《金融市场基础知识》真题试卷.docx

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1、证券从业资格考试金融市场根底学问试卷1、选择题(共 50 题，每题 1 分，共 50 分)以下备选项中只有以下符合题目要求， 不选、错选均不得分(1) 投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为()。A: 申报 B: 成交 C: 托付 D: 开户解析: 投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种状况下， 投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令称为“托付”(2) ( )是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。A: 集合竞价 B: 拍卖竞价 C: 连续竞价 D: 招标竞价(3) 以下关于融资租赁的说法，错误的选项是()。A: 融资租赁业务是指出租人依据承租人对出卖人、租赁物

2、的选择，向出卖人购置租赁物， 供给应承租人使用，承租人支付租金的交易活动B: 融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C: 融资租赁是指出租人不仅要向承租人供给设备的使用权还要向承租人供给设备的保养、 保险、修理和其他特地性技术效劳的一种租赁形式D: 融资租赁与经营租赁的根本区分在于融资租赁的出租人通常不担当租赁物的余值风险而经营租赁的出租人肯定要担当租赁的余值风险(4) 以下关于储蓄国债(电子式)与记账式国债不同之处的表述中，错误的选项是()。A: 记账方式不同B: 发行利率确定机制不同C: 发行对象不同D: 流通或变现方式不同(5) 保险公司次级债务的归还只有在

3、确保归还次级债本息后，偿付力量充分率() 的前提下，募集人才能偿付本息。A: 不低于 100% B: 不高于 80% C: 不低于 70% D: 不高于 50%(6) 以下选项中，属于证券公司定向发行债券要求的有()。A: 最近 1 期期末经审计的净资产不低于10 亿元B: 最近 1 年盈利C: 各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定D: 最近 3 年未发生重大违法、违规行为(7) ()不是场外交易市场。A: 债券柜台市场 B: 证券交易所 C: 银行间债券市场 D: 代办股权转让市场(8) 风险识别包括()环节。A: 感知风险和分析风险 B: 计量风险和分析风险C: 计量风险和感知风险 D

4、: 感知风险和检测风险(9) 公司债券的利率比一样期限政府债券的利率高。这是对()的补偿。A: 通货膨胀风险 B: 政策风险 C: 利率风险 D: 信用风险(10) 以下关于基金资产估值的表述正确的选项是()。A: 基金资产估值的责任人是基金托管人B: 为保持估值方法的全都性，基金不得变更估值方法C: 对流淌性差的证券估值需留意“滥估”问题D: 海外基金的估值频率最长为每周估值一次(11) 证券交易所会员应当设会员代表() 名，组织、协调会员与交易所的各项业务往来。A: 4B: 3C: 2D: 1(12) 公开发行公司债券的条件之一是，股份的净资产不低于人民币万元，有限责任公司的净资产不低于人

5、民币万元。()A: 3000：6000 B: 6000；3000 C: 6000：6000 D: 3000；3000(13) 金融机构过度依靠于把握金融机构大量技术和关键信息的外汇交易员 由此则可能带来()。A: 声誉风险 B: 战略风险 C: 信用风险 D: 操作风险(14) 调整功能是指金融市场对宏观经济的调整作用，金融市场通过其特有的() 功能和引导资本合理配置的机制， 对微观经济部门产生影响。A: 资本积聚 B: 交易功能 C: 避险功能 D: 财宝投资(15) 由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行完毕后将未售出的股票退还给了发行人。 这说明此次股票发行选择的承

6、销方式是()。A: 全额包销 B: 尽力推销 C: 余额包销 D: 混合推销(16) 开放式基金份额的出售由()负责办理。A: 基金治理人 B: 商业银行 C: 证券公司 D: 专业基金销售机构(17) 以下关于货币市场及货币市场工具的说法，不正确的选项是()。A: 货币市场是短期资金的融通市场，资金融通期限通常在一年以内B: 货币市场交易量很大C: 相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有高风险、高收益的特征D: 货币市场主要是为了弥补短期流淌性(18) 证券投资基金托管人是( )权益的代表。A: 基金治理人 B: 基金持有人 C: 基金监管人 D: 基金发起人(19) ()是风险

