银行合规心得体会银行银行合规的心得体会(5篇).docx

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1、 银行合规心得体会银行银行合规的心得体会(5篇)银行合规心得体会银行 银行合规的心得体会篇一 在仔细观看了十个风险案例之后，我结合这些准则进展了更深一步的了解。员工参加非法集资或民间借贷活动，谋取高额利益； 员工有意告知客户虚假信息，诱使客户进展错误投资或收受客户利益，从事损害银行利益的活动； 截留或调换客户的电子银行身份认证工具，盗用、挪用客户资金； 员工违反人行利率和我行利率治理规定，擅自提高、降低利率，为本人或他人谋取利益。比对完这些风险大事，我深深的感觉到金融行业是一个高风险的行业，这些规章制度的修订肯定是从这些阅历教训之中得来的。这些惨痛的教训教育了我，肯定要知法守法，绝不触碰道德和

2、法律的底线！银行的业务多种多样，需要肯定的时间去学习。但在思想觉悟上，必需立即提高，不能有一点马虎。树立内控也是业务，安全也是收益，风险治理制造价值，正面标准、反面制止，行为监测标准处理。加强内控治理对于现代金融企业非常必要，不仅要唱响口号还要落实到实处，作为一个员工，把握业务技巧，加强业务力量，还要在这些力量的根底上增加合规意识。xx支行有很深的文化底蕴，大家目标全都，不断奋进，在消失了风险大事之后进一步反思和加强自身的内控治理，这对我们新入行的同志是压力也是动力，我会积极响应根底强化年活动，趁着时机不断学习业务，提高自身的思想觉悟，加强党性建立。 勿以善小而不为，勿以恶小而为之。如何从自身

3、开头做起是我现在最应当思索的事情。为了到达对自身的要求，不断加深自己的合规意识。我应当从以下几点做起： 1、加强对员工一系列守则的背诵和抄写。通过一遍一遍的机械记忆，使自己在违规大事降临之前立即得到精神上的共鸣。 2、加强学习业务力量。苦练根本功，通过考取上岗资格证书，多方面了解业务，可以私下找到老员工进展沟通，从阅历和实际之中感受管控的重要性，在了解业务的同时提高思想觉悟。 3、仔细学习20xx年度案件风险排查实施方案。通过对最新的风险大事的分类，提高对风险大事关键点的把握，不断加深自己的法律意识和道德意识。 只有严格根据规章制度办事，仔细讨论业务和法律条文，才能明白什么能做，什么不能做，什

4、么该做，什么不该做。根据“一笔一清”的原则专业办业务，才能守好面对客户的第一道关。合规教育已经深入我心，我会始终坚持，不断深化思想意识，让意识变成行动，让行动成为一种习惯。 塑合规工文化，做合规工行人。今日我为工行而傲慢，明天工行为我而骄傲。我会为工行付出汗水和努力，来诠释我的意义。 银行合规心得体会银行 银行合规的心得体会篇二 20xx年以来我行坚持从严治行，高度重视内部掌握治理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控治理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务进展与内控治理并举的经营策略，在标准操作程序、

5、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控治理根本状况汇报如下： 今年以来，我行先后对各条线的规章制度进展了梳理，针对新的文件变化，仔细组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行依据支行教育月活动内容，全面深入开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银行业金融机构从业人员职业操守、银行股份有限公司员工守则、员工违规行为处理方法、国有企业领导人员廉洁从业若干规定、中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则、党内监视条例、中国共产党纪律处分条例等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。 我

6、行严格根据相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证明等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。 我行每月至少检查一次双十禁规定执行状况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进展账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进展检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账状况。 依据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加

7、强对各业务环节的治理，标准日常操作，增加员工合规操作和风险意识。 （一）公司条线 依据关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度治理要求的通知文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进展了自查及标准，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。 （二）个金条线 1、依据关于发送银行股份有限公司个人客户信息保密治理方法（20xx年版）的通知文件要求，进一步标准我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。 2、依据关于发送支行员工个人理财业务风险排查方案的通知文件要求，我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理

8、财产品业务进展了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述状况消失。 （三）监察及法律合规方面 1、依据关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和治理工作，加大了员工保密工作的培训力度。 2、依据关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险治理文化，标准柜台操作流程。 近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观看、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解把握每位员工思想动态和行为变化。同时常常与每位员工

