证券股份有限公司融资融券业务推荐人资格管理办法模版.docx

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1、证券股份有限公司融资融券业务推荐人资格管理办法第一章 总 则第一条 为促进公司融资融券业务健康发展，防范和化解业务风险，根据有关法律法规及公司对融资融券业务管理原则制定本办法。第二条 公司开展和管理融资融券业务实行推荐人制度。推荐人在从事融资融券业务时，接受信用业务总部与营业部的双重管理。公司对营业部拟从事融资融券业务员工进行统一培训，并定期举行资格考试，考核合格且符合推荐人其它条件的员工将获得公司颁发的推荐人资格证书。第三条 融资融券客户推荐人在公开、公平、公正、规范及自愿的原则下在公司核准的范围内从事融资融券业务拓展及服务，不得超越规定的业务范围。第二章 推荐人职责第四条 推荐人在受理客户

2、提出的融资融券需求申请前，应当了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好及实际需求情况，并向客户讲解证监会、沪深证券交易所以及证券业协会发布的融资融券相关规章制度，介绍业务资格申请的基本条件、公司相关的业务制度和规定以及向客户揭示融资融券交易存在的各类风险，讲解融资融券业务规则及融资融券合同条款。第五条 推荐人应在受理客户融资或融券申请时，对客户进行征信工作，并对资料的规范性、完整性及真实性进行审核，出具推荐意见及信用等级评定报告，报营业部总经理审核。第六条 推荐人在录音录像环节应严格按照总部规范流程进行录制，保证影像清晰、连贯、简洁，录像中应包括客户清晰正面像，且每一问题都应得到

3、客户准确答复。第七条 推荐人应做好客户日常服务工作，每日盯市，密切关注客户信用账户情况，当客户维持担保比例低于严重关注线时，推荐人应及时向客户解释追加担保物的规则，提醒客户实时关注信用账户的维持担保比例情况；当客户需要追加担保物时，推荐人应及时与客户取得联系，向客户提示信用账户存在的风险，了解客户意愿，并要求其尽快追加担保物，并及时向信用业务总部反馈客户意见。第八条 如遇公司突发事件、证券市场出现极端情况或因上市公司自身原因证券价格走势发生重大变化、标的证券或担保证券调整、授信额度的调整、业务规则变更、强制平仓、合约到期等重大事件，推荐人应及时联系客户做好沟通工作，向客户提示信用账户存在的风险

4、，以便客户及时了解情况，采取措施控制风险。第九条 推荐人应与客户保持密切顺畅的联系，对客户财务状况、经营情况、诚信情况等方面的重大变化及时了解，并记录在融资融券客户回访记录单中反馈给信用业务总部。第十条 推荐人应熟练掌握融资融券业务规则、交易策略、具体操作等业务开展必备知识，对于客户提出的问题能够耐心、准确、简洁的解答，做好客户服务，避免客户投诉。推荐人在与客户沟通中，特别是对于风险事件的提示（如合约到期提醒、追保通知等），推荐人需准确讲解规则，并做好电话录音留痕工作。信用业务总部定期或不定期对电话录音进行检查。第十一条 协助信用业务总部督促客户合同到期及时归还所负债务;协助风险控制总部开展债

5、务追索工作。第三章 推荐人资格第十二条 推荐人培训和资格考试（一）每年进行两次集中培训和考试；（二）信用业务总部组织日常培训，记录考试情况。已经取得资格的人员或者未取得资格人员均可以参加。已经取得资格的记入后续教育；（三）公司经纪业务系统全体员工都可参加资格培训；（四）必须参加一次培训后方可考试。第十三条 获得推荐人资格的条件（一）已与公司正式签订劳动合同；（二）近三年，没有违规违纪行为，没有受到司法行政处罚或公司处罚；（三）品行端正，业务熟练，具备与客户沟通的良好素质和能力；（四）必须通过公司统一组织的资格考试；第四章 推荐人后续管理第十四条 每年对推荐人进行考核，通过考核的推荐人才能继续从

6、事融资融券业务拓展。第十五条 考核主要根据以下指标进行：（一）所推荐客户的履约记录情况，包括追加担保物、强制平仓等；（二）客户服务质量和回访频率。第十六条 对未通过考核的推荐人暂停或终止其推荐人资格。 第五章 罚 则第十七条 符合以下情形之一的，对推荐人进行警告：（一）半年内发生一起客户失信或违约；（二）超范围进行业务拓展，被公司或监管机构调查但情节较轻，给公司造成损失不大的；（三）抢夺公司其他营业部目标客户的；（四）其他情节较轻的违规行为。第十八条 符合以下情形之一的，暂停推荐人资格三个月：（一）一年内出现两次警告的；（二）半年内出现二起客户违约但公司损失不大的；（三）业务拓展违反公司相关制

7、度或监管机构相关法规，给公司带来一定影响的。第十九条 推荐人被暂停资格的，暂停期间要积极配合营业部及信用业务总部处理相关事宜，并将其业务移交给同营业部其他推荐人处理，如同营业部无其它推荐人，由营业部负责人、信用业务总部指定专人进行处理。第二十条 推荐人业务资格恢复，由营业部提出申请，信用业务总部负责审批；第二十一条 符合以下情形之一的，取消其推荐人资格：（一）暂停资格半年未申请资格恢复的；（二）年检期内出现两次资格暂停的；（三）恶意串通客户损害公司权益的；（四）业务拓展违反公司相关制度或监管机构相关法规，给公司带来较大影响的；（五）在营业部取得融资融券业务资格后，一年内未成功开发融资融券客户的。第二十二条 取消推荐人资格的员工一年内不得再行申请推荐人资格。第二十三条 取消推荐人资格的员工重新申请推荐人资格，需重新考试和注册。 第六章 附 则第二十四条 本办法由信用业务总部负责解释。第二十五条 本办法自颁布之日起施行。