2024年中级经济师考试《金融专业知识与实务》冲刺提分卷一.docx

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1、2024 年中级经济师考试金融专业知识与实务冲刺提分卷一1.【单选题】公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是(（江南博哥）)。A.公司债券B.银行承兑汇票C.大额可转让定期存单D.商业票据正确答案：D参考解析：本题考查商业票据市场。商业票据是公司为了筹措资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保的信用凭证。商业票据发行期限较短、面额较大且绝大部分在一级市场上直接进行交易，是一种理想的货币市场工具。2.【单选题】()是指一个国家以法律形式所确定的金融体系结构，以及组成该体系的各类金融机构的职责分工和相互关系的总和。A.金融机构制度B.金融体系制度C.金融制度D.金融监管制度正确答

2、案：C参考解析：本题考查金融制度。金融制度是指一个国家以法律形式所确定的金融体系结构，以及组成该体系的各类金融机构的职责分工和相互关系的总和。3.【单选题】在金融租赁公司的监管指标中，金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过资本净额的()。A.50B.70C.100D.150正确答案：C参考解析：本题考查金融租赁公司的监管要求。金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过资本净额的 100。4.【单选题】代理国债发行及到期国债的还本付息，指的是中央银行的()职责。A.经理或代理国库B.代理政府金融事务C.代表政府参加金融活动D.充当政府金融政策顾问正确答案：B参考解析：本题考查中央银行的职责。中央银行作为

3、政府的银行具有以下基本职责：经理或代理国库；代理政府金融事务，如代理国债发行及到期国债的还本付息等；代表政府参加国际金融活动，进行金融事务的协调、磋商等；充当政府金融政策顾问，为国家经济政策的制定提供各种资料、数据和方案等；为政府提供资金融通，以弥补政府在特定时间内的收支差额；作为国家的最高金融管理机构，执行相关金融行政管理职能；保管外汇和黄金储备。5.【单选题】中央银行通过提高利率、紧缩信贷、减少货币供给，从而抑制投资，压缩总需求，防止经济过热的政策是()。A.宽松的货币政策B.紧缩的货币政策C.扩张的财政政策D.紧缩的财政政策正确答案：B参考解析：本题考查紧缩的货币政策的概念。紧缩的货币政

4、策是指中央银行通过提高利率、紧缩信贷、减少货币供给，从而抑制投资，压缩总需求，防止经济过热。6.【单选题】根据凯恩斯学派的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果，主要取决于()。A.投资的利率弹性和货币需求的利率弹性B.投资的利率弹性和货币供给的利率弹性C.投资的收入弹性和货币需求的收入弹性D.投资的收入弹性和货币供给的收入弹性正确答案：A参考解析：本题考查凯恩斯学派的货币政策传导机制理论。凯恩斯学派在货币传导机制的问题上，最大的特点是非常强调利率的作用，认为货币政策在增加国民收入的效果上，主要取决于投资的利率弹性和货币需求的利率弹性。7.【单选题】我国在治理国际收支不均衡的进程中主

5、要采用了()。A.紧缩的货币政策和汇率政策B.扩张的货币政策和汇率政策C.汇率政策和财政政策D.货币政策和财政政策正确答案：C参考解析：本题考查国际收支不均衡的调节。我国在治理国际收支不均衡的进程中主要采用了汇率政策和财政政策。8.【单选题】一家企业拟在金融市场上筹集长期资金，它可以选择的市场是()。A.债券市场B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场正确答案：A参考解析：本题考查资本市场的概念。资本市场是指以期限在一年以上的金融资产为交易标的物的金融市场。资本市场主要是指债券市场、股票市场和证券投资基金市场。9.【单选题】根据商业银行风险监管核心指标(试行)，风险监管核心指标体系分为

6、风险水平、风险迁徙和()三个方面。A.风险控制B.风险抵补C.风险识别D.风险测度正确答案：B参考解析：本题考查我国商业银行资产负债管理的指标体系。自 2006 年 1 月 1日起，商业银行风险监管核心指标(试行)实施(商业银行资产负债比例管理监控、监测指标和考核办法同时废止)，建立了风险水平、风险迁徙和风险抵补三方面的指标体系。10.【单选题】现代商业银行财务管理的核心是基于()的管理。A.利润最大化B.效率最大化C.价值D.核心资本增值正确答案：C参考解析：本题考查现代商业银行财务管理的知识。财务管理的核心是基于价值的管理。财务管理的目标是银行价值最大化。11.【单选题】我国积极管理的股票

