2022年证券投资顾问业务考试题库（含真题）-（共3部分-2）.docx

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1、2022年证券投资顾问业务考试题库（完整版含真题）-（共3部分-2）一、单选题1 .按照证券投资顾问业务暂行规定，以证券咨询软件为载体向客户提供咨询服务的机构，规范的执业行为有。I揭示软件工具固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或有重大遗漏II客观说明软件工具的功能，不得对其功能进行误导性宣传川说明软件工具所使用的数据信息来源IV表示软件工具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限A、I、IIxIIIB、I、II、IVC、IILIVD、I、IIvIILIV答案：D解析：根据证券投资顾问业务暂行规定第二十七条的规定，以软件、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应当

2、执行本规定，并符合下列要求：G）客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实误导性宣传。（2）揭示软件工具终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏。（3）说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源。（4）表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限。2.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息O。I公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等II证券投资顾问服务的内容和方式III投资决策由客户作出，投资风险由客户承担IV证券投资顾问不得代客户作出投资决策A、AIIB、II、

3、IIIGI、II、IIID、DIL11hIV答案：D解析：该题考查证券投资顾问业务管理制度。证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息：G）公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；（2）证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；（3）证券投资顾问服务的内容和方式；（4）投资决策由客户作出，投资风险由客户承担；（5）证券投资顾问不得代客户作出投资决策。3 .证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则，（）为客户提供证券投资顾问服务。I公平II快速11I勤勉IV审慎A、I、IIB、II、III、IVGCIIvIII、IV解析：根据证券投资顾问

4、业务暂行规定第四条规定：证券公司,证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。4 .证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的业务推广。等环节实行留痕管理。I客户回访II注册登记III投诉处理IV协议签订A、I、IIB、II、IIIGCILIIID、I、III、IV答案：D解析：本题考查对证券投资顾问业务各环节留痕管理的要求。根据证券投资顾问业务暂行规定第28条的规定，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间内容、方式和依据等信息应当以书面或者电子文件形式

5、予以记录留存。5.以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是。I证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年II证券公司对新客户应当在1个月内完成回访III证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%IV证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为B、IIC、I、IIID、I、II、11lxIV答案：B解析：该题考查证券投资顾问业务客户回访机制。证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。回访内

6、容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。6.证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容。I提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解提供服务的证券公司是否具备证券投资咨询业务资格II提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券投资顾问业务的含义III提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司及其人员提供的证券投资顾问服务不能确保投资者获得盈利IV提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解作为投资建议依据的证券研究报告和投资分析

7、意见A、I、II、III、IVB、I、II、IIIGII、III、IVD、DILIV解析:该题考查风险揭示书的内容。证券公司提供的证券投资顾问风险揭示书应以书面或电子文的形式，由客户签收确认，并由证券公司、证券投资咨询机构归入证券投资顾问业务档案。风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。风险揭示书内容与格式要求如下：1.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解提供服务的证券公司、证券投资咨询机构是否具备证券投资咨询业务资格,证券公司、证券投资咨询机构提供服务的人员是否具备证券投资咨询执业资格并已经注册登记为证券投资顾问。2.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券投资顾问业务

8、的含义，理解投资者接受证券投资顾问服务后需自主作出投资决策并独立承担投资风险。3.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供的证券投资顾问服务不能确保投资者获得盈利或本金不受损失。4.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供的投资建议具有针对性和时效性,不能在任何市场环境下长期有效。5.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解作为投资建议依据的证券研究报告和投资分析意见等，可能存在不准确,不全面或者被误读的风险，投资者可以向证券投资顾问了解证券研究报告的发布人和发布时间以及投资分析意见的来源，以便在进行投资决

9、策时作出理性判断。6 .提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解所在的证券公司、证券投资咨询机构证券投资顾问服务的收费标准和方式，按照公平、合理、自愿的原则与证券公司、证券投资咨询机构协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。证券投资顾问服务收费应向公司账户支付，不得向证券投资顾问人员或其他个人账户支付。7.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司、证券投资咨询机构及其人员可能存在道德风险，如投资者发现投资顾问存在违法违规行为或利益冲突情形，如泄露客户投资决策计划传播虚假信息、进行关联交易等，投资者可以向证券公司、证券投资咨询机构投诉或向有关部门举报。8.提示投资者在接受证

