中级经济师-金融专业知识与实务练习真题三.docx

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1、中级经济师-金融专业知识与实务练习真题三根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的商业银行风险监管核心指标（试行），下列指标中，属于流动性风险指标的有（）。 A.核心负债比例 B.单一集团客户授信集中度 C.流动性缺口率 D.累计外汇敞口头寸比（江南博哥）例 E.流动性比例 正确答案：ACE 本题考查我国商业银行的资产负债管理。流动性风险监管指标衡量商业银行流动性状况及其波动性，包括流动性比例、核心负债比例和流动性缺口率指标。规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相平衡，这是一种建立在合理效益增长基础上的（）。 A.静态平衡 B.动态平衡 C.统一平衡 D.绝对平衡 正确

2、答案：B 本题考查规模对称原理的概念。规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相平衡。这种对称并非是简单的对等，而是一种建立在合理效益增长基础上的动态平衡。商业银行的借入款包括短期借款和长期借款，其中短期借款包括（）。 A.证券回购 B.同业拆借 C.发行可转换债券 D.向中央银行借款 E.发行普通金融债券 正确答案：ABD 本题考查短期借款。商业银行的借入款包括短期借款和长期借款。其中短期借款是指期限在一年或一年以下的借款，主要包括同业拆借、证券回购和向中央银行借款等。商业银行的市场营销主要表现为服务营销，其中心是（）。 A.金融产品 B.营销渠道 C.客户 D.银行盈利

3、正确答案：C 本题考查商业银行市场营销的含义。商业银行业务的特殊性导致与一般工商企业的市场营销相比，它的市场营销更多地表现为一种服务营销。因此，商业银行市场营销的中心是客户。商业银行经营与管理的原则中，安全性、流动性、效益性的关系是（）。 A.流动性越强，风险越小，安全性越好 B.流动性越强，安全性越好，效益性越低 C.安全性、流动性、效益性是对立统一的 D.流动性越强，效益性越高，安全性越好 E.流动性与安全性呈负相关 正确答案：ABC 本题考查商业银行经营与管理三个原则的关系。流动性与效益性呈负相关，与安全性呈正相关。所以，流动性越强，安全性越好，效益性越低。商业银行利润总额的构成包括（）

4、。 A.固定资产盘盈 B.债券交易差错收入 C.营业利润 D.出纳长款收入 E.营业外收支净额 正确答案：CE 本题考查商业银行利润总额的构成。商业银行利润总额由营业利润和营业外收支净额两部分构成。商业银行在加强内控中应建立对集团性大客户实行（）制度。 A.集团总部授信管理 B.统一授信管理 C.分级授信管理 D.分区域授信管理 正确答案：B 本题考查建立健全各项内部管理机制的相关知识。建立健全各项内部管理机制主要包括：建立以资产负债管理为前提的自我调控机制；建立内部授信授权制度，实行统一授信和分级审批；建立对集团性大客户实行统一授信管理的制度等。下列不属于商业银行经营与管理原则的是（）。 A

5、.流动性原则 B.政策性原则 C.效益性原则 D.安全性原则 正确答案：B 本题考查商业银行经营与管理的原则。商业银行经营与管理的原则为安全性原则、流动性原则、效益性原则。下列选项中，属于营业外支出的是（）。 A.利息支出 B.罚没收入 C.出纳长款收入 D.违约金支出 正确答案：D 本题考查营业外支出的内容。营业外支出的内容包括：固定资产盘亏和毁损报损的净损失、抵债资产处置发生的损失额及处置费用、出纳短款、赔偿金、违约金、证券交易差错损失、非常损失、公益救济性捐赠等。现代商业银行财务管理的核心是基于（）的管理。 A.利润最大化 B.效率最大化 C.价值 D.核心资本增值 正确答案：C 本题考

6、查现代商业银行财务管理的知识。财务管理的核心是基于价值的管理。财务管理的目标是银行价值最大化。以下不属于商业银行中间业务内容的是（）。 A.代客买卖资金产品 B.支付结算业务 C.收取服务费 D.再贴现 正确答案：D 本题考查中间业务的内容。中间业务包括收取服务费或代客买卖差价业务，如理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算业务等。以下属于商业银行风险事后控制方法的有（）。 A.风险定价 B.风险转移 C.重新分配风险资本 D.风险缓释 E.提高风险资本水平 正确答案：BCDE 本题考查商业银行风险控制的方法。商业银行风险事后控制的方法主要包括风险缓

7、释或风险转移、重新分配风险资本、提高风险资本水平等。在对客户进行市场营销时，商业银行采用的“4R”营销策略包括（）。 A.关联 B.反应 C.关系 D.沟通 E.回报 正确答案：ABCE 本题考查商业银行的市场营销策略。以竞争为导向的“4R”营销策略是关联（Relevance）、反应（Reaction）、关系（Relationship）和回报（Reward）。在经营管理过程中，商业银行采取各种措施对风险可能造成的损失加以弥补，这种风险管理策略为（）。 A.风险抑制 B.风险对冲 C.风险转移 D.风险补偿 正确答案：D 本题考查商业银行风险管理的主要策略：商业银行常用的风险管理策略有六种，即风

8、险预防、风险分散、风险转移、风险对冲、风险抑制和风险补偿。其中，风险补偿是指商业银行采取各种措施对风险可能造成的损失加以弥补。在商业银行成本管理中，固定资产折旧属于（）支出。 A.税费 B.利息 C.补偿性 D.营业外 正确答案：C 本题考查商业银行财务管理中的成本管理。商业银行的成本主要包括五个方面，即利息支出、经营管理费用、税费支出、补偿性支出、营业外支出。其中补偿性支出包括固定资产折旧、无形资产摊销、递延资产摊销等。在商业银行资产负债管理方法中，用来衡量银行资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的方法是（）分析。 A.敞口限额 B.久期 C.情景模拟 D.缺口 正确答案：D

9、本题考查商业银行资产负债管理的方法。目前，国际银行业较为通行的资产负债管理方法主要包括缺口分析、久期分析、外汇敞口与敏感性分析三种基础管理方法，以及情景模拟和流动性压力测试两种前瞻性动态管理方法。其中，缺口分析是商业银行衡量资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的一种方法，主要用于利率敏感性缺口和流动性期限缺口的分析。资产管理理论的基础不包括（）。 A.资产转移理论 B.商业性贷款理论 C.预期收入理论 D.流动性偏好理论 正确答案：D 本题考查资产管理理论的知识。资产管理理论是在商业性贷款理论、资产转移理论和预期收入理论基础上形成的。根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布

10、的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行一级资本充足率的最低要求是()。A5%B6%C7%D8% 正确答案：B 根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行一级资本充足率的最低要求是6%。会计报表按其经济内容可分为()。A资产负债表B利润表C损益表D财务状况变动表E主表 正确答案：ABCD 本题考查商业银行的会计报表内容。会计报表按其经济内容可分为资产负债表、损益表、财务状况变动表。商业银行的管理是其对所开展的各种业务活动的()。A控制与监督B调整与监督C组织与控制D组织与营销 正确答案：A 本题考查商业银行管理的概念。商业银行的管理是其对所开

11、展的各种业务活动的控制与监督。商业银行的市场营销主要表现为服务营销，其中心是()。A金融产品B营销渠道C客户D银行盈利 正确答案：C 本题考查商业银行市场营销的中心。商业银行的市场营销的中心是客户。商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。A集中核算B业务外包C前后台分离D综合经营 正确答案：C 本题考查商业银行新型业务运营模式的特点。商业银行的新型业务运营模式的核心就是前后台分离。商业银行对客户进行信用调查时采用的信用5C标准包括()。A品格B资本C经营环境D成本E担保品 正确答案：ABCE 本题考查贷款经营的相关知识。商业银行对客户进行信用调查时采用的信用5C标准包括：

12、品格、偿还能力、资本、经营环境和担保品。商业银行内部控制应当坚持的原则有()。A对称性原则B制衡性原则C审慎性原则D全覆盖原则E相匹配原则 正确答案：BCDE 商业银行内部控制应当贯彻以下四项基本原则：全覆盖原则。商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。制衡性原则。商业银行内部控制应当在治理结构，机构设置及权责分配，业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。审慎性原则。商业银行内部控制应当坚持风险为本，审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。相匹配原则。商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模，产品复杂程度，风险状况

13、等相适应，并根据情况变化及时进行调整。为了测算遇到小概率事件等极端不利的情况下可能发生的损失，商业银行通常采取的流动性风险分析是对流动性进行()。A久期分析B压力测试C缺口分析D敏感性分析 正确答案：B 本题考查流动性压力测试。流动性压力测试是一种以定量分析为主的流动性风险分析方法，商业银行通过流动性压力测试测算全行在遇到小概率事件等极端不利的情况下可能发生的损失，从而对银行流动性管理的脆弱性做出评估和判断，进而采取必要措施。我国商业银行核心一级资本包括()。A实收资本B资本公积可计入部分C盈余公积D未分配利润E贷款呆账资本金 正确答案：ABCD 本题考查商业银行核心资本构成。核心一级资本包括

14、实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。下列方法中，属于国际银行业通行的前瞻性动态资产负债管理方法的有()。A缺口分析B情景模拟C流动性压力测试D久期分析E外汇敞口与敏感性分析 正确答案：BC 本题考查资产负债管理。目前，国际银行业较为通行的资产管负债管理办法主要包括缺口分析、久期分析、外汇敞口与敏感性分析三种基础管理方法，以及情景模拟和流动性压力测试两种前瞻性动态管理办法。下列关于商业银行经营与管理原则的叙述中正确的是()。A流动性与安全性成正比B安全性与盈利性成反比C流动性越强，风险越小，安全越有保障D流动性越高，安全性越好，银行盈

15、利水平则越低E流动性越低，风险越小，安全越有保障 正确答案：ABCD 本题考查商业银行经营与管理原则之间的关系。选项E错误，流动性越低，风险越大，安全越没有保障。下列金融活动中，属于商业银行资产管理范畴的有()。A发行债券B交纳法定存款准备金C证券回购D债券投资E优化贷款期限结构 正确答案：BDE 本题考查资产管理。法定存款准备金、债券投资、贷款期限结构管理属于资产管理的范畴。下列收入中属于商业银行营业外收入的是()。A违约金B投资收益C赔偿金D罚没收入 正确答案：D 本题考查商业银行的营业外收入的内容。选项AC属于营业外支出范围。下列属于商业银行资产负债管理的基本原理的是()。A规模对称原理

16、B结构对称原理C速度对称原理D目标互补原理E汇率管理原理 正确答案：ABCD 本题考查商业银行的资产负债管理的基本原理。商业银行资产负债管理的基本原理有：规模对称原理、结构对称原理、速度对称原理、目标互补原理、利率管理原理、比例管理原理。在对客户进行市场营销时，商业银行采用的“4C”营销策略包括()。A成本B能力C便利D消费者E沟通 正确答案：ACDE 本题考查商业银行的“4C”营销组合策略。“4C”营销策略包括消费者、成本、便利、沟通。在经营管理过程中，商业银行会选择主动拒绝或退出某些高风险经营活动，这种风险管理策略称为()。A风险抑制B风险对冲C风险转移D风险补偿 正确答案：A 本题考查商

17、业银行风险管理的内容。风险抑制是指商业银行在经营管理过程中，主动拒绝或退出某些高风险经营活动。在商业银行的资本管理中，能够切实反映银行因承担风险而真正需要的资本是()。A账面资本B经济资本C监管资本D会计资本 正确答案：B 本题考查经济资本管理的内容。经济资本是银行为了承担风险而真正需要的资本水平，其最主要的功能是防范风险和创造价值。（）即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。 A.余额包销 B.混合推销 C.尽力推销 D.全额包销 正确答案：C 本题考查代销的概念。代销也称尽力推销，即承销商只作为发行公司

18、的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。（）是指客户委托买人证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易，以后由客户归还并支付相应的利息。 A.融券 B.融资 C.卖空 D.交割 正确答案：B 本题考查融资的概念。融资（买空）是指客户委托买人证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易，以后由客户归还并支付相应的利息。宝钢集团公司与杭州钢铁集团公司签约，宝钢集团收购宁波钢铁，可以获得其400万吨熟轧板卷的产能。这是宝钢集团又一次实现跨地区重组的重大举措。按并购前企业间的市场关系，此次并

19、购属于（）。 A.纵向并购 B.横向并购 C.混合并购 D.垂直并购 正确答案：B 本题考查横向并购的概念。按并购前企业间的市场关系，并购分为横向并购、纵向并购和混合并购。横向并购是并购企业的双方或多方原属同一产业、生产或经营同类产品，并购使资本在同一市场领域或部门集中。封闭式基金与开放式基金的主要区别是（）。 A.交易场所不同 B.期限不同 C.价格形成方式不同 D.激励约束机制与投资策略不同 E.基金营运依据不同 正确答案：ABCD 本题考查封闭式基金与开放式基金的主要区别。封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：期限不同；份额限制不同；交易场所不同；价格形成方式不同；激励约束机制与投资策略

20、不同。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例分别为（）。 A.020% B.20%40% C.40%60% D.60%80% 正确答案：C 本题考查混合基金。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例分别为40%60%。关于证券经纪业务的说法，正确的是（）。 A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险 B.在交易委托中，市价委托的缺点是执行风险相对较大 C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交 D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务 正确答案：C 本题考查有关证券经纪业务的相关知识。按照委托价格的不同特征，交易委托可以分为市价委托和限价委

21、托。市价委托仅指明交易的数量，而不指明交易的具体价格，要求投资银行按照即时市价买卖。这种方法的优点是将执行风险最小化，保证及时成交；缺点是成交价格可能是市场上最不利的价格，而且不确定，投资者必须承担不确定因素带来的投资风险。限价委托是指投资者在委托经纪商进行买卖的时候，限定证券买进或卖出的价格，经纪商只能在投资者事先规定的合适价格内进行交易。其优点是指令的价格风险是可以测量和可控制的，缺点是执行风险相对较大。货币市场基金不得投资的金融工具有（）。 A.股票 B.现金 C.可转换债券 D.可交换债券 E.信用等级在AA+以下的债券 正确答案：ACDE 本题考查货币市场基金不得投资的金融工具。货币

22、市场基金不得投资于以下金融工具：股票；可转换债券、可交换债券；以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；中国证券监督管理委员会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。基金管理公司最核心的一项业务是（）。 A.基金运营服务 B.投资咨询服务 C.基金募集与销售 D.基金的投资管理 正确答案：D 本题考查基金的投资管理。投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。基金管理公司之间的竞争在很大程度上取决于其投资管理能力的高低。连续竞价的成交价格决定原则是（）。 A.最高买进申报与最低卖出申报相同 B.价格优先，时间优先

23、C.收益最大化 D.边际成本与边际收益相等 正确答案：A 本题考查连续竞价的知识。连续竞价的成交价格决定原则是最高买进申报与最低卖出申报相同。目前，我国凭证式国债发行采用的方式是（）。 A.询价摊销方式 B.余额包销方式 C.承购包销方式 D.公开招标方式 正确答案：C 本题考查我国国债发行的方式。目前，我国凭证式国债发行完全采用承购包销方式。如果某证券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券基金的资产净值将会（）。 A.上升 B.下降 C.不变 D.变化不确定 正确答案：B 本题考查债券基金的投资风险。信用风险是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。一些债券评级

24、机构会对债券的信用进行评级。如果债券信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券基金的资产净值也会随之下降。所有权结构的变更属于广义的并购范畴。下列并购方式中，不属于所有权结构变更的（）。 A.代表权争夺 B.股权切离 C.股票回购 D.杠杆收购 E.溢价购回 正确答案：ABE 本题考查并购。广义的并购包括扩张、售出、公司控制和所有权结构变更。所有权结构变更包括交换发盘、股票回购、转为非上市公司、杠杆收购和管理层收购。投资银行是通过四个中介作用来发挥其资金供求媒介功能的，这四个中介包括（）。 A.支付中介 B.期限中介 C.风险中介 D.信息中介 E.流动性中介 正确答案：BCDE 本

25、题考查投资银行的资金供求媒介功能。投资银行是通过以下四个中介作用来发挥其资金供求媒介功能的：期限中介；风险中介；信息中介；流动性中介。投资银行通过（）账户来从事信用经纪业务。 A.保证金 B基金 C.现金 D.准备金 正确答案：A 本题考查投资银行的信用经纪业务。投资银行通过保证金账户来从事信用经纪业务。网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的（）。 A.10% B.20% C.30% D.40% 正确答案：B 本题考查我国首次公开发行股票的询价制。网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨

26、，回拨比例为本次公开发行股票数量的20%。为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，投资银行所发挥的作用是（）。 A.期限中介 B.风险中介 C.信息中介 D.流动性中介 正确答案：D 本题考查投资银行资金供求媒介的功能。投资银行为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，这体现的是投资银行流动性中介的作用。我国规定首次公开发行新股在（）亿股以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。 A.2 B.3 C.4 D.5 正确答案：C 本题考查我国首次公开发行股票的询价制。我国规定首次公开发行新股在4亿股以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。证券发行

27、完一段时间后，为了使该证券具备良好的流通性，投资银行常以（）身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。 A.证券经纪商 B.证券交易商 C.证券自营商 D.证券做市商 正确答案：D 本题考查证券交易中投资银行所扮演的角色。证券发行完以后的一段时间内，为了使该证券具备良好的流通性，投资银行常以证券做市商的身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行监管核准制度类型是（）。 A.审批制 B.核准制 C.注册制 D.登记制 正确答案：C 本题考查股票发行监管核准制度。注册制又称备案制或存档制，是一种市场化的股票首次公开发行监管核

28、准制度，证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”。证券经纪业务的流程包括（）。 A.开立证券账户 B.股票询价 C.开立资金账户 D.进行交易委托 E.股权登记、证券存管、清算与交割交收 正确答案：ACDE 本题考查证券经纪业务的流程。证券经纪业务的流程有：开立证券账户；开立资金账户；进行交易委托；委托成交；股权登记、证券存管、清算与交割交收。证券经纪业务的特点有（）。 A.业务对象的广泛性和价格波动性 B.证券经纪商的中介性 C.证券发行商的专业性 D.客户资料的保密性 E.客户指令的权威性 正确答案：ABDE 本题考查证券经纪业务的特点。证券经纪业务的特点包括：业务对象的广泛性和价格波动性

29、；证券经纪商的中介性；客户指令的权威性；客户资料的保密性。注册资本不低于（）亿元人民币，净资本不低于（）万元人民币，并经中国证券监督管理委员会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。 A.1，100 B.1，5000 C.2，3000 D.2，5000 正确答案：B 本题考查自营证券投资。注册资本不低于1亿元人民币、净资本不低于5000万元人民币，并经中国证券监督管理委员会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。()既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。A基金持有人B基金管理人C基金销售商D基金业协会E基金托管人 正确答案：BE 基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是

30、基金的主要服务机构。2020年股票市场表现较好，投资者老张的朋友购买的基金普遍都获得了20%以上的收益，老张也希望购买基金来赚钱。他在某网站上看到A基金的介绍如下：基金单位净值为4.075元，起购金额1万元，交易日开放申购赎回，管理费率15%（每年），托管费率0.25%（每年），最高认购费率12%（前端），最高申购费率15%（前端），最高赎回费率15%（前端），业绩比较基准为60%中证1000指数收益率+40%上证国债指效收益率。2020年债券基金、理财基金和货币基金收益一般不超过6%。 1.最可能对A基金收取托管费的机构有（? ? ?）。A证券交易所B基金销售机构C商业银行D基金公司 正确答

31、案：C 基金托管人由依法设立的商业银行或者金融机构担任，基金托管人主要通过托管业务获取托管费作为其主要收入来源，选C。2020年股票市场表现较好，投资者老张的朋友购买的基金普遍都获得了20%以上的收益，老张也希望购买基金来赚钱。他在某网站上看到A基金的介绍如下：基金单位净值为4.075元，起购金额1万元，交易日开放申购赎回，管理费率15%（每年），托管费率0.25%（每年），最高认购费率12%（前端），最高申购费率15%（前端），最高赎回费率15%（前端），业绩比较基准为60%中证1000指数收益率+40%上证国债指效收益率。2020年债券基金、理财基金和货币基金收益一般不超过6%。2.老张如

32、果购买A基金，他需一次性支付的费用有（? ? ）。A认购费B申购费C托管费D管理费 正确答案：B 根据A基金的介绍，需前端（购买时）支付的费用包括认购费、申购费、赎回费；每年支付的为管理费和托管费。在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。老张购买A基金时，基金单位净值为4.075元，因此A基金不属于募集期，老张购买行为属于基金申购，应一次性支付申购费，每年支付管理费和托管费。Y基金将85%的资金用于购买其他基金份额，10%的资金用于投资股票市场，5%的资金用于投资债券市场。依据投资对象的不同，Y基金属于()

33、。A股票基金B混合基金C债券基金D基金中基金 正确答案：D 本题考查证券投资基金的分类。根据投资对象的不同，基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、混合基金。基金中基金以其他基金为投资对象，根据中国证券监督管理委员会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于其他基金份额的为基金中基金。根据证券投资基金法，基金托管人的职责有()。A对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见B安全保管基金财产C按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜D按照规定监督基金管理人的投资运作并确保兑现收益E办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项 正确答案：ABCE

34、 按照中华人民共和国证券投资基金法第三十六条，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；?国务院证券监督管理机构规定的其他职责。根据中国证监会对基金

35、类别的分类标准，以下说法中正确的有()。A基金资产80%以上投资于股票的为股票基金B基金资产80%以上投资于债券的为债券基金C基金资产80%以上投资于其他基金份额的为基金中基金D基金资产80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金E基金资产80%以上投资于金融衍生工具的为混合基金 正确答案：ABC 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。基金资产80%以上投资于其他基金份额的为基金中基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和

36、货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金、基金中基金规定的为混合基金。关于开放式基金的说法，错误的是()。A交易在基金投资者与基金管理人之间完成B投资者可以随时提出申购或者赎回的申请C交易价格主要受二级市场供求关系的影响D向基金管理人提供了更好的激励约束机制 正确答案：C 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。关于开放式基金的说法，正确的是()。A基金在存续期内不能赎回B基金交易价格受市场供求关系影响C基金份额不固定D基金一般有固定存续期 正确答案：C 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可

37、以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式（A错误）。 封闭式基金与开放式基金主要有以下区别： （1）期限不同。封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无期限的（D错误）。 （2）份额限制不同。封闭式基金的基金份额是固定的；开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。 （3）交易场所不同。封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。开放式基金份额不固定，交易在投资者与基金管理人之间完成。 （4）价格形成方式不同。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受

38、市场供求关系的影响（C错误）。 （5）激励约束机制与投资策略不同。与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是()。A契约型基金与公司型基金都具有法人资格B契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D契约型基金与公司型基金投资者地位相同 正确答案：C 根据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。契约型基金与公司型基金的区别主要在于：法律主体资格不同。契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格（A错误）。投资者的地位不同（D错误）。契约型基金依据基金合同成立。

39、基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。基金营运依据不同。契约型基金依据基金合同营运基金；公司型基金依据基金公司章程营运基金（B错误）。关于债券基金的说法，不正确的是()。A债券基金主要以债券为投资对象B债券基金波动性通常小于股票基金C债券基金的收益和债券的利息一样固定D债券基金没有明确的到期日 正确答案：C 债券基金的收益不如债券的利息固定。货币市场基金合计投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于()。A5%B10%C60%D80% 正确答案：A 货币市场基金应当保持足够

40、比例的流动性资产以应对潜在的赎回要求，其投资组合应当符合下列规定： （1）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%； （2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%； （3）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%； （4）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%。货币市场基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基

41、金资产净值的()，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制。A5%B20%C30%D50% 正确答案：C 货币市场基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；货币市场基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%。甲基金将其85%的资产投资于股票，5%的资产投资于货币市场工具，10%的资产投资于债券。根据基金投资对象划分，甲基金属于(

42、)。A股票基金B偏股型基金C基金中基金D混合基金 正确答案：A 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金；基金资产80%以上投资于债券的为债券基金；基金资产80%以上投资于其他基金份额的为基金中基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金、基金中基金规定的为混合基金。某基金管理公司管理的全部资产管理计划净资产为100亿元，其管理的全部资产管理计划投资于非标准化债权类资产的资金不应超过()亿元。A25B35C45D55 正确答案：B 同一基金管理公司管理的全部资产管理计划投资于非

43、标准化债权类资产的资金不得超过其管理的全部资产管理计划净资产的35%。为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，证券公司所发挥的作用是()。A期限中介B成本中介C信息中介D流动性中介 正确答案：D 本题考查证券公司的功能。 流动性中介：投资银行为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制。证券公司并不介入投资者和筹资者之间的权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取()。A利息B佣金服务费C金融工具溢价收入D登记结算费 正确答案：B 本题考查证券公司。证券公司并不介入投资者和筹资者之间的权利和义务中，而仅仅是充当信息中介和服务中介，以收取服务费为主

44、要收入。注册资本不低于()人民币，净资本不低于()人民币，并经中国证监会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。A1亿元，1000万元B1亿元，5000万元C2亿元，3000万元D2亿元，5000万元 正确答案：B 本题考查证券自营业务。注册资本不低于1亿元人民币，净资本不低于5000万元人民币，并经中国证监会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。短期融资券期限较短，本质上是一种（）。 A.证券买卖行为 B.信用借款 C.短期投资 D.融资性商业票据 正确答案：D 本题考查短期融资券。短期融资券期限较短，本质上是一种融资性商业票据，对企业短期流动性资金管理意义较为重大。公司以

45、贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是（）。 A.公司债券 B.银行承兑汇票 C.大额可转让定期存单 D.商业票据 正确答案：D 本题考查商业票据市场。商业票据是公司为了筹措资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保的信用凭证。其发行期限较短、面额较大且绝大部分在一级市场上直接进行交易，是一种理想的货币市场工具。互联网基金销售业务由（）负责监管。 A.中国银行 B.中国证券监督管理委员会 C.中国人民银行 D.中国证券业协会 正确答案：B 本题考查互联网金融的模式。互联网基金销售业务由中国证券监督管理委员会负责监管。具有“准货币”特性的金融工具是（）。 A.货币市场工具 B.资本市场

46、工具 C.金融衍生品 D.外汇市场工具 正确答案：A 本题考查货币市场工具的特点。货币市场中交易的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有“准货币”特性。某基金股票与债券的配置比例均为40%60%，那么该基金属于（）。 A.偏股型基金 B.偏债型基金 C.股债平衡型基金 D.灵活配置型基金 正确答案：C 本题考查证券投资基金市场。股债平衡型基金指的是股票与债券的配置比例较为平衡，通常均为40%60%。如果某投资者拥有一份期权合约，使其有权在某一确定时间内以确定的价格购买相关的资产，则该投资者是（）。 A.看跌期权的卖方 B.看涨期权的卖方 C.看跌期权的买方 D.看涨期权的买方 正确答案：D 本题考查看涨期权的概念。看涨期权的买方有权在某一确定的时间或确定的时间之内，以确定的价格购买相关资产。一家企业拟在金融市场上筹集长期资金，它可以选择的市场是（）。 A.债券市场 B