7、基金一般按照年管理费率 15的比例计提管理费，指数基金和债券基金的年管理费率一般为()。A.015033B.0310C.01025D.00501正确答案：B参考解析：本题考查基金管理费。我国管理的股票基金一般按照年管理费率15的比例计提管理费，指数基金和债券基金的年管理费率一般为 0310，货币市场基金的年管理费率一般为 015033。股票型基金的年托管费率一般为 025，指数型基金和债券型基金的年托管费率一般为01025，货币市场基金的年托管费率一般为 00501。12.【单选题】在中央银行体制下，货币供应量等于()。A.原始存款与货币乘数之积B.基础货币与货币乘数之积C.派生存款与原始存款

8、之积D.基础货币与原始存款之积正确答案：B参考解析：本题考查货币供应量的公式。货币供应量=基础货币货币乘数。13.【单选题】研究提出外汇管理体制改革和防范国际收支风险、促进国际收支平衡的政策建议的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.国家外汇管理局正确答案：D参考解析：国家外汇管理局的职责包括：研究提出外汇管理体制改革和防范国际收支风险、促进国际收支平衡的政策建议；研究逐步推进人民币资本项目可兑换、培育和发展外汇市场的政策措施，向中国人民银行提供制定人民币汇率政策的建议和依据。参与起草外汇管理有关法律法规和部门规章草案，发布与履行职责有关的规范性文件。负责国际收

9、支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作。负责全国外汇市场的监督管理工作，承担结售汇业务监督管理的责任，培育和发展外汇市场。负责依法监督检查经常项目外汇收支的真实性、合法性；负责依法实施资本项目外汇管理，并根据人民币资本项目可兑换进程不断完善管理工作；规范境内外外汇账户管理。负责依法实施外汇监督检查，对违反外汇管理的行为进行处罚。承担国家外汇储备、黄金储备和其他外汇资产经营管理的责任。拟订外汇管理信息化发展规划和标准、规范并组织实施，依法与相关管理部门实施监管信息共享。参与有关国际金融活动。承办国务院及中国人民银行交办的其他事宜。14.【单选题】作为金融

10、中介机构，商业银行的经营对象是（）。A.内控和风险B.信贷和风险C.货币和信用D.资产和负债正确答案：C参考解析：商业银行是以货币和信用为经营对象的金融中介机构。15.【单选题】商业银行经营管理的三原则既有联系又有矛盾，以下说法错误的是（）。A.流动性与安全性成反比B.流动性与效益性成反比C.安全性与效益性成反比D.安全性是经营的前提正确答案：A参考解析：“三性”原则之间的联系：安全性是前提，流动性是条件，效益性是目的。只有安全性得到保证，才能获得效益；只有资金能够正常流动，才能确立银行中立的地位，各项业务才能正常运转，所以说安全性和流动性是保证银行获得效益的条件。“三性”之间也存在矛盾：安全

11、系数大的项目，通常盈利水平低；而安全系数小、风险大的项目，往往盈利水平高。所以安全性和流动性的提高必然削弱效益性；要提高效益性，安全性和流动性就会受到影响。所以流动性与安全性成正比。A 项错误。16.【单选题】根据商业银行资本管理办法(试行)，下列不属于我国商业银行核心一级资本的是（）。A.盈余公积B.实收资本C.优先股及其溢价D.一般风险准备正确答案：C参考解析：核心一级资本是指，在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具，具有永久性、清偿顺序排在其他所有融资工具之后的特征，包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。C 项属于其他一级资

12、本。17.【单选题】证券公司为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券，此时其身份是（）。A.做市商B.承销商C.经纪商D.自营商正确答案：A参考解析：在证券交易市场中，证券公司扮演着证券经纪商、证券做市商和证券自营商三重角色：证券公司以证券经纪商的身份接受顾客委托，进行证券买卖，提高了交易效率当稳定了交易秩序，使交易活动得以顺利进行；证券公司在证券发行完成以后的一段时间内，为了使该证券具备良好的流通性，常常以证券做市商的身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定；证券公司以证券自营商和做市商的身份活跃于交易市场，维护市场秩序，收集市场信息，进行市场预测，吞吐大量证券，发挥价