9、进展沟通，进展双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓舞每位员工为支行的合规内控工作献计献策。 在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将连续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营进展保驾护航。 银行合规心得体会银行 银行合规的心得体会篇三 近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平常在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监视防范意识有了更深一层的熟悉。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活

10、动的一个理性的熟悉。 在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和进展的根底保障。从小的方面讲，比方我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障，也是农行存在和进展的必需。农行要进展，要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以标准行为品质，评价善恶的行为规章。 作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失

11、方向；假如没有德，就难于为人民效劳，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作以来，我始终从事这项职业，也始终喜爱这个职业，对农行工作有深厚的兴趣和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民效劳的精神的详细表达。 讲求职业道德还必需诚恳守信，所谓诚恳就是忠心耿耿，忠诚狡猾。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应担当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业标准

12、去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 。 “没有法规何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强柜面营销和柜台效劳，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心熬炼技能，急躁办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更急躁、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思

13、想觉悟。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益力量。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广阔的员工严格执行，正如违规违纪警示案例之案例三中所提及的违规行为，假如没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳

14、颜朝霞的随便放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为大事的延长。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监视来实施的。 。 银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正由于有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监视授权业务的合法合

15、规，严格执行业务操作系统安全防范，抵抗各种违规作业等等，做好相互制约，相互监视，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料版权全部！常性的。案例警示教育，使干部职工加固思想防线，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消退金融犯罪打下良好的群众根底和思想根底，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部治理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建立，一方面要依据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真

16、正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监视是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交* 互查等方法，准时发觉和订正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进展有效的内控与制约。 通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和掌握业务上的各种风险增加力量，积极标准操作行为和消退风险隐患，树立对农行改革的信念，增加维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮忙。

17、银行合规心得体会银行 银行合规的心得体会篇四 要实现银行经营目标就必需在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为标准。 加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以治理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。 如要使员工娴熟把握合规学问，并能应知、应会、应用。 要把合规治理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程掌握、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量削减各类不应有的合规风险和操作风险。 为确保制度执行的严厉性、权威性，应将合规工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等挂钩。 对合规工作做得好或对举报、抵抗违规有奉献者，要赐予爱护、表扬或嘉奖；对问题查处要从严从重从快，决不姑息

18、纵容，使违规者得为自己的越轨行为“买单”，以到达令行制止。 只有在教化上触及心灵，在惩办上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合规文化才能蔚成风气。 回忆过去很多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。 如何确保一个“规“在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个“规“自身还能够被准时加以修改和完善，必需有一套机制作保证。 要切实建立合规风险治理机制，就必需从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程治理、岗责体系、绩效治理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险治理队伍，确立清楚的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营治理活动中表达合规风险

19、治理在风险治理乃至整个银行治理工作中的核心地位和作用。 无论多么完善的内掌握度，假如得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵一种摆设而已。 我国银行业制度建立比国外银行简单，关键是欠缺文化，由于再好的制度也只是供应了一个共同的规章，只有在执行中形成共同的习惯，并上升为稳定的价值理念和行为取向，春风化雨般的渗透才能落到实处。 因此，要引导员工增加利用制度自我爱护意识，加大执行力度，提高执“规”的自觉性。 从全国金融系统发生的案件说明，银行违规违章行为常常并时时发生，违规员工的共性就是缺乏法律法规学问、缺乏对违法犯罪后果的足够熟悉。 因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立“四种意识

20、”，做到“三个加强”。 一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭阅历办事、凭习惯办事的陋俗； 二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，仔细执行规章制度，处理业务要仔细审核各项要素； 三是监视意识，员工相互之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必需建立在遵章守纪、按章办事的根底上，在处理问题的时候肯定要形成自觉监视的意识，养成相互监视的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监视别人不犯错误； 四是保密意识，要做好银行内部进展的保密工作，更要做好为客户保密工作。 五要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不管是否造成经济损失，都要依据有关规定进展相应惩罚； 六是加强

21、工作作风建立，要以身作则、艰难朴实、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的坚固防线。 七是加强培训。 要通过肯定方式对全部新上任的部门和网点负 责人进展上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和把握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，到达对工作中可能涉及到的“规“了如指掌。 而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。 人是各种社会实践的主体。 合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品德有着直接的联系。 首先要建立“人人有责”的合规文化。 由于银行内部风险存在于各个环节、各个部门，因此，合规文化建立应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，

