项目风险管理基本知识.doc

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1、项目风险管理基本知识第一节 风险 一、风险是什么?第二次世界大战以后，全世界的经济体系遭到了巨大的破坏，就有一个恢复的问题。即经济重建的问题。在这个经济恢复、重建阶段，大量的管理理论和技术不断涌现。四十年代后期，是全球经济理论、管理技术手段产生最多的阶段，各种思潮，管理观点那时最活跃。风险管理的技术也就是从那时开始得到了重视。风险管理最早是从企业的重建开始的，企业遇到一个突如其来的情况，导致企业的信誉体系崩溃，企业的支付体系崩溃，最终导致企业运转的链条断裂。如果我们不能及时地给它修复，那它就会趴倒了，再也起不来了。所以就急需一个理论、技术专门研究企业重建自己的财务、重建自己的信用、重建自己的生

2、产经营链条的这么一个学科。这样，风险管理就应运而生。风险管理最早应用于生产企业，应用于的工程建设项目是六十年代初期。六十年代以后，全球的经济经过十几年的恢复，实力已大大加强。德国和日本那时也已初步恢复元气，美国的经济更是蓬勃发展，欧洲的经济当时也是非常好的。在全球资金比较充裕的时候，全球开展了大量建设基础设施的高潮。基础设施都面临着周期长、风险大的问题。比如，大型水坝、高速公路、大型输油管路，特别是地铁都遇到巨大的风险因素。在这样大型的，巨大项目不断增多的时候，风险管理技术就被列入到工程项目管理中来了。首先在英国的伦敦地铁修建时，采用了风险管理技术，虽然投资很大，但对企业在事后的不可预见情况的

3、控制上(总投资的控制上)起了非常重大的作用。从那时全球开始认可我们的工程项目风险管理。 我国风险管理的引进比西方发达国家滞后一些，我们对西方管理学科的引进也有一个滞后的过程。八十年代初期，在中美大连培训中心，约翰宾先生(他在七十年代援建我大型化工化肥项目时是总承包公司的项目管理)就认为中国缺乏项目管理的技术，他率先到我国来传播项目管理的知识。但是，当时没有把有关风险的内容引进来，因为当时我们的投资中、政府的投资占绝大多数，所以风险意识比较淡薄。在全国经济一盘棋的情况下，在国家单一的所有制情况下，风险的承担者就是国家。所以，具体的项目不用承担具体项目风险，这样对项目风险的认识不是很深，当时没有同

4、时引进国际上的项目风险技术。无论从当时的职责来讲，还是从美国的造价工程师制度来讲，都无例外地在自己的工作范围内把工程保险业务纳入到自己的工作业务领域，所以我们现在引进项目风险分析技术，并列入造价工程师的知识结构是有其现实意义的。风险是什么?有两种认识。第一种，把风险定义为风险的不确定性。第二种，把风险定义为我们预期的目标和实际的差距。 有人把这两种定义结合起来，既要强调不确定性，又要强调这种不确定性给我们的事业和项目带来的损害。这种综合的定义，符合我们中国人思维的逻辑。考虑比较周全，对每一个观点要求不是十分偏颇。也比较能够被人接受，尤其我国风险管理学家都这么定义的。我们首先强调风险的不确定性。

5、其次，我们强调风险对我们带来的损害。对这两方面，我们分别用不同的指标来衡量它。 对不确定性，可以用它发生的概率来衡量它。对第二个含义，可以用风险度来衡量它。损害的绝对值和可能发生的概率的乘积，即所谓期望值，作为风险度的概念。比如在地基施工过程中，地基遇到强大的有腐蚀性地下水的可能性有多大？遇到同我们地质资料不相符的情况的可能性有多大？这种情况发生的概率应怎么确定呢?有两种方法。一种是客观的概率。就是过去实际存在的东西，我们现在把它找出来，这个客观概率的确定需要有大量的历史资料和同类工程的历史资料。如果同类工程的历史资料不具备，那么这种历史资料是找不到的，就只能用主观概率来代替。主观概率就是根据

6、一些专家的实际经验判断这类工程在这一问题上出现风险的可能性。给它一个定性的思考方法，然后用定量的方法，给出一个确定的概率。专家经验丰富，遇到过多种多样的工程。在什么年代、时期、季节，什么地形、地貌、什么地区、什么类型的工程上，他们都经历了许多，经验丰富。他们的判断可能是最接近客观概念的判断。但话还要说回来，这种主观概率，根据每个人的阅历不同，它肯定会有许多偏差。根据统计学的观点，这种偏差不要紧，只要是我们专家库的样本积累的多，这种偏差，我们就可能纠正。所以，在经费允许的情况下，专家库越大越好。我们吸取专家的经验的这种做法得出的主观概率，就能够代替客观概率的使用。这是风险管理中常用的一种方法。

