银行“现金池”委托贷款合同模版.doc

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1、 编号： “现金池”委托贷款协议*银行股份有限公司甲方： X母公司 (以下简称“甲方”)乙方： X母公司所属任一成员单位 (以下简称“乙方”)丙方(受托人）：*银行 (以下简称“丙方”）为了提升甲乙各方自有资金的使用效益，依据有关我国关于委托贷款业务规定，甲乙各方同意委托丙方发放“现金池”委托贷款。为明确各自的权利和义务,经三方协商一致后签订本协议,并承诺遵守本协议中的所有条款,履行各自的义务。第一章 总则第1条 丙方以核心系统为基础，通过开发专门的现金管理系统，为甲乙各方提供“现金池”委托贷款服务,协助甲乙各方提升资金使用效率、提升资金收益。第条 实现“现金池”委托贷款业务渠道：柜台网上银行

2、银企通 以上三种服务渠道可以多项选择，选择何种服务渠道，均需要在柜台办理“现金池”委托贷款业务签约手续。 第条 如甲乙方申请通过网上银行渠道办理“现金池”委托贷款业务,则丙方将甲方列为非银行代管集团网银服务客户。甲方可通过访问丙方网站进入丙方网上银行系统,提交有关集团服务指令,丙方在收到甲方的有效服务指令后,在合理的时间内履行相应的操作处理并向甲方确认处理状态。有效服务指令是指经过各方认可的电子证书及其它加密方式认证的指令。甲方也可通过银企通实现丙方提供的现金管理服务功能,但需依据有关丙方关于业务规定,另行签订*银行银企通(三方）服务协议或*银行银企通（两方）服务协议。第二章 委托事项第4条

3、甲乙各方在丙方开立“现金池”委托贷款账户，同时依据各方商定进行规则的设定及调整,委托丙方办理贷款发放、回收等工作。“现金池”委托贷款分为种形式，详细体现如下：1、当甲方对乙方借款余额为零时，发生甲方向乙方划转资金,则将划转资金全额作为委托贷款发放,委托人为甲方,借款人为乙方。2、当甲方对乙方借款余额不为零时,发生甲方向乙方划转资金，则将划转资金做委托贷款收回,为甲方归还乙方贷款;划转资金超过归还借款部分资金作委托贷款发放,委托人为甲方，借款人为乙方。3、当乙方向甲方借款余额为零时，发生乙方向甲方划转资金,则将划转资金全额作为委托贷款发放,委托人为乙方,借款人为甲方。4、当乙方向甲方借款余额不为

4、零时，发生乙方向甲方划转资金,则将划转资金先做委托贷款收回处理，为乙方归还甲方贷款；划转资金超过归还借款部分资金仍作为委托贷款发放，委托人为乙方，借款人为甲方。第5条 “现金池”委托贷款内容“现金池”委托贷款的币种为人民币。详细事项如下:甲方对乙方进行“现金池”委托贷款明细表委托人签约账号借款人签约账号委贷额度（万元）委贷利率乙方对甲方进行“现金池”委托贷款明细表委托人签约账号借款人签约账号委贷额度(万元）委贷利率第条 “现金池”委托贷款规则甲乙各方“现金池”委托贷款规则的设置,甲方可通过到丙方柜面、网上银行等渠道进行设置，如在丙方柜面设置,需有甲方填写*银行“现金池”委托贷款规则登记表(附件

5、)。第7条 “现金池”委托贷款额度 甲乙各方依照既定的“现金池”委托贷款额度进行贷款的发放与归还，无论是日间明细还是日终轧差,都受此额度监控。第条 “现金池”委托贷款期限委托贷款期限在协议期限内,由甲乙各方依据有关业务实际需要自行商定。第9条 “现金池”委托贷款利率“现金池”委托贷款利率由甲乙各方协商确定并由丙方审批通过后,由甲方集中统一在丙方进行设定或调整。如在丙方柜面办理,甲方需填写*银行“现金池”委托贷款利率、额度调整通知单（附件),丙方依照商定的时间执行利率。第0条 “现金池”委托贷款计息方式：丙方每天终结时，依据委托人发放余额累计计算积数,按日计息,按季结息。第一个计息周期自委托贷款