7、治理委员会对已经识别和计量的风险，实行分散、对冲、转移、躲避和补偿等策略以及合格的风险 缓释工具进展有效治理和掌握风险的过程。A: 风险识别分析 B: 风险掌握缓释 C: 风险计量评估 D: 风险监测报告(20) 以下可能会对金融机构造成损失的风险中不属于操作风险的是()。A: 恐惧攻击 B: 监管规定 C: 声誉受损 D: 黑客攻击(21) 依据优先股票在公司盈利较多的年份里除了获得固定的股息之外 能否参与或局部参与本期剩余盈利的安排，可将优先股分为()。A: 可转换优先股和不行转换优先股B: 累积优先股票和非累积优先股C: 参与优先股和非参与优先股D: 可赎回优先股和不行赎回优先股(22)

8、 中心银行货币政策的首要目标一般是()。A: 稳定物价 B: 充分就业 C: 经济增长 D: 国际收支平衡(23) 金融市场为市场参与者供给了风险分散的可能，以下说法中，错误的选项是()。A: 保险机构可以出售保险单分散风险B: 金融市场供给套期保值、组合投资的条件和时机C: 可以到达风险转移、风险分散的目的D: 这属于金融市场的财宝治理功能(24) 我国基金市场的监管主体是()。A: 中国证监会 B: 中国银监会 C: 证券交易所 D: 中国证券业协会(25) 以下各风险都会给金融机构带来经营困难， 但一般可能导致金融机构破产的直接缘由是()。A: 流淌性风险 B: 信用风险 C: 操作风险

9、 D: 战略风险(26) 证券公司设立集合资产治理打算办理集合资产治理业务，设立非限定性集合资产治理打算的。净资本不低于 人民币()亿元。A: 2B: 3C: 5D: 10(27) 融资融券业务合同中商定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期()。A: 金融机构存款根本利率B: 金融机构贷款基准利率C: 法定存款预备金利率D: 超额存款预备金利率(28) ()国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。A: 行政安排 B: 承购包销 C: 公开招标 D: 银行出售(29) 在间接融资中，()具有融资中心的地位和作用。A: 金融机构 B: 商业银行 C: 证券公司 D: 融资

10、公司(30) 从债券的特征来看，债券区分于股票的最主要的特征是债券具有()。A: 归还性 B: 流淌性 C: 安全性 D: 收益性(31) 同业拆借市场根本上都是()拆借。A: 担保 B: 票据 C: 信用 D: 质押(32) 我国的国债专指( )代表中心政府发行的国家公债。A: 国务院 B: 财政部 C: 中国人民银行 D: 国资委(33) 依据我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是()。A: 上市交易的股票B: 期货C: 上市交易的国债D: 上市交易的企业债券(34) 债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为()。A: 到期收益率 B: 实际收益率 C: 持有期收益率

11、 D: 名义利率(35) 依据银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引， 中期票据归还余额不得超过企业净资产的( )。 A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%(36) 在金融宏观调控中货币政策的传导和调控过程要经受金融领域和实物领域。 此处的金融领域是指()。A: 企业的股票发行与流通 B: 居民的金融投资C: 政府的国债发行与流通 D: 货币的供给与需求(37) 投资者必需在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是()。A: 凭证式国债B: 储蓄式国债C: 实物式国债D: 记账式国债(38) 与传统金融工具相比，以下不属于金融衍生品特征的是()。A: 杠杆比例高 B: 定价简单

12、C: 全球化程度高 D: 低风险性(39) 以下不是外资股的是()。A: S 股 B: N 股 C: H 股 D: A 股(40) 发行人的董事、监事、高级治理人员及持股比例超过() 的股东，可参与本公司发行私募债券的认购与转让。A: 1%B: 5%C: 8%D: 10%(41) 不属于直接融资范畴的是()。A: 股票融资 B: 公司债券融资 C: 国债融资 D: 向银行借款(42) 保险公司次级债务的清偿挨次位于()之前。A: 保单责任 B: 公司一般债券 C: 向银行贷款 D: 公司股票(43) 以下不属于货币市场构成的是()。A: 短期政府债券市场 B: 中长期债券市场 C: 商业票据市

13、场 D: 大额可转让定期存单市场(44) 利率期货主要以各类( )金融工具作为根底资产。A: 浮动利率 B: 官方利率 C: 市场利率 D: 固定收益(45) 下面关于可交换公司债券的股票交换价格及调整与修正的表述，不正确的选项是()。A: 假设调整或修正交换价格导致预备用于交换数量缺乏发行人必需补充供给B: 预备用于交换的股票要事先设定担保，并办理登记手续C: 募集说明书应事先商定交换价格及其调整、修正原则D: 股票交换价格应不低于公告募集说明书前10 个交易日公司股票均价和前 1 个交易日的均价(46) 股权分置改革是为解决()市场相关股东之间的利益平衡问题而实行的举措。A: A 股 B:

14、 H 股 C: B 股 D: G 股(47) 以下说法错误的选项是()。A: 上市公司股份回购，只能使用自有资金B: 上市公司转增股本股东权益总量和每位股东占公司的股份的比例均未发生变化C: 上市公司配股原股东可以放弃配股权D: 上市公司增发股不行以面对少数特定机构或个人(48) 无形市场与有形市场的一个最明显的区分是()。A: 交易场所不固定，分散交易B: 交易范围比较广C: 交易时间不集中D: 交易的种类多(49) 以下不属于货币市场特点的是()。A: 流淌性强 B: 风险小 C: 归还期短 D: 筹集的资金大多用于固定资产投资(50) 第一只 ETF 是在()推出的。A: 英国 B: 美

15、国 C: 加拿大 D: 澳大利亚二、组合型选择题(共 50 题，每题 1 分，共 50 分)以下备选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。(51) 关于场外交易市场，以下说法正确的有()。场外交易市场只发生于投资者与证券公司之间场外交易市场包括店头市场 在场外交易市场上交易方式有不同的形式柜台市场曾经是场外交易市场的主要形式A: B: C: D: (52) 我国证券投资基金法规定，设立基金治理公司，应当具备的条件有()。注册资本不低于一亿元人民币，且必需为实缴货币资本 主要股东最近五年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币 取得基金从业资格的人员到达法定人数 有完善的内部稽核监掌握

16、度和风险掌握制度A: B: C: D: (53) 债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义有()。发行人是借入资金的经济主体 投资者是出借资金的经济主体 发行人必需在商定的时间还本付息债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系。而且是这一关系的法律凭证A: B: C: D: (54) 以下关于直接融资和间接融资的说法，正确的有()。间接融资中，主动权很多时候受资金供给者支配 间接融资安全性较高 直接融资可以降低社会的融资本钱间接融资的突出特点是比较敏捷，分散的小额资金通过中介机构可以集中 V.与间接融资相比，直接融资投融资双方有较多的选择自由A: B: VC: D: V(55) 存在活泼市

17、场的状况下，关于基金估值原则的描述，正确的有()。 当日有市价或现行出价应当承受市价或出价确定股票投资的公允价值 当日没有市价或现行出价且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的 应承受最近交易的市价或现行出价确定股票投资的公允价值当日没有市价或现行出价且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资的现行价格或利率 调整最近交易的市价或出价以确定股票投资的公允价值 有确凿证据说明最近交易市价不能真实反映公允价值的 应当参考类似投资的现行价格或利率以确定股票投资的公允价值 A: B: C: D: (56) 金融期货的交易方式特征包括()。逐日盯市制度 交易者拥有对应的根底金融工具 交易者

18、借入对应的根底金融工具 保证金制度A: B: C: D: (57) 以下关于可转换公司债券发行的净资产要求中，正确的有()。股份的净资产不低于人民币5000 万元有限责任公司的净资产不低于人民币8000 万元发行分别交易的可转换公司债券的上市公司，最近l 期期末经审计的净资产不低于人民币l5 亿元发行可转换为股票的公司债券的可以是股份也可以是有限责任公司A: B: C: D: (58) 以下属于国际证监会认为金融衍生工具伴随的风险是( )。信用风险 市场风险 结算风险 流淌性风险A: B: C: D: (59) 以下关于上市公司发行证券的表述，正确的有()。 上市公司增发可承受网下、网上同时定

19、价发行的方式 上市公司增发可承受上网定价发行与网下配售相结合的方式上市公司非公开发行股票应当由上市公司自行销售 上市公司公开发行股票应当由证券公司承销A: B: C: D: (60) OTC 交易的衍生工具是指()交易的衍生工具。不通过集中的交易所 实行分散的、一对一通过各种通讯方式实行集中的、一对一A: B: C: D: (61) 以下关于证券金融公司从事转融通业务的业务规章正确的有()。 以自己的名义，开立转融通的证券资金账户 与证券公司签订转融通业务合同 以自己的名义，开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户应向证券公司收取肯定的保证金A: B: C: D: (62) 目前境内

