金融学考试大纲.docx

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1、金融学考试大纲 课程类别 :专业必修课 课程编号 :442013 学 分 25分 总学时 ：48学时 适用专业 :金融工程专业 先修课程 :马克思主义政治经济 学 一、考试大纲说明 1、 课程性质、目的与任务 金融学是数理金融专业的一门基础理论课程， 通过这门学科的学习，让学生掌握金融 学的基本理论，对货币，信用，金融市场，金融机构，商业银行，中央银行，货币政策调控 等金融学有系统 全面的了解，培养学生观察、分析和解决金融问题的能力，一方面为学生用数学知识解决金融问题时提供理 论基础； 另一方面也为学生后续数理金融等课程的学习 做好准备。 2、 考试目标和要求 考生应对金融学的基本内容、 基本

2、概念、基本理论有较全面的理解和较深刻的认识。 掌握货币的本质、职能，货币制度的概念和币制的基本构成要素； 掌握信用的概念，理解信 用与货币的尖系；理解利息的概念与来源，利率的概念与主要种类，对利率决定的 IS丄M 模型的基本思想有深入的理解；掌握金融市场、货币市场、资本市场的概念，构成，融资方式；掌握金融机 构的概念、分类，商业银行、中央银行的性质、职能、业务特点、组织机构；了解巴塞尔协议签订的原 因和内容；掌握马克思货币需求理论的精髓， 货币供给的形成 机制、决定机制、调控机制；掌握货币均衡里的理论模型，货币失衡的原因、调整的途径；理解通货膨胀、 通货紧缩的产生原因和治理办法； 准确理解货币

3、政策、货币政策的目标、货 币政策的有效性的含义及其内涵； 了解金融改革；并能综合应用金融学所学的知识观察、 分析现实生活中的一些金融现象问题，能应用所学的知道去解决一些金融问题。 3、 有尖事项 考核形式：闭卷 考试时间：120分钟 评分方法：教师流水阅卷 试卷难易度：较易题20%中等难度60%较大难度20% 考试内容分布大致比例: 货币概述 9% 信息、利息与利率 10% 金融市场 12% 金融机构 7% 商业银行 11 % 中央银行 12% 货币供给 13% 货币均衡 8% 通货膨胀与通货紧缩 9% 货币政策调控8% 金融发展、金融监管、金融安全 1 % 4、教学参考书 教材：1、曹龙琪编

4、，金融学（第三版），北京：高等教育出版社， 2010年。 二、考试内容和具体要求 、货币概述 1、 掌握货币的本质，货币的五大职能； 2、 理解货币制度的概念，币制的基本构成要素； 3、 了解货币的量的定义，理解货币层次的划分。 二、 信用、利息与利率 1、 理解信用的特征，信用制度，信用形式，信用的经济职能； 2、 理解几种典型信用工具的定义及其基本特征； 3、 掌握利息的本质，利率及其分类，利率理论； 4、 理解IS丄M利率决定理论模型，利率的经济杠杆功能； 5、 会用单利法和复利法计算利率。 三、 金融市场 1、 掌握金融市场的含义，构成要素及其功能； 2、 掌握货币市场的概念、构成与特

5、点，重点掌握国库市场、回购市场、 CDs市场的内容; 3、 理解并掌握资本市场的概念、构成与特点，重点掌握股票一级、二级市场的相尖内容； 4、 理解远期、期货、期权和互换这四种衍生金融工具的概念，市场交易； 5、 了解黄金市场、外汇市场等一些其他金属市场的基本内容； 6、 理解影响金融市场变动的因素，了解国际金融市场的产生发展。 四、 金融机构 1、 掌握金融机构的概念、功能和常用分类，现代金融体系的一般构成、业务特点； 2、 掌握我国金融机构体系的组成及其各种金融机构的职能； 3、了解国际金融机构的组成及其各种金融机构的职能。 五、 商业银行 1重点掌握商业银行（存款货币银行）的概念、性质、