6、发生的第一天起计,结息日为每季最后一个月的第二十日。第11条 “现金池”委托贷款的用途：流动资金周转。第12条 “现金池”委托贷款金额，采用日终余额管理原则，由丙方按每天余额计算贷款积数,便于委托方计收利息。第13条 因甲乙各方业务原因需要对“现金池”委托贷款额度进行调整时，经甲乙各方协商后，提交正式申请由丙方执行。经丙方审批通过后，依照商定的方式执行。需填写*银行“现金池”委托贷款利率、额度调整通知单(附件）。第1条 在发生归还委托贷款时，甲方和乙方授权受托人按委托贷款发生先后顺序,依次归还相应的借款。第三章 甲、乙方声明第1条 甲、乙各方在申请开办“现金池”委托贷款业务时,甲方应按丙方的要

7、求提供*银行“现金池”委托贷款申请书(附件),丙方依照所填写的申请书内容进行账户设置及提供有关业务功能。第条 乙方已授权甲方全权代表其办理包括“现金池”委托贷款业务办理与终止、利率与额度调整、规则设置、委贷金额核销等有关事宜,并分别向丙方提供*银行“现金池”委托贷款授权通知书(附件）。第条 甲、乙各方均可成为本“现金池”委托贷款协议的委托人或借款人。第18条 本协议项下“现金池”委托贷款是甲乙各方的自主行为,委托资金来源合法,并为委托人自主支配；委托人和指定的借款人身份合法；委托贷款用途符合国家法律法规和关于政策规定。第19条 所有贷款风险由甲、乙方承担，丙方不承担任何形式的贷款风险。第2条

8、除另有需求外,甲、乙各方委托丙方发放的“现金池”委托贷款，以签订的*银行“现金池”委托贷款协议为准，丙方依据甲、乙各方商定的条件办理。本协议是甲、乙、丙三方确定“现金池”委托贷款关系的唯一有效资料文件。第四章 丙方的声明第1条 丙方是具备委托贷款经营资格/资质的银行等金融机构。第2条 丙方于每季20日协助甲乙各方计算贷款利息,利息支付可依照甲乙各方商定的方式进行。第条 借款人在向委托人支付上述本协议项下的利息收入时，应依法自觉履行缴交所有税费,丙方不代扣代缴所有税费。第五章 甲、乙方的权利和义务第4条 甲乙各方应按丙方要求提供有关真实、完整、有效的资料文件资料。丙方对上述材料予以保密。第25条

9、 丙方有权要求甲、乙方提供关于材料(如董事会决议、转账单、会计报表等)对本协议项下集团组织架构、委托贷款用途等事项的合法性予以证明。第26条甲方和乙方在丙方办理签约账户开立、“现金池”委托贷款、账户管理等有关业务，必须依照国家关于法律、法规，以及丙方的业务操作规程执行。第27条 在本协议执行中，如甲方及乙方有发生名称、法定代表人、住址等重大变更时,甲方须以书面方式正式通知丙方并提供相应材料。第28条 在本协议有效期内,需要办理“现金池”委托贷款金额核销时，甲乙各方经过协商后，由甲方向丙方提交包括*银行“现金池”委托贷款核销通知书等附件，用于办理“现金池”委托贷款金额部分或所有核销。第9条 在本

10、协议有效期内，如甲方或乙方有因业务需要等原因，需要提前中止“现金池”委托贷款业务的,甲乙各方经过协商后,由业务中止双方向丙方提交*银行“现金池”委托贷款解约通知书、*银行“现金池”委托贷款核销通知书等附件,用于解除委托丙方办理的“现金池”委托贷款服务并进行贷款金额核销处理。第0条 本协议到期后,甲方、乙方与丙方的委托关系终止,由委托人自行处理其与借款人之间的债权债务关系，所有委托责任由委托人自行承担。甲方和乙方需书面通知丙方协商结果（需提供*银行“现金池”委托贷款解约通知书、*银行“现金池”委托贷款核销通知书等附件)，丙方凭以办理核销等将来处理手续。第31条 “现金池”委托贷款在提前中止或解除

