货币市场基金业务【合作协议】.doc

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1、xxx货币市场基金业务合作协议 甲方：xx证券股份有限公司注册地址x乙方：x基金管理有限公司注册地址：x 为顺应互联网金融业务的快速发展，满足客户理财需求，甲乙双方经过友好协商，愿意在互信互利的基础之上，本着“优势互补、合作共赢”的原则，就合作推出xx证券“保证金余额理财业务”、并默认绑定乙方旗下新发行的货币市场基金等事宜达成合作共识，双方同意在此基础上，建立长期战略合作伙伴关系，以便共同合作推出更多的创新金融服务。为此，双方特签署此业务合作协议，具体内容如下：第一部分 主要合作内容1.1合作开发货币市场基金（xxx货币市场基金，简称“xxx”）：甲乙双方同意，由乙方发行一只全新的托管在甲方总

2、部的货币市场基金xxx货币市场基金，其中，该货币市场基金B类份额仅面向甲方客户进行销售。该基金在成立后，甲乙双方可以就是否允许该基金现有份额或新增份额在乙方其它渠道销售另行协商。1.2 “保证金余额理财”业务合作：甲乙双方将通过技术手段，实现将甲方保证金系统和乙方基金系统实现对接，并面向甲方客户推出“保证金余额理财”业务，该业务默认绑定上述“xxx货币市场基金B类份额”，从而为客户提供保证金账户资金增值服务。1.2.1“保证金余额理财业务”签约：客户在甲方申请进行并完成“保证金余额理财”签约时，甲方系统受客户委托发起一笔x基金账户开户申请，作为当日账户申请发给乙方公司系统。客户在甲方签约时，甲

3、方应提供并提醒客户阅读xxx货币市场基金的基金合同和招募说明书等文件。如基金账户开户成功，则“保证金余额理财”签约成功。甲方负责为签约“保证金余额理财”业务的客户进行身份识别（仅限二代居民身份证），并确保身份识别程序及结果符合国家反洗钱法律法规及其他相关法规政策的规定。 在开展“保证金余额理财”业务过程中，甲方默认客户的初始风险承受能力为“低风险”，即客户类型为“保守型”，与“保证金余额理财”业务对接的xxx货币市场基金的风险类型相匹配，适合客户投资。1.2.2 “保证金余额理财业务”账户充值：客户对甲方保证金余额理财业务账户进行转入/存入资金（客户卖出股票获得资金视同为“转入”）的行为，即为

4、客户委托甲方通过系统发起一笔“xxx货币市场基金B类”申购申请，乙方将相应按照相关基金业务规则，为客户办理基金份额与收益的登记、确认等工作。在份额登记确认后，客户可获得其持有份额对应的该货币市场基金的收益，从而为客户实现账户资金增值功能。1.2.3 “保证金余额理财业务”账户：客户在完成向“保证金余额理财业务”账户的转账后，可针对其账户内的可用余额进行包括证券交易、基金交易、取现等业务操作。1）T+0快速赎回服务：甲方开立针对“保证金余额理财业务”业务的垫资账户，当客户日间对其“保证金余额理财业务”账户进行可取资金转入/转出业务动账累计轧差为转出（出账）时，甲方通过系统发起一笔“xxx货币市场

5、基金B类”快速赎回申请。甲方为垫资方，甲方应保证T+0垫资划款的及时性和正确性，如因甲方原因，造成划款不及时或划款错误的，由甲方承担全部责任。2）普通赎回业务：当客户日间对其账户进行包括证券交易、基金交易等业务动账累计轧差为转出（出账）时，甲方通过系统发起一笔“xxx货币市场基金B类”赎回申请。1.2.4余额自动理财：即客户与甲方签署相关协议后，甲方保证金系统每日对客户签约账户进行扫描：当日交易时间结束，甲方执行扫描，如客户上一日日切后至当日交易时间结束之间转入/转出的可取资金动账累计轧差为转出则生成货币基金快速过户赎回申请；如上一日（需为基金开放日）日切之后至当日交易时间结束之间保证金的资金