7、二、风险的本质。在讨论风险的本质时，除涉及风险的定义和一般概念外，还应明确下列概念：风险因素、风险事故、损失，以及三者的关系。 1、风险因素是指能增加或发生损失频率和损失幅度的要素，例如建筑物所用的建筑材料和建筑结构，一个人的年龄和健康状况等，一般常把风险因素分为三种： (1)物理风险因素，系有形的因素，并能直接影响某事物的物理性质，如汽车的厂牌、规格、刹车系统和发动机性能等。 (2)道德风险因素，系无形的因素，与人的品德修养有关，如欺骗行为。 (3)心理风险因素，它与人的心理状态有关，也是一种无形因素，例如投保后不够连意对损失的防范。 2、风险事故它是指在风险管理中直接或间接造成损失的事故，

8、因此可以说风险事故是损失的媒介物，但应把风险事故和风险因素区分开来。例如汽车的刹车系统失灵导致车祸中人员伤亡，这里刹车失灵是风险因素，而车祸为风险事故，不过有时两者很难区分。 3、损失它在风险管理中系指非故意的，非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。损失可分为直接损失和间接损失两种。直接损失应理解为实质性的损失，间接损失则包括额外费用损失、收入损失和责任损失三种。例如，某企业因遭受火灾导致设备损毁是属于直接损失，额外费用损失是指必须修理或重置而支出的费用；收入损失是指由于该企业设备损毁以致无法生产成品而减少利润；责任损失是指由于过失或故意致使他人遭受体伤或财产损失的侵权行为。

9、依法应当负赔偿责任或指无法履行合同造成的损失。 4、风险因素、风险事故和损失三者的关系，解释这三者关系有两种理论：一是亨利希(H.W.heinrich)的骨牌理论，二是哈同(W.Haddon)的能量释放论。虽然他们都认为风险因素引发风险事故，而风险事故导致损失，但侧重点不同。前种理论强调风险因素风险事故和损失三张骨牌之所以相继倾倒，主要是由于人的能量超过其所能容纳之能量所致，而物理因素起主要作用。我们认为这三者的关系可通过风险的链条表示如下： 认识风险作用链条对预防风险，降低风险损失有着十分重要的意义。需要注意的是，在一般场合下，可用风险因素表示风险的名称，需要在一定的风险发生的背景下才有意义

10、。 第二节 风险的分析和风险管理 风险管理和风险分析具有相附相承的关系，也可以说是一个问题的两个方面。风险分析是风险管理的基础。风险管理是我们最后要实现的目标。风险分析是我们要实现这个目标，要作必要的理论准备。现我们就来谈风险分析是什么。 一、风险分析主要内容包括：风险辨识、风险估算和评价。 1风险辩识风险辨识的作用就是把这个工程项目可能遇到的风险一个一个地把它例举出来。例：我们在建一个普通商品房时，可能遇到什么风险。有经验的专家都会列举出许多。一般设计上出现错误的机率是很小的，因为都有规范的图纸，专家打分一般不会超过5。但遇到90年代初期通货膨涨，材料不断涨价的情况下的风险，专家一般都给出8

11、0左右，到现在还能给出20左右。所以，各种各样的风险要靠专家一个一个地识别出来。风险分析管理的第一步就是要把各种各样的风险因素一个个的拿出来，拿出来干什么呢?形成一本风险辨识手册。即：这个项目到底有哪些风险?如技术、管理、社会环境、经济及、政治等各个方面分析；技术上看，要更细一点，分为施工、设计、设备、制造等方面的风险都给他一条条地列举出来。 风险辨识通常采用以下几种方法： 第一种方法：专家预测理论，是美国兰德公司发明的。专家预测中的头脑风暴法就是要求大家不受任何拘束，在专家会上各抒己见，把各种风险观点都列出。然后，由专业人员进行分类，不是的排除，是的留下，梳理好。 第二种方法：是根据以前的工

12、程项目辨识手册，进行辨识。同类工程的风险辨识大致一样。但也有一些，在概率分布上有特殊性，但终究前面同类工程的辨识，会给后面同类工程提供一个好的辨识基础。但目前在我国还没有人做这个工作。所以我们只能采取头脑风暴法。 第三种方法：对于一些具体的细节来讲，只能根据工艺流程来找。把整个施工方案拿出来，一步一步地去找，会有好的收效。 第四种方法：是根据财务帐，按帐上分类、帐上的项目来查找风险。查找方法很多，就不一一讲了。 一般来讲，在每一项工程中成立一个风险部来查找风险隋况的很少。在美国，大量查找风险工作是由保险公司来做的。它们承担这个责任。保险公司每年都要出几本风险报告，因为保险公司要主动地控制风险，