11、服务所进行贷款金额核销时，如甲乙各方之间有尚未归还的委托贷款本金与利息，由丙方提供剩余委托贷款本金与利息明细，供甲乙各方参考并自行协商支付与结清。第2条 甲乙各方接受丙方在网上银行业务中采用*金融认证中心(CFCA）所发的电子证书作为甲乙各方的有效印鉴,并认可该证书的合法性、有效性和安全性。第33条 甲乙各方自主确定“现金池”委托贷款的发放、回收、管理全过程。第34条 甲乙各方应依照人民币银行结算账户管理办法在丙方或其他分支机构开立结算账户,并开通全国通存通兑功能。第六章 丙方的权利和义务第35条 丙方依据有关甲、乙方的委托提供“现金池”委托贷款服务,依据有关甲乙各方的商定,负责办理“现金池”

12、委托贷款的发放、收回等手续。第36条 丙方的电脑系统依据有关甲方的有效指令自动扣划委托方存款账户的资金，同时向借款人发放相同金额的贷款，并以打印的*银行“现金池”委托贷款凭证作为甲乙各方合法、有效的记账凭证。甲乙各方可通过查询账户余额、查询交易流水或取得银行交易书面回单，即“现金池”委托贷款凭证等方式确认交易是否成功。第3条 丙方有权依照甲、乙、丙三方之商定，向集团收取“现金池”委托贷款手续费。第七章 收费方式和标准第38条 甲乙各方使用丙方的其他服务,包括网上银行服务、资金管理服务等,应依照人民银行、银监会和丙方关于收费标准付费。由丙方从甲、乙各方账户收取有关费用。第39条 网上银行集团服务

13、按以下标准收费（如使用)：(1）甲、乙方使用丙方网上银行服务对乙方账户进行管理（转账、拨款、扣收、查询)暂不收取费用，但对外转账业务按规定收取有关费用。(2)甲、乙方办理同城转账付款业务或异地电汇结算等业务时，丙方依照*人民银行的关于规定收取电子汇划费、手续费等费用。丙方按月对甲乙双方的交易情形进行统计。（3)甲、乙方办理网上银行业务所需Uke，丙方仅收取成本费用。（4）甲、乙方通过丙方代理申请的*金融认证中心（CCA）所发电子证书,丙方依照*人民银行及关于单位拟定的收费标准代理收费。()甲乙双方同意丙方在甲乙双方账户中主动扣收相应费用,并定时将扣收情形通知甲乙双方。第40条 “现金池”委托贷

14、款手续费“现金池”委托贷款手续收取采用按年费率 %或收费额 元,由甲方按年向丙方一次性支付。第4条 在国家规定收费标准发生变更时，丙方有权利对该项收费标准进行调整。第八章 “现金池”委托贷款风险承担第2条 依据有关我国关于委托贷款的法律规定,委托人、借款人各方明确商定，本协议项下“现金池”委托贷款风险由委托人承担。第43条 甲、乙方应自行承担委托贷款的风险，不得以任何形式要求丙方承担贷款风险。若借款人未能及时归还贷款本金及利息，就“现金池”委托贷款损失丙方不承担任何赔偿责任，甲、乙方不得要求丙方返还部分或所有“现金池”委托贷款资金及利息。第九章 其他服务第44条 网上银行服务。如甲方选择通过网

15、上银行渠道实现“现金池”委托贷款服务的,丙方为甲方提供网上银行服务。甲方通过丙方的网上银行服务实现账户信息查询、“现金池”委托贷款、转账汇款、代发工资等功能。办理网上银行签约时，丙方将甲方列为非银行代管集团网银服务客户。第45条 银企通服务。如甲方选择通过银企通渠道实现现金管理服务的，丙方为甲方提供各方直连接口,以实现甲方自用资金管理系统与丙方核心系统的实时对接，从而满足甲乙各方“现金池”委托贷款服务的需要。甲丙各方就此须另行签订*银行银企通(三方）服务协议或*银行银企通(两方)服务协议。第十章 保密责任第46条 甲乙双方认可丙方提供的保密机制和技术手段,丙方有责任在本协议期间保持和维护此种保

