交通银行环保标识分类操作手册(第二版).docx

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1、交通银行环保标识分类操作手册其次版2023 年 8 月目录一、目的二、适用范围三、环保术语四、环保信息标识分类标准五、操作流程一授信客户操作二现有授信客户申报授信申请(或行动打算操作三)现有授信客户授信后监控操作六、CMIS 操作图解(一客户信息增栏1. 维护环保标识及标识日期2. 维护环保根本信息及日期二缺失环保信息的客户流程掌握 (三)授信客户清单变化七、附录一建设工程污染防治设施“三同时”验收程序示意图二建设工程环境影响审批程序示意图3一、目的为支持低碳经济进展，深化交通银行绿色信贷工作，优 化授信客户环保标识分类治理，特修订本手册。二、适用范围此分类手册适用于交行公司授信客户环保标识分

2、类.三、环保术语“三同时“：中华人民共和国环境保护法规定，建设工程的污染防治设施的建设必需与主体工程同时设计、同时 施工、同时投产使用，简称“三同时“.排污许可证:排污许可证分为排污许可证和临时排 污许可证。污染物排放浓度和主要污染物排放总量到达相关规定的排污单位,发放排污许可证。排放污染物超过国家或地方相关规定的排放标准或总量掌握指标，以及未到达环境保护其它相关规定而被责令限期治理或整改的排污单 位，限期治理或整改。期间，发放临时排污许可证，已发放的排污许可证收回.排污许可证的有效期限为三年个别省份有所不同;临时排污许可证的有效期限为限期治理期限,最长不超过一年.排污许可证制度：指但凡需要向

3、环境排放各种污染物的 单位或个人,都必需事先向环境保护部门办理申领排污许可证手续，经环境保护部门批准后获得排污许可证前方能向环境排放污染物的制度。排污具体内容包括： a。向环境排放大气污染物；b.向江河、湖泊、渠道、水库等地表水体以及 地下水体排放污染物;c。 向城镇污水集中处理设施或者工业废水集中处理设施排放污染物.国家级审批、核准和备案工程环评文件提交时间：1实行审批制的建设工程，应当在报送可行性争论报告前报批环境影响评价文件；2)实行核准制的建设工程,应当在提交工程申请报告前报批环境影响评价文件；3)实行备案制的建设工程，应当在办理备案手续后和开工前报批环境影响评价文件。建设工程环境影响

4、评价文件:依据建设工程环境保护分 类治理名录划分为三类：1建设工程对环境可能造成重大影响的，应当编制环境影响报告书；2建设工程对环境可能造成轻度影响的，应当编制环境影响报告表；3建设工程对环境影响很小，不需进展环境影响评价,应当填报环境 影响登记表.企业环境行为五色评价体系:原国家环保总局(现国家环保部)2023 年为明确企业环境行为评价公开范围、评价指标、评价标准和评价等级，在关于开展企业环境行为评价试点工作的通知环办2023108 号)中提出的一种评价体系。将企业环境行为评判结果分为很好、好、一般、差、很差五 个等级，依次以绿色、蓝色、黄色、红色、黑色标识。环境标志获证企业：依据中国环境标

5、志使用治理方法环境保护部公告202348 号)，主营业务产品获得国家环境保护部环境标志证书的企业。环境污染治理设施运营持证单位:依据环境污染治理设施运营资质许可治理方法修订环办函2023270 号，获得国家环境保护部环境污染治理设施运营证书“国环运营证“的企事业单位。低碳经济：指通过技术创、制度创、产业转型等多 种手段，尽可能削减煤炭、石油等高碳能源消耗,削减温室气 体排放，从而到达经济社会进展和生态环境保护双赢的经济 进展形态.它的最主要特征是“低能耗、低排放、低污染”。森林碳汇：指森林植物吸取大气中的二氧化碳并将其固定在植被或土壤中,从而削减大气中二氧化碳浓度的过程。 造林增汇：指植树造林