6、动账累计轧差为转入则生成货币基金申购申请，按明细（每个账户一笔）由系统在当日16:00左右发送至乙方TA系统，申购申请金额需要加回快速赎回份额；如上一日（需为基金开放日）日切之后至当日交易时间结束之间保证金的资金动账累计轧差为转出则生成货币基金赎回申请，按明细（每个账户一笔）由系统在当日16:00左右发送至乙方TA系统，赎回申请份额需要去除快速赎回份额。上述业务流程详见附件一。1.2.5 资金归集交收： T日17:00前：乙方将根据甲方提供的快速赎回数据，出具划款指令使托管资金正常到账，将当日快速过户赎回款项划至甲方指定收款账户。T+1日12:00前：如果申赎资金轧差为净申购，则甲方根据乙方系

7、统确认数据，轧差交收净申购资金。T+1日16:00前：如果申赎资金轧差为净赎回，则乙方根据申赎确认数据，轧差交收净赎回资金。如果甲乙双方因系统异常或不可抗力原因造成不能按上述时间划拨款项，则需提前联系对方相关人员，商量解决方案。1.3 账户开立：为了业务的开展，甲乙双方将在同一银行开立以下账户：托管账户、注册登记账户、垫资款收款账户。1.4 其他合作：甲乙双方同意，作为战略合作伙伴，双方将保持密切沟通、共同探索互联网金融的业务创新合作。第二部分 双方权利与义务2.1甲乙双方为实现上述业务合作，将各自成立专门的工作项目组进行业务对接（项目组成员由各方自行确定），以便确保上述合作顺利、按期完成。2

8、.2 在双方上述合作业务中，乙方将为甲方提供基金业务相关行业信息、业务流程指导，并全力配合甲方进行各种技术系统与业务流程的测试工作。2.3 甲乙双方应建立可以查询的交易结果数据库，并按照基金行业规则，进行对账和差错处理，保证在系统正常运行状态下双方交易成功信息的准确性、真实性。2.4 甲乙双方承诺，为达成上述业务合作以及维持上述合作业务的正常运行，双方各自承担己方业务系统因此而需要进行的各种软件、硬件的升级、改造和开发工作，并各自承担由此而产生的己方成本。2.5 甲方确保将客户的申购款项实时、准确地划转到甲方“保证金余额理财业务”业务销售资金归集户中，并于当日划款至乙方指定的基金清算银行账户，

9、乙方在T+1日前对当日申赎款轧差后，将应付轧差款划至该基金指定的托管银行账户。在遵守现行有效的法规政策前提下，对于xxx货币市场基金B类的赎回申请，乙方承诺均予以全额确认。2.6、甲方负责向客户宣传介绍“保证金余额理财业务”业务的特点，并与客户签署相关协议，以避免引起客户误解与投诉。2.7甲乙双方同意，在“保证金余额理财业务”业务上线后，甲乙双方将投入各自的市场营销资源进行大力推广。2.8本协议为双方合作的框架协议，甲乙双方应就本协议涉及的相关具体业务事项，分别签署相应的具体业务合作协议（包括基金托管协议等），进一步明确双方权利义务，具体业务合作协议与本协议约定不一致的以具体业务合作协议为准。

10、2.9 保密方面：在双方协议签署后，甲乙双方应对本协议内容、对方明确提示为保密资料的信息以及基于双方的合作关系而获得的对方相关经营资料与数据给予严格保密，并在本协议终止后的三年内，仍负有同等的保密义务。2.10 客户维护工作：甲乙双方均有义务进行持续性的客户服务。2.11 在“保证金余额理财业务”业务合作过程中，如出现任何纰漏或客户投诉，双方应第一时间通知对方，并积极配合完成相应的应对措施，将不利影响降到最低。第三部分 费用处理与分配3.1 货币基金赎回费处理方案 根据中国证监会颁布并于2016年2月1日开始实施的货币市场基金监督管理办法，在触发相关前提条件的情况下，当日单个基金份额持有人申请

11、赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请将被收取1%的强制赎回费用。甲乙双方将尽最大努力避免前提条件被触发，但为符合监管规定，由甲方对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%的情形进行前端提示，若客户仍选择进行上述业务的办理，则乙方负责将相应的强制赎回费的等额资金划入基金资产。3.2 除上述赎回费事项外，合作涉及的相关费用分配由双方通过签订补充协议确定。第四部分 违约责任4.1甲乙双方同意，本协议双方之任何一方违反各自在本协议及相关附件中所作的保证、承诺、义务或其他条款中任意条款，均构成违约，如因一方的违约行为对另一方造成损失，违约方应负经济赔偿责任。违约方应继续履行合同相

