个人人民币银行结算账户管理办法试题.docx

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1、个人人民币银行结算账户管理办法试题（100分）1、姓名 【填空题】_2、1、同一客户在各营业机构开立II类户、III类户的数量原则上分别不得超过（ ）个。 【单选题】（3分）A.A 3B.B 5C.C 7D.D 10正确答案: B3、2、同一代理人在各营业机构代理开卡原则上不得超过（ ）张 【单选题】（3分）A.A 3B.B 5C.C 7D.D 10正确答案: A4、3、客户预留非本人实名登记的手机号码，各营业机构应（ ） 【单选题】（3分）A.A拒绝办理 B.B停用该账户C.C拒绝办理或停用该账户D.D以上均不对正确答案: C5、4、对于开户次日起（ ）内无交易记录的账户，村镇银行将暂停其非

2、柜面业务，待向客户重新核实身份后，可以恢复业务。 【单选题】（3分）A.A 3个月B.B 6个月C.C 一年D.D 三年正确答案: B6、5、（ ）情况下各营业机构有权拒绝开户。 【单选题】（3分）A.A对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件客户拒绝出示的B.B单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C.C有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D.D以上均正确正确答案: D7、6、类户任一时点账户余额不得超过（ ）元 【单选题】（3分）A.A 1000B.B 2000C.C 5000D.D 10000正确答案: B8、7、对于“涉案账户”名单的客户，营业机构应中止该（ ）所有业务 【单选题

3、】（3分）A.A客户B.B账户C.C客户所有活期账户D.D客户所有定期账户正确答案: B9、8、各营业机构应当加强对个人银行结算账户开立及使用情况的监测，对于发生可疑交易的账户，应与客户核实账户信息及交易情况，经核实后仍然认定账户可疑的，应当（ ） 【单选题】（3分）A.A限制账户B.B强制销户C.C将账户列为不动户D.D暂停账户非柜面业务正确答案: D10、9、对于新开办（ ）业务的客户，必须预留本人实名登记的手机号码。 【单选题】（3分）A.A网银B.B手机银行C.C电话银行D.D以上均正确正确答案: D11、10、类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（ ）万元，年累计限额合计

4、为（ ）万元。 【单选题】（3分）A.A 1;5B.B 1;20C.C 5;10D.D 5;20正确答案: B12、1、根据人民银行个人银行账户分类要求，将个人银行结算账户分为（ ） 【多选题】（5分）A.A、类户B.B、类户C.C、类户D.D、类户正确答案: ABC13、2、各营业机构对经设区的市级及以上公安机关认定的（ ）银行账户的个人，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务，并不得为其新开立账户。 【多选题】（5分）A.A出租B.B出借C.C出售D.D购买正确答案: ABCD14、3、客户通过电子渠道（手机银行、网上银行等）申请开户的，能

5、开立( )。 【多选题】（5分）A.A、类户B.B、类户C.C、类户D.D、类户正确答案: BC15、4、类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为（）元，年累计限额合计为（）元。 【多选题】（5分）A.A 2000B.B 10000C.C 50000D.D 200000正确答案: BD16、5、客户通过( )渠道申请开立类户。 【多选题】（5分）A.A柜面B.B自助设备C.C手机银行D.D网上银行正确答案: AB17、6、符合条件的，由他人代理开立个人银行账户的，要求客户出具（ ） 【多选题】（5分）A.A代理人的有效身份证件B.B被代理人的有效身份证件C.C合法的委托书

6、等D.D必要时还应要求代理人出具证明代理关系的公证书正确答案: ABCD18、7、类户可以办理（ ） 【多选题】（5分）A.A办理存款B.B购买投资理财产品等金融产品C.C转账D.D消费和缴费支付正确答案: AB19、8、客户变更（ ）信息的应本人持有效身份证件到我行各营业机构柜面办理还应同时出具户籍所在地公安机关出具的带照片的户籍证明或能显示变更前后信息的户口簿。 【多选题】（5分）A.A户名B.B户籍地址C.C证件号码D.D性别正确答案: AC20、9、发现（ ）情形，将视情节严重程度，追究相关责任人责任。 【多选题】（5分）A.A未按规定核实客户意愿的B.B按规定审核代理关系的C.C对异

7、常账户未采取有效控制措施的D.D未按规定及时报告可疑行为或可疑交易的正确答案: ACD21、10、客户到各营业机构申请开立账户的，需出示本人有效身份证件原件，受理人员应进行联网核查并对客户身份证件的（ ）进行核实。 【多选题】（5分）A.A真实性B.B有效性C.C合规性D.D客户开户意愿正确答案: ABCD22、1、对于之前在村镇银行开立多个I类户的，各营业机构应当对同一存款人开户数量较多的情况进行销户处理。 （） 【单选题】（2分）A.正确B.错误正确答案: B23、2、16岁以下中国公民由监护人代理开立的借记卡，激活前只支持存款转入等交易，不支持取款、转出、消费、理财投资等交易。（） 【单

8、选题】（2分）A.正确B.错误正确答案: B24、3、受惩戒的个人惩戒期满后，办理新开立账户业务的，应加大审核力度。（） 【单选题】（2分）A.正确B.错误正确答案: A25、4、客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（） 【单选题】（2分）A.正确B.错误正确答案: B26、5、各营业机构为已有客户号的客户再次开立账户时，受理人员直接办理开户即可。 【单选题】（2分）A.正确B.错误正确答案: B27、6、无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理。（） 【单选题】（2分）A.正确B.错误正确答案: A28、7、成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后可以预留代理人联系电话。（） 【单选题】（2分）A.正确B.错误正确答案: A29、8、客户在使用账户过程中，需要办理账户升降级时，可由代理人代理客户到柜台办理。 【单选题】（2分）A.正确B.错误正确答案: B30、9、重新核实“涉案账户”开户人身份后，可以恢复客户账户业务。（） 【单选题】（2分）A.正确B.错误正确答案: B31、10、办理开户业务时，受理人员发现客户冒用他人身份开立账户的，应拒绝开户并及时向公安机关报案、将被冒用的身份证件移交公安机关。 【单选题】（2分）A.正确B.错误正确答案: A