6、从而增加森林碳汇的过程。四、环保信息标识分类标准在银监会绿、黄、红三色标识的根底上，交行公司授信 客户环保信息标识进一步划分为七类，对应企业环境行为的优劣。从环境行为优秀企业到环境行为风险企业依次是：绿色一类，环保优秀客户;绿色二类，环保良好客户；绿色三类, 环保合格客户；绿色四类，环保无碍客户；黄色一类，环保 关注客户;黄色二类,环保警示客户；红色，环保风险客户。不同环保标识客户应在授信分析和贷后治理上分别提出不同的授信治理要求.同时，为大力支持低碳经济的进展，实现环境优秀客户的精细化治理,绿色一类客户依据主营业务状况细分为环境 保护、节能、能源开发或利用、资源综合利用、造林增汇、 智能电网

7、及其他技术推广应用等七个小类。七类环保信息标识及七个环保优秀小类标识的核心定 义、根本特征及推断流程如下表：颜色标识 客户环保信息标识核心定义基符合以下三项标准中任何一记录可通过人行征信系统1. 从事低碳经济行业，以符合低碳经济特征，从事环境污染掌握与减排、能源开发、植树造林等环保相关绿色一类 环保优秀客户 行业的企业，或全面应用循环经济技术、清洁生产技术 ,污染治理和环境治理等环境行为到达国际先进水平的企业.保设备、开发能源、保行业合格企业；2. 企业无环境违法行为， 证，污染治理、环境保际先进水平的企业；3. 国家环保部“环境污染治有效期内可至国家环保予“国家环境友好企业“绿色一类”客户推

8、断流程：1. 查询人行征信系统，近三年内“环保信息“栏无行政惩罚记录(如以前年度有惩罚记录的必需已整2. 近三年内，外部信息闻报道、网络信息等未显示调查对象有环保违规记录如获知后不予不得列入“绿色一类”;3. 通过 1、2 两步骤且符合以下任一种状况可直接划入“绿色一类”企业：a) 营业收入主要来自于低碳经济行业，且自身近三年内无环保违规记录(可通过 1、2 两步获知b) 已通过 IS014000 环境认证,且近两年内通过 ISO14000 定期复审的企业;c) 该企业为国家环保部“环境污染治理设施运营持证单位”且证书在有效期内，或近三年内被号和证书。4. 如当地政府已启动了企业环境行为五色绿

9、、蓝、黄、红、黑)评价体系，通过上述 1、2 两步的入本类。颜色标识 环保细分小类根本特征环境保护从事环保设备制造或供给环保效劳的客户，如污水处理、垃圾处理、农合整治、脱硫、脱硝、除尘等。节能在生产过程中应用节能技术的客户，或从事节能设备、节能材料生产的原料的生产、节水设备生产等。能源开发或从事能源供给或主要部件生产的客户，如核电、风电、太阳能、混合利用绿色一类 资源综合利用在生产过程中应用资源循环利用技术、清洁生产技术的客户,如矿产资源余热余压发电、生活垃圾资源化利用等。造林增汇从事绿化造林、增加森林碳汇的客户。 智能电网从事智能电网产业链上业务的客户。其他技术推广主要业务虽不属于上述六类、

10、但符合低碳经济特征的客户。应用推断流程:1. 依据上述推断流程，符合“绿色一类”客户要求.2. 依据客户主营业务或主要产品生产过程进展推断，将客户归入上述七类中的一类。假设同时符合两占比最高的业务进展分类。颜色标识客户环保信息标识核心定义基主营业务产品获得“国家环保部可至国家环保部网站查询，入本类：环境行为优于国家和地方污染掌握要求，无环绿色二类环保良好客户1.近两年内，企业无环境违法境违规、违法行为的企业.无不良记录;2. 企业污染治理设施正常运转3. 企业内部排污等环保治理制4. 企业各类污染物长期稳定达局公布的环保标准;5. 如当地工商局年检需环保局环保局年检合格证明；如当供环评部门检验

11、合格的“年“绿色二类”客户推断流程：1. 查询人行征信系统，近两年内“环保信息”栏无行政惩罚记录(如以前年度有惩罚记录的必需已整改完毕，否2. 通过第 1 步,且主营业务产品获得“国家环保部环境标志证书”且在有效期内的客户可直接归为“环保良好客3. 企业污染治理设备运行状况：企业能够供给近一年内开立的环保监测正常记录可至当地市/县环保部门开立 客户经理实地查访确认设备运行正常;4. 企业排污等内部环保治理制度齐全，污染治理设备运行记录完整如未能供给污染设备运行记录，不得列入本5. 可供给环保部门出具的近两期累计至少两年排污达标证明文件如：排污监测书、正式排污许可证批准材 按开业时间计;6. 如