13、格发现的功能，从而起到了活跃并稳定交易市场的作用。18.【单选题】金融租赁公司管理办法规定，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不超过资本净额的（）。A.10B.20C.30D.40正确答案：C参考解析：金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的 30。19.【单选题】按照目前的通行做法，我国金融租赁公司负债方确定利率的基准是（）。A.金融租赁当事人协议利率B.央行确定的存款基准利率C.央行确定的贷款基准利率D.上海银行间同业拆放利率正确答案：D参考解析：按照目前通行的做法，金融租赁公司的资产方(主要是应收融资租赁款)的利率定价与中央银行确定的贷款基准利率挂钩，

14、而负债方(主要是银行借款)的利率定价则是基于上海银行间同业拆放利率(Shibor)加点确定。20.【单选题】下列不属于金融工程相比传统风险管理的优势的是（）。A.更高的准确性B.降低了寻找交易对手的信息成本C.灵活性D.较少采用财务杠杆正确答案：D参考解析：金融工程相比传统风险管理的优势在于：更高的准确性和时效性；低成本(采用财务杠杆方式，降低信息成本)；衍生品交易操作时多采用财务杠杆方式，付出少量资金即可控制大额交易。对于在场内交易的衍生品而言，由于创造了一个风险转移市场，可以集中处理风险，大大降低了寻找交易对手的信息成本。灵活性(不存在现货市场的卖空限制问题；“量身定制”新的金融产品)。2

15、1.【单选题】通过远期价格公式可知，资产的远期价格与（）有关。A.未来的资产价格B.当前的现货价格C.远期价值D.交割额正确答案：B参考解析：远期价格的公式表明，资产的远期价格仅与当前的现货价格有关，与未来的资产价格无关，因此远期价格并不是对未来资产价格的预期。22.【单选题】根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于 M3 与M2 差异项的是（）。A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据正确答案：D参考解析：1994 年 10 月，中国人民银行正式编制并向社会公布“货币供应量统计表”，将我国的货币供应量划分为以下层次：M0=流通中的现金；M1=M0+单位活期存款；M2=M1+

16、储蓄存款+单位定期存款+单位其他存款；M3=M2+金融债券+商业票据+大额可转让定期存单等。A、B、C 三项都属于 M2，D 项属于 M3 与M2 差异项。23.【单选题】当存款乘数 k=8，法定存款准备金率 r=5。超额存款准备金率e=3，则现金漏损率 C 为（）。A.55B.5C.45D.25正确答案：C参考解析：本题考查存款创造。存款乘数是指存款总额与原始存款的倍数，即在银行存款创造机制下存款最大扩张的倍数(也称派生倍数)，是法定存款准备金率的倒数，即 1r，其含义为每 1 元法定存款准备金的变动，所能引起的存款变动。现金漏损率、存款准备金率以及存款结构比例的变化，都会对存款创造产生影响

17、，也是影响存款创造的重要因素。1(5+3+c)=8，c=45。C 项正确。24.【单选题】派生出来的存款同原始存款的数量成（），同法定存款准备金率成（）。A.正比；正比B.反比；正比C.反比；反比D.正比；反比正确答案：D参考解析：本题考查存款创造。派生存款的大小主要取决于两个因素：一个是原始存款数量的大小，一个是法定存款准备金率的高低。派生出来的存款同原始存款的数量成正比，同法定存款准备金率成反比。D 项正确。25.【单选题】一国在二级银行体制下，基础货币 200 亿元，存款准备金 10 亿元，原始存款 50 亿元，派生存款 300 亿元，货币乘数为 3，则该国货币供应量等于（）。A.600

18、 亿元B.9000 亿元C.1500 亿元D.390 亿元正确答案：A参考解析：货币供应量=货币乘数基础货币，代入公式，货币供应量=3200=600(亿元)。直接用基础货币乘以货币乘数即可，不要受到其他因素的干扰。故 A 项正确。26.【单选题】在银行业监管中，监管当局对商业银行现场检查的基础是（）。A.盈利性检查B.流动性检查C.合规性检查D.风险性检查正确答案：C参考解析：现场检查内容一般包括合规性检查和风险性检查两个大的方面。合规性是指，商业银行在业务经营和管理活动中执行中央银行，银行监管机构和国家制定的政策、法律的情况。合规性检查永远都是现场检查的基础，任何银行都必须在合规范围和轨道上

19、经营，任何违规行为在任何国家都是不被允许的。合规性内容的检查，在银行存在大量违规经营，甚至存在恶意经营的情况下，显得尤为重要或不可缺少。故 C 项正确。27.【单选题】欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币。下列资金借贷中，属于欧洲货币交易的是（）。A.不用缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷B.需要缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷C.需要缴纳存款准备金的居民与非居民之间的资金借贷D.不用缴纳存款准备金的非居民之间的资金借贷正确答案：D参考解析：欧洲货币市场的特点包括：欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币。要判断一笔货币资金是否是欧洲货币，就看这笔存款是否缴纳存款准备金，一般来说，只有非居民的外币存款不

