单用途商业预付卡管理办法(2023年修正).docx

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1、单用途商业预付卡治理方法(2023 修正)【法规类别】支付结算【公布部门】商务部【公布日期】2023.08.18【实施日期】2023.08.18【时效性】现行有效【效力级别】部门规章单用途商业预付卡治理方法试行2023 年 9 月 21 日商务部令 2023 年第 9 号公布 自 2023 年 11 月 1 日起施行 依据2023 年 8 月 18 日商务部令 2023 年第 2 号商务部关于废止和修改局部规章和标准性文件的打算修正第一章 总 则第一条 为加强单用途商业预付卡治理，维护当事人合法权益，防范资金风险，依据有关法律法规，制定本方法。其次条 从事零售业、住宿和餐饮业、居民效劳业具体行

2、业分类表见附件 1的企业法人在中华人民共和国境内开展单用途商业预付卡业务适用本方法。1 / 5本方法所称单用途商业预付卡以下简称单用途卡是指前款规定的企业发行的， 仅限于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或效劳的预付凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。第三条 集团发卡企业是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。集团是指由同一企业法人确定控股的企业法人联合体。品牌发卡企业是指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用权的法人企

3、业。同一品牌特许经营体系是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。售卡企业是指集团发卡企业或品牌发卡企业指定的担当单用途卡销售、充值、挂失、换卡、退卡等相关业务的本集团或同一品牌特许经营体系内的企业。第四条 规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合以下条件之一的企业：一上一会计年度年营业收入 500 万元以上；二工商注册登记缺乏一年、注册资本在 100 万元以上。商务部可以依据具体状况调整规模发卡企业标准，以公告的形式公布。2 / 5第五条 商务部负责全国单用途卡行业治理工作。县级以上地方人民政府商务主管部门负责本行政区域内单用途卡监视治理工作。第六条 单用途卡行业组织依据

4、章程为其成员供给信息询问和宣传培训等效劳，发挥行业自律作用。其次章 备 案第七条 发卡企业应在开展单用途卡业务之日起 30 日内依据以下规定办理备案：一集团发卡企业和品牌发卡企业向其工商登记注册地省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门备案；二规模发卡企业向其工商登记注册地设区的市人民政府商务主管部门备案；三其他发卡企业向其工商登记注册地县市、区人民政府商务主管部门备案。第八条 发卡企业应向备案机关提交以下材料：一单用途卡发卡企业备案表；3 / 5二企业法人营业执照副本复印件。发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。单用途卡发卡企业备案表可以从备案机关处领取或通过商务部政府

5、网站 下载格式见附件 2。第九条 规模发卡企业除提交本方法第八条规定的材料外，还应向备案机关提交以下材料：一经审计机构审计的上一年度财务报表加盖公章，但工商注册登记缺乏一年的规模发卡企业除外；二实体卡样本正反面、虚拟卡记载的信息样本；三单用途卡业务、资金治理制度；四单用途卡购卡章程、协议；五资金存管账户信息和资金存管协议。第十条 集团发卡企业和品牌发卡企业除提交本方法第八条规定的材料外，还应向备案机关提交以下材料：4 / 5一经审计机构审计的上一年度财务报表及合并财务报表加盖公章，但工商注册登记缺乏一年的集团发卡企业、品牌发卡企业除外；二实体卡样本正反面、虚拟卡记载的信息样本；三单用途卡业务、资金治理制度；四单用途卡购卡章程、协议；五资金存管账户信息和资金存管协议；六与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单；七集团发卡企业提交集团股权关系说明；品牌发卡企业提交企业标志、注册商标全部权或排他使用权证明。第十一条 备案机关对已备案的发卡企业予以编号，并在商务部和备案机关指定的媒体上公告，供给公众查询效劳。第十二条 备案事项发生变更、发卡企5 / 5