2023年银行风险排查工作报告2023年银行案件风险排查方案(3篇).docx

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1、 2023年银行风险排查工作报告2023年银行案件风险排查方案(3篇)2023年银行风险排查工作报告 2023年银行案件风险排查方案篇一 我行成立了以主管副行长*同志为组长，信贷治理部、风险合规部、财务会计部、资金营运部、综合办公室负责人为成员的机构风险专项排查小组，排查小组下设办公室于风险合规部。排查小组成员依照通知精神落实责任、细心组织，明确了排查重点，细化了排查任务，深入开展专项排查工作。 (1)效劳实体经济方面 我行始终坚持以支农支小为信贷投放方向，严格贯彻“助农固本、深深合规、风险可控、高效透亮和质量优先”的信贷要求。信贷治理上把回归根源，效劳三农，助力实体经济进展作为关键，总行开发

2、了*贷、*贷、*贷、*贷、*贷、*贷等支农支小产品，重点支持了*县域里以矿产建材、农副产品加工、汽配铸造、电力能源四大产业为主的经济集聚区小微企业，以*、*、*三大特色产业为主的三农合作社。2023年以来，我行把信贷经营机制转换作为强化效劳民营和小微企业的重要突破口，一是主动跟地方政府和人行沟通对接，大力实施百千万工程，对接了*人行上报*家企业中的*家，实行上门走访和召开银企对接会等形式了解企业需求，实行保姆式效劳，目前已胜利发放*笔*万元;二是优化信贷投向，结合信贷经营机制转换要求，将*万以下贷款作为投放重点，严禁新投放*万以上贷款，并以董事会决议的形式予以明确。三是优化效劳质量，建立集贷款

3、受理、审查、审批于一体的信贷效劳中心，信贷业务实现了流程化操作、一站式办理。在此根底上，充分借鉴*农商行的微贷阅历，选拔优秀年轻大学生充实到新成立的微贷中心，特地负责小微企业贷款，对辖内客户进展集中主动营销。四是创新信贷产品，围绕县委政府确定的六大工业集群和四大农业特色产业，先后推出了*贷和*贷、*贷、*贷，对符合产业政策的重点企业根据“一企一策、一户一品”的原则，实行信贷产品私人定制，截止*年*月底，我行共发放单笔授信1000万元以下的普惠性小微企业贷款*笔*万元，其中小微企业贷款*5笔*万元，个体工商户*笔*万元。 (2)防范化解风险方面 我行不断健全内掌握度，建立应有的行为制约机制，从源

4、头上加强预防风险。首先我行重视从业人员思想建立，通过学习相关制度、文件，观看警示教育视频，使其找到正确的价值取向与是非标准，找准工作立足点，提高业务素养和执行制度的自觉性，标准操作行为和消退风险隐患，进一步增加维护总行利益的责任心和使命感，增加岗位责任心、提高躲避风险力量。另一方面，坚持以进展的思维来防范化解风险，构筑金融风险防控长效机制，定期摸排潜在信用风险，根据“分类处置、精准化险”原则，实行转贷续贷、延缓追偿等方法支持小微企业纾困，着力化解流淌性风险并维护企业合法权益。同时，坚固树立防范化解重大风险的主体意识，优化整体资产质量，严控增量，化解存量。坚守职能定位，增户扩面，强化“三农”和小

5、微企业效劳力量，以辖内重点商圈建立、客户走访、合作方沟通等形式深入推动三农业务进展。 (三)深化农信社改革方面 我行根据现代企业制度的要求，逐步健全法人治理构造，明确了职责分工，形成了决策、执行、监视相互制衡的治理构造。在已建立的董事会、监事会及高级治理层为主体的法人治理构造根底上，进一步明确了各自的职权范围和责任、运行程序及议事规章，并在实际运作中落到实处。 (四)其他方面 2023年12月底，我行各项存款余额*万元，各项贷款余额*万元，存贷比指标为74.94%，不良贷款余额*万元，不良率为*%。资本充分率*流淌性比例*%，流淌性缺口率*%，超额备付金率为*。 通过此次排查，对我行经营现状有