20、用缴纳存款准备金；欧洲货币市场的交易主体主要是市场所在地的非居民；欧洲货币市场的交易中介是欧洲银行(欧洲银行专指那些经营欧洲货币业务的银行)。28.【单选题】根据凯恩斯的货币需求理论，利率上升带来的影响是（）。A.交易性货币需求减少B.消费性货币需求增加C.预防性货币需求增加D.投机性的货币需求减少正确答案：D参考解析：本题考查凯恩斯货币需求理论。凯恩斯货币需求理论，认为货币需求的变动取决于公众的流动性偏好。公众的流动性偏好动机包括交易动机、预防动机和投机动机。其中，投机动机形成的投机需求与利率呈负相关关系。29.【单选题】根据利率的风险结构理论，各种债权工具的流动性之所以不同，是因为在价格一

21、定的情况下，它们的（）不同。A.实际利率B.变现所需时间C.名义利率D.交易方式正确答案：B参考解析：本题考查利率的风险结构。各种债券工具由于交易费用、偿还期限、是否可转换等方面的不同，变现所需要的时间或成本也不同，流动性就不同。30.【单选题】凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应降低。而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀正确答案：C参考解析：本题考查流动性陷阱的概念。凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫流动性陷阱。31.【单选题】资本资产定价模型(CAPM)中的贝塔系数测度的是（）。A.

22、利率风险B.通货膨胀风险C.非系统性风险D.系统性风险正确答案：D参考解析：本题考查贝塔系数的相关知识。资本资产定价模型(CAPM)中的系数测度的是系统性风险。32.【单选题】以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率可以被称为（）。A.套算汇率B.外汇汇率C.本币汇率D.市场汇率正确答案：B参考解析：本题考查外汇汇率的概念。直接标价法是以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率可以被称为外汇汇率。33.【单选题】交易所债券市场是机构投资者与个人投资者共同参与的交易市场，由（）负责交易结算。A.中央国债登记结算有限公司B.中国证券登记结算有限责任公司C.商业银行D.证券公司正确答案：B参考解析：交易所

23、债券市场是机构投资者与个人投资者共同参与的交易市场，由中国证券登记结算有限责任公司负责交易结算。34.【单选题】（）是提升服务科技创新企业能力，增强市场包容性、强化市场功能的一项资本市场重大改革举措。A.设立科创板并试点注册制B.设立三板并试点核准制C.设立中小企业板并试点注册制D.设立科创板并试点核准制正确答案：A参考解析：本题考查科创板。设立科创板并试点注册制是提升服务科技创新企业能力，增强市场包容性、强化市场功能的一项资本市场重大改革举措。35.【单选题】OTC 市场是指（）。A.场内市场B.场外市场C.传统金融市场D.金融衍生品市场正确答案：B参考解析：本题考查场外市场。场外市场又称为

24、柜台市场(OTC)或店头市场，是指在证券交易所市场外由证券买卖双方当面议价成交的市场。36.【单选题】同业拆借市场融通资金的期限最长不得超过（）。A.一年B.两年C.三年D.五年正确答案：A参考解析：本题考查货币市场及其构成。同业拆借市场融通资金的期限最长不得超过一年。37.【单选题】（）的中央银行采用国家和民间股份混合所有的资本结构。A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯正确答案：B参考解析：本题考查中央银行的资本构成。日本实行的是国家和民间股份混合所有的资本结构。其余选项均实行的是全部资本为国家所有的资本结构。38.【单选题】下列不属于中国进出口银行经营方针的是（）。A.自主经营B.自负盈亏C

25、.保本经营D.企业化管理正确答案：B参考解析：中国进出口银行实行自主、保本经营和企业化管理的经营方针，主要任务是贯彻执行国家产业政策和外贸政策，为扩大我国机电产品、成套设备和高新技术产品进出口，推动有比较优势的企业开展对外承包工程和境外投资，促进对外关系发展和为国际经贸合作提供政策性金融支持。39.【单选题】采取总分行制、逐级垂直隶属的中央银行组织形式，称为（）。A.一元式中央银行制度B.二元式中央银行制度C.跨国中央银行制度D.准中央银行制度正确答案：A参考解析：本题考查中央银行的组织形式。一元式中央银行制度就是一个国家只设立一家统一的中央银行执行中央银行职能的制度形式。这类中央银行的机构设