12、当地工商局年检需环保局出具证明的，应供给工商年检期间环保局年检合格证明；如当地环保局单独进展环 格的证明；7. 如不能供给第 5 步所列材料的，企业可供给有信服力的其他证明材料如:近期环保部门监测记录和该行业地本类;8. 如当地政府已启动了企业环境行为五色(绿、蓝、黄、红、黑评价体系，通过上述第1 步的“蓝色”企业可颜色标识 客户环保信息标识核心定义基同时符合以下四项条件的企环保措施到位,环保设备运行稳定，污染物绿色三类 环保合格客户 排放到达国家或地方标准 ,且具有正式环评文件的企业。1. 近两年内,企业无环境违息“无不良记录且历史行2. 企业污染治理设施正常3. 企业各类污染物近一年地方环

13、保局公布的环保4. 企业能够供给有效的环“绿色三类“客户推断流程：1. 查询人行征信系统，近两年内“环保信息”栏无行政惩罚记录如以前年度有惩罚记录的必需已整2. 企业能够供给近一年内开立的环保监测正常记录可至当地市/县环保部门开立，排污技术较地查访确认设备运行正常;3. 企业具备初步的排污等内部环保治理制度,但污染治理设备运行记录不够完整本类企业如能提理设备运行记录)；4. 可供给环保部门出具的连续一年排污达标证明文件如:排污监测书、正式排污许可证批准材料由正式或临时排污许可证替代；5. 企业能够供给环评部门出具的任何证明环评合格的有效文件环保合格证明、环保监测证明等均6. 如当地政府已启动了

14、企业环境行为五色绿、蓝、黄、红、黑评价体系，“红色”与“黑色”颜色标识 客户环保信息核心定义基标识绿色四类 环保无碍客户生产经营和效劳活动与环保或节能减排无 生产经营效劳活动不直接涉直接关系的企事业单位。业单位.“绿色四类“客户推断流程：1. 我行行业标准中的(1)零售业不包括燃料油零售企业；2邮电通讯业(不包括邮电通讯设备金融保险业包括各类非银行金融机构；5商务效劳业;6文化体育.这六类行业客户可2. 其他经营活动不直接涉及环保或节能减排要求的企事业单位。颜色标识 客户环保信息标识黄色一类 环保关注客户核心定义基同时符合以下三项条件但不本类：生产经营正常，污染物排放符合环保规定， 1.企业近

15、一年内无环境违但无法供给正式环评文件的客户。信息”不良记录，但曾人行征信系统查询，2. 企业污染治理设施正常“黄色一类”客户推断流程：3. 企业各类污染物近一年局公布的环保标准。1. 查询人行征信系统，近一年内“环保信息”栏无行政惩罚记录，但曾经有过行政惩罚记录且已经2. 经实地查访确认企业污染治理设备运行正常，但企业未纳入环评部门监测对象;3. 企业具备初步的排污等内部环保治理制度，能够由企业供给相关资料如:污染治理设备运行记明近一年内排放达标，但无法提高环保部门证明文件；4. 如当地政府已启动了企业环境行为五色绿、蓝、黄、红、黑评价体系，“红色”与“黑色”颜色标识 客户环保信息核心定义基标

16、识黄色二类 环保警示客户生产经营正常，污染物排放符合环保规定， 但在我行核查中觉察曾经有过环保惩罚记录的客户或检查觉察污染物排放特别，可能存在环保违规问题的客户。符合以下三项标准中任何一1. 企业一年内存在一次因被行政惩罚至今仍未整查询企业“环保信息”2. 企业未按规定领取排污3. 企业环保设施不运行或染的。“黄色二类”客户推断流程:1. 查询人行征信系统，近一年内“环保信息“栏仅有一次行政惩罚记录，或曾经有过行政惩罚记录染事故可直接列入本类；2. 企业应取得但无法提交排污许可证的凡需要排废气、废水、废尘的企业均需要排污许可证，3. 通过实地查访或其他途径获知企业污染治理设备运行不正常或没有运