13、他希望全社会都来注意这个风险。比如，在我国北方三、四月份，风高、干燥、容易出现火灾。保险公司一般在这时，都应在各大报上刊登希望大家注意防火的公益广告。这明着是公益，实质是为他自己利益服务的。但我国的各保险公司现在还没意识到这点，只是在出险时，千方百计地回避保险责任，少赔给你。还没意识到这种主动出击的情况。为什么我国加入WTO后，会对我国的服务业产生很大的影响呢?就是我们的思想意识水平还没有提高，还看不到服务对生存的重大挑战。WTO把建筑业、工程造价咨询与金融、保险、电讯业等同列在服务业中了。而美国人、欧洲人最关心的是金融、保险、电讯，对建筑业他们不关心。因为他们知道，日本同我们谈了，按照国民待

14、遇原则，非岐视原则，我们和日本谈的结果，出的价他们都能接受。他知道日本最关心这个，日本的八大建设集团，肯定要敲开中国的建设市场大门。 风险辨识手册的问题，在美国基本上是由保险公司来做，它还按统计情况定期在报纸上发布一些公告。比如，哪一条高速公路的哪一条路段经常发生车祸，大家驾车到那时一定要注意。 2风险估计和评价估计两个指标：一是风险发生的概率，采用客观概率和主观概率这两种方法来确定风险发生的概率；二是估计风险一旦发生，所产生的后果。对工程造成多大的损害，是什么样的损害，都要估计清楚，然后根据一些数学方法归类。 若是对工程的某一项的风险估计还比较简单好做，但若深入下去，对各部分风险互相关联，进

15、而估计最后造成整个项目的总风险则比较难。各个层次间的风险关系的分析，有的层的风险发生是串连关系，有的层的风险发生是并联的关系，它下层可能有好几个风险发生，那它们怎么影响到上层，就涉及到风险的加法和乘法问题。有个叫切夫曼的英国人提出了一个很好的方法，他是专门搞大型工程，尤其是大型水电工程风险管理研究的，其代表作就是大型工程项目的风险管理。切夫曼搞了一个CIM模型，下层的风险怎么对上层一步步地影响，用概率的加法和乘法进行区间记忆与控制的方法分析上去。还有美国哥伦比亚大学的数学家萨蒂发明的AHP方法，即层次分析法，也能适合这个概率的加法问题。萨蒂认为，有高中毕业数学水平的人就能胜任使用这种方法。他专

16、门用它来解决对策问题。但其中最实用的是CIM模型，数学基础差些的可用AHP方法，它的最大优点是把定性问题定量化。 3风险管理风险管理包括什么?主要讲风险的控制。风险的控制是风险管理中的最重要的理论，也是最重要的内容。 风险控制最主要的是研究风险转移。我们遇到风险后只有以下两个办法，第一个办法是转移它。转移也有两个办法,其一是利用合同来转移，利用我在合同中相对的优势来无偿转移。比如说，在我们现在的建筑市场僧多粥少的时候，投资方、业主就居于一个相对优势地位，他就可以把一些风险强迫地无偿地转移给承包商。其二是有偿转移，合同里我给你一笔代价，把风险有偿转移出去。我们提倡市场公平、有序竞争，就应提倡第二

17、种方式。第二种方式最有效的手段是什么呢?即买保险。在风险管理中最好的手段就是买保险。但它是有条件的。就是在进行风险辨识，风险估计以后，我们认为这个风险量超过了不可预见费，我们希望尽快地把项目恢复到正常运转情况下的程度时，我们就必须买保险。 第二个办法即同风险转移方法相对应的是风险的自留方法。两者判别的准则是，项目的总风险跟它的风险量的乘积是大于，还是小于它的不可预见费来衡量。如果是大于不可预见费，说明你的项目的所有后备都动用了还不足以弥补这个风险，那么你必须保险；如果是小于不可预见费，即我的贮备资源完全可以弥补这个损失，那我就可以把这个风险留下。 第三节风险项目管理的组织 在项目管理的扁平的机

18、构里再增加一个部门。在扁平式的机构里，所有的部门都具有执行部门和参谋部门的两种职能。目前项目组织一般不实行直线参谋制，而是项目经理负责制。所以项目风险管理必须设在执行层，而不是参谋层，放在合同经理、执行经理同等的地位上，由他专门来做风险管理业务。但有很大的一个弊病，因为风险管理是渗透在每一个部门工作当中的。若单设一个部门，就增加了这个部门的工作难度，他无法直接控制风险。因为在项目控制上是各个部门直接控制的，控制时就会随时随地产生风险，。建设部门就无法直接控制风险。所以就采用风险管理手册方法来解决矛盾。在项目风险管理组织中，我们强调的一个重要手段，就是风险管理手册。风险管理部门的职责：直接控制不