20、上市外资股的投资主体包括( )。中国港澳台地区法人 定居在国外的中国公民外国自然人中国境内居民A: B: C: D: (63) 设立证券公司需要符合的条件有()。有完善的风险治理和内部掌握制度 有与公司经营范围相应的注册资本 董事、监事、高级治理人员具备任职资格主要股东具有持续盈利力量信誉良好 A: B: C: D: (64) 套期保值的根本做法是()。持有现货空头买入期货合约持有现货空头。卖出期货合约持有现货多头卖出期货合约持有现货多头买入期货合约A: B: C: D: (65) 连续竞价阶段的特点是，每一笔买卖托付输入交易自动撮合系统后， 当即推断并进展不同的处理，其处理方式包括()。不能

21、成交者等待时机成交 局部成交者则让剩余局部连续等待 能成交者予以成交局部成交者让剩余局部自动撤销A: B: C: D: (66) 以下属性中属于货币政策中介目标选择标准的有()。间接性可控性 可测性相关性A: B: C: D: (67) 以下有关可转换债券的表述，正确的有()。 我国的可转换公司债券的期限最短为1 年可转换公司债券应半年或 1 年付息 1 次 转换价格是指可转换债券转换为每股优先股份所支付的价格转换价格是指可转换债券转换为每股一般股份所支付的价格A: B: C: D: (68) 以下关于债券市场功能的说法，错误的有()。 债券市场具有融资功能是资源有效配置的重要渠道 债券市场为

22、债券投资者供给了交易的场所，进而实现了价格觉察功能社会生产衰退、资金紧缺的时候，中心银行会在债券市场上卖出债券社会投资过度时，资金闲置，中心银行就买入债券回笼货币V.债券市场具有宏观调控功能A: B: C: D: (69) 金融期货交易与一般远期交易之间的违约风险不同是由于( )引起的。保证金制度交易的监管程度不同 金融期货交易是标准化交易远期交易的内容可协商确定 每日结算制度A: B: C: D: (70) 国际债券同国内债券相比，具有肯定的特别性，主要表现在()。资金来源广、发行规模大存在利率风险 以自由兑换货币作为计量货币有国家主权保障A: B: C: D: (71) 契约型基金与公司型

23、基金的区分有()。 资金性质不同投资者地位不同 基金营运依据不同发行规模不同A: B: C: D: (72) 证券投资基金的作用有()。基金为中小投资者拓宽了投资渠道 基金丰富了投资者的投资方式 有利于证券市场的稳定和进展 有利于证券市场的国际化A: B: C: D: (73) 依据我国证券投资基金法的规定，基金托管人的职责有()。 计算并公告基金资产净值及每一基金份额资产净值 依据规定召集基金份额持有人大会 对基金财务会计报告出具意见 安全保管基金财产A: B: C: D: (74) 依据我国证券交易所治理方法，以下属于证券交易所职能的有()。供给证券交易的场所和设施承受上市申请安排证券上市

24、对会员进展监管 制定证券法规A: B: C: D: (75) 从交易价格的打算特点划分，证券交易机制种类可以划分为()。定期交易系统连续交易系统指令驱动系统报价驱动系统A: B: C: D: (76) 目前，在我国代办股份转让系统交易的股票有()。原 STAQ 系统挂牌的股票证券交易所挂牌的股票原 NET 系统挂牌的股票沪、深证券交易所退市公司股票A: B: C: D: (77) 基金治理人比一般投资者在风险治理方面具有的优势表达为()。能较好地生疏基金的性质、来源和种类能较准确地度量风险 能依据自己的投资目标和风险承受力量构造有效的证券组合能在市场变动时准时对投资组合进展更A: B: C:

25、D: (78) 我国证券业的自律性治理机构主要包括()。 证券业协会证券交易所 基金治理公司证券公司A: B: C: D: (79) 财政政策对股票价格影响的主要表现有()。 扩大财政赤字刺激经济进展进而影响企业利润水平和股息派发调整税率影响企业盈利和股息 提高法定存款预备金率市场资金趋紧，影响股价 掌握国债发行量转变证券市场的证券供给和资金需求A: B: C: D: (80) 以下属于资本市场特点的有()。 期限长流淌性较差 风险大收益较大A: B: C: D: (81) 依据我国证券交易所的相关规定集合竞价确定成交价的原则有()。可实现最大成交量的价格 使未成交量最小的申报价格高于该价格的