6、职能； 2、 掌握商业银行的三大类业务（负债业务，资产业务；中间业务） ； 3、 掌握商业银行的经营三原则（盈利性，流动性，安全性），商业银行的资产负债管理理论; 4、 理解巴塞尔协议签订的原因和内容； 5、 了解我国商业银行的体系的改革，商业银行风险管理的基本做法。 六、 中央银行 1掌握中央银行设立的客观必要性、中央银行的职能、业务特点； 2、 理解中央银行的性质以及中央银行的独立性问题； 3、 了解中央银行的业务内容，重点掌握中央银行的支付清算内容。 七、 货币需求 1理解货币需求的内涵，了解货币需求的分类； 2、 掌握费血方程式、剑桥方程式的观点和区别，马克思货币需求理论的主要贡献，凯

7、恩斯 货币需求动机函数，费里德曼货币需求函数所涉及的因素； 3、 了解权变法，规则法等货币需要量的测算方法。 八、 货币供给 1了解货币供给的概念及其货币供给理论； 2、 理解货币的形成机制，存款派生的条件，存款派生的过程； 3、 理解货币供给的运行机制，存款货币的创造与控制机制； 4、 理解货币供给的决定机制，基础货币质和量的规定性； 5、 掌握货币乘数原理和影响货币乘数的因素； 6、 理解货币供给的调控机制，货币供给调控的一般模式和方式。 九、 货币均衡 1理解货币均衡的涵义，货币均衡的理论模型； 2、 掌握货币失衡的原因及其调整途径； 3、 了解货币均衡与社会总供给平衡的尖系。 十、通货

8、膨胀与通货紧缩 1理解通货膨胀的含义，掌握通货膨胀的度量指标，通货膨胀的效应，治理通货膨胀的主 要措施； 2、 掌握通货紧缩的概念、效应，理解治理通货紧缩的复杂性； 3、 了解通货膨胀的分类及我国通货膨胀的历史。 十一、货币政策调控 1掌握货币政策的概念、货币政策目标和常用的货币政策中介指标； 2、理解并掌握一般性货币政策工具和中央银行的其他货币政策工具； 3、理解货币政策的传导机制和货币政策时滞性； 4、了解货币政策有效性的含义和几种货币政策有效性理论。十二、金融发展、金融监管、金融安全 1、 掌握金融监管的概念、目标、原则和现代金融监管机构体系； 2、 了解金融改革，金融创新的内容。 样卷

9、： 一、单项选择题（20鋼分） 1、实物货币是指（ A、没有内在价值的货币 B、不能分割的货币 C、专指贵金属货币 、作为货币其价值与其作为普通商品价值相等的货 币 2、 F列哪种货币制度下会出现 “劣币驱逐良币”现象（ 金本位制下 、银本位制下 复本位制下 、金块本位制下 3、信用的基本特征是（ 无条件的价值单方面让渡 、以偿还为条件的价值单方面转移 4 无偿的赠与或援助 、平等的价值交换 A、侧塑顿胖决定理论中B决定利率的尊癖耨 （ D 、国家 C供求和竞争金 5、金融市场主体是指（ A、金融工具 C融市场的交易者 ） B 、金融中介机构 D 、金融市场的价格 6、下列属于资本市场的有（

10、、股票市场 A、同业拆借市场 B 、大额可转让定期存 C票据市场 D 7、依交易对象的不冋，下列那项不属于货币市场（ ）。 A、金融机构短期资金存贷市场 B 、金融机构长期资金市场 C银行同业拆借市场 D 、短期债券市场 &商业机构在资金短缺的情况下，可以将经贴现的未到期商业票据拿到中央银行进行 （）。 A、贴现 B 、转贴现 C再贴现 D 、都不是 9、下列那个选项不是属于非银行金融机构体系的（ ）。 A、保险公司 B、财务公司 C信用合作社D、专业银行 10 、 F列()不属于政策性银行。 C中国农业发展银行 D 、国家开发银行 A、中国人民银行 B 、中国进出口银 行 11 ()是商业银

11、行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能。 A、信用创造 B 、支付中介 C信用中介 D 、金融服务 12、()是历史上第一家股份制银行，也是现代银行产生的象征。 A、德意志银行 B、法兰西银行 C英格兰银行 D、日本银行 13、 中央银行若提高再贴现率，将 A、迫使商业银行降低贷款利率 C使商业银行没有行动 14、 基础货币的创造主体是( A、投资银行 B、财政机构 15、 的根本区别在于( A、是否剔除汇率变动的影响 C是否剔除利率变动的影响 ()。 B、迫使商业银行提高贷款利率 D 、使企业得到成本更高的贷款 ) C、商业银行D 、中央银行 名义货币需求与实际货币需求 ) B 、是否剔除

12、物价变动的影响 D 、是否剔出收入变化的影响 16、 利率按是 否包括对通货膨胀引起的货币贬值风险的补偿角度划分为( ) A、单利率和复利率 B 、固定利率和浮动利率 C名义利率和实际利率 D、基准利率、一般利率和优惠利率 17、 释“滞胀”( A、需求拉上说 B、成本推动说 C结构说18、货币均衡的自 发实 现主要依靠的调节机制是 ( A、价格机制 下列哪种通货膨胀理论被用来解 ) 、混合说 、利率机制 C汇率机制 19、 货币政策的外部时滞主要 受 A、货币当局对经济发展的预见力 C宏观经济和金融条件 20、 金融发展是指( A、金融机构数量增加 、中央银行宏观调控 )的影响。 B、货币当

13、局制定政策的效率 、货币当局对政策的调整力度 、金融工具多样化 、金融结构变化 二、多项选择题 10*2分) 1、我国货币制度规定人民币具有以下的特点（ ） A、人民币是可兑换货币 B 、人民币与黄金没有直接联系 c人民币是信用货币 D E、人民币具有有限法偿力 、人民币具有无限法偿 力 2、 与间接融资相比，直接融资的局限性体现为（ A、资金供给者的风险较大 约束与压力 C在资金数量、期限等方面受到较多限制 E、资金需求者的风险较大 3、 跟货币市场相比，资本市场的特点有（ A、期限长 B、风险高 C、风险低 ） B 、降低了投资者对筹资者的 D、资金供给者获得的收益较低 ） D收益高E、资

14、金交易的借贷量大 4、 银行提高贷款利率有利于（ 抑制企业对信贷资金的需求 B 、刺激物价上涨 刺激经济增长 、抑制物价上涨 E、减少居民个人的消费信贷 5、 商业银行的资产业务包括（ 现金资产 B、放款 证券投资 D 、中央银行存款 6、 中央银行对金融机构的信用进行直接控制时通常采用下列手段（ 信用配额 、规定商业银行的流动性比率 直接干预 、规定存贷款利率高限 E、优惠利率 、窗口指导 7、 影响基础货币变动的因素主要是（ A.央行向其他部门净贷款的变动 B .央行向金融机构贷款的变动 C. 金银外汇储备的变动 D .央行向政府贷款的变 动 8、治理通货膨胀的可采取紧缩的货币政策，主要手

15、段包括（ ） A通过公开市场购买政府债券 B、提高再贴现率 C通过公开市场出售政府债券 D提高法定准备金率 E、降低再贴现率F、降低法定准备金率 9、 公开市场业务的特点有（ A中央银行具有主动性 C中央银行处于被动地位 E、政策效果比较猛烈 10、 法定准备金政策的特点有（ A由申龜待目右工力枠 ） B可以对货币供应量进行微调 D有利于进行经常性、连续性操作 F、需要有一个发达的金融市 场）。 B可以对货币供应量进行微调 C中央银行处于被动地位 D有利于进行经常性、连续性操作 E、政策效果比较猛烈 F、需要有一个发达的金融市场 三、 名词解释（5*3分） 1 “格雷欣法则” 一一亦称“劣币驱

16、逐良币规律” 2、 法定存款准备金 3、 费雪效应 四、 计算（5*2分） 1、 假定你在银行有一笔3年期的10000元存款，年利率为10%，每年复利计息一次，3年后你的账上会 有多少钱？假设政府征收 20%利息税，而今后5年中的平均物价上涨指数为3%，你 的这笔存款的税后实际年利率为多少？ 2、 已知法定存款准备金率为10%，流通中通货为200亿元，支票存款为800亿元，超额存款准备金为4 亿元，请计算通货存款比率、超额准备金率和货币乘数；如果流通中通货为400亿元时，则货币乘数 又 是多少？ （ m均保留小数点后1位） 五、 简答题（5*3分） 1试述信用的主要作用有那些？ 2什么是商业银行的资产业务？商业银行的资产业务包括有那些？ 3、 简述货币市场与资本市场的区别。 六、 论述题（10*2分） 1、 货币供应量是根据什么来划分层次的？为什么说货币供应量层次的划分有哪些现实意义？ 2、 试比较中央银行三大政策工具。