19、是直接控制风险，而是对风险管理的意识进行培训把一些重大的风险控制点提供给各个部门。 风险管理手册一般应包括以下几部分内容： 一、风险的辨识结果。结果后面必须有它发生的概率，一旦发生后产生的后果。 二、每个风险点的控制部门。每个可能产生风险点的是工序，时间段，有些活动控制部门要明确，这不是风险管理部门来控制的，而是该哪个部门控制，就应由谁来控制。 三、风险控制的手段。一是铲除风险发生的温床，比如易燃物会着火，就把易燃物清理掉。二是风险转移后的索赔。三是风险一旦发生，我们要采取的对策略措施。 风险一旦发生，我们要采取的对策或措施，即怎么把风险的损失降到最少程度。一旦风险发生，我们若有一套风险解决的

20、办法的话，就能把风险损失降到最低点。如果我们没有一套完整的控制手段和办法的话，就可能使风险蔓延。 四、风险培训。必须把每个风险点、每个风险发生的可能起因和每个风险发生后我们怎么做的那些方案，对员工进行培训，并且要考核。风险管理手册就是这么一个东西。若想在风险管理上有所作为的话，最好的突破点就是为每一个工程预先编制一本风险管理手册。你如果建议领导，我们去保险吧!领导说，我们要花多少钱，1000万元，那咱们不保了。如果你说，咱们编制一本风险管理手册，领导说，要花多少钱?10万元，那领导就会说那可以。lO万元，我们找一些有经验的老专家，花一些时间把风险管理手册编出来，再培训一下员工，这个是没问题的。

21、所以说若想在风险管理上有所作为的话，风险管理手册是最好的切人点。第四节 项目风险管理的两个模型WBS和SCERT WBS，是项目控制的很好方法。就是工作分解结构。WBS作为重要的项目控制的技术手段，没有在我国推广开。因为，我国没有统一的项目编码制度。 SCERT同WBS有些相近，它把项目活动划分为层次。WBS和SCERT两者可结合起来。由 WBS的技术，把项目第一步分层、编码；第二步分配资源；第三步进行控制。在WBS的基本步骤基础上，再根据SCERT原理增加几个。第一步分层、编码，第二步分配资源，第三步辨识风险并分配风险管理资源，第四步进行项目的总体控制，包括风险控制、投资控制、质量控制、进度

22、控制。这样结合就可以建立一个完整的项目风险管理制度。 项目风险管理确实是有发展的趋势是： 一、第一个趋势是项目风险管理应用范围的扩大。项目管理深入到一般管理，已经不是一般的层次，渗入的程度相当可观。 二、过去项目管理的三大目标要改变，现在项目管理的目标是千方百计满足业主的需求。 三、项目管理的第三个趋势是，项目的建设组织方式发生了根本的变化。最早的三角方式：业主、承包商、工程师。业主同承包商的关系是由承包合同确定的，业主同工程师的关系是由咨询合同确定的。承包商同工程师之间没有合同关系，它的关系由上述这两个合同所规定，这种传统建设方式叫做三角式组织方式。 项目管理“三角式”组织方式是由斯密基于分

23、工产生效率的理论提出的。它认为业主和承包商的利益对立，承包商又掌握相对足够的信息，业主掌握的信息相对缺乏，可能导致业主与承包商之间的不公平交易，所以借助工程师来消除业主的劣势和地位。但七十年代经济领域发生巨大变化，分工已不是效率的唯一源泉了，而且在分工足够细的基础上，再想提高效率是不可能了，某种意义上讲，分工过细导致效率下降，这就是经济学里的反分工理论。例如银行现改用综合柜员制，提高了效率。由于反分工理论的流行，七十年代美国出现了“公司再造”的热潮。再造公司流程，就出现了总承包方式，它弥补了分工的不足，但没有弥补承包商和业主利益对立的问题，于是八十年代西方又出现了一种经济学思潮，就是“双赢”。

24、它的理论基础是：大家如果在利益对立的情况下，信息不对称，为了弥补信息不对称，其一我必须聘用专家，而专家的工资是越来越高。那么，这笔费用能不能节省呢?其二就是采用招标方式，而这要耗费大量的时间和资金。我们能不能采用一种“双赢”的方式。DOUBLE WIN MODEL。在英、美八十年代末，九十年代初出现了一种叫“伙伴式项目管理”为了使用这种模式，英国的LCE就编制了一本书NEC(NEW ENGINEERING CONTRACT)的合同范本。这种模式在我国现在不适用，但他给我们提供了新思维的范例。从这两方面看，三角方式已不能在项目管理中充当主角了，而可能被总承包或伙伴式项目管理方式“取代”，虽然我国

