业务基础性管理，及时开展风险大排查，加大柜员岗位制约机 制和事后监督体系建设，减少一线业务操作风险。如某金融

7、机构于4 月成功堵截一起伪造身份证及房产证的贷款诈骗案，切实扭转“重业 务拓展，轻内控管理”的倾向。同时结合辖内国有商业银行内部管理 相对规范的特点，以个案讲解、政策引导等形式，鼓励金融创新，推 进小企业贷款工作。现场督查合作金融机构和邮政储蓄机构，指导开 展“内控管理月活动”，全面检查其自20*年以来的监管意见，切实 落实内控十项长效机制和十项必追究制度。通过开展扎实有效的“三 项治理”，辖内银行业案件堵防能力得到进一步提高，赢得了社会各 界的认可，并促进了经济金融良性发展。截至9月末，辖内不良贷款 余额1.56亿元，不良率0.6%,比年初下降0. 1个百分点；11月末， 各项存款余额312

8、.22亿元，比年初增加60. 86亿元，各项贷款余额 272. 12亿元，比年初增加62. 28亿元。同时、针对目前严峻的社会综治形势，及时召开*银行业综治暨 安全评估工作会议，回顾总结20*年我市银行业开展社会治安综合治 理的情况，部署元旦、春节期间银行业金融机构开展安全大检查工作 等，要求进一步加强人防技防能力建设，切实维护社会稳定和客户利 、八 rm o三、完善公司治理结构，扎实推进新农村建设（一）基于20*年经营情况综合风险评价，全面揭示风险底细的 基础上，督促其在已建立的法人治理框架的基础上，以非董、监事和 董事会下属委员会职能的履职以及“制度落实”为重点，持之以恒地 抓好法人治理建

9、设。一是督促健全并严格落实“三会一层”议事规则, 充分发挥“三会一层”及各委员会的职能作用，建立科学的决策、运 作和监督机制。二是督促建立、健全非执行董、监事和独立董事知情 权保障制度，以信贷结构和市场定位、信贷资金管理、贷款核销、存 贷款规模真实性、信贷资产质量真实性、绩效考核、内控机制建设、 “三会一层”履职情况、企业文化建设和员工培训、监管意见执行情 况及披露范围等十项内容为重点，制定具体制度，明确内容要求，强 化对非执行董、监事的培训，及时通报工作情况，不断提高其履职意 识和能力。三是加强尽职考核和问责，有效落实外部审计、三方会谈 制度，建立了内控部门与监管部门信息接轨和披露制度，切实

10、完善董 （监）事会向监管部门报告制度。四是督促健全考核激励机制，促使各级高管人员和从业人员主动参与法人治理建设。（二）围绕公司治理结构建设情况，开展针对性的现场检查。落 实贷款偏离度检查工作，督促进一步加强资产管理，做到了以分类促 管理，并按照“准确分类一提足拨备一做实利润一提高资本充足率” 的要求，提高风险防范能力。完成了大额贷款、关联贷款和银行承兑 汇票业务现场检查工作，增强农村合作银行依法合规经营意识，防止 信用联动扩张。专项检查董事长、行长、监事长履职情况，促使加强 尽职力度，牢固“经济资本”管理模式的发展意识。对自20*年以来 的监管意见落实进行“回头看”，跟踪督促落实监管意见，要求

11、巩固 治理“三违”贷款成效，不断强化“三会一层”执行力。（三）强化非现场监管有效性，巩固改制成果。及时发送监管 意见书，提供监管指引。按月动态监测农合行运行情况，重点突出 票据业务、大额贷款、单户超比例贷款。分析不良资产（包括已核销 的呆帐贷款）形成的原因，发送风险提示，促使其加大支持新农 村建设力度，稳步推进小额农贷和联保贷款，采取积极措施适度控制 个人担保贷款，及时清收不良资产，有效消除了不良贷款反弹压力, 进一步显现强大的发展后劲。截至11月末，该行各项存款余额54. 14 亿元，各项贷款余额42. 42亿元，农业贷款余额30. 89亿元，其中小 额信用贷款余额3559万元，农户联保贷款

12、1415万元；创建信用村 45个，评定信用农户32000户；不良贷款6355万元，不良率1.5%, 较年初减少417万，下降0.5个百分点。四、加强党的思想、组织建设，巩固监管监管意识认真开展组织生活，严肃制度，深入贯彻“三个代表”重要 思想，重点学习党章和社会主义荣辱观，提高党性党风党纪教育主动 性和针对性。认真组织党员先进性教育活动“回头看”，巩固扩大先 进性教育活动成果。我被分局授予先进基层党组织；郑晓峰同志被授 予省局、分局优秀党务工作者。落实党风廉政建设，深化“三违案件 隐患排查”工作，严格执行履职回避制度。专题召开党员学习会，开 展“学九万、表决心”活动。邀请2名入党积极分子列席支

13、部学习活 动，向其灌输宣传党的方针政策，拓宽了新时期党政工作教育面，其 中1位同志已被支部接收为中共预备党员。召开全办述廉大会，认真 开展“三项清理”。严格信访工作，全年共核查4份信访资料，做到 件件有回音，切实把党风廉政建设及反腐败的各项工作措施落到银行 业监管的实际工作中。五、深化文明创建活动，加大学习型组织建设统筹制订了年度学习计划，注重采取灵活的学习方式，将集中学 习讨论与自学相结合，通过听报告、看录像、写心得、谈体会等，既 充实了学习内容，又解决好工学矛盾，保证了学习不图形式、不走过场。积极参加“11*工程”培训，为业务开展做好充分准备。以“三 守”教育为载体，狠抓内部管理，做到“一岗双责”，不断规范工作 底稿，制定了办事处岗位职责和绩效考核办法。以“文明单位”复评 为契机，深化创建理念，将各类创建活动纳为一体，增强创建活动的 组织性、系统性。广泛兴趣，开展业务活动，我工会小组被分局授予“先进职工小家”称号，一位同志获得省局摄影比赛二等奖。综观20*年，我监管办虽然取得了一定成绩，但离上级要求还有 一定的差距。20*年，我们将继续关注辖内金融体制改革情况；深化 窗口指导作用，引导辖内各银行业机构找准市场定位，积极创建和谐 的金融环境，巩固国家宏观调控成果；深化文明创建活动，加强干部 队伍建设，提高监管能力，为继续实现全年的工作目标而不懈努力!