26、置一般采取总分行制，逐级垂直隶属。40.【单选题】在金融交易中时常会发生道德风险，其原因是（）。A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本正确答案：B参考解析：本题考查金融机构的职能。在金融交易做出准确决策时，时常存在因不了解交易的对方而导致的信息不对称。在交易之前这种信息不对称会导致逆向选择，在交易之后这种信息不对称会导致道德风险。41.【单选题】商业银行的市场营销主要表现为服务营销，其营销中心是（）。A.服务B.客户C.利润D.产品正确答案：B参考解析：本题考查商业银行的市场营销。商业银行市场营销的中心是客户。42.【单选题

27、】（）是反映一定时期内所取得的一切经营成果的财务会计报表。A.财务报表B.利润表C.现金流量表D.资产负债表正确答案：B参考解析：本题考查利润表的概念。利润表指的是反映一定时期内所取得的一切经营成果的财务会计报表。43.【单选题】下列关于公司型基金的说法中，错误的是（）。A.是依据基金合同设立的基金B.基金投资者是基金公司的股东C.基金投资者享有股东权利D.基金投资者按所持有的股份承担有限责任正确答案：A参考解析：本题考查公司型基金的特点。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权利，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利

28、益行使职权。契约型基金是依据基金合同设立的基金。所以，本题选 A。44.【单选题】关于契约型基金的说法，正确的是（）。A.契约型基金又被称为信托型基金B.契约型基金依据公司章程设立C.契约型基金具有独立法人地位D.契约型基金依基金公司章程运营正确答案：A参考解析：本题考查契约型基金。契约型基金并不需要设立公司组织，而是基于一定的信托契约而设立的基金，因此又被称为信托型基金。A 正确。我国的基金均为契约型基金。契约型基金依据基金合同成立，不具有法人资格，依据基金合同运营基金。BCD 错误45.【单选题】信托市场监管集中体现在对（）的监管。A.信托方式B.信托登记C.信托公司D.信托设立正确答案：

29、C参考解析：本题考查信托市场的监管体系。信托市场监管集中体现在对信托公司的监管。46.【单选题】在信托业务运作中，处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）。A.受托人B.受益人C.投资人D.委托人正确答案：A参考解析：本题考查委托人、受托人和受益人的权利和义务。在信托三方当事人中受托人处于掌握、管理和处分信托财产中心位置。47.【单选题】期货是在场内进行的标准化交易，其逐日盯市制度、每日结清浮动盈亏的制度决定了期货在每日收盘后的理论价值为（）。A.0B.1C.-1D.不确定正确答案：A参考解析：本题考查金融期货。由于期货是在场内进行的标准化交易，其逐日盯市制度、每日结清浮动盈亏的制度

30、决定了期货在每日收盘后的理论价值为 0，即期货的报价相当于远期合约的协议价格，故期货的报价理论上等于标的资产的远期价格。48.【单选题】目标设定、事件识别和风险对策属于（）的要素。A.金融风险管理流程B.全面风险管理C.内部控制D.控制活动正确答案：B参考解析：本题考查全面风险管理的架构。全面风险管理包括三个维度：企业目标、风险管理的要素、企业层级。风险管理的要素包括内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息与沟通和监控八个要素。49.【单选题】某出口商未来将收取美国进口商支付的美元货款。如果该出口商担心未来美元对本币贬值，则该出口商可以（）。A.买入美元看跌期权B.买入

31、美元看涨期权C.卖出美元看跌期权D.卖出美元欧式期权正确答案：A参考解析：本题考查金融期权。该出口商担心未来美元对本币贬值，所以应该选择买入美元看跌期权。50.【单选题】Q 银行由于经营不善，发生挤兑事件，监管部门为防止产生多米诺骨牌效应，决定对该银行的下列（）风险进行防控。A.合规风险B.声誉风险C.市场风险D.系统风险正确答案：D参考解析：本题考查系统性风险。系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化，本国出现经济危机或金融危机，本国个别银行或其他金融机构违约或破产产生多米诺骨牌效应和连锁反应，外国的经济危机或金融危机向本国传递等。由题干“防止产生多米诺骨牌效应”，可知是对系统性