12、关义务。4.2如一方在合作期间内严重违反本协议相关条款的规定给守约方造成重大经济损失，守约方有权随时通知违约方终止合作并要求违约方赔偿由其违约造成的经济损失，本协议于守约方合作终止通知发出时终止。双方均有义务相互配合、妥善处理合作终止后的事宜。第五部分 免责条款 由于不可抗力或意外事件而使各方无法履行本协议项下有关义务或无必要继续履行的，各方均不承担违约责任，但应在事件发生后24小时内通知对方并进行积极应对，防止损失的扩大。本协议所称不可抗力、意外事件是指不能预见、不能克服并不能避免且对一方或双方当事人造成重大影响的客观事件，包括但不限于自然灾害如洪水、地震、瘟疫流行和风暴等以及社会事件如战争

13、、动乱、政府行为、政策法规变更以及其它意外事件等。第六部分 协议的变更和解除6.1本协议未尽事宜，由甲乙双方另行签订补充协议予以明确。补充协议具有与本协议同等之法律效力，补充协议与本协议约定不一致之处，以补充协议约定为准。6.2本协议在下述情形下可以解除：6.2.1 双方协商一致解除本协议；6.2.2本合同期限届满，一方不同意续签；6.2.3由于不可抗力或意外事件使协议无法继续履行或没有必要继续履行，各方均可向对方提出解除本协议；6.2.4因一方明确表示其将不履行义务或以行动表示其将不履行义务，守约方有权单方解除本协议，且违约方应赔偿守约方因此而造成的全部损失；6.2.5 因一方濒临破产进入法

14、定整顿期或者被清算，另一方有权单方解除本协议；6.2.6因一方未履行或违反本协议所约定的义务，经守约方给予一定期限仍不履行义务或不予采取补救措施，致使守约方依据本协议的预期利益无法实现或协议继续履行没有必要的，守约方有权单方解除本协议，且违约方应赔偿守约方因此而造成的全部损失。一方依据上述第6.2.3至6.2.6款解除本协议的，书面解除通知自发出之日起满【5】日视为至达另一方，本协议自书面解除通知到达另一方时解除。本协议解除后，双方应妥善处理该“保证金余额理财业务”业务客户，并应继续向客户提供相应服务。第七部分 适用法律7.1 本协议适用中国人民共和国法律。7.2 签署本协议所依据的法律法规发

15、生变化时，双方应协商书面变更本协议相关内容。第八部分 争议解决在本协议履行期间如发生争议，双方应友好协商解决。如协商不成，双方同意就本协议之相关争议提交位于深圳的华南国际经济贸易仲裁委员会按照其仲裁规则进行仲裁。仲裁结果具有终局性，且对双方均有约束效力。第九部分 协议有效期本协议有效期为五年，自双方法定代表人或授权代表签字并加盖公盖章之日起生效。如合同到期前一个月，双方均未提出书面异议，则本协议自动延续一年，并以此类推。 本协议一式四份，双方各执两份，具有同等法律效力。 甲 方：xx证券股份有限公司 乙 方：x基金管理有限公司（公章） （公章）法定代表人/授权代表： 法定代表人/授权代表：日

16、期： 日 期：附件一：日期时间机构保证金余额-取现余额余额为正余额为负基金份额-保证金余额-快速过户份额0当日增加可取保证金-当日减少可取保证金0T15:00xx证券申购申请A赎回申请B快速过户申请Cx接受17:00托管/净赎回轧差付到x注册登记户17:00x/净赎回轧差付到xx证券垫资账户19:00x申购申请A预确认数据赎回申请B预确认数据快速过户确认C垫资户赎回确认C20:30x申购确认A赎回确认B收益分配明细、余额对账明细T+112:00xx证券净申购轧差付到x注册登记户/15:00托管净赎回轧差付到x注册登记户/16:00x净赎回轧差付到xx证券赎回款账户/取现余额=基金份额+当日增加可取保证金-当日减少可取保证金保证金余额=取现余额+场内交易增加可用保证金-场内交易减少可用保证金8