16、密机制及技术手段。第47条 甲乙各方负有对向丙方提供的支付权限、支付资料文件资料保密的责任。对于非丙方原因造成的甲、乙方付款指令泄露或更改，或由于甲、乙方原因对账户发出错误的付款指令造成损失时,丙方不承担任何责任。第48条 丙方负有对甲、乙方通过“现金池”委托贷款服务进行的业务往来及有关资料文件资料对第三方进行保密的责任。第十一章 错误的处理第49条 甲、乙方一旦确信错误已发生，应在知道或应当知道错误发生之日起立即以书面或电子邮件等方式通知丙方。在通知中应说明怀疑错误发生的原因、关于的账号、金额等情形。第50条 丙方应在接到通知后视情形把调查结果通知甲、乙方。如丙方认为错误确已发生并系丙方原因

17、的，应在3个工作日内对错误加以更正纠正。如丙方认为错误并未发生，应在3个工作日内以书面或电子邮件等方式告知甲、乙方并做出说明。第51条 发生如下情形造成甲、乙方损失时,丙方不承担赔偿责任：(1)甲、乙方账户余额或信用额度不足；(2)甲、乙方账户内资金被国家权力机关冻结或扣划;(3)甲、乙方之行为乃出于欺诈或其他非法目的；（4）甲、乙方发出的交易指令中缺乏必要的交易信息;(5)甲、乙方未能准确依据“现金池”委托贷款操作流程进行操作;（6）由于不可抗力或其他不可归因于丙方的情形。第十二章 协议的生效、变更和解除第5条 本协议经各方法定代表人或其委托代理人签字并加盖公章之日起生效。第53条 本协议生

18、效后,甲、乙、丙任何一方不得擅自变更或提前解除本协议,如需要变更或解除本协议时，应经甲、乙、丙三方协商一致，并达成书面协议。书面协议未达成之前,本协议条款依然有效。第条 本协议有效期为壹年。有效期自本协议生效日起计算。有效期届满前0天，如各方均未提出异议，该协议自动延续一年，可多次延期，丙方继续为甲、乙方提供“现金池”委托贷款服务。第十三章 违约责任第5条 由于一方的过错,造成未能履行或未能完全履行协议,由有过失的一方承担违约责任并赔偿对方因此遭受的损失；如属三方的过错，依据有关实际情形,由三方分别承担各自应负的违约责任。第十四章 不可抗力及其他免责事由第56条 凡因自然灾害、政府管制、法规改

19、变等不可抗力以及甲乙丙三方所未能预见或未能监控的网络通讯故障、电力故障、系统故障等意外事件致使甲乙丙三方或任一方未能或未能完全履行本协议项下关于义务时,甲乙丙三方互不承担违约责任。本条前款所指“意外事件”包括非丙方原因引起电脑病毒造成系统瘫痪，电力故障、通讯中断等情形。 第十五章 争议处理第57条 在协议履行期间所发生的所有差错、事故和案件,甲、乙、丙三方应依照法律、法规、规章等关于规定协商解决。第条 关于本协议的任何疑问，三方应本着互谅、互让、诚信和务实的原则,共同协商解决。如协商不成，通过丙方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决。第十六章 协议说明第59条 当事人对本协议条款的理解有争议的,应

20、当依照诚信信用原则并充份考虑“现金池”委托贷款服务的性质、特点和交易习惯，确定该条款的实际含义。第十七章 附则第6条 未尽事宜,经三方协商，可补签补充协议。补充协议与本协议具备同等法律效力。第61条 本协议正本一式 份，甲、乙、丙方各执两份,其法律效力相同。第62条 本协议于 年 月 日,由甲、乙、丙三方于 签订。第3条 *银行“现金池”委托贷款申请书、董事会决议、*银行“现金池”委托贷款授权通知书、*银行“现金池”委托贷款规则登记表、*银行“现金池”委托贷款利率、额度调整通知单、*银行“现金池”委托贷款解约通知书、*银行“现金池”委托贷款核销通知书作为本协议附件,与本协议具备同等法律效力。甲

21、方： 乙方：法定代表人： 法定代表人:(或委托代理人） (或委托代理人) 年 月 日 年 月 日丙方：法定代表人:（或委托代理人) 年 月 日附件*银行“现金池”委托贷款申请书*银行 行:主要服务内容： 账户管理 “现金池”委托贷款 内部计息 查询申请开通渠道：柜台集团网上银行 银企通客户号: 集团编号:申请日期： 年 月 日单位名称证件类型联系人姓名证件号码邮政号码单位电话通讯办公地址管理员姓名管理员号管理员姓名管理员号操作员姓名操作员号操作员姓名操作员号证书申请数(大写)账户名称（全称）开户银行名称签约账号账户性质资金来源账户预留印鉴银行柜台核印： 复核：成员单位银行结算账户（银行结算账户