32、风险进行防控。51.【单选题】某公司打算运用 3 个月期的 S&P500 股价指数期货为其价值 500万美元的股票组合套期保值，该组合的 JB 值为 16，当时的期货价格为 400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（）份。A.30B.40C.50D.90正确答案：B参考解析：本题考查金融期货的套期保值。注意：S&P500(标准普尔 500)是一个包含 500 种股票的指数。所以，一份该期货合约的价值为 500400=20(万美元)。所以，根据最佳套期保值需要的期货数量为 N=(VSVF)=16(50020)=40(份)。52.【单选题】为了合并母子公司的财务报表，将用外币记账的外国子公司的财务

33、报表转变为用母公司所在国货币重新做账时。导致账户上股东权益项目的潜在变化所造成的风险是（）。A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险正确答案：B参考解析：本题考查折算风险的概念。折算风险，又称会计风险，是为了合并母子公司的财务报表，将用外币记账的外国子公司的财务报表转变为用母公司所在国货币重新做账，导致账户上股东权益项目的潜在变化所造成的风险。53.【单选题】美式看跌期权价格的合理范围是（）。A.maxSt-Xe-r(T-t)，0cStB.maxXe-r(T-t)-St，0pXe-r(T-t)C.maxXSt，0PXD.maxXe-r(T-t)-St，0pSt正确答案：C参考解析：本题

34、考查美式看跌期权价格的合理范围。美式看跌期权价格的合理范围是 maxXSt，0P。54.【单选题】垄断性企业为了获取垄断利润而人为提高产品售价，由此引起的通货膨胀属于（）通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推进型C.供求混合型D.结构型正确答案：B参考解析：本题考查成本推进通货膨胀的具体情形。垄断性企业为了获取垄断利润而人为提高产品价格，由此引起“利润推进型通货膨胀”，它属于成本推进通货膨胀的一种。55.【单选题】通常把流通中现金和（）之和称为中央银行的货币性负债，也称之为基础货币或储备货币。A.超额准备金B.法定准备金C.自留准备金D.准备金正确答案：D参考解析：基础货币又称高能货币、强力货币或

35、储备货币，是非银行公众所持有的通货与银行的准备金之和。准备金包括法定存款准备金和超额存款准备金。基础货币是中央银行的货币性负债，而不是中央银行资产或非货币性负债，是中央银行通过自身的资产业务供给出来的。56.【单选题】中央银行再贴现政策的缺点是（）。A.作用猛烈缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在金融机构而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标时滞较长正确答案：C参考解析：本题考查再贴现的主要缺点。再贴现的主要缺点是：再贴现的主动权在金融机构，而不在中央银行。57.【单选题】以下不属于银行业监管中市场准入监管的是（）。A.审批资本充足率B.审批注册机构C.审批注册资本D

36、.审批业务范围正确答案：A参考解析：本题考查市场准入监管的环节。市场准入监管包括以下环节：审批注册机构、审批注册资本、审批董事和高级管理人员的任职资格、审批业务范围。58.【单选题】在中央银行的一般性货币政策工具中，与存款准备金政策相比，公开市场业务的优点之一是（）。A.富有弹性，可对货币进行微调B.对商业银行具有强制性C.时滞较短，不确定性小D.不需要发达的金融市场条件正确答案：A参考解析：本题考查公开市场业务的优点。公开市场业务的优点：(1)主动权在中央银行，不像再贴现那样被动；(2)富有弹性，可对货币进行微调，也可大调，但不会像存款准备金政策那样作用猛烈；(3)中央银行买卖证券可同时交叉

37、进行，故很容易逆向修正货币政策，可以连续进行，能补充存款准备金、再贴现这两个非连续性政策工具实施前后的效果不足；(4)根据证券市场供求波动，主动买卖证券，可以起稳定证券市场的作用。59.【单选题】在具体实践中，中国人民银行坚持的根本要求是（）。A.金融服务实体经济B.深化金融体制改革C.经济快速发展D.发展科技经济正确答案：A参考解析：本题考查近年来我国货币政策的主要实施情况。在具体实践中，中国人民银行坚持金融服务实体经济的根本要求，坚持稳中求进的工作总基调，坚持宏观政策要稳、微观政策要活的总体思路，根据国内外经济金融形势，瞄准经济运行中的突出问题，围绕宏观调控要求，坚持实施稳健的货币政策，积

38、极推动货币政策从数量型向价格型转型，不断创新和完善货币政策工具，疏通政策传导机制。提升货币政策效能，加强逆周期调节；注重根据形势变化把握好货币政策调控的节奏、力度和工具组合，加强定向调控、区间调控、相机调控，适时适度进行预调微调，着力提高货币政策的前瞻性、针对性、精准性、灵活性和有效性。60.【单选题】当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是（）。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案：B参考解析：本题考查国际收支不均衡调节的政策措施。国际收支出现顺差时，可以采取松的财政政策、松的