25、这种环境尚不具备，但早晚这一天要到来，我们要及早做好这种思想准备。现在项目管理发展很快，希望我们现有的书籍能尽快跟上。国际工程索赔实务（辅导材料八）第一节概论国际工程索赔是随着工程承包发展而产生的一门独立的新兴学科。自20世纪70年代以来，国际工程承包市场出现激烈竞争的局面，压价、亏损、夺标，恶性膨胀，这种环境使工程索赔提到跨国公司的议事日程。1987年12月FIDIC第四版对索赔做出了相应规定，并以“索赔程序”列出了531535的细目条款。在工程承包整个过程中，工程索赔是经常发生的，同时也逐渐形成了它自己固有的一套规律，只有持续深化掌握好索赔的规律性，就可以成为保障承包商权益、利益和效益的手

26、段和强有力武器。一、索赔的作用及管理(一)索赔及其对工程承包企业的作用和意义主要表现在：1维护承包商的“三益”。世界著名的标准合同格式均有承包商享有索赔权的规定，承包商应从维护自己利益的高度珍视他。如果善于运用合同条件，建立索赔机制，进行索赔工作，就可能创造出利润额高达工程造价1020以上的经济效益。索赔是转移风险、避免亏损、获得利益(润)的一条途径，它已成为国际大承包商经营管理策略的重点和经济效益的增长点。2确保合同的正常实施。合同是受法律制约、法律保护的法律行为，索赔正是合同法律效力的具体体现，遵守合同规定的关于索赔的条款，可以约束双方严格按照合同规定的责权利正常运作，避免违约现象发生或减

27、少违约发生的情况，从这个意义上讲，索赔及其管理功能可起到对合同当事方的警示、警告和警戒的作用，这无疑是有助于双方的合作和合同目标的最终实现。3提高承包商的经营管理水平。国际工程承包是一项风险性较大的行业，利润与风险并存，难点在于承包商是否具备足够的技术经济资源和具有高智能的经营管理水平。索赔是贯穿于工程承包项目实施全过程，经营管理水平的高低决定着索赔的机率和成功率，许多国际大承包商都非常重视索赔，从人、财、物、机制和管理力度上，探索和研用其理论与实践的紧密结合，为其索赔服务。(二)索赔管理的主要任务：1积极的有效的搞好索赔(1)把握索赔机会。从招标文件分析、投标报价、合同谈判、合同风险分析、工

28、程实施中出现干扰事件、现场环境等等，都应尽力寻找和发掘索赔机会并进行预测，进一步防范反索赔。(2)处理索赔事件。抓住索赔机遇，敏锐快速作出反应，纳入索赔管理系统中的处理过程，这里有量大、面广、具体、细微的索赔工作及其相关业务急待处理。(3)设防反索赔。根据合同责任可考虑设防包括业主、总包、分包提出的索赔据理据实反驳，全盘否定或部分否定对方的索赔要求，讲究索赔策略，使自己免受或少受损失。(4)参与合同管理。合同管理充分提供索赔所需证据，索赔是合同管理的深化。合同是索赔的依据，索赔是合同的构成，其实质是对合同双方权益的调整和利益的重新分配，因此，参与并大力做好合同管理工作是取得索赔成功的必由之路。

29、2处理好索赔与工程项目间的关系索赔与合同管理的关系、与计划进度管理的关系、与成本控制管理的关系、与文档管理的关系等都是密不可分的，再加上与工程师的关系和该项目的方方面面，形成了一个索赔系统，我们应用系统分析的理论和方法来处理这些繁杂的关系，对索赔工作会带来利好效应。通过层层分析如合司分析、进度跟踪、成本监控、文档纪实等，发现索赔机会，进入事件调查，评价索赔因由，分析干扰事件影响，计量索赔价值，起草索赔报告等。3提高索赔管理水平及操作水平至少要做到：(1)一旦有干扰事件发生甚至出现苗头，应即采取主动，积极操作索赔管理机制，不宜拖延，更不宜久拖，决不要不知所措；(2)当涉及工程变更事项或单项索赔时

30、，要掌握要领、抓住要害、突破难点，及早动手力争快速独立处理和解决；(3)承包商的公关能力、谈判技艺、索赔策略和索赔管理水平是至关重要的，要提高整体索赔理论水平，多同对方沟通、交流、和谐，不断进行实践总结提高，不遗余力，才能使索赔工作上新台阶；(4)索赔本身就是一项风险性大、系统性强的工作，大中型项目索赔时间较长，索赔期望值亦不宜要求过高。此外，索赔的风险性还在于索赔过程的操作是相当艰苦的。其一，制约因素的多样化；其二，业主的反索赔往往会导致承包商的被动地位，甚至将承包商列入该国的工程承包“黑名单”中；其三，索赔的负面影响是多方面的，它的利弊得失权衡还要花一定的精力等等。因此，承包商们绝不要把投