6、了更深层次的熟悉，在今后的工作中，*农商银行将进一步仔细贯彻落实上级监管要求，坚固树立依法合规、审慎经营的理念，切实增加风险治理责任意识，科学制定业务进展规划，进一步完善风险管控策略，确保业务经营依法合规。 (一)回归根源，进展普惠金融，持续加大支持实体经济力度。始终坚持支农支小的市场定位，围绕乡村振兴战略，回归根源，支持实体经济，加大农户小额信用贷款发放和对优质涉农企业的扶持力度。一是加大对小微企业的支持力度。要单列全年小微企业信贷规划，适度调增小微企业信贷规划，严禁挤占、挪用规划额度。深入开展信贷技术创新、风控手段创新、业务模式创新，不断提升效劳小微企业的力量;二是加大“三农”支持力度。实

7、现小微企业贷款“两增两控”目标。三是连续推动“三大工程”、根底金融效劳“村村通”，做好农村金融效劳的“最终一公里”。 (二)强化信贷资产治理，着力防控信用风险。加强贷款精细化治理，建立健全贷款责任问责机制，完善贷款操作程序，做实贷款“三查”，做好欠息贷款入账工作。一是强化信贷治理，对新发放贷款严把调查、审查关，严格执行贷款“三查”制度和“面谈面签”要求，建立完善的风险防控体系。二是加大清收力度，逐步削减存量不良贷款。协调公、检、法、司等部门帮忙清收等措施，全力清收消化不良贷款。三是创新信贷营销模式，加快市场拓展力度，不断挖掘市场优质客户。 (三)创新产品内涵，提升金融效劳水平。一是在金融产品创

8、新方面，依据不同客户群体的不同需求，量身定做金融效劳产品，不断丰富产品内涵，增加客户粘性;二是在效劳模式上，转变过去坐等客户上门的老思想、老传统，主动营销，了解客户的经营状况及资金需求状况，不断提升金融效劳质量。 2023年银行风险排查工作报告 2023年银行案件风险排查方案篇二 为仔细贯彻落实总行关于开展影子银行风险排查工作的紧急通知（202333号）文件精神，同时针对可能产生员工不标准行为的几个方面，为维护我宣城皖南农村商业银行的良好形象，我支行依据上级的指导要求开展影子银行风险排查工作，现将排查状况汇报如下： 首先，抓好各项业务制度学习，做好员工警示教育工作，帮忙员工算好违规本钱账，从思

9、想上筑起拒腐防变的“防火墙”，促使员工沿着正确的人生轨道前进，在工作上不迷失方向；其次，着力抓好内掌握度建立，不断完善业务流程建立，通过完备的内部治理制度，构筑结实防线，将化解风险关口前移，推动治理水平不断提高；第三，有效提高各项制度执行力，确保已建各项制度真正成为看家宝典，对执制不严者准时赐予批判教育，帮忙其陡崖勒马，回头是岸。 1、加强组织领导。我行领导高度重视此次的员工行为风险排查工作，为保证派工工作落于实处，同时为了明确相关责任人的责任，特成立以xxx为组长的员工行为排查小组。 2、加强思想教育工作。我行通过组织全体员工学习监管部门下发的有关文件，领悟其精神，加强对员工的教育和行为动态

10、的治理。通过持续开展员工职业操守、风险合规、案例警示教育，重点教育员工深刻熟悉违规行为的严峻危害和后果，提高风险防范意识，从根本上杜绝风险行为的发生。 在行长的带着下，我行风险排查小组对我支行员工进展了全面排查，从思想作风、工作表现、纪律表现、生活作风等方面入手分析员工行为风险，查找直接或间接引发案件的迹象。结合员工个人岗位特征，详细排查了以下几个方面： 1.授意、指示、强令有关人员违规办理业务、隐瞒重大风险隐患和案件，或在业务经营中弄虚作假、欺上瞒下的。 2.利用职务和岗位之便，为本人或关联方的投资、经营、交易等活动供应便利或供应、泄露客户信息，谋取不正值利益的。 3.利用职务之便，与亲属及

11、其他利益关系人投资入股，或与实际掌握的融资性担保机构进展业务合作。 4.本人或假借他人名义经商办企业的，从事其次职业，或在其它营利性组织中兼职或领取酬劳的。 5.涉嫌民间借贷，参加民间资金往来的担保、保证等其他活动，或为民间融资供应便利的。 6.有大额借贷行为，且不能如期归还的。尤其要加大对员工账户资金大额特别交易的排查力度，对大额特别交易资金来源、资金去向进展跟踪核实，排查内部员工贪污挪用、索贿受贿、票据买卖、高息放贷、民间融资等风险。 同时在此次的员工行为排查工作中，我支行主任通过了家访这一方法积极同员工家庭人员联系，家访活动全面掩盖我行员工，取得了肯定的成果。 经过此次排查，发觉我行员工

12、在各个方面表现正常，不存在上述的几种行为 截止目前，我行不存在员工违规行为，但是我行将连续加强对此项工作的监视，防范案件的发生。 一是连续开展学教活动，做到道理常讲，警钟常敲；二是加强企业文化建立，为员工成长与进展营造良好的气氛；三是员工家访及谈心活动，要更加细致急躁，范围要更加广泛，内容要更加详细，杜绝形式主义； 四是健全和完善各项规章制度，做好深度排查工作，构筑防治工作铁防线。 同时我行将根据“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各项业务和治理制度，加强岗位标准建立。结合实际工作，加强对岗位的标准建立，明确岗位职责边界、上岗条件和行为标准要求；从根本上杜绝员工违规行为的发生。 2023年银

13、行风险排查工作报告 2023年银行案件风险排查方案篇三 （一）、成立组织，加强领导。 总行成立由行长任组长、分管行长为副组长，各条线部门负责人为成员的排查领导小组，领导小组下设办公室，设在合规治理部，主要负责制订案件防控工作方案，牵头检查、催促全辖各支行（部）贯彻落实案件防控工作措施。 （二）、责任明确，任务到位。 依据相关工作要求，结合实际状况，制订了xx年度案件防控工作实施方案，明确了工作目标、工作任务、工作措施、工作要求。 （三）、上下联动，扎实落实。 各分支机构重视案件防控工作，均成立以机构负责人为组长的案件防控实施小组，有序推动案防工作。 （一）把握重点，切实提高案件防控工作力量。

14、1、抓方案制定，着力长期深入推动。仔细分析当前案件防控面临的新状况、新问题，并以案件防控工作逐步迈向制度化、标准化、常态化和科技化的方向，建立健全长效治理机制。 2、抓制度建立，着力从源头防堵案件。在抓“制度建立”方面将主要做好以下几点：一是根据“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，增加制度的安全性、适用性、标准性、可操作性。二是对失效的制度准时废止。三是加大制度执行力建立。 3、抓风险排查，着力去除案防盲点。根据“抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部掌握、抓案件问责”的要求，开展案件风险排查。 4、抓惩罚整治，着力保持高压态势。对发觉的问题和风险，准时进展分析评价，找出存在问题的根源，有的放矢、对症下药，并在必要时延长排查到其他机构、其他业务，抓好同质同类问题和风险的整改，到达检查一点、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。 （二）强化监视，有效提升案件防控精细化水平。 1、发挥业务条线的垂直化管控作用。一是着力深化各条线业务部门之间的合作与沟通。二是增加业务治理力量，提高业务条线垂直化管控力度。三是强化业务部门对自身风险全部者和风险回报的熟悉。四是充分发挥业务部门与风险治理部门在各自业务办理和风险治理方面的专业优势，提高风险防控的前瞻性和针对性。