39、货币政策和本币法定升值或升值的政策。61.【多选题】自 2016 年起，中国人民银行将差别准备金动态调整机制“升级”为宏观审慎评估体系(MPA)，MPA 从七大方面对金融机构的行为进行多维度的引导，包括()。A.资本和杠杆情况B.流动性情况C.跨境融资风险情况D.定价行为E.公司治理与管理质量正确答案：A,B,C,D参考解析：本题考查宏观审慎评估体系。MPA 从以下七大方面对金融机构的行为进行多维度的引导：资本和杠杆情况；资产负债情况；流动性情况；定价行为；资产质量情况；跨境融资风险情况；信贷政策执行情况。62.【多选题】金融衍生品是建立在基础产品或基础变量上的派生金融产品，其具有的特征包括(

40、)。A.杠杆性B.收益性C.跨期性D.零和性E.联动性正确答案：A,C,D,E参考解析：金融衍生品具有以下基本特征：跨期性；杠杆性；联动性；高风险性；零和性。63.【多选题】证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供的服务包括()。A.代期货公司、客户收付期货保证金B.协助办理开户手续C.用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金D.提供期货行隋信息、交易设施E.代理客户进行期货交易正确答案：B,D参考解析：本题考查证券公司中间介绍业务。证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供的服务包括：协助办理开户手续；提供期货行情信息，交易设施；中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进

41、行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。64.【多选题】金融租赁公司面临的最主要风险有()。A.流动性风险B.政策风险C.信用风险D.操作风险E.市场风险正确答案：C,D,E参考解析：本题考查金融租赁公司面临的主要风险。金融租赁公司所面临的风险主要有信用风险、操作风险、市场风险、流动陛风险、政策风险和技术风险等。其中，信用风险、操作风险和市场风险是金融租赁公司面临的最主要风险。65.【多选题】战略风险是指金融机构在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，不适当的发展规划和战略决策给金融机构造成损失或不利影响的风险，主要体现在

42、()。A.金融机构战略目标缺乏整体兼容性B.整个战略实施过程的质量难以保证C.社会公众、媒体等对机构的负面评价D.为实现战略目标所需要的资源匮乏E.为实现战略目标而制定的经营策略存在缺陷正确答案：A,B,D,E参考解析：本题考查战略风险。战略风险是指金融机构在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，不适当的发展规划和战略决策给金融机构造成损失或不利影响的风险。战略风险主要体现在四个方面：金融机构战略目标缺乏整体兼容性；为实现战略目标而制定的经营策略存在缺陷；为实现战略目标所需要的资源匮乏；整个战略实施过程的质量难以保证。66.【多选题】流动性好的金融资产的特征有()。A.价格稳定B.购买力强C

43、.不兑现D.变现能力强E.可随时出售、转让正确答案：A,D,E参考解析：本题考查流动性好的金融资产的特征。流动性是指某种金融资产转化为现金或现实购买力的能力。流动性好的金融资产价格稳定，变现能力强，可随时在金融市场上转让、出售。67.【多选题】下列属于金融市场最基本构成要素的有（）。A.金融市场价格B.金融市场主体C.金融市场客体D.金融市场监管机构E.金融市场调控机构正确答案：B,C参考解析：金融市场的构成要素包括：金融市场主体；金融市场客体；金融市场价格。金融市场的三个要素相互联系、相互影响。金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。金融市场价格伴随着金融

44、市场交易产生，也是金融市场中不可或缺的构成要素。68.【多选题】普通股的特点有（）。A.普通股股东有投票权B.股利随公司盈利的高低而变化C.承担的风险相应较低D.剩余财产的分配顺序上在优先股股东之后E.公司盈利的分配顺序上在优先股股东之后正确答案：A,B,D,E参考解析：普通股是最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。具体包括：普通股股东有权参与投票决定公司的重大事务(如董事会的选举、批准发行新股、修改公司章程以及采纳新的公司章程等)；普通股的股利完全随公司盈利的高低而变化；普通股股东在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股股东之后，故其承担的风险也相应较高。69.【多选