31、标报价、合同谈判、工程实施和合同管理等寄望于索赔，那是很危险的!总之，作为工程承包公司主管领导或工程技术管理人员或财务人员或法律工作者等，都应树立索赔意识，敢于索赔、掌握索赔，使承包合同的风险分担更趋合理，风险防范措施完整全面，以弥补合同实施过程中不应有的损失，对合同价格得到适当的、公正的、合理的调整。二、索赔的定义和概念关于索赔的定义和概念，在世界通行的几种标准合同格式，如FIDIC、ICE、AIAA201和辞典辞海中都有描述并做了程序化的规定。因此，在研究工程索赔、工程索赔管理系统之前，首要的事是先对索赔理念的完整性包括定义和概念，有个了解。FIDICl999年第一版20.1承包商的索赔中

32、，对承包商的索赔权、索赔根据、索赔事件、索赔通知、索赔资料、索赔证据、索赔报告、索赔处理原则及回应和索赔条款以及其它条件、与此关联的20.2争端裁决委员会(DAB)等都做了深刻的规定。ICE合同条款，对承包商的索赔有较详细的叙述，如给承包商延长施工期、要求加速施工、不利的自然条件、工程师拖期发放施工图和开工指令、索赔款中应含管理费及资金利息等等。ICE基本上涵盖了FIDIC的索赔方面的条款内容。AIAA201 4.3索赔与争议关于索赔定义为：索赔是指数方中的一方提出投诉和要求，目的是维护一定权利，使合约条件得到合理调整或进一步解释，使付款问题获得解决或工期能够延长，或使合约其他条款的争议得到裁

33、决。“索赔”一词还包括执行合约的过程中，或在涉及到合约的问题上，业主与承包商之间发生的争议或出现的问题。在郎曼(LONGMA)辞典中，“索赔作为合法的所有者，根据自己的权利提出的有关某一资格、财产、金钱等方面的要求。”辞海中的索赔解释为“交易一方，因对方不履行或未正确履行契约上所规定的义务而受到损失，向对方提出赔偿的要求。”现代汉语将索赔释义“依法索取赔偿”，如“照章索赔”，“索”又解为“对取、讨取，寻找，法度”等等。英国人认为“索赔是承包商要求或申请他认为应有的，但尚未达成协议的权利或付款”。国内外专家学者或立论载明：索赔，顾名思义是索取赔偿。由于业主或其他原因，使承包商在完成工程合同中增加

34、了额外费用，对并非承包商的过错所造成的实际损失，通过合法途径和程序，要求业主给予合理补偿，一般称之为工程索赔。许多本本上写到，“索赔是指在合同实施过程中，合同参与方不履行合同或未能正确的履行合同中所规定的义务而遭受损失，合同当事一方向另一方提出补偿要求的行为”。综上归纳，索赔具有以下本质特征：1索赔在工程合同实施中，属正常、广泛和普遍意义的商业经营范畴；2索赔是一方要求另一方给予赔偿或补偿的权利主张；3索赔的依据是合同文件及其适用的法律、法规和条例；4工程索赔的基本原则是承包商无过错、责任方在业主；5索赔是以合约为基础相比对，已经发生了实际损失；6索赔必须有证有据，资料齐全，确凿无误等；7索赔

35、操作都应采用明示的方式；8索赔的结果，一般情况下是索赔方获得付款赔偿等。第二节国际工程索赔管理系统一、索赔管理系统构成建构索赔管理系统，决不是标新立异而是国际工程突飞猛进向前发展的需要。解读、处理和解决索赔这一工程项目实施中的敏感和重大问题。在全球经济化和知识化时代，运用和采取系统理论、系统方法进行谋解才是唯一正确的途径。所谓系统理论和系统方法，它能充分体现构成索赔系统诸要素的整体性、相关性、目的性和适应性，最大限度地调动项目管理工作者、合同管理工作者和索赔管理工作者的全身心投入，科学地组织在一个团队中，力争取得索赔投入成本低、索赔质量高的佳效。从系统的属性出发，可以把索赔管理系统归类为：系统

36、分析、系统综合，系统运行、系统优化和系统操作等几个部分。用系统方法处理和解决工程索赔问题，它特别强调索赔管理人员具有全局性观点、关联性观点、最优性观点、实践性观点和综合性观点等素质。如英国的切克兰德系统方法指出的系统方法把问题分解成：问题现状、关联因素、建立概念模型、比较概念模型与现状，找出决策意图和实施变革措施等“软科学”的基本理念，就可在工程索赔管理系统中试用。据上简述，可将国际工程索赔管理系统的构成分为合同管理信息系统、人文档案系统、索赔管理系统和索赔程序系统等四个子系统；子系统又分别列进总共13项具体工作内容，它覆盖了工程项目管理的主要内容和相关职能单位间的关系，这样是否会把工程索赔这

