国有集团有限公司总部融资管理办法-模版.docx

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1、集团有限公司总部融资管理办法 第一章 总则 第一条 为规范xxxx集团有限公司(以下简称集团公司)总部的融资行为，降低融资成本，控制融资风险，提高资金效益，依据相关法规，结合总部具体情况，特制定本办法。 第二条 本办法所称“融资”是指集团公司总部为满足经营xx需要，通过向银行等金融机构贷款或发行债券等债务融资形式筹集资金的活动。 集团公司总部在资本市场上发行股票、吸收直接投资等行为不适用本办法。 第三条 融资管理的指导思想： 加强融资预算管理和内部控制，合理确定融资结构和融资规模，择优选择融资方式，规范审批程序和业务流程，确保总部资金流转安全有效、风险可控。 第四条 财务资金部行使融资管理职能

2、： （一）负责总部融资管理制度的建设，指导各企业建立健全融资管理制度； （二）制定融资预算，办理对外融资业务； （三）对筹集资金进行监督、管理。 第五条 本办法适用于集团公司总部。 第二章 融资程序管理 第六条 财务资金部每年年初根据集团公司中长期xx战略规划、集团公司总部投资预算及经营需要拟定集团总部融资预算。融资预算包括融资规模、融资方式、融资结构、资金偿还方式、偿还计划及可行性分析等。 第七条 融资预算经总经理办公会审核后提交集团公司董事会审议。董事会审议批准后，形成有效的年度融资预算。第八条 向银行等金融机构贷款程序： （一）财务资金部应优先与规模较大、信誉较好的商业银行建立合作关系；

3、 （二）财务资金部会同审计、监察等部门通过询价或竞标等方式对比各种融资方案的优劣，选定贷款银行与最优方案，原则上采用信用贷款方式； （三）融资前应检查融资总金额是否超出经董事会审议批准的当年融资预算额度。如果超出融资预算额度，应向集团董事会上报增加融资预算额度的专项议案，经董事会审议批准后再办理相关融资手续； （四）填写法律文件审批单。由财务资金部融资管理人员填写法律文件审批登记单，事由项目至少应包括下列内容：拟提供融资的金融机构名称，融资的方式、金额、期限、利率和融入资金的用途等； （五）办理法律文件审批。由财务资金部负责人提出具体意见，法律事务管理部门对融资合同或协议进行审核、出具意见后，

4、报经总法律顾问、办公室、副总经理（总会计师）、总经理（或被授权人）签字同意； （六）双方法定代表人（或被授权人）签署融资合同或协议； （七）融入资金到达银行账户后，财务资金部按照会计核算办法及时登记入账。 （八）与银行签订“对账服务协议”，界定双方的权利和义务，约定对账事项。每月根据银行发送的对账单办理对账业务。 第九条 发行债券（含短期融资券、中期票据和公司债券）程序： （一）财务资金部起草债券发行方案，包括债券发行品种（公司债券、中期票据或短期融资券）、发行金额、发行时间、债券期限、资金用途和风险评估等内容，经总办会讨论通过后报集团公司董事会审议批准； （二）发行方案经董事会审议批准后，财

5、务资金部按照集团招标管理办法公开选聘主承销商、评级、法律等中介机构，报经集团领导审批同意； （三）填写法律文件审批单。由财务资金部融资管理人员填写法律文件审批登记单，事由项目至少应包括下列内容：发行债券的批准依据、债券发行品种、金额、期限、用途等； （四）办理法律文件审批。由财务资金部负责人提出具体意见，法律事务管理部门对相关合同或协议进行审核、出具意见后，报经总法律顾问、办公室、副总经理（总会计师）、总经理、董事长签字同意； （五）由集团法定代表人（或被授权人）与主承销商、评级、法律等中介机构分别签订主承销协议、信用评级协议书和律师专项法律服务合同； （六）办理银行间市场交易商协会注册手续。

6、财务资金部组织提供发行材料，并会同主承销商及有关中介机构按照银行间市场交易商协会规定制作完成申报及注册文件，报银行间市场交易商协会办理注册手续； （七）接到银行间市场交易商协会接受注册通知书后，开始债券发行工作： 1.组织发行前各种材料报备及相关信息披露，包括：发行公告、募集说明书、信用评级报告和跟踪评级安排、法律意见书、集团公司最近三年经审计的财务报告和最近一期会计报表等； 2.根据集团总部现金流情况和对未来利率走势的判断，自主选择发行时机； 3.发行工作结束，债券过户取得资金，财务资金部按照会计核算办法及时登记入账； 4.按照银行间市场交易商协会规定，财务资金部负责总部债务融资存续期内的信

7、息披露日常管理工作，真实、准确、及时的披露应当公告的定期财务报告信息和可能影响偿债能力的所有重大事项。 第十条 财务资金部建立融资台账详细记录各项债券资金的筹集、运用和本息归还情况。收到债务金融机构对账单时，及时逐笔勾对，查找不符原因并改正，确保双方账务核对一致。 第三章 融资偿付管理 第十一条 财务资金部应掌握集团公司总部资金结构、偿债能力等基本情况，保证资金链条稳定，现金流量充裕。 第十二条 财务资金部根据融资合同及协议，对融资本金、利息进行预算安排，确保按时还本付息，保证集团公司信誉。 第十三条 经总会计师审批同意后，财务资金部按照融资合同或协议中约定的方式支付本息。 第四章 融资风险管理 第十四条 集团公司发行债券等重大融资方案应当由财务资金部会同法律事务管理部门进行风险评估。 第十五条 融资金额应按批准的用途、范围使用，严禁挪作他用。 第十六条 财务资金部指定专人对融资合同等相关原始资料进行有效保存和严格管理；建立融资档案，设置融资备忘录，逐笔记录每项融资合同的编号、融资内容、金额、期限等。合同履行完毕后所有档案资料及时归档。 第五章 附则 第十七条 本办法由集团公司总部财务资金部负责解释。 第十八条 集团所属二级企业结合本单位实际情况，制定本企业融资管理办法，报集团公司备案。 第十九条 本办法自印发之日起施行。