26、买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格 与该价格一样的买方或卖方至少有一方全部成交的价格A: B: C: D: (82) 中心银行的货币政策对股票价格有直接的影响其手段包括()。存款预备金制度调整税率发行国债再贴现政策、公开市场业务A: B: C: D: (83) 以下关于债券交易报价说法错误的有()。 在净价交易的状况下。成交价格与债券的应计利息是分解的价格随行就市 目前，国债交易承受全价交易 上海证券交易所目前公司债券的现货交易承受净价交易 在申报价格最小变动单位方面，上海证券交易所基金、权证交易为0005 元人民币A: B: C: D: (84) 欧洲债券的描述正确的选项是()。

27、欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币 由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家 欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多它不需要官方主管机构的批准A: B: C: D: (85) 以下表述正确的有()。 当大多数投资者对股市持观望态度时市场交易量就会削减当大多数投资者对股市持观望态度时市场交易量就会增加当大多数投资者对股市持观望态度时股价往往呈现盘整格局当大多数投资者对股市持观望态度时股价往往呈现上涨趋势A: B: C: D: (86) 对证券投资基金的特点生疏正确的有()。 基金是将零散的资金集合起

28、来，交给专业机构投资于各种金融工具 以谋取资产的增值以科学的投资组合降低风险、提高收益 基金实行专业理财制度，由受过特地训练、具有比较丰富的证券投资阅历的专业人士制定投资策略和投资组合的方案证券投资基金拥有大量的资金可以帮助政府稳定市场A: B: C: D: (87) 关于封闭式基金，以下描述正确的有( )。经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变 基金份额持有人可以申请赎回基金 在封闭期内不能追加认购 投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进展基金买卖A: B: C: D: (88) 信用违约互换(CDS)交易的危急来自()。具有较高的杠杆性由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用

29、工具， 因此特定信用工具可同时在多起交易中被当作CDS 的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性高估涉险金额信用违约互换过快的增长速度 由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危 机期间， 每起信用大事的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担忧自己的交易对手因此倒下从而使自己的敞口头寸失去着落A: B: C: D: (89) 中小企业板块在交易和监管制度有别于三板市场的特别安排的有()。 完善上市监管制度完善交易特别波动停牌制度 完善收盘价确实定方式完善开盘集合竞价制度A: B: C: D: (90) 证券市场的根本

30、功能包括()。 资本配置功能资本定价功能 投资功能融资功能A: B: C: D: (91) 金融中介机构乐观参与金融衍生工具的进展主要缘由有()。 金融机构可以进展金融衍生工具自营交易、扩大利润来源 金融衍生工具业务能带来手续费收入 金融衍生工具业务属于表外业务不影响资产负债表状况 躲避监管A: B: C: D: (92) 关于基金财产保管的根本要求，以下说法正确的有()。基金托管人必需将基金资产与自有资产严格分开 不同基金财产的债权债务不得相互抵销 基金托管人没有单独处分基金财产的权利 与投资询问客户商定共享投资收益或者分担投资损失A: B: C: D: (93) 以下关于契约型基金的表述正

31、确的选项是()。具有法人资格依据基金合同成立 依据基金合同营运基金监视约束机制较为完善A: B: C: D: (94) 对公司申请公司债券上市交易的条件。说法正确的选项是()。公司债券的期限为 1 年以上公司债券的实际发行额不少于人民币5000 万元债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别良好公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件A: B: C: D: (95) 以下有关金融期权的表述正确的选项是()。 期权的买方在支付了期权费后就获得了期权合约所赐予的权利 期权的买方可以选择行使所拥有的权利 期权的卖方在收取期权费后就担当着在规定时间内履行该期权合约的义务期权的卖方可以有条件地履行

32、合约规定的义务A: B: C: D: (96) 选择性货币政策工具包括()。消费者信用掌握 贷款限额利率限制 优待利率 V.直接干预A: B: V C: D: V(97) 作为有价证券，债券和股票具有的一样点有()。筹资本钱一样都是直接融资的手段 都是间接融资的手段都是经济主体筹措资金的手段A: B: C: D: (98) 以下关于我国证券投资基金的表述，正确的选项是()。每只基金都有一个基金合同 投资者通过购置基金份额方式间接进展证券投资 证券投资基金通过发行基金份额方式募集 证券投资基金是一种问接投资工具A: B: C: D: (99) 金融机构发行金融债券的目的是()。筹资用于某种特别用途 转变本身的资产负债构造 增加自身权益资本 关心国家宏观调控政策A: B: C: : D: (100) 以下选项中，属于可转换公司债券的上市条件的有()。可转换公司债券的期限在 2 年以上 可转换公司债券实际发行额不少于人民币3000 万元可转换公司债券实际发行额不少于人民币5000 万元申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件A: B: C: D: