城市轨道交通项目贷款评审重点建筑铁路工程_行业资料-交通运输.pdf

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1、 （交通运输）城市轨道交通 项目贷款评审重点 20XX年XX月 峯年的企业咨询咸 （交通运输）城市轨道交通 项目贷款评审重点 20XX年XX月 到教师节别忘了给教师问候教师节诚心送祝福感恩昔日多提点拜谢明日两相助九月菊开教师节思念过往恩师情不求富贵开两支但求福禄安康寿您用阳光雨露哺育我快乐成长您用浩瀚知识引领我幸福远航您用呕心沥血托起我七彩梦想您您辛苦了今天太阳格外耀眼今天花格外娇美今天思念格外浓烈今天日子格外特别今天祝福格外明显教师祝您节日快乐讲课常用嗓嗓子要保护多食果蔬清热毒教学工作忙脑力易消耗常吃鱼肉蛋黄与豆类补充机能效率高祝教师节快乐远坎坎坷坷的道路上有您就有光亮跌跌撞撞的前行中有您就

2、有方向您用知识催开了桃李芬芳教师节祝教师快乐安康教师的爱凝结在红色的批注里软化在亲切的话语里躲藏在阳光的角落里串通在学生的心灵里教师节谢教师栽培之恩用城市轨道交通项目贷款评审重点 壹、信贷政策要点（壹）重点开发地区 根据城市轨道交通项目的特点，开发城轨交通项目应注重考察城 市（地区）财力、规划等方面和发展城轨项目的匹配程度，确保城轨 的建设规模、发展速度和城市（地区）经济发展水平相适应，对于盲 目发展或过分超前的城轨项目不予支持。1、申报建设地铁项目的城市（地区）应达到的基本条件：地方 财政壹般预算收入在 100 亿元之上，国内生产总值达到 1000 亿元之 上，城区人口在 300 万人之上，

3、规划线路的客流规模达到单向高峰小 时 3 万人之上。2、申报建设轻轨项目的城市（地区）应达到的基本条件：地方 财政壹般预算收入在 60 亿元之上，国内生产总值达到 600 亿元之上，城区人口在 150 万人之上，规划线路的客流规模达到单向高峰小时 1 万人之上。对经济条件较好，交通拥堵问题比较严重的特大城市，其城轨交 通项目予以优先支持。（二）贷款范围 根据国际及国内城市轨道交通建设情况，当前我行支持的城市轨 道交通项目主要包括以下几种类型。1、地铁项目。主要指采用大载客量车厢，能适应远期单向高峰 小时客流量为 3.06.0 万人次的城轨项目。2、轻轨铁路项目。主要指采用中等载客量车厢，能适应

4、远期单 向最大高峰小时客流量 1.03.0 万人次的城轨项目。3、市郊铁路项目。主要指服务范围为城区和郊区之间或郊区和 郊区之间的铁路项目。4、有轨电车项目。主要指采用小型载客量车厢，能适应远期单 向最大高峰小时客流量小于 1.0 万人次的城轨项目。(三)其他政策 1、拟建城轨交通项目必须符合经国务院审批的城市城轨交通建 设规划。2、城市轨道交通项目要不断提高设备的国产化比例，对国产化 率达不到70%的项目不予支持。3、对社会保障资金有较大缺口、欠发教师及公务员工资、政府 投资项目到教师节别忘了给教师问候教师节诚心送祝福感恩昔日多提点拜谢明日两相助九月菊开教师节思念过往恩师情不求富贵开两支但求

5、福禄安康寿您用阳光雨露哺育我快乐成长您用浩瀚知识引领我幸福远航您用呕心沥血托起我七彩梦想您您辛苦了今天太阳格外耀眼今天花格外娇美今天思念格外浓烈今天日子格外特别今天祝福格外明显教师祝您节日快乐讲课常用嗓嗓子要保护多食果蔬清热毒教学工作忙脑力易消耗常吃鱼肉蛋黄与豆类补充机能效率高祝教师节快乐远坎坎坷坷的道路上有您就有光亮跌跌撞撞的前行中有您就有方向您用知识催开了桃李芬芳教师节祝教师快乐安康教师的爱凝结在红色的批注里软化在亲切的话语里躲藏在阳光的角落里串通在学生的心灵里教师节谢教师栽培之恩用在建规模过大，政府负债规模过大，和财政筹资能力和仍款 能力明显不适应的城市，其城轨交通项目不予支持。二、关于

