银行人民币协定存款合同及审批表模版.doc

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1、附件1：ccxxxccxx村镇银行协定存款合同甲方：ccxxxccxx村镇银行 行法定代表人（负责人）：地址：乙方：法定代表人：地址：甲方为配合乙方提高资金的使用效益，就乙方申请办理协定存款业务的事宜，双方本着互惠互利的原则，经过友好协商，甲方同意为乙方办理协定存款业务，并达成如下约定：1、乙方在甲方开立结算账户（账号： ），其中活期存款资金部分需保留的基本存款额度为人民币（大写） 万元。2、每日营业终了，当结算账户活期存款资金余额超过基本存款额度时，乙方全权委托甲方将超额部分资金转为协定存款资金；当结算账户活期存款资金余额低于基本存款额度时，乙方全权委托甲方将协定存款账户中补足活期存款资金的

2、基本存款额度。在营业过程中，当出现结算账户活期存款资金余额不足支付时，乙方全权委托甲方从协定存款中把款项转为活期存款资金用于支付。3、甲方对协定存款账户按季按结息日的协定存款利率计息。协定存款账户结清时，按结清日的协定存款利率计息。活期存款利率和协定存款利率按人民银行规定的利率水平执行。4、当季如有协定存款账户余额为零且结算账户活期存款余额低于基本存款额度情况，则当季协定存款账户按活期结息。5、如乙方发生人事变动，需变更单位法定代表人章（或单位负责人章）或财务人员印章时，必须持单位公函及经办人身份证到甲方办理更换印鉴手续。6、乙方应妥善保管密码及印鉴，密码失密或印鉴遗失、损毁，须持单位公函及经

3、办人身份证及时向甲方申请挂失。甲方受理挂失后，挂失生效。任何在挂失生效前使用乙方密码或印鉴支取款项的，视为乙方的行为，甲方不负赔偿责任。7、本合同有效期限为两年，自 年 月 日起，至 年 月 日止，到期后不得延期。合同期内，乙方原则上不得要求注销存款账户或终止本合同，如遇特殊情况，须向甲方提交书面的销户申请，甲方在收到申请后五个工作日内答复，经甲方负责人审核批准后办理销户手续；若甲方在合同期内撤销结算账户，则协定存款账户一并销户。8、若合同期内协定存款相关监管政策发生变动，合同双方需及时根据监管规定对合同条款进行协商和修订。9、如果乙方违反本合同条款，甲方有权提前终止合同。本合同一式贰份，甲、乙双方各持壹份。甲方：（公章） 乙方：（公章）有权签字人： 有权签字人：日期： 年 月 日 日期： 年 月 日附件2：超权限协定存款审批表单位：万元申请支行申请单位申请理由协定额度支行意见盖章： 行长： 日期： 财务会计部意见日期：苏州银行意见日期： 注： 本表一式叁份，协定额度低于叁拾万元（不含）的，报苏州银行计划财务部审批，申请机构和财务会计部各留存一份。4