45、题】融资租赁租金由（）组成。A.设备原价及预计残值B.市场利率C.同业拆借利率D.资金成本E.租赁手续费正确答案：A,D,E参考解析：融资租赁的每期租金取决于三个因素：设备原价及预计残值；资金成本；租赁手续费。70.【多选题】凯恩斯主义的货币需求函数中，影响货币需求的变量包括（）。A.物价水平B.货币供应量C.预期物价变动率D.利率水平E.边际消费倾向正确答案：D,E参考解析：凯恩斯的货币需求函数可以分为两个部分，一个是消费品的货币需求，一个是投资品的货币需求。其中消费品的货币需求，主要取决于边际消费倾向，而投资品货币需求取决于利率水平的变化。故 D、E 两项正确。71.【多选题】国际收支不均

46、衡调节的宏观经济政策包括（）。A.财政政策B.货币政策C.汇率政策D.存款准备金政策E.外贸管制政策正确答案：A,B,C参考解析：国际收支不均衡调节的宏观经济政策包括财政政策、货币政策、汇率政策。72.【多选题】国际储备的特征包括（）。A.实物资产B.官方储备C.货币资产D.存量概念E.世界各国普遍接受正确答案：B,C,D,E参考解析：国际储备具有四个本质特征：国际储备是官方储备，为货币当局所持有，不包括民间持有的黄金、外汇等资产；国际储备是货币资产，不包括实物资产，即使某些实物资产(如文物等)价值昂贵；国际储备是为世界各国普遍接受的货币资产，只有如此才能够实现国际储备的目的，即用于国际支付等

47、，因此不能将他国不可兑换货币等用作国际储备；国际储备是一个存量的概念，一般以截至某一时点的余额来表示或计量国际储备总量。B、C、D、E四项正确。73.【多选题】以下关于利率风险结构相关内容的说法中，正确的有（）。A.一般来说，债券违约风险越大，其利率越高B.流动性差的债券，风险相对较大，利率定的就高一些C.在同等条件下，具有免税特征的债券利率要低D.期限越长的债券，流动性越强E.一般，国债的流动性强于公司债券正确答案：A,B,C,E参考解析：债券的到期期限相同但利率不同的现象称为利率的风险结构。到期期限相同的债券利率不同，由三个原因引起，即违约风险、债券的流动性和所得税。一般来说，债券违约风险

48、越大，其利率越高。A 正确。一般来说，国债的流动性强于公司债券，短期限的债券流动性强于期限较长的债券。同等条件下，流动性较差的债券，风险相对较大，利率相对较高，反之，债券流动性越强，其利率越低。BE 正确，D 错误。同等条件下，具有免税特征的债券利率要低。C 正确。74.【多选题】在二级市场上，决定债券流通转让价格的主要因素有（）。A.票面金额B.汇率C.票面利率D.物价水平E.实际持有期限正确答案：A,C,E参考解析：本题考查债券价格的决定因素。债券在二级市场上的流通转让价格由债券的票面金额、票面利率、实际持有期限三个因素决定。75.【多选题】金融机构的职能有（）。A.制定金融政策B.促进资

49、金融通C.便利支付结算D.降低交易成本E.减少信息成本正确答案：B,C,D,E参考解析：本题考查金融机构的职能。金融机构的职能包括促进资金融通、便利支付结算、降低交易成本和风险、减少信息成本、反映和调节经济活动。76.【多选题】下列属于区域性开发银行的有（）。A.亚洲开发银行B.非洲开发银行C.美洲开发银行D.国际复兴开发银行E.国际金融公司正确答案：A,B,C参考解析：本题考查区域性开发银行。区域性开发银行的服务对象限于某一区域的会员国。如亚洲开发银行、非洲开发银行和美洲开发银行。国际复兴开发银行、国际金融公司是国际性开发银行。77.【多选题】不动产投资信托基金的特征有（）。A.长期回报率较

50、高B.收益的大部分用于发放分红C.收益主要来源于租金收入和房地产升值D.收益主要来源于利息E.短期回报率较高正确答案：A,B,C参考解析：本题考查不动产投资信托基金的特征。不动产投资信托基金的特征包括：收益主要来源于租金收入和房地产升值；收益的大部分用于发放分红；长期回报率较高(不同时间、不同国家和地区的情况并不相同)。78.【多选题】基金注册登记机构的业务范围是（）。A.代理发放红利B.基金销售业务的确认、清算和结算C.办理投资人基金账户的建立D.管理基金份额注册登记E.提供基金投资咨询建议正确答案：A,B,C,D参考解析：本题考查基金注册登记机构。基金注册登记机构可以办理投资人基金账户的建