22、)账户名称开户银行签约账号账户性质授权通知书编号声明:申请单位在此声明，委托资金为自有资金且来源合法合规,以上信息真实、准确、完整,并保证遵守国家关于法律法规、*银行“现金池”委托贷款业务的有关规定，履行与*银行签订的*银行“现金池”委托贷款协议。 申请人:（公章）法定代表人(或授权代理人)：年 月 日 说明:1、证件类型：一般为营业执照； 2、账户性质：基本户、b一般户、c专用户、d临时户3、凡成员单位授权账户性质为专用户的,需对其账户性质及用途进行严格审查,如有违反国家有关法律法规的，不得办理现金管理集团内部委托贷款签约。、“现金池”委托贷款账户在柜台签约后，客户次日才可登录网银进行功能设

23、置。5、客户无论选择何种服务渠道,均需要在柜台办理账户签约手续。6、开通集团网银服务时,需选择银行非代管模式。7、结算账户的通存通兑标识应选择为“允许全国通存通兑”标识。8、账号及操作员多个时可另附页说明，加盖骑缝章。 9、本申请表一式三联，第一联分行公司业务管理部留存，第二联受理行柜面留存，第三联客户留存。附件2董事会决议 （公司名称）第 届董事会第 次会议决议 (公司名称)第 届董事会第 次会议于 年 月 日在 (地点）召开,公司 （职位) （姓名）主持会议。会议应到董事 人，实到董事 人。公司监事会成员和其他部分高级管理人员列席会议,符合中华人民共和国公司法和公司章程的关于规定。与会董事

24、经审议通过如下决议：参加会议董事董事名单本人签名董事名单本人签名董事会公章(或公司公章) 年 月 日附件*银行“现金池”委托贷款授权通知书(编号： ）*银行 行:兹确认我单位 为 (协议编号) 号*银行“现金池”委托贷款协议的签约客户 （“现金池”委贷服务申请人名称） 之 （企业类别) 。户名:户名:签约账号：签约账号：预留印鉴：预留印鉴:我单位确认以上账户为以上协议之签约账户。我单位在此授权(“现金池”委贷服务申请人名称） 可以通过贵行使用上述账户办理包括（主要业务：“现金池”委托贷款、利率调整、额度调整、委贷金额核销、额度限制，其他：账户查询、实时对外支付)等所有业务,并承担该协议规定的有

25、关权利和义务。本授权通知书在本单位向贵行提交“现金池”委托贷款解约通知书手续之前始终有效。授权人法人代表或有权人签章： （单位公章） 年 月 日授权人开户行审核建议或意见：经办:复核： 客户经理：授权人开户行公章 年 月日注:1、本授权通知书由被授权人提交*银行，*银行据以开通被授权人通过*银行现金管理系统对授权人指定账户进行“现金池”委托贷款的服务。 2、如需解除“现金池”委托贷款服务并撤销此项授权，授权人与被授权人须一并向*银行出具“现金池”委托贷款解约通知书。3、企业类别为:关联企业、子公司、分公司。4、本授权通知书一式四份,一份由被授权人留存,一份由通知单位开户银行留存，一份由被授权人

26、主办行留存,一份由现金管理账户开户银行的分行公司业务管理部留存。附件4*银行“现金池”委托贷款规则登记表母公司签约账户名称： 母公司客户号： 母公司签约账号: 子公司签约账户名称： 子公司签约账号： 子公司开户银行: 子公司对母公司“现金池”委托贷款规则设置：操作类型:实时： 委贷类型:按余额 方式:按预留金额 核准额度： 按发生额 方式：按预留金额 核准额度： 按比例:核准比例： 按设定上划金额：核准金额: 起始日期: 定时: 委贷类型:按余额 方式:按预留金额 核准额度： 是否补足余额: 按比例:核准比例： 按设定上划金额:核准金额： 定时周期: （按月、按日) 指定日期： 指定时间: 起