6、借款人评审(壹)借款人种类 借款人主要为在工商部门注册且已获得项目开发建设资格的企 业法人。按照目前我国城轨交通项目建设情况来见，借款人主要有统 贷(负责全市轨道项目交通项目的借款和偿仍)及项目 X公司(按线 路不同分别组建)俩种模式。由于轨道交通项目的准公益性，借款人 壹般为当地政府委派的项目运营 X公司。(二)会计报表 1、表式及特点 基本和壹般企业会计报表壹致。不同科目主要有：(1)收入科目：客运收入、其他业务收入。(2)成本科目：职工工资、牵引供电费、设备维修费、营运费、企 业管理费及其它费用支出。2、解读重点 除共性要求外，重点获取以下信息：(1)固定资产类别及折旧政策。(2)主营业

7、务收入、其他业务收入及构成。(3)成本及构成。(4)负债及结构。评审报告中需披露的内容 重点分析借款人的借款资格、管理体制、运营机制、负债结构、各项收入和分配的合法性和稳定性、发展前景等。三、关于项目政策、技术和完工风险评审（壹）前期工作要求 城轨交通发展直接影响到城市的布局结构和发展方向，应统筹规 划、分布实施。按照国务院有关文件，城轨交通建设项目应落实以下 前期工作。1拟建城轨交通项目城市的城轨交通建设规划（包括远期目标、近期目标和资金筹措方案）、城轨交通建设规划批复（需由国家发展 和改革委员会到教师节别忘了给教师问候教师节诚心送祝福感恩昔日多提点拜谢明日两相助九月菊开教师节思念过往恩师情

8、不求富贵开两支但求福禄安康寿您用阳光雨露哺育我快乐成长您用浩瀚知识引领我幸福远航您用呕心沥血托起我七彩梦想您您辛苦了今天太阳格外耀眼今天花格外娇美今天思念格外浓烈今天日子格外特别今天祝福格外明显教师祝您节日快乐讲课常用嗓嗓子要保护多食果蔬清热毒教学工作忙脑力易消耗常吃鱼肉蛋黄与豆类补充机能效率高祝教师节快乐远坎坎坷坷的道路上有您就有光亮跌跌撞撞的前行中有您就有方向您用知识催开了桃李芬芳教师节祝教师快乐安康教师的爱凝结在红色的批注里软化在亲切的话语里躲藏在阳光的角落里串通在学生的心灵里教师节谢教师栽培之恩用会同建设部审核后，报国务院审批）。2涉及到需用城轨交通项目沿线土地仍款或提供担保的项目，要

9、落实沿线土地的总体规划批复、控制性详细规划批复、土地利用规 划批复或有关文件。3城轨交通项目的立项批复、可研批复。根据项目实际情况，评审过程可适当提前，但需在贷款发放前落 实上述前期工作。（二）常见政策风险 贷款城市应有明确的初、近、远期城市轨道交通规划和实施方案，其次对城市轨道路网建设有壹个合理明确的排序，依次建设、滚动发 展，避免盲目的贪大、贪全，造成资金周转失灵。（三）常见技术风险 自然灾害风险。注意考察项目在规划、设计、施工等环节中是否 严格执行国家颁布的强制性标准，确保项目安全设施同步规划、设计 和建设。（三）造成完工风险的常见因素 项目前期审批程序及项目建设用地拆迁工作的进展。（六

10、）建设标准控制风险 按照国家有关政策，城轨交通项目建设必须坚持经济、实用、安 全的原则，严格控制工程建设标准，在实际操作中应加强对线路敷设 方式、车站形式和换乘方式等因素的考察，降低工程造价和运行费用 评审报告需披露的内容 项目概况中应对城市面积、人口，城市轨道交通建设规划，城市 公交现状及车辆保有量，评审项目的建设长度、车站数量、列车编组 等技术标准予以描述。四、关于建设资金评审 落实资本金筹措的可靠性是城轨交通项目评审的重点之壹。当前 国家鼓励多渠道投资城轨交通项目，评审中要认真调查核实各出资方 的出资意愿和出资能力，根据资本金落实情况，必要时应要求资本金 先于贷款到位或资本金和贷款同比例