17、行，可能对环境造成污染的4. 如当地政府已启动了企业环境行为五色绿、蓝、黄、红、黑)评价体系的，“黑色“企业不得列颜色标识 客户环保信息核心定义基标识红色环保风险客户污染物排放未到达国家或地方污染掌握标 符合以下四项标准任何一项准,存在环境问题或因自身缘由发生过污1. 企业存在重污染工程“未染事故的客户.2. 经人行征信系统查询或存在两次以上环境行政3. 企业污染物排放超过国设施不运行或运行不正的；4. 因企业缘由造成较大环“红色”客户推断流程:1. 建工程未获得相应环评文件，未批先建且未整改完毕的,直接归入本类注:建设工程对环境可境影响报告书；建设工程对环境可能造成轻度影响的,应当编制环境影

18、响报告表;建设工程对环境价,应当填报环境影响登记表.具体标准由环保部门把握；2. 工程竣工未验收合格即投产且至今未整改完毕的，直接归入本类；3. 企业两年内存在两次以上环境行政惩罚记录的，直接归入本类;4. 企业污染治理设施不运行或运行不正常，且污染物排放超过国家标准的,直接归入本类可通过当门网站披露,企业排污许可证被撤消等状况推断)；5. 因企业缘由造成具有肯定影响环境污染事故的，直接列入本类；6. 如当地政府已启动了企业环境行为五色绿、蓝、黄、红、黑评价体系的，最近一次被评为“五、操作流程全行实施环保信息标识分类治理后，以下授信流程应按 照如下方式操作：(一授信客户授信申请。凡增授信客户必

19、需在申报授信前在 CMIS 系统中输入该客户的环保信息标识，否则无法发起任何授信流程.二现有授信客户申报授信申请或行动打算书。 凡交行现有授信客户申报“授信申请”、“行动打算”或 “行动打算更改”三类流程前，必需先更该客户环保信息标识。分行审查人员在 CMIS 系统输入审查意见前,应审查该客户环保信息是否更,并对环保标识选择正确性进展确认。 如客户经理未更环保标识，应通知客户经理补录环保信息或退回申请流程。三现有授信客户授后监控操作.凡交行现有授信客户申报“定期监控”或“信贷备忘录 “时，黄色和红色类授信客户，必需在相应的申请报告中专栏 说明该客户环境行为状况。分行审查人员在审查该类客户授后监

20、控报告时，必需对授信对象环保状况发表意见，如觉察客户经理未对环保标识 为黄色和红色类客户说明环保状况 ,应退回申请材料要求补充完整后再予审查.六、CMIS 操作图解15一)客户信息增栏目。增加了环保标识、标识日期、环保根本信息及其录入日 期等四个字段。客户经理或分行综合员可对环保信息进展维护，具体操 作如下:1。维护环保标识及标识日期。1在客户信息维护菜单中点击对公客户信息.(2)选择并点击需要维护的客户，显示客户根本信息. (3点击修改按钮，进入修改页面。(4对环保标识及日期进展维护并保存.其中,假设环保标识为“绿色一类”,则应在“具体领域”选项中勾选客户主营业 务所在的领域；假设非“绿色一

21、类”，则不必勾选。2。维护环保根本信息及日期 (1在客户信息维护菜单中点击对公客户信息 (2选择并点击需要维护的客户，显示客户根本信息。3点击客户治理工作台中“客户环保根本信息“，进入维护页面。(4点击客户治理工作台中“客户环保根本信息”,进入 维护页面。5进展相关信息维护并保存。二缺失环保信息的客户流程掌握。在客户发起授信申请、定期监控、不定期监控、行动计 划、业务发放等流程时，系统会自动检查该客户是否有环保标识及环保根本信息.客户如无环保标识及环保根本信息，系统进展提示并不予通过。须先行维护客户环保信息。 (三)授信客户清单变化。为了便于治理监视及统计分析 ,在授信客户清单中增加了环保标识及标识日期字段 .分行可以通过该表每日监控全部客户的维护进度和维护结果，并进展相关的统计分析。七、附录一建设工程污染防治设施“三同时”验收程序示意图.二建设工程环境影响审批程序示意图。