27、始日期： 母公司对子公司“现金池”委托贷款规则设置： 操作类型：实时： 方式:按委贷额度起始日期: 定时: 方式：定值限额: 定时周期： （按月、按日）指定日期: 指定时间: 起始日期: 银行确认栏经办银行:（业务章）经办： 复核： 主管:日期:客户名称：（印章)法人代表签名：日期：填表说明:1、客户如需通过银行柜台设置“现金池”委托贷款规则,需填写该表;2、客户选择定时规则时，其中设定日期数大于本月最后一天，系统默认依照当月最后一日进行处理;3、如定时周期选择“按日”时,需填写“指定时间”项，如定时周期选择“按月”时,需填写“指定日期”和“指定时间”两项;4、本表一式三联，第一联分行公司业务

28、管理部留存,第二联受理行柜面留存，第三联客户留存。5、如子公司规则一致，可另附清单,并由客户加盖骑缝章。附件*银行“现金池”委托贷款利率、额度调整通知单*银行 行：现向贵行申请办理“现金池”委托贷款服务调整:集团母公司对成员单位进行“现金池”委托贷款:委托人签约账号借款人签约账号原贷款额度调整后贷款额度原贷款利率调整后贷款利率成员单位对集团母公司进行“现金池”委托贷款:委托人签约账号借款人签约账号原贷款额度调整后贷款额度原贷款利率调整后贷款利率新额度从 年 月 日起执行新利率从 年 月 日起执行集团母公司印章: 成员单位印章:法人代表或委托代理人： 法人代表或委托代理人: 年 月 日 年 月

29、日受理行审核建议或意见:经办： 复核：客户经理:受理行公章 年 月 日注:、本调整通知书一式四联,第一联分行公司业务管理部留存，第二联受理行留存,第三联集团母公司留存,第四联成员单位留存2、申请人调整贷款利率与贷款额度时，填制本表。、本调整通知书须由分行公司业务管理部审批通过后，受理行并依据*银行“现金池”委托贷款申请审批表的审批结果予以调整。 附件6*银行“现金池”委托贷款解约通知书*银行 行：现向贵行申请解除“现金池”委托贷款服务：客户名称： 客户号： 集团编号： 协议编号： 原授权书编号： 解约母公司签约账号： 解约子公司签约账号: 解约原因： 我集团公司在此声明:“现金池”委托贷款在服

30、务终止后,同时解除原有集团内部授权与被授权关系并将内部之间的贷款金额一并核销。如有尚未归还的委托贷款本金与利息,均由我集团公司内部自行协商支付并结清。由于“现金池”委托贷款解约所引起的所有经济纠纷，由我集团母公司与成员单位共同承担所有责任。集团母公司公章： 成员单位公章：法人代表或委托代理人： 法人代表或委托代理人:年 月 日 年 月 日受理行经办人建议或意见: 年 月 日受理行复核人建议或意见： 年 月 日 受理行业务主管部门建议或意见： 年 月 日 (公章)(注:本通知书一式四联,第一联分行公司业务管理部留存,第二联受理行柜面留存,第三联集团母公司留存，第四联集团成员单位留存。)附件7*银

31、行“现金池”委托贷款核销通知书*银行 行:现通知贵行办理“现金池”委托贷款额度核销,详细内如如下：客户名称: 客户号： 集团编号： 协议编号: 母公司对成员单位“现金池”委托贷款核销：委托人签约账号借款人签约账号贷款账号核销金额核销方式成员单位对母公司“现金池”委托贷款核销：委托人签约账号借款人签约账号贷款账号核销金额核销方式我集团公司在此声明：“现金池”委托贷款金额核销，是经我集团母公司与成员单位协商并确认的,贷款核销前未归还的委托贷款本金与利息,由我集团公司内部自行协商支付并结清。由于“现金池”委托贷款额度的核销所引起的所有经济纠纷,由我集团母公司与成员单位共同承担所有责任。集团母公司公章: 成员单位公章:法人代表或委托代理人: 法人代表或委托代理人：年 月 日 年 月 日受理行审核建议或意见:经办： 复核： 客户经理：受理行公章 年 月 日注：1、核销方式分为部分核销与所有核销。2、本通知书一式四联,第一联分行公司业务管理部留存,第二联受理行柜面留存,第三联集团母公司留存，第四联集团成员单位留存。