11、到位。风险提示 由于城轨交通项目投资巨大，资本金要求较高，在开发评审及贷 后管理过程中应注意考察项目资本金的落实及到位情况。到教师节别忘了给教师问候教师节诚心送祝福感恩昔日多提点拜谢明日两相助九月菊开教师节思念过往恩师情不求富贵开两支但求福禄安康寿您用阳光雨露哺育我快乐成长您用浩瀚知识引领我幸福远航您用呕心沥血托起我七彩梦想您您辛苦了今天太阳格外耀眼今天花格外娇美今天思念格外浓烈今天日子格外特别今天祝福格外明显教师祝您节日快乐讲课常用嗓嗓子要保护多食果蔬清热毒教学工作忙脑力易消耗常吃鱼肉蛋黄与豆类补充机能效率高祝教师节快乐远坎坎坷坷的道路上有您就有光亮跌跌撞撞的前行中有您就有方向您用知识催开了

12、桃李芬芳教师节祝教师快乐安康教师的爱凝结在红色的批注里软化在亲切的话语里躲藏在阳光的角落里串通在学生的心灵里教师节谢教师栽培之恩用五、关于项目市场风险分析 轨道交通项目市场风险主要为量、价分析。（壹）客运量的分析 从客流产生的机理上见，轨道交通客流量主要由转移和诱增俩部 分组成。目前轨道交通客流预测模式主要有俩类：壹是不基于现状客流分 布（0D分布）的预测模式，二是基于现状客流分布（0D分布）的 预测模式。第壹类预测模式的主要思路是将相关公交线路的现状客流和其 它方式流量，向轨道线路转移，得到虚拟的基年轨道客流，然后按照 相关公交线路历年客运量和增长规律，确定轨道客流的增长率，以此 推算远期轨

13、道客流；或者由公交预测资料，直接转换远期地铁客流。因此，这类方法主要为趋势外推，在确定轨道客流增长率时采用指数 平滑法、多元回归等方法。第二类预测模式的主要思路是通过居民出行调查，掌握现状全方 式的出行分布，在此基础上，预测未来年的全方式出行分布，然后通 过方式划分，得到轨道交通的站间 0D，即可计算出轨道客流。这壹 预测模式即为交通需求分析中的四阶段法。（二）票价分析 轨道交通目前逐步采用分程票价制。单位票价的制订可参考相同 城市的票价且结合当地城市居民的承受能力，对于票价的增长趋势可 根据当地居民的人均收入增长率进行调整，也可参考香港地铁模式和 当地的通胀率挂钩。（三）城轨交通项目市场风险

14、主要分析以下几方面 客流数量及车票价格的实现程度和可能。拟建项目和建成或在建轨道交通项目的联通性。-拟建项目和其他交通方式的竞争程度。评审报告中需披露的内容 城市人口数量，出行总量和出行规律，项目初期的基础运量及增 长率，票价的增长幅度。六、关于项目财务评审（壹）收入分析 项目自身收入主要客运收入及其他收入，其中其他收入主要包括 广告收入、到教师节别忘了给教师问候教师节诚心送祝福感恩昔日多提点拜谢明日两相助九月菊开教师节思念过往恩师情不求富贵开两支但求福禄安康寿您用阳光雨露哺育我快乐成长您用浩瀚知识引领我幸福远航您用呕心沥血托起我七彩梦想您您辛苦了今天太阳格外耀眼今天花格外娇美今天思念格外浓烈

15、今天日子格外特别今天祝福格外明显教师祝您节日快乐讲课常用嗓嗓子要保护多食果蔬清热毒教学工作忙脑力易消耗常吃鱼肉蛋黄与豆类补充机能效率高祝教师节快乐远坎坎坷坷的道路上有您就有光亮跌跌撞撞的前行中有您就有方向您用知识催开了桃李芬芳教师节祝教师快乐安康教师的爱凝结在红色的批注里软化在亲切的话语里躲藏在阳光的角落里串通在学生的心灵里教师节谢教师栽培之恩用零售收入等，壹般按客运收入的 10%计算。关于客运量及 客运票价分析请见“市场分析”。（二）成本分析 轨道交通项目成本主要由运营成本及折旧费用、财务费用组成。其中运营成本包括：职工工资及福利、牵引供电费、设备维修费、营 运费、企业管理费及其它费用支出。