22、每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。 员工应将合规文化建立与日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中。 其次，合规的“规“要在实践中得以贯彻执行，必需通过有效的鼓励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵抗违规有奉献者赐予爱护、表扬或嘉奖；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要根据规定赐予惩罚，追究责任，使整个团队形成合规荣耀，违规可耻的工作气氛。 合规文化并不是僵硬的、一成不变的，合规文化建立必需与时俱进，不断进展和创新，从

23、而到达更高质量和更有效益的合规。 我们既要不断借鉴他行的阅历，博采众长，又要适时依据外部环境、法规的变化，自主创新，培育和创立具有我行特色的合规企业文化。 在实际工作中，将简单的制度编写成便于执行的合规小手册，或以朗朗上口的歌诀、快板等形式，使之简单背诵和理解，也是一种创新。 合规文化建立只有起点没有终点，是一个长期、渐进的过程，靠我们共同努力和不懈追求。 因此，每一位员工都要从微小处做起、从我做起，管好自己，留心观看身边人，将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户效劳的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推动合规经营持之以恒，为建行安全

24、经营、快速进展、提升效益保驾护航。 银行合规心得体会银行 银行合规的心得体会篇五 合规是银行全部员工的责任，树立“合规人人有责”理念，使合规成为我们邮政每位员工的行为准则和自觉行动，保证合规治理的贯彻落实。作为一名一线负责人，我深深的感受到合规操作的重要性。自己的一言一行都影响左右着支局的每一位员工，影响着每一位前来办理业务的客户，影响着公众对邮政的认知。为此，一切要从自身做起，从根本上消退无所谓、捆手脚、放不开等错误观念，制度和文件规定严格制止的事项，就要严格遵守，不能践踏“雷区”。同时要教育支局员工进一步增加法治意识、制度意识，从正确的导向和良好的习惯抓起，培育合规意识。 提高员工合规力量

25、，就要求我们一切工作“从我做起、从一点一滴做起”，不断提高业务学问水平，主动学习业务、学习各项规章制度，熟识自己的岗位工作和业务，具备岗位所需的专业学问、资格与力量。全员共同去监视不良行为，共同去遏制违规行为的发生。严格根据标准化操作规程办理各项业务，做到精确、快捷，保持文明标准的行为举止，加强效劳营销意识，应变、协调、推介力量，努力提高自身效劳力量，挖掘潜在的优质客户。工作态度仔细，坚守工作岗位，业务精益求精。平常做好工作中的每一项细节，细致做好每一项日常履职，多梳理各业务流程中的风险点，结合所在岗位可能产生风险的环节，仔细学习、防止风险的发生。 在日常工作中，要求大家在办理业务时，绝不能有

26、讲人情，先办后补，麻痹大意等有规不遵，有章不遁的现象存在。假如引起经济案件的发生，不仅使企业患病声誉风险和经济损失，同时我们企业的一切努力都将功亏一篑！因此合规经营绝不是说一说，或是写在纸上就完了，而是要求我们每位员工用实际行动去做，只有全员都积极参加、仔细履行职责才能到达。 加强学习各项规章制度，把制度学习和业务提升放在同等高度去对待开展工作，在制度下学习，在工作中提升，要求全体员工娴熟把握邮政储蓄新的员工违规处理方法的各项规章制度办事，在日常工作中不断总结学习，发觉查找改正存在风险点，做到合规进展。 强化风险意识前移，日常工作中养成逐项排查，逐项分析，随时排解和堵塞各种隐患和漏洞，以防患于

27、未然，练就驾驭各种风险的本事的习惯。 合规是一把双刃剑，一边催促我们在规定的范围内开展工作，为我们日常工作的开展保驾护航，另一方面又在我们头顶悬了一把利剑，设置了一个高压线，让我们到处惊醒，不敢逾越雷池半步，合规的开展，保证了我们职业生涯的顺丰顺水，更监视了我们工作的成长开展。 虽然方法对我们的要求更高，处理的手段和惩罚的标准也更高，但是面对现阶段金融形式的日新月异进展和不断变换的社会风气，更要求我们用更加标准严格的标准去要求我们自己，时时到处依法合规，做到尽职免责。 让我们珍惜现有的工作、爱岗敬业，乐于奉献，自觉抵抗各种诱惑，远离违法乱纪，具备良好的职业道德，遵章守法，主动合规，自觉履职，严防风险的发生，做一个合格的金融从业人。