10、券投资顾问服务前，必须了解证券公司证券投资咨询机构存在因停业解散、撤销、破产，或者被中国证监会撤销相关业务许可、责令停业整顿等原因导致不能履行职责的风险。9.提示投资者在接受证券投资顾问服务前,必须了解证券公司、证券投资咨询机构的投资顾问人员存在因离职、离岗等原因导致更换投资顾问服务人员并影响服务连续性的风险。10.提示投资者在接受证券投资顾问服务前,应向证券公司,证券投资咨询机构说明自身资产与收入状况、投资经验、投资需求和风险偏好等情况并接受评估，以便于证券公司、证券投资咨询机构根据投资者的风险承受能力和服务需求，向投资者提供适当的证券投资顾问服务。11.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，

11、应向证券公司、证券投资咨询机构提供有效的联系方式和服务获取方式，如有变动须及时向所在的证券公司证券投资咨询机构进行说明，如因投资者自身原因或不可抗力因素导致投资者未能及时获取证券投资顾问服务，责任将由投资者自行承担。12.提示投资者在接受证券投资顾问服务时，应保管好自己的证券账户、资金账户和相应的密码,不要委托证券投资顾问人员管理自己的证券账户、资金账户，代理买卖证券，否则由此导致的风险将由投资者自行承担。7 .证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部显著位置公示客户投诉。，保证投诉至少在营业时间内有人值守。I电话II传真III电子信箱IV地址A、AILIIIB、BILIVD、I、II、11

12、KIV答案：A解析：该题考查证券投资顾问业务客户投诉处理机制。证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部的显著位置公示客户投诉电话、传真电子信箱，保证投诉电话至少在营业时间内有人值守。8 .根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，。属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。I诱导客户进行不必要的证券买卖II向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失川拒绝接受不符合规定的交易指令IV接受客户的全权委托A、I、II、IIIB、I、II、IVC、I、IILIVD、IIxIILIV答案：B解析：证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止下列行为：接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买

13、卖数量或者买卖价格；以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；为谋取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；代理买卖法律规定不得买卖的证券。9 .根据证券投资顾问业务暂行规定，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是。I向客户建议适当的投资组合II向客户进行理财规划建议III向客户建议如何选择适当的投资品种IV接受客户全权委托，管理客户资产A、I、IIvIIIB、II、IVC、I、IIID、IIx川、IV答案：A解析：证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，关注品种选择、组合管理建议以及买

14、卖时机等。投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止接受客户的全权委托而决定证券买卖选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的行为。10 .证券公司、证券投资咨询机构通过举办。等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。I讲座II报告会III分析会IV网上推介会A、I、II、IIIB、I、IIxIVC、IIx川、IVD、I、川、IV答案：A解析：根据证券投资顾问业务暂行规定第二十六条，证券公司证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日

15、向举办地证监局报备。11.下列对证券投资顾问服务的有关规定表述正确的是。I证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为特定客户利益损害其他客户利益II证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为公司及其关联方的利益损害客户利益111证券公司证券投资咨询机构及其人员不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益IV证券投资顾问应当忠实于客户利益A、I、IIB、III、IVGCII、III、IVD、II、III、IV答案：C解析：本题考查证券投资顾问业务的原则。证券投资顾问业务暂行规定第五条，证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客

16、户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。12.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守相关法律法规，。I加强人员管理II切实维护客户合法权益III防范利益冲突IV健全内部控制A、I、IIB、 III、IVC、 I、II、IVD、 II、III、IV答案：D解析：本题考查证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制。根据证券投资顾问业务暂行规定第3条的规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守相关法律法规，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。13.在证券投资顾问业务的流程中，了解

17、客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户。，由客户自主选择是否签约。I服务内容II服务方式III收费IV风险情况A、IxIIB、川、IVC、I、III、IVD、I、IIvIIKIV答案：D解析：该题考查证券投资顾问业务的流程。了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容方式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约。14 .证券投资顾问业务的原则包括。I独立客观II依法合规III诚实守信IV保密原则V公平维护客户利益A、I、II、IIKB、II、III、IV、VC、IIxIILVD、I、II、IILIV、V答案

18、：C解析：证券投资顾问业务的原则：G）依法合规；（2）诚实守信；（3）公平维护客户利益。15 .下列哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理。I证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况证券投资经验投资需求与风险偏好II证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求III评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存IV向客户提供适当的投资建议服务A、AILAl、IVB、I、II、IIIC、IKHLIVD、I、ILIV答案：A解析：该题考查投资顾问业务的适当性管理要求。其内容包括：（1）证券公司向客户提供证券投

19、资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。（2）证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。16.在证券投资顾问业务的流程中，投资顾问服务人员可以通过。方式向客户提供投资建议服务。I面对面交流II电话III短信IV电子邮件V写信A、I、II、IIIB、II、IILIVC、II、IILIV、VD、I、IIvHLIV答案：D解析：该题考查证券投资顾问业务的流程。投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信电子

20、邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕。17.证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。I服务方式II报酬支付川投诉处理IV服务期限A、I、IIIB、I、II、IIIC、II、IVD、I、IIx川、IV答案：B解析：证券公司证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务,应当对服务方式报酬支付、投诉处理等作出约定，明确当事人的权利和义务。18.证券投资顾问业务的基本原则包括。I依法合规II诚实信用III公平维护客户利益IV集中管理A、I、IIIB、I、IIxIIIC、

21、IIxIVD、I、IIv川、IV答案：B解析:证券投资顾问业务的基本原则是依法合规、诚实信用、公平维护客户利益。19 .证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的0（）A、2；10%B、1；15%C、2；15%D、1；10%答案：D解析:证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访,对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少于3年。20 .证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）内完成回

22、访。Av1个月B、2个月C、3个月D、6个月答案：A解析：该题考查证券投资顾问业务的客户回访机制。证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。21 .证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，投资建议服务内容不包括。A、保证收益B、投资组合C、品种选择D、理财规划建议答案：A解析：证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资

23、的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。但要注意的是：禁止代理客户操作。也就是说，投资顾问提供建议给客户参考,决策由客户自己做。A项，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。22 .证券公司、证券投资咨询机构应当提前。个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A、3B、5C、6D、10解析：该题考查证券投资顾问按照证券信息传播的有关规定，通过公众媒体开展业务的要求。证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局媒体所在地证监局报备。23 .证券公司、证券投资咨询机构

24、通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备。A、2B、3C、5D、10答案：C解析：本题考查证券投资顾问业务业务推广环节的规定。证券公司证券投资咨询机构通过举办讲座,报告会,分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。24 .证券投资顾问向客户提供的投资建议、投资分析意见的形成依据不包括。A、证券研究报告B、理论模型C、分析方法D、往期业绩答案：D解析：本题考查证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据。证券投资顾问业务暂行规定第十六条规定，证券投资顾问应当依据包括证券研究报告或者

25、基于证券研究报告,理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等向客户提供投资建议。25 .证券投资顾问应遵守并奉行高标准的诚实、清廉和公正原则，确实掌握客户之资力投资经验与投资目的，据以提供适当之服务，并谋求客户之最大利益,这体现了证券投资顾问业务的。原则。A、忠实诚信B、勤勉尽责C、专业胜任D、善良管理人注意原则答案：A解析：忠实诚信原则是证券投资顾问应遵守并奉行高标准的诚实,清廉和公正原则，确实掌握客户之资力、投资经验与投资目的，据以提供适当之服务，并谋求客户之最大利益，不得有误导、诈欺、利益冲突或内线交易之行为。B项，勤勉尽责原则，公司员工应于其业务范围内，注意业务进行与发展，对客户的要求与

26、疑问，适时提出说明。无论和现有客户潜在客户、雇主或雇员进行交易时，都必须秉持公正公平且充分尊重对方。C项，专业胜任原则，应持续充实专业职能，并有效运用于职务上的工作。D项，善良管理人注意原则，证券投资顾问应以善良管理人之责任及注意，确实遵守公司内部的职能区隔机制，以提供证券投资顾问服务及管理客户委托的资产，并提供最佳的证券投资服务。26 .2010年10月12日，中国证监会同时颁布了证券投资顾问业务暂行规定和发布证券研究报告暂行规定，明确了（）和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。A、资产管理B、证券投资顾问C、证券经纪D、证券合规答案：B解析：2010年10月12日，中国证

27、监会同时颁布了证券投资顾问业务暂行规定和发布证券研究报告暂行规定，明确了证券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。这两个规定作为基础性制度规范，为证券投资顾问业务和发布证券研究报告提供了操作性业务规范和制度保障，为处理证券投资咨询领域中存在的若干现实问题提供了法规依据。27 .证券服务机构为证券的发行、上市交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当O,对所制作出具的文件内容的真实性准确性,完整性进行核查和验证。A、诚实守信B、客观公正C、勤勉尽责D、守法遵规答案：C解析：该题考查对证券服务机构制作、出具文件

28、的相关规定。证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性,完整性进行核查和验证。28 .证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括。A、新闻报道B、基于证券研究报告的投资分析意见C、基于理论模型以及分析方法形成的分析意见D、证券研究报告答案：A解析：该题考查证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据。证券投资顾问业务暂行规定第十六条，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研

29、究报告理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。29 .证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应告知客户的基本信息不包括。A、证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码B、证券投资顾问代客户作出的投资决策内容C、证券投资顾问服务的内容和方式D、公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等答案：B解析:证券公司向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户下列基本信息：（1）公司名称地址、联系方式投诉电话、证券投资咨询业务资格等；（2）证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；（3）证券投资顾问服务的内容和方式；（4）投资决策由客户作出，投资风险由客户承担；（5）证券投资顾问不得

30、代客户作出投资决策。B项，证券投资顾问不得代客户作出投资决策。30 .证券投资顾问不得同时注册为。A、证券分析师B、证券经纪人C、证券管理人D、证券托管人答案：A解析：证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。31 .按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前。个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。A、5B、3C、7D、2答案：A解析：根据证券投资顾问业务暂行规定第二十五条，证券公司证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。32 .投资顾问与投资者（客户）之间的关系是。A、劳动聘用关系

31、B、无关系C、服务关系D、合作、委托关系答案：C解析：投资顾问与投资者（客户）之间的关系是服务关系33 .根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）原则，勤勉审慎地为客户提供证券投资顾问服务。A、公平B、诚实信用C、公正D、谨慎答案：B解析：根据证券投资顾问业务暂行规定第四条，证券公司证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。34 .证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是。A、诚实守信、客户自担风险、分类管理B、规范运作、利益至上、公平公正C、依法合规、诚实守信、公平维护客户利益D、守法合规、公平公正集中管

32、理答案：C解析：证券投资顾问业务的基本原则是：依法合规，证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益；诚实守信，证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务；公平维护客户利益，证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利。35 .证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由（）

33、制定。A、中国证监会B、交易所C、本公司D、中国证券业协会答案：D解析：根据证券投资顾问业务暂行规定第十三条，证券公司证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。36 .客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于。年。A、3B、5C、1D、2解析：客户回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券业从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。37 .我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则是。A、独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职

34、公正公平B、谨慎客观、勤勉尽职、独立诚信、公正公开C、公正公开、独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职D、独立透明、诚信客观、谨慎负责、公正公平答案：A解析：我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则是“独立诚信谨慎客观、勤勉尽职、公正公平”。38 .()对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合法合规性进行审查、监督和检查。A、合规负责人B、营业部运营总监C、风险管理办公室D、证券投资顾问答案：A解析：该题考查证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制。在证券公司合规管理试行规定中，证监会明确规定：证券公司应设立“合规总监”，“合规总监”是公司的合规负责人，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合法合规性

35、进行审查、监督和检查。39 .证券投资顾问服务协议应当约定，自签协议之日起。个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。A、2B、3C、5D、10答案：C解析：该题考查证券投资顾问服务协议的要求。证券投资顾问业务暂行规定第十四条，证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。40 .()承担投资顾问业务的合规和风控职责，负责对投资顾问业务进行合规审查。A、营业部总经理B、营业部投资顾问业务负责人C、营业部运营总监D、营业部的主要负责人答案：C解析：该题考查证券投资顾

36、问业务合规管理和风险控制机制。营业部总经理是投资顾问业务在营业部的第一责任人；营业部投资顾问业务负责人承担投资顾问业务的实施、推广、合规和风控等职责；营业部运营总监承担投资顾问业务的合规和风控职责，负责对投资顾问业务进行合规审查。41 .只有获得。执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。A、证券交易B、证券分析师C、证券投资咨询D、风险管理顾问答案：C解析：向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资顾问执业资格,并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，且不得同时注册为证券分析师。42.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（

37、）管理。A、编号B、统一C、严格D、宽松答案：A解析：该题考查证券投资顾问服务协议的管理。证券公司证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。43 .证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于。年。A、2B、3C、5D、10答案：C解析：根据证券投资顾问业务暂行规定第二十八条，证券公司证券投资咨询机构向客户提供投资建议的时间、内容方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。44 .证券服务机构为证券的。等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问

38、报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作出具的文件内容的真实性、准确性,完整性进行核查和验证。I发行II上市III流通IV交易A、I、II、IIIB、I、II、IVC、I、IIID、I、川、IV答案：B解析：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。45 .证券投资顾问业务签订协议应当。I评估客户的风险承受能力II为客户选择适当的投资顾问服务或产品III告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况IV替客户进行签