37、一重大课题纳入系统化、科学化的轨道进行正常化运作，以求索赔效果。其索赔管理系统建构，详见“国际工程索赔管理系统框图”。索赔管理的组织形式：索赔管理的组织形式应根据工程项目的合同额大小划分为宜。一般情况下，工程项目合同额在1000万美元以下者或单项索赔可设索赔小组承担索赔的主要工作；超过3000万美元以上的大型和l亿美元以上的超大型项目或综合索赔建议参考“框图”可考虑设置单列的索赔工作机制，以提高索赔机率、效率和成功率。索赔问题难度极大，力不从心时，亦可聘用外国专家担纲亦是明智之举，但费用较高。总之，索赔运作机制应与工程规模、索赔难易程度和合同金额等相适应为宜。二、索赔管理系统的分系统内容(一)

38、合同条款及其分析无论是何国的合同条件，或是大中型项目，所有合同条件都有其共同点且多于差异点，合同条件及其分析对索赔及其管理系统来说是非常重要的一环。所谓合同分析是指对合同文件进行完整的而不是肢解的，全面的而不是偏离的，细腻的而不是粗糙的研究并获得成果。分析应抓住重点，例如：1对合同条款中规定的双方的责权利及其风险分担应了如指掌；2认真钻研合同文件组成并分析合同条款中的索赔可能性；3在合同实施中，随时对比实际状态和及时发现索赔苗头。总之，合同分析的目的就是逐条逐款逐句的查找作为索赔依据的合同条件为索赔服务。(二)成本、进度、质量控制这里的成本控制是承包企业的计划成本，对索赔管理来说，合理的工程计

39、划成本，对承包商发现索赔机会和潜在的索赔机会都是一个很重要的应对手段。它可以运用同实际成本数据相对比和实际发生的工程成本曲线以及财务记录进行一目了然的比较和成本差异分析方法确定索赔机会。合同双方根据合同规定都受合同中工程施工进度计划约束，进度控制直接影响该工程项目的效益最佳和最大化。进度计划控制在索赔管理中的作用不容疏忽，它是为索赔提供有力支持的必要条件之一，合同双方都力图用进度计划防范和准备索赔反索赔。运用实际比较法和差异分析法，找出据理索赔的延误、加速、干扰和工程工序变更等，为此，承包商应精心编制与调整好整个工程的关键线路进度计划表。质量控制对索赔的作用同样是重要的。承包商要对工程实施中的

40、施工质量、对除业主负担的风险以外的风险所造成的工程损坏和合同规定的工程缺陷责任期内的施工质量等全权负责。为此，承包商应制订工程质量控制目标和建立质量责任制、把好分包关、质量数据化、标准化、规范化、按合同质量技术要求行事等等，以防业主策划反索赔。(三)索赔机会研究索赔机会研究是实现索赔管理系统的重要组成部分，是寻发索赔机会的关键性步骤。其重点列举如下各项：1业主及其代理人等合同违约；2承包商违约，但究其根由责任归于业主；3工程现场环境与合同条款状态，出现异常特殊情况；4承包商发现工程实施中偏离原合同；5合同双方对合同条款理解产生歧义和争端；6显现了具体的干扰事件；7业主对合同做出了重大变更行为；

41、8承包商关于合同监管和实施跟踪中发现了问题；9业主指定分包商违约等。(四)索赔文档管理包括确定索赔文档标准格式和索赔常用文档、各种报表的分类、进行索赔统计分析、编制索赔统计月报、打印、查询和代码管理。索赔文档标准格式的具体内容有进度、成本、质量、合同等控制管理文件和其它外来文档。索赔典型案例是“经一事、长一智”甚至是前人代价的结晶，是不可多得的，对索赔案例的管理是一项具体和实用的工作。对比较成功、类似此项工程的索赔案例尤为引起注重，应对此编码修订成标准形式作为索赔参照资料。(五)索赔日常管理主要包括收集索赔线索、建立索赔通知书标准格式、索赔事项管理和建立索赔报告标准格式等。跟踪记录各种干扰事件

42、对工程所造成的影响，将索赔线索增删等加工和查询；建立单项、综合和重大索赔事项的数据库，供索赔管理人员使用；进行索赔报告的编辑、打印、输出、修正、查询等，为索赔系统管理者提醒、服务、支持和奠定基础工作。(六)索赔专家、法律顾问充分发挥索赔专家、法律顾问分析和判断索赔中出现的复杂和重大问题是索赔有效的成功管理，是别无替代的，甚至索赔专家和法律顾问的专门的实际的知识在索赔中会做出不可估量的贡献。他们可以传播珍贵的索赔知识产权；建立索赔知识数据库；与时俱进对索赔知识不断更新提供给承包商；开发和研用索赔管理系统，在索赔的更大层面上提供有效的法律支持等。(七)索赔事件及评估工程索赔问题较为复杂棘手，承包商

