银行风险管理委员会工作细则模版.doc

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1、风险管理委员会工作细则编制部门： 版 次 号： 生效日期： 目 录0修改与审批记录31目的和范围42定义、缩写和分类43职责与权限44基本规定55流程描述及操作要点75.1风险管理委员会会议流程76内外部规章制度索引96.1 外部规章制度96.2 内部规章制度97附录98记录9记录1.会议记录100 目的和范围为加强xx银行（以下简称“本行”）高级管理层对全面风险的识别、评价，建立统一的风险管理规范和内控机制，提高本行的风险管理能力和水平,确保本行健康、持续、稳定发展，根据监管部门有关风险管理的规定及本行风险管理工作需要,制定本细则。本细则适用于本行高级管理层风险管理委员会工作的管理。1 定义

2、、缩写和分类高级管理层风险管理委员会,是行长领导下的研究、确定本行风险管理的原则和目标,审议本行各类风险规范、标准及风险管理方面的重大事项，检查、监督相关风险规范和内控制度的执行和落实，对资产质量进行风险分类认定，对风险资产进行化解和处置，并对风险损失进行责任认定和追究的管理机构。2 职责与权限部门岗位职责权限高级管理层风险管理委员会1) 根据本行总体规划、经营目标和风险管理政策，制定并落实各项风险管理措施，集中、独立地对本行经营中的风险进行专业化管理；2) 建立、健全本行可持续发展的风险管理体系和管理机制，系统提高本行全面风险管理能力；3) 审议本行风险管理制度、内部控制制度及有关本行风险管

3、理的重要发展规划、方案和重大事项并根据情况上报董事会；4) 领导下设综合办公室和各职能办公室开展工作，审议审批与职责相关的工作事项。主任委员1) 领导风险管理委员会的工作；2) 负责召集、主持风险管理委员会会议，决定是否召开临时会议；3) 负责审定、签署风险管理委员会的决议、报告和其他重要文件；4) 检查风险管理委员会决议的实施情况；5) 对各职能办公室的审议事项具有最终审定权。综合办公室1) 负责日常性工作和各职能办公室的协调工作；2) 负责相关报告汇总、资料管理工作；3) 负责委员会各职能办公室职责之外审议事项的报审和落实执行；4) 协调、监督、落实委员会议定或交办的有关事项，汇总落实情况

4、，并上报。职能办公室1) 负责组织委员会会议、本办公室会议的有关材料和文件，负责会议的记录和会议纪要的整理，妥善保管相关资料；2) 负责风险管理委员会有关本办公室职能部分报告的起草；3) 根据委员会会议、本办公室会议的决议，负责闭会期间日常的政策解释、指导等工作；4) 协调、监督、落实委员会、本办公室议定的有关事项。信贷资产风险管理办公室1) 负责本行表内外信贷业务的风险管理工作，定期召开信贷业务风险处置会议；2) 负责权限内本行信贷资产风险分类的认定；3) 负责制定和执行信用风险管理计划；4) 其他信贷资产风险管理工作。非信贷资产风险管理办公室1) 负责本行非信贷资产台账的建立和质量控制工作

5、；2) 负责对本行非信贷资产风险管理业务进行指导和检查；3) 负责权限内本行非信贷资产风险分类的认定；4) 其他非信贷资产风险管理工作。不良资产化解办公室1) 负责对本行不良资产实施清收、盘活和处置；2) 负责以物抵债资产的接收和处置；3) 负责制定和执行风险化解计划。责任认定追究办公室1) 负责对风险资产、风险业务以及其他风险状况的形成原因进行调查，并提出对有关责任人的责任认定意见；2) 负责提出对有关责任人的处理意见或建议；3) 负责落实对有关责任人的处理决定。3 基本规定(1) 组织机构。a) 高级管理层风险管理委员会组成 主任委员由本行行长担任，其他相关行级领导任副主任委员； 总行相关

6、部门负责人为委员； 根据需要，董事会、监事会可以派员列席风险管理委员会或相关职能办公室的有关会议，为列席成员； 根据需要，可外聘若干风险管理专家作为列席成员，提供咨询意见； 下设综合办公室和四个职能办公室作为职能机构。综合办公室设在风险管理部。b) 信贷资产风险管理办公室组成 主管风险管理部工作的行级领导兼任办公室主任，其他成员部门的分管行领导为副主任； 公司业务部、小企业金融事业部、信贷审批部、贸易融资部、投资银行部、资金营运部、计财部、合规部、法律事务部、风险管理部负责人为办公室成员； 办公室设在风险管理部。c) 非信贷资产风险管理办公室组成 主管计财部工作的行级领导兼任办公室主任，其他成