39、约A、AILIIIB、BIL11KIVGIKIII、IVD、IxII、IV答案：A解析：该题考查证券投资顾问业务的协议签订环节的规定。了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容方式收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约。IV项，不得代客户签约。46 .证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的。等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。I时间II内容III方式IV依据A、AILIIIB、 II、III、IVC、 I、III、IVD、I、II、11lxIV答案：D解析：本题考查证券投资顾问业务各环节留痕管理的要求。

40、证券公司证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订服务提供客户回访投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间,内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。47.证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年，每年4月底前，证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务及处理情况，分别报。备案。I中国证券业协会II证监局III证券公司住所地证监局IV证券营业部所在地证监局AvI、IIB、 III、IVC、 II、IIID、I、II、11KIV答案：B解析：该题考查证券投资顾问业务客户投诉处理机制。证券公司及证券营业部应当建立客户

41、投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年，每年4月底前，证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务及处理情况，分别报证券公司住所地及证券营业部所在地证监局备案。48.从事证券服务业务的禁止性行为包括。I代理委托人从事证券投资II与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失III买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票IV利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息A、I、IIvIIIB、I、II、IVD、I、川、IV答案：C解析：从事证券服务业务的禁止性行为：（1）代理委托人从事证券投资；（2）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；（3）买卖本咨询机构提供服

42、务的上市公司股票；（4）利用传播媒介或者通过其他方式提供传播虚假或者误导投资者的信息；（5）法律、行政法规禁止的其他行为。有以上所列行为之一，给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。49 .从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括。I.资产负债表II.现金流量表III.利润分配表IV.中间业务表A、I.IIB、I.II.IllC、I.IllD、I.II.III.IV答案：A解析：从业人员向客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时，需要掌握两类个人财务报表，即资产负债表和现金流量表。50 .下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是。I禁止代理委托人从事证券投资II约定与委托人

43、风险共担，利益共享川禁止买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票IV禁止利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息A、 I、II、IIIB、 I、II、IVC、 I、IIID、 I、III、IV答案：D解析：该题考查从事证券服务业务的禁止性行为。其内容包括：G）代理委托人从事证券投资；（2）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；（3）买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；（4）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；（5）法律、行政法规禁止的其他行为。有以上所列行为之一，给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。故第II项错误，正确的是I、III

44、、IV项。51.提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（）I当事人的权利义务II证券投资顾问服务的内容和方式III证券投资顾问的职责和禁止行为IV收费标准和支付方式A、AII、11KIVB、I、ILIIIGII、III、IVD、DIII、IV答案：A解析：本题考查证券投资顾问服务协议的内容。提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。协议应当包括下列内容：（1）当事人的权利义务；（2）证券投资顾问服务的内容和方式；（3）证券投资顾问的职责和禁止行为；（4）收费标准和支付方式；（5）争议或者纠纷解决方式；（6）终止或者解除协议的

45、条件和方式。52.证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。I广播II电视III网络IV报刊A、AILIIIB、II、IIIGIKIII、IVD、IxII、11hIV答案：D解析：该题考查证券投资顾问按照证券信息传播的有关规定，通过公众媒体开展业务的要求。证券公司、证券投资咨询机构通过广播电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。53.下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正

46、确的是。I严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益II严禁相互诋毁及相互争夺客户III严禁以任何形式在公司内部现有客户中开发客户或将自行到营业部柜台开户的客户据为己有IV严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密A、 I、II、IIIB、 II、III、IVGCIII、IVD、I、II、DI、IV答案：D解析：该题考查证券投资顾问禁止性行为的要求。其内容包括：（1）严禁接受客户的全权委托，严禁接受未经客户授权的非全权委托,不得代理客户办理提款、转托管撤消指定及销户手续。（2）严禁提供虚假信息，欺诈客户或为增加佣金收入而有意误导客户交易。（3）严禁向客户作出投资保底、亏

47、损有限或必定盈利等不切合实际的承诺。（4）严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益。（5）严禁相互诋毁及相互争夺客户。（6）严禁以任何形式在公司内部现有客户中开发客户或将自行到营业部柜台开户的客户据为己有。（7）严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密。54 .证券投资顾问的流程包括。I服务模式的选择和设计II客户签约III形成服务产品IV服务提供A、AIL11KIVB、BILIIIGIKIII、IVD、IxIII、IV答案：A解析：该题考查证券投资顾问业务的流程。证券投资顾问的流程包括以下内容：服务模式的选择和设计；客户签约；形成服务产品；服务提供。55 .按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券