16、运营成本按照单位耗用量和总耗用量计算。折旧费用壹般采用平均年限法测算，车站、洞体等折旧年限壹般 和项目运营期壹致，机车车辆折旧年限壹般按 15年。财务费用根据各项负债的利率计算。营业税及附加按客运收入的 3.3%计算。所得税按国家规定的税 率计算。评审报告中需披露的内容 初期运量及增长趋势、票价的增长趋势、成本的增长趋势。七、关于偿债能力评审 鉴于城轨交通项目自身盈利能力较差，大都需要财政补贴或落实 其他补贴资金来源，故在分析项目偿债能力时，应重点分析项目的综 合偿债能力，明确补贴资金来源的可能性和可靠性。评审报告中需披露的内容 项目补贴仍款的资金来源及前三年实际数据。如用城市土地出让 收入作

17、为补贴，应明确土地出让的位置、面积、地价、出让计划、借 款人对该资金的支配力；如财政补贴仍款，应明确城市财政的收入及 支出情况，且详细分析其收入的合法性和政策风险。风险提示 补贴仍款资金落实风险。轨道交通项目基本需要建立补贴仍款机 制，在项目开发评审和贷后管理过程中要注意考察项目补贴仍款资金 来源的构成、实现可能及实现程度，保证我行贷款安全。九、关于信用结构评审 除个别项目正在探索以项目融资方式建立信用结构外，大部分城 市轨道交到教师节别忘了给教师问候教师节诚心送祝福感恩昔日多提点拜谢明日两相助九月菊开教师节思念过往恩师情不求富贵开两支但求福禄安康寿您用阳光雨露哺育我快乐成长您用浩瀚知识引领我

18、幸福远航您用呕心沥血托起我七彩梦想您您辛苦了今天太阳格外耀眼今天花格外娇美今天思念格外浓烈今天日子格外特别今天祝福格外明显教师祝您节日快乐讲课常用嗓嗓子要保护多食果蔬清热毒教学工作忙脑力易消耗常吃鱼肉蛋黄与豆类补充机能效率高祝教师节快乐远坎坎坷坷的道路上有您就有光亮跌跌撞撞的前行中有您就有方向您用知识催开了桃李芬芳教师节祝教师快乐安康教师的爱凝结在红色的批注里软化在亲切的话语里躲藏在阳光的角落里串通在学生的心灵里教师节谢教师栽培之恩用通项目应建立以政府信用为主，企业信用为辅的方式构建信 用结构。（壹）政府信用：应通过政府信用的建立明确项目补贴仍款资金 的来源，如：财政补贴资金、政府统筹建立偿债

19、资金、项目沿线土地 开发增值收益等，可利用其中的有关权益作质押担保。按照当前国家 有关政策，城轨交通沿线土地增值的政府收益，应主要用于城轨交通 项目的建设。（二）企业信用：包括收费权质押、资产抵押、股东按比例担保 等方式。到教师节别忘了给教师问候教师节诚心送祝福感恩昔日多提点拜谢明日两相助九月菊开教师节思念过往恩师情不求富贵开两支但求福禄安康寿您用阳光雨露哺育我快乐成长您用浩瀚知识引领我幸福远航您用呕心沥血托起我七彩梦想您您辛苦了今天太阳格外耀眼今天花格外娇美今天思念格外浓烈今天日子格外特别今天祝福格外明显教师祝您节日快乐讲课常用嗓嗓子要保护多食果蔬清热毒教学工作忙脑力易消耗常吃鱼肉蛋黄与豆类补充机能效率高祝教师节快乐远坎坎坷坷的道路上有您就有光亮跌跌撞撞的前行中有您就有方向您用知识催开了桃李芬芳教师节祝教师快乐安康教师的爱凝结在红色的批注里软化在亲切的话语里躲藏在阳光的角落里串通在学生的心灵里教师节谢教师栽培之恩用