7、员部门的分管行领导为副主任； 会计结算部、风险管理部、行政管理部、资金营运部、投资银行部、法律事务部、合规部、计财部负责人为办公室成员； 办公室设在计财部。d) 不良资产化解办公室组成 分管法律事务部工作的行级领导兼任办公室主任，其他成员部门的分管行领导为副主任； 小企业金融事业部、信贷审批部、贸易融资部、投资银行部、风险管理部、合规部、法律事务部负责人为办公室成员； 办公室设在法律事务部。e) 责任认定追究办公室组成 主管人力资源部工作的行级领导兼任办公室主任，其他成员部门的分管行领导为副主任； 纪委（监察室）、风险管理部、合规部、人力资源部负责人为办公室成员； 办公室设在人力资源部。(2)

8、 委员（成员）的变更。风险管理委员会委员、职能办公室成员有下列情形之一的，失去委员、成员资格，并根据本细则有关规定更换：a) 不再担任本行上述职务的；b) 任期内因违反法律、法规、本行规章制度而不再适宜担任委员、成员的；c) 其他不适宜担任委员、成员的情形。(3) 议事规则a) 高级管理层风险管理委员会、职能办公室实行会议制度，会议根据需要召开； b) 拟提交高级管理层风险管理委员会会议审议的议题，由各职能办公室准备相关资料；c) 高级管理层风险管理委员会会议由主任委员组织召开，各职能办公室会议由该办公室主任组织召开；d) 会议的召开应满足以下条件： 会议由主任委员（主任）主持，主任委员（主任

9、）不能出席时可委托其他一名副主任委员（副主任）主持； 参会委员（成员）占应到委员（成员）三分之二（不含列席委员）以上。4 流程描述及操作要点5.1风险管理委员会会议流程本流程包括：陈述、审批和实施等3个阶段，具体的流程描述及要求如下：节点任务名称部门/操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求操作风险提示1)A1内容陈述职能办公室职能办公室相关人员陈述事项详情。2)B1集体讨论风险管理委员会委员集体讨论，确定解决方案或付诸表决。2)B2独立表决风险管理委员会各委员举手或记名投票进行独立表决；审议责任人认定及追究事宜时，涉及人员须回避表决。2)B3会议决议风险管理委员会根据表决结果形成会议决议；1

10、) 形成会议决议的各项议题须有超过全体委员（成员）人数二分之一（含）以上委员（成员）表决通过； 2) 各位委员和下设办公室成员要严格遵守相关会议纪律和保密制度； 3) 会议表决文件未经主任委员或职能办公室主任批准不得查阅。风险点：各相关人员不能履行保密风险类型：执行、交割和流程管理事件风险级别：低风险关键控制措施：制度制约控制岗位：风险管理委员会2)B4生成文档风险管理委员会1) 由各职能办公室工作人员以书面形式对会议的全过程进行记录，形成会议记录（记录1）；2) 会议决议事项须形成会议纪要；3) 会议纪要根据会议记录由相关职能办公室负责撰写，由主任委员（主任）签发或报经主任委员审定后由职能办

11、公室主任签发；4) 会议记录和会议决议交由各职能办公室保存。2)C5审定风险管理委员会主任委员会议决议报风险委员会主任委员审定。2)C6审定决议是否通过风险管理委员会主任委员1) 是，转节点3)A12) 否，转节点1)A13)A1决议实施职能办公室1) 相关职能部门根据会议纪要实施决议事项；2) 需上报董事会批准的事项，由各下设办公室撰写上报材料，由主任委员同意后上报。风险点：相关职能部门不能按决议执行风险类型：执行、交割和流程管理事件风险级别：高风险关键控制措施：按时反馈执行效果控制岗位：职能办公室5 内外部规章制度索引6.1 外部规章制度本文件无外部法律法规6.2 内部规章制度(1) xx银行董事会风险管理委员会工作细则(2) xx银行董事会关联交易控制委员会工作细则6 附录本文件无附录7 记录1.会议记录记录1.会议记录风险管理委员会 年 月 日会议记录时 间地 点出席人员列席人员主 持 人记录人 会议内容：请各位到会委员签名：