43、应对索赔事件进行评估，按索赔项目列出的明细逐一分析、评价。分析与评估要遵循据实、客观、全面、合理、合法。重点在以下四点，以保留索赔报告中的合理部分，修正、补充、让步或妥协、剔除不合理成分。1索赔事件或干扰事件是否确凿?2索赔目标和索赔项目是否准确无漏无误?3索赔值计算是否符合原则、合情合理?4索赔各项的分析方法、依据、思路、步骤及解决途径是否周密?(八)制订索赔策略索赔策略是承包商承包工程经营策略和索赔导向的重要环节。它包括承包商的基本方针、索赔目标的制订、分析实现该目标的优劣条件、索赔对承包商利益和发展的影响、索赔处理技巧等。索赔重心应立足在重大的、影响大的、索赔额大的干扰事件或对方违约上。

44、索赔处理既要坚持大原则，又可做出小妥协，力求解决索赔要求，妥协或让步应当是等量的，应充分体现双方的利益均衡。(九)索赔计价、定价针对不同索赔分类、类型和情况，可采用各种计算方法或混用模式进行定量计算并进行定价。定价来自索赔费率，索赔费率主要来自工程量表上的分项工程费率；合同协议书辅助资料表中的人工、材料、设备、机械台班等报价；经定额计算和单价分析所得分项工程单价等以及类似项目索赔案例的典型计价、定价资料等。(十)提交索赔通知书当出现索赔事项时，承包商按照FIDIC合同条件的规定用书面信件正式发出索赔通知书，声明他的索赔权利，同时应继续进行施工，不影响施工的正常进展。索赔通知书应在索赔事件发生后

45、的28天内，向工程师正式提出，并抄送业主。逾期再报时，承包商的索赔要求将遭业主和工程师的拒绝。在正式提出索赔要求以后，应抓紧准备索赔资料，计算索赔款额，编写索赔报告书。一个完整的索赔报告书至少包括：总论部分；合同论证部分；索赔款额或工期延长的计算论证；证据部分。(十一)递送索赔证件和资料在索赔过程中，可能用到的证据资料很多，常用的列下，供参考。1工程所在国政治、经济和社会方面的资料。如：(1)重大新闻报导，如罢工、动乱、地震、水灾、飓风、恐怖事件以及其他重大灾害等；(2)重要经济政策，如税种税率变动、海关进出口规定、外币汇率调整、工资和物价的定期报刊、涉外经济法等；(3)政府官员及工程主管部门

46、领导人视察工地时的谈话记录；(4)银行、报社、电视台等参观工程时的谈话记录及新闻报导；(5)国家气象台发布的天气和气温预报，尤其是异常天气状况的记述；(6)工程项目所在国的社会问题，等等。2施工现场记录报表。如：(1)现场施工日志和大事记；(2)施工检查员的报告；(3)业主和工程师的指令和往来签署的信件；(4)每日出勤的工人和设备报表；(5)每日完工部分的验收记录；(6)施工事故详细记录；(7)施工现场会议纪要；(8)工地风、雨、温度和湿度记录；(9)施工材料使用记录；(10)同业主和工程师正式的或非正式的谈话记录；(11)施工质量检查记录；(12)施工进度实况记录；(13)施工图纸收发记录；

47、(14)出现索赔事项的详细记录、拍照或摄像；(15)施工效率降低的详细记录等。3工程项目财务报表。如：(1)施工进度月报表及收款记录；(2)索赔款月报表及收款记录；(3)工人劳动计时卡及工资表；(4)材料、设备及配件采购单；(5)付款收据；(6)收款单据；(7)工程款及索赔款拖期支付记录；(8)拖期付款利息报表；(9)向分包商付款记录；(10)现金流动计划表；(11)会计日报表；(12)会计总帐；(13)批准的财务报告；(14)会计往来信件及文件；(15)通用货币汇率变化等。上列诸项证据资料，是针对索赔文件中提到的项目，有选择、有目的地列入，并进行编号。(十二)会商解决方案、索赔谈判索赔会商一般采用非正式的和正式的会谈，双方会商也可约请中间人进行调停。如多次正式会谈均不能达成协议时，则需采取进一步协商解决措施。根据国际工程索赔的经验，索赔谈判一般包括进入谈判阶段、事态调查阶段、分析阶段和解决问题阶段等。谈判要讲究技巧，要熟悉与合同相关的法律法规，要了解工程项目的全貌，要善于同对手斗智斗谋，既不失原则性，又有灵活性，最终达成双赢。(十三)诉诸仲裁或诉讼索赔争端，最终的解决途径是通过国际仲裁或法院诉讼。这是一切协商和调停都不能解决时的无奈办法。在国际工程索赔中，许多国家提倡通过仲裁解决索赔争端，而不主张通过法院诉讼的途径，在 FID