撰写一份创业计画书.ppt

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1、如何為社會企業創業行動如何為社會企業創業行動撰寫一份創業計畫書撰寫一份創業計畫書 社會企業社會企業是未來企業發展的是未來企業發展的典範與主流趨勢典範與主流趨勢 創業可以增添人生的價值創業可以增添人生的價值 創業的風險很大創業的風險很大2006年台灣新成立年台灣新成立11萬家中小企業，萬家中小企業，8.5萬家結束營業。萬家結束營業。台灣中小企業平均壽命為台灣中小企業平均壽命為13年，美年，美國則為國則為8年，中國大陸為年，中國大陸為5年。年。一般而言，新創企業的失敗率隨時一般而言，新創企業的失敗率隨時間而遞增。美國的數據顯示，間而遞增。美國的數據顯示，23%在兩年內倒閉，在兩年內倒閉，52%在四

2、年內倒閉，在四年內倒閉，65%在六年內倒閉。在六年內倒閉。但創業成功的報酬很高但創業成功的報酬很高知識經濟帶動創業型社會知識經濟帶動創業型社會掀起青年創業、專業創業、社會企業創掀起青年創業、專業創業、社會企業創業的風潮業的風潮2000年美國網路創業高峰期時，年齡介年美國網路創業高峰期時，年齡介於於1874歲的成年人中，有歲的成年人中，有16.7%投入投入於創業活動。於創業活動。社會企業創業可以解決社會企業創業可以解決M型社會的問題型社會的問題創業並不只是去開一家公司創業並不只是去開一家公司創業就是將創意變成企業創業就是將創意變成企業穩定中逐漸退出制度化管理階段改良與改善階段進入事業成長期調整經

3、營計劃試行經營計劃創立新事業經經營營計計劃劃原型市場研究、工程設計創意科學應用研究科學家與研究人員發明家和創新家企劃專家與顧問創業家成長企業的管理者財務管理者成熟企業的管理者創業的必修課程：撰寫經營計畫書創業的必修課程：撰寫經營計畫書創業管理的觀念模式創業管理的觀念模式機會機會資源資源團隊團隊經營策略經營策略與計畫與計畫創業家創業家模糊、變動、不模糊、變動、不確定的外部環境確定的外部環境技術、產品、市技術、產品、市場、資源、經營場、資源、經營能力之落差能力之落差溝通力、創造力、執行力溝通力、創造力、執行力領導力、決策力、判斷力領導力、決策力、判斷力計畫趕不上變化計畫趕不上變化那麼為何要撰寫創業

4、計畫書？那麼為何要撰寫創業計畫書？反對者的意見反對者的意見時間與資源成本很高、時間與資源成本很高、寫完就過時了、寫完就過時了、想的太多就做不成了、想的太多就做不成了、不確定因素太高無法寫、不確定因素太高無法寫、做出實績再來籌資更有效、做出實績再來籌資更有效、口頭溝通就可以了口頭溝通就可以了支持者的意見支持者的意見全面檢視創業的問題，降低失敗的風險，全面檢視創業的問題，降低失敗的風險，增加自信（是一種低風險的創業啟動方增加自信（是一種低風險的創業啟動方式）式）由構想到機會發掘與評估的過程由構想到機會發掘與評估的過程創業過程的重要組成部分：掌握創業機創業過程的重要組成部分：掌握創業機會的內容，規劃

5、創業過程，催生創業行會的內容，規劃創業過程，催生創業行動、指引創業決策動、指引創業決策與利益關係人溝通，增取外部資源與利益關係人溝通，增取外部資源將社會企業理想與現實結合！將社會企業理想與現實結合！危危機機RiskOpportunity能降低風險者，就能掌握機會能降低風險者，就能掌握機會啟動創業啟動創業=願景願景(motivation oriented)+信心信心(knowledge oriented)什麼才是好的商機?到落後地區開設連鎖商店是否是個好的商機到落後地區開設連鎖商店是否是個好的商機?提供超低價提供超低價NB給發展中國加學童是否是一個好給發展中國加學童是否是一個好商機？商機？設置癌

6、末病人專屬安寧醫院是否是個好的商設置癌末病人專屬安寧醫院是否是個好的商機機?到落後地區開醫院是否是個好的商機到落後地區開醫院是否是個好的商機?志工人力派遣是否是個好的商機志工人力派遣是否是個好的商機?開設長青音樂學院是否是個好的商機開設長青音樂學院是否是個好的商機?開發與行銷治療性玩具是否是一個好商機？開發與行銷治療性玩具是否是一個好商機？評估創業機會的四項要素評估創業機會的四項要素能夠明顯創造顧客價值能夠明顯創造顧客價值顧客需求具有迫切性顧客需求具有迫切性.市場潛力與獲利規模市場潛力與獲利規模符合創業者（團隊）的願景、資符合創業者（團隊）的願景、資源能力、風險承受度源能力、風險承受度.打造新

7、事業機會打造新事業機會人們很容易產生許多創意，但卻不知該如何評估創業機會，也不知如何將人們很容易產生許多創意，但卻不知該如何評估創業機會，也不知如何將創意打造成為一個可行的創業機會。創意打造成為一個可行的創業機會。撰寫創業計畫書可以協助創業家將創意打造成為一個可行的創業機會。撰寫創業計畫書可以協助創業家將創意打造成為一個可行的創業機會。請述說機會形成的背景環境？請述說機會形成的背景環境？你的產品你的產品/服務可以解決哪些市場與顧客目前服務可以解決哪些市場與顧客目前所遭遇的關鍵問題？或是提供他們未滿足的所遭遇的關鍵問題？或是提供他們未滿足的需求？為何滿足這些需求（解決問題）是重需求？為何滿足這些

8、需求（解決問題）是重要的？具有急迫性的？要的？具有急迫性的？對於你的產品對於你的產品/服務而言，誰是哪些願意讓你服務而言，誰是哪些願意讓你賺大錢的最主要顧客？相對競爭（替代）產賺大錢的最主要顧客？相對競爭（替代）產品，為何這些顧客願意付出更高的價格？品，為何這些顧客願意付出更高的價格？你將如何創造顧客價值？請說明內容與程序。你將如何創造顧客價值？請說明內容與程序。為何這些創造顧客價值的投入可以為你賺取顯為何這些創造顧客價值的投入可以為你賺取顯著的報酬？著的報酬？請清楚描述你所要進入的市場內涵，包括市場請清楚描述你所要進入的市場內涵，包括市場結構、市場利基等，並請針對你的產品與服務，結構、市場利

9、基等，並請針對你的產品與服務，分析有關的市場潛力與滲透力。分析有關的市場潛力與滲透力。請詳細描述你的產品與服務內容，以及它的用請詳細描述你的產品與服務內容，以及它的用途與使用者對象。途與使用者對象。請預估產品與服務的生命週期長度，在何時或請預估產品與服務的生命週期長度，在何時或何種情境下，該產品與服務可能為市場所淘汰何種情境下，該產品與服務可能為市場所淘汰？是否有替代品與競爭性產品？請進行雙方的比是否有替代品與競爭性產品？請進行雙方的比較說明。較說明。請評估利基市場顧客群的特徵：請評估利基市場顧客群的特徵：如何分辨利基市場？利基市場顧客特徵的如何分辨利基市場？利基市場顧客特徵的描述？描述？利基

10、市場顧客的購買動機？利基市場顧客的購買動機？你的市場進入策略是否能迎合利基市場顧你的市場進入策略是否能迎合利基市場顧客的需求？是否能夠有效擴大利基市場的客的需求？是否能夠有效擴大利基市場的疆界？疆界？請說明配套的顧客服務措施。請說明配套的顧客服務措施。為了更充分瞭解顧客需求、正確掌握焦點顧為了更充分瞭解顧客需求、正確掌握焦點顧客群、區隔利基市場等，你需要進行比較深客群、區隔利基市場等，你需要進行比較深入的市場分析，以取得所需要的各項市場資入的市場分析，以取得所需要的各項市場資訊。請以問卷問題方式，列出十個市場分析訊。請以問卷問題方式，列出十個市場分析最想要最想要得到的資訊。得到的資訊。請說明你

11、的銷售方式。例如：顧客將如請說明你的銷售方式。例如：顧客將如何接觸這項產品與服務？如何促銷商品何接觸這項產品與服務？如何促銷商品？如何引發購買動機？銷售通路？銷售？如何引發購買動機？銷售通路？銷售策略？策略？請針對購買行為進行分析。例如：誰是請針對購買行為進行分析。例如：誰是購買決策者？誰是使用者？誰對於購買購買決策者？誰是使用者？誰對於購買決策起關鍵影響力？接觸潛在顧客、決決策起關鍵影響力？接觸潛在顧客、決定購買、交貨、收到貨款這一個過程有定購買、交貨、收到貨款這一個過程有多長？多長？請述說你的成本結構與定價方式，如何請述說你的成本結構與定價方式，如何實現獲利目標？實現獲利目標？社會企業創業

12、之歷程社會企業創業之歷程尋找創意尋找創意形成創業的願景形成創業的願景創業者開始投入有關創業之規畫創業者開始投入有關創業之規畫全職展開具體行動全職展開具體行動撰寫營運計畫書撰寫營運計畫書延攬組成創業經營團隊延攬組成創業經營團隊募集營運資金募集營運資金註冊成立公司、正式開始運作註冊成立公司、正式開始運作新產品上市、攻佔市場新產品上市、攻佔市場募集第二輪資金、擴大營運規模募集第二輪資金、擴大營運規模經營計畫書是籌措資金的敲門磚所謂經營計畫書可視同於求職時的學經歷文憑，一份品質與內容均有所欠缺的經營計畫書，常使得創業家連求見投資家一面的機會都沒有。所以如何撰寫一份符合規格且高品質的經營計畫書，將是所有

13、有志創業者都必須研修的一門課。撰寫經營計畫書是創業過程中的一項重要撰寫經營計畫書是創業過程中的一項重要工作，但並不是創業成功的主要關鍵因素工作，但並不是創業成功的主要關鍵因素經營計畫書主要在描述新事業的理想狀態，經營計畫書主要在描述新事業的理想狀態，但現實與理想往往有極大的差距。因此專業但現實與理想往往有極大的差距。因此專業投資人大都不會以經營計畫書的內容做為投投資人大都不會以經營計畫書的內容做為投資的主要依據，反而比較可能將之視為淘汰資的主要依據，反而比較可能將之視為淘汰投資案的依據。經營計畫書主要提供投資人投資案的依據。經營計畫書主要提供投資人評估創業構想，撰寫經營計畫書的一項主要評估創業

14、構想，撰寫經營計畫書的一項主要目的是要吸引投資者的注意力。目的是要吸引投資者的注意力。經營計畫書是理想與現實的結合經營計畫書是理想與現實的結合經營計畫書雖然與經營實況之間有所落差，經營計畫書雖然與經營實況之間有所落差，但由經營計畫書的內容品質與專業程度，也但由經營計畫書的內容品質與專業程度，也可以判斷創業者是否充分投入於新事業的規可以判斷創業者是否充分投入於新事業的規劃、創業者對於實現新事業構想的掌握程度劃、創業者對於實現新事業構想的掌握程度（專業程度）、創業者是否理解新事業開發（專業程度）、創業者是否理解新事業開發過程中可能面臨的各項經營管理問題、以及過程中可能面臨的各項經營管理問題、以及創

15、業者是否知曉如何吸引投資者的注意力創業者是否知曉如何吸引投資者的注意力（如何提高成功機率、投資報酬率、與降低（如何提高成功機率、投資報酬率、與降低失敗的風險）失敗的風險）如何撰寫一份如何撰寫一份吸引人的吸引人的創業創業(經營經營)計畫書計畫書經營計畫書撰寫的原則經營計畫書撰寫的原則呈現競爭優勢與投資利基呈現競爭優勢與投資利基呈現經營能力呈現經營能力市場導向市場導向一致一致實際實際明確明確經營計畫書應有的功能與重點縮短決策時間清楚告知投資者有關事業經營與發展的過程與結果提供投資者詳細的投資報酬分析另外投資家較關心，而卻常被創業家忽略的議題是如何保證這份經營計畫書能被有效的執行，以及如何回收投資資

16、金。創業計畫書會因為需求對象的不同，創業計畫書會因為需求對象的不同，而有不同的內容重點與撰寫方式，而有不同的內容重點與撰寫方式，並大致可以區分為三者類型。並大致可以區分為三者類型。第一類是為吸引投資家的注意，第一類是為吸引投資家的注意，稱之為簡報摘稱之為簡報摘要要(ExecutiveSummaryforElevatorPitch)；第二類是為滿足投資評估上的需求，第二類是為滿足投資評估上的需求，稱之為評稱之為評估用經營計畫書估用經營計畫書(BusinessPlanforAssessment)；第三類則是做為創業者事業發展規畫的自我參第三類則是做為創業者事業發展規畫的自我參考藍圖，考藍圖，稱之為

17、營運管理用經營計畫書稱之為營運管理用經營計畫書(BusinessPlanforOperationDecision)。簡報摘要簡報摘要ExecutiveSummaryforElevatorPitch1到到8頁的簡報摘要，內容必須要能引發投資頁的簡報摘要，內容必須要能引發投資者的高度興趣。者的高度興趣。Elevator Pitch 指的是投資家在搭電梯的時指的是投資家在搭電梯的時間內即可完成閱讀這份資料，並能吸引他會間內即可完成閱讀這份資料，並能吸引他會回到辦公室後，就會立即打電話給你。回到辦公室後，就會立即打電話給你。撰寫的重點包括：撰寫的重點包括：創業團隊的優勢背景、產創業團隊的優勢背景、產品

18、特性、市場規模與預期佔有率、核心競爭品特性、市場規模與預期佔有率、核心競爭優勢與創新經營模式、財務需求與預期投資優勢與創新經營模式、財務需求與預期投資報酬率。報酬率。營運管理用經營計畫書營運管理用經營計畫書BusinessPlanforOperationDecision主要在新事業的定位、經營目標與策略、營運規劃、主要在新事業的定位、經營目標與策略、營運規劃、時程進度與重要決策的描述。時程進度與重要決策的描述。規劃過程中也要針對下述幾項議題研擬行動方案：規劃過程中也要針對下述幾項議題研擬行動方案：一、發展經營模式所需要的各項策略性核心資源，一、發展經營模式所需要的各項策略性核心資源，包括人力資

19、源、技術能力、財務能力、以及能夠有包括人力資源、技術能力、財務能力、以及能夠有效執行的制度與管理能力；二、規劃能夠有效創造效執行的制度與管理能力；二、規劃能夠有效創造利潤的營運策略，包括產品組合策略、市場行銷計利潤的營運策略，包括產品組合策略、市場行銷計畫、生產計畫與策略、供應管理、畫、生產計畫與策略、供應管理、IT技術應用策略技術應用策略等等；三、創業過程中可能面對的各項風險情境，等等；三、創業過程中可能面對的各項風險情境，包括市場需求變動、競爭者手段、產業技術變化等，包括市場需求變動、競爭者手段、產業技術變化等，以及創業者的因應對策。以及創業者的因應對策。評估用經營計畫書評估用經營計畫書B

20、usinessPlanforAssessment內容需要比較完整與深入，以協助投資者儘速做出正確的投資決策。對於投資者而言，一份好的經營計劃書必須要能縮短決策時間、清楚告知投資者有關事業經營與發展的過程與結果、提供投資者詳細的財務計畫與投資報酬分析。內容必須能完整的包括所有重要的經營功能，對環境變化的假設與預測也必須一致，以充分顯示創業者對於企業內外部環境的熟識，以及實現經營計畫的信心。同時經營計畫書也必須要能呈現競爭優勢與市場利基，並提出許多可供佐證的客觀數據。瞭解投資評估的架構瞭解投資評估的架構將是撰寫一份吸引人的將是撰寫一份吸引人的經營計畫書的先決條件經營計畫書的先決條件創業投資的評估架

21、構創業投資的評估架構（哈佛模式）（哈佛模式）人人機會機會案子案子環境環境創業者團隊股東時機客戶模式規模結構檟格法規競爭其它經濟科技投資評估的考量因素投資評估的考量因素1.市場及產業競爭分析市場及產業競爭分析2.產品及技術產品及技術3.經營團隊經營團隊4.經營策略與經營模式經營策略與經營模式5.財務與風險分析財務與風險分析6.投資報酬率與投資報酬率與投資架構投資架構q具有差異化或能顯示優勢的產品具有差異化或能顯示優勢的產品q處於高成長潛力之產業處於高成長潛力之產業q經營模式具有特色經營模式具有特色q經營者具專敬樸實的能力與人格特質經營者具專敬樸實的能力與人格特質 一個好的投資案應具備的基本條件一

22、個好的投資案應具備的基本條件.創業構想是否符合實際？創業構想是否符合實際？是否能夠兼具公益目的與獲利特色？是否能夠兼具公益目的與獲利特色？創業者與它的成員是否具備條件？是否創業者與它的成員是否具備條件？是否能帶給他人信心？是否值得信任？能帶給他人信心？是否值得信任？市場潛力有多大？佔有率？市場潛力有多大？佔有率？這家公司具有怎樣的競爭優勢？他獲勝這家公司具有怎樣的競爭優勢？他獲勝的條件為何？（資源能力）的條件為何？（資源能力）一般投資者都會發展一套投資一般投資者都會發展一套投資評估的問題表單評估的問題表單如何行銷？如何接觸顧客？如何知曉顧客需求如何行銷？如何接觸顧客？如何知曉顧客需求？如何服務

23、顧客？如何滿足顧客需求？如何創？如何服務顧客？如何滿足顧客需求？如何創造顧客價值？造顧客價值？提供的產品提供的產品服務具有怎要的特色或差異化？是服務具有怎要的特色或差異化？是否能形成進入障礙？如何阻止跟進者的模仿？否能形成進入障礙？如何阻止跟進者的模仿？這家公司是否還有後續發展的機會？包括衍生這家公司是否還有後續發展的機會？包括衍生性產品、新市場、新技術與產品開發？性產品、新市場、新技術與產品開發？產品是否已具體開發完成？開發風險有多高？產品是否已具體開發完成？開發風險有多高？是否已獲得客戶的驗證或下單？是否提供事實是否已獲得客戶的驗證或下單？是否提供事實資料？資料？何時可以出貨？何時可以產生

24、第一筆現金收入何時可以出貨？何時可以產生第一筆現金收入？最快何時可以損益平衡？最快何時可以損益平衡？主要競爭者是誰？與主要競爭者的能力比較？主要競爭者是誰？與主要競爭者的能力比較？主要顧客是誰？顧客的需求特徵？你可產品主要顧客是誰？顧客的需求特徵？你可產品/服服務可以為顧客創造哪些明顯的價值？利基市場務可以為顧客創造哪些明顯的價值？利基市場規模有多大？實現還需要哪些配套條件？規模有多大？實現還需要哪些配套條件？產品的成本結構是如何組成？毛利率有多少？產品的成本結構是如何組成？毛利率有多少？淨利率有多少？淨利率有多少？主要的競爭優勢為何？是否掌握關鍵專利、關主要的競爭優勢為何？是否掌握關鍵專利、

25、關鍵零件、或關鍵通路？或是否需要依賴供應商鍵零件、或關鍵通路？或是否需要依賴供應商與通路商才能發展？與通路商才能發展？銷售預測是否合理？是否有佐證資料？財務計銷售預測是否合理？是否有佐證資料？財務計畫的可信度如何？畫的可信度如何？創業計畫書大綱（範例）創業計畫書大綱（範例）封面頁封面頁目錄目錄計畫摘要計畫摘要公司與產品說明公司與產品說明產業、市場、競爭分產業、市場、競爭分析析行銷計畫行銷計畫營運計畫營運計畫發展計畫發展計畫組織與團隊組織與團隊財務計畫財務計畫資金需求與交易結構、資金需求與交易結構、退出機制退出機制風險分析風險分析結論結論附錄附錄經營計畫書一般常有的內容架構經營計畫書一般常有的內

26、容架構計畫摘要計畫摘要公司簡介公司簡介產品特性說明產品特性說明產業與市場分析產業與市場分析經營策略與效益經營策略與效益行銷計畫行銷計畫經營計畫書應有的內容架構經營計畫書應有的內容架構技術與產品發展計畫技術與產品發展計畫生產製造計畫生產製造計畫團隊與組織團隊與組織事業進度與重要時程事業進度與重要時程財務計畫財務計畫募資說明（交易結構與退出機制）募資說明（交易結構與退出機制）風險評估風險評估結論結論證明資料附件證明資料附件計畫摘要計畫摘要1.公司名稱與經營團隊介紹 2.經營計畫書的重點摘要 a.創業團隊成員的優勢背景 b.投資事業項目或產品特性說明 c.市場規模與預期佔有率 d.擁有的核心競爭優勢

27、 e.擬採行的經營策略與預期效益3.財務需求與預期投資報酬率a.申請融資的金額、型式、股權比例及價格 b.資金需求的時機與運用方式 c.投資者可望獲得的投資報酬公司簡介公司簡介 1.名稱、成立時間與背景名稱、成立時間與背景2.經營理念、企業文化與價值觀經營理念、企業文化與價值觀3.經營項目（產品與服務）與目前的規模經營項目（產品與服務）與目前的規模4.未來發展願景未來發展願景產品特性說明產品特性說明 1.產產品品的的發發展展階階段段（包包括括概概念念、原原型型、量量產產）、開開發發過過程程，是是否否已已具具有有專專利利2.產產品品的的功功能能、特特性性、附附加加價價值值，以以及具有的核心競爭優

28、勢及具有的核心競爭優勢3.與其他競爭性產品的優劣勢比較與其他競爭性產品的優劣勢比較產業與市場分析產業與市場分析 產業環境、產業結構、產業內競合關係（五力分析）、以及市場生命週期發展階段。界定產品的目標市場，包括銷售對象（目標顧客與主要客戶）、銷售區域、銷售範圍。過去、現在、以及未來的市場需求與市場成長潛力（包括市場潛力與市場滲透力）。a.過去、現在、以及未來的市場價格發展趨勢。b.說明企業在過去與現在的市場銷售量、市場成長情形、市場佔有率變化情形。c.說明市場上主要的競爭者，包括競爭者的市場佔有率、銷售量、排名，彼此的優劣勢與經營績效表現、以及因應的競爭策略（包括在成本、品質、或創新等方面）。

29、若尚無競爭者，則分析未來可能的發展與競爭者出現的機率。d 說明其他替代性產品的發展情形，以及未來因新技術發明，而威脅到現有產品的可能性與後果，並提出因應對策。經營策略與效益經營策略與效益說明長短期經營目標，依據上述環境分析，提出說明長短期經營目標，依據上述環境分析，提出一套能夠實現願景與經營目標的策略方針，以及一套能夠實現願景與經營目標的策略方針，以及預期可以達成的經營效益。預期可以達成的經營效益。比較明確的提出一套能夠實現經營目標與策略方比較明確的提出一套能夠實現經營目標與策略方針的商業模式架構，包括能夠明確定位與創造差針的商業模式架構，包括能夠明確定位與創造差異化基礎的核心策略內涵、能夠呈

30、現核心能力的異化基礎的核心策略內涵、能夠呈現核心能力的策略性資源內涵、能夠增加顧客價值的顧客關係策略性資源內涵、能夠增加顧客價值的顧客關係體系內涵、以及能夠劃定公司界線與促進策略聯體系內涵、以及能夠劃定公司界線與促進策略聯盟的產業價值網絡內涵。盟的產業價值網絡內涵。說明如何顯現出差異化的特色，實現高額利潤目說明如何顯現出差異化的特色，實現高額利潤目標。並且能夠維持長期的競爭優勢。標。並且能夠維持長期的競爭優勢。說明在未來事業發展的不同階段，經營策略與商說明在未來事業發展的不同階段，經營策略與商業模式可能的變遷。業模式可能的變遷。行銷計劃行銷計劃 說明企業的產品定位與品牌策略，現在說明企業的產品

31、定位與品牌策略，現在與未來五年的行銷策略，包括銷售與促與未來五年的行銷策略，包括銷售與促銷的方式、銷售通路與銷售點的設置方銷的方式、銷售通路與銷售點的設置方式、產品訂價策略、不同銷售量水準下式、產品訂價策略、不同銷售量水準下的訂價方法，以及廣告與銷售計劃的各的訂價方法，以及廣告與銷售計劃的各項成本。項成本。說明顧客服務體系建制構想與顧客關係說明顧客服務體系建制構想與顧客關係管理的運作方式。管理的運作方式。行銷計劃行銷計劃 能運用行銷研究方法提出比較具體的市場與顧能運用行銷研究方法提出比較具體的市場與顧客資料，來說明市場定位以及市場行銷策略規客資料，來說明市場定位以及市場行銷策略規劃的依據。劃的

32、依據。預估企業未來的市場銷售量、市場成長情形、預估企業未來的市場銷售量、市場成長情形、市場佔有率變化情形。需要提出主要市場顧客市場佔有率變化情形。需要提出主要市場顧客的特徵，其接受公司產品的事實證據，以及該的特徵，其接受公司產品的事實證據，以及該產品對顧客的具體利益與價值。如果是新產品產品對顧客的具體利益與價值。如果是新產品則需要提出則需要提出Beta Site Testing，專家意見、以專家意見、以及焦點顧客訪談等資料，以做為佐證。及焦點顧客訪談等資料，以做為佐證。技術與產品發展計畫技術與產品發展計畫1.說說明明產產品品研研發發與與生生產產所所需需的的技技術術來來源源，以以及及技技術術與與

33、生生產產團團隊的專長與特質。隊的專長與特質。2.說說明明技技術術特特性性與與應應用用此此技技術術所所開開發發出出來來的的產產品品，技技術術研研究究所所具具有有的的競競爭爭優優勢勢與與利利基基，關關鍵鍵核核心心技技術術的的組組成成與與內內涵涵，目目前前企企業業在在產產業業中中技技術術領領先先的的地地位位，以以及及產產業業技技術術未未來來的的發發展展趨勢。趨勢。3.說說明明公公司司當當前前所所擁擁有有的的專專利利數數量量與與價價值值，以以及及對對於於智智慧慧財財產權管理的策略態度。產權管理的策略態度。4.說說明明企企業業的的技技術術策策略略規規劃劃內內涵涵，包包括括短短、中中、長長期期計計畫畫，技

34、技術術部部門門的的技技術術資資源源管管理理方方式式，持持續續保保持持技技術術優優勢勢的的競競爭爭策策略，以及可能採行的技術策略聯盟與技術引進的對象。略，以及可能採行的技術策略聯盟與技術引進的對象。5.說明未來的技術與產品發展路徑圖。說明未來的技術與產品發展路徑圖。生產製造計劃生產製造計劃 說明建廠計劃，包括廠房地點、設計、以及所需時間與成本。說明製造流程、生產方法、品質管制方法、以及製造設備的需求，包括設備廠商與規格功能要求。說明物料需求結構，原料、零組件來源與成本管理、委託外製與外包管理情形。產品各項固定成本與變動成本的說明，以及詳細生產成本的預估。生產計劃，包括自製率、良品率、開工率、人力

35、需求等。團隊與組織團隊與組織1.經營團隊的學經歷、產業經驗與專業背景。2.說明所擁有的成功經營經驗與優勢的組織管理能力。3.企業的組織結構，以及未來組織結構的可能演變。4.人力資源發展計劃，包括各功能部門人才需求計畫、公司薪資結構、員工分紅與認股權力、招募培訓人才的計畫等。事業進度與重要時程事業進度與重要時程陳陳述述企企業業發發展展初初始始階階段段的的重重要要時時程程，以以月月為為單單位位來來說說明明自自公公司司成成立立到到貨貨款款正正式式進進帳帳其其間間的的事事件件時時程程，例例如如：公公司司正正式式成成立立、新新產產品品開開發發完完成成、新新產產品品對對外外正正式式發發表表、簽簽訂訂經經銷

36、銷合合約約、第第一一筆筆原原料料採採購購、開開始始規規模模量量產產、接接獲獲第第一一筆筆正正式式訂訂單單、第第一一次次正正式式出出貨、收到第一筆貨款貨、收到第一筆貨款等。等。以以時時間間軸軸陳陳述述在在企企業業發發展展階階段段其其重重要要人人力力、作作業業員員工工人人數數、重重要要設設備備、廠廠房房設設施施的的成成長長變變化化，以以使使投投資著明瞭該公司未來可能的成長歷程。資著明瞭該公司未來可能的成長歷程。陳陳述述可可能能造造成成進進度度與與時時程程延延滯滯的的因因素素，說說明明各各種種因因素素造造成成進進度度與與時時程程延延滯滯所所可可能能產產生生的的影影響響，以以及及公公司的可能因應對策。

37、司的可能因應對策。財務計畫財務計畫1.公司過去財務狀況。公司過去財務狀況。2.提提供供未未來來5年年財財務務預預估估，包包含含有有：資資產產負負債債表表、損損益益表表、現現金金流流量量表表、銷銷貨貨收收入入與與銷銷貨貨成成本本預預估估表表（包含銷售數量、價格與總成本、收入金額）。（包含銷售數量、價格與總成本、收入金額）。3.提提供供未未來來五五年年損損益益平平衡衡分分析析（或或敏敏感感性性分分析析）以以及投資報酬率預估。及投資報酬率預估。4.說明未來融資計劃，包括時機、金額與用途。說明未來融資計劃，包括時機、金額與用途。5.提出對於未來上市與上櫃的可能時程計畫提出對於未來上市與上櫃的可能時程計

38、畫6.說說明明投投資資者者回回收收資資金金的的可可能能方方式式、時時機機、以以及及獲獲利情形。利情形。XYZ科技公司未來五年財務預測科技公司未來五年財務預測未來五年預期資產負債表分析未來五年預期資產負債表分析未來五年現金流量分析未來五年現金流量分析損益敏感度分析損益敏感度分析未來五年財務資料分析未來五年財務資料分析有關募資計畫有關募資計畫（你需要對外募集多少錢？）（你需要對外募集多少錢？）分階段籌資，每階段以滿足分階段籌資，每階段以滿足12-18月營運需求為月營運需求為原則原則籌集過多資金，將不利於原有創業股東的權益籌集過多資金，將不利於原有創業股東的權益隨著新事業發展（構想階段、產品開發階段

39、、隨著新事業發展（構想階段、產品開發階段、銷售階段銷售階段），籌資的股權價值也持續增加），籌資的股權價值也持續增加當新事業的風險越高，投資者將期待越高的投當新事業的風險越高，投資者將期待越高的投資報酬率資報酬率投資者可由預期該新事業的未來市場價值以及投資者可由預期該新事業的未來市場價值以及本身投資額未來的價值，來估算自己應該佔有本身投資額未來的價值，來估算自己應該佔有的股權比例的股權比例募資說明募資說明自企業營運與發展，說明對於未來三年間資金的需求，以及自企業營運與發展，說明對於未來三年間資金的需求，以及如何滿足這些資金需求，可能來源包括：募資、借貸、信用如何滿足這些資金需求，可能來源包括：募

40、資、借貸、信用融資等。融資等。說明這次募資的資金需求、股權形式、獲利保障、或限制條說明這次募資的資金需求、股權形式、獲利保障、或限制條款。一般普通股比較沒有保障，而優先股與可轉換公司債再款。一般普通股比較沒有保障，而優先股與可轉換公司債再加上一些保障條件，就比較受到投資人的歡迎。但有時也會加上一些保障條件，就比較受到投資人的歡迎。但有時也會加上在一定時間內，限制出售轉讓的條款。加上在一定時間內，限制出售轉讓的條款。說明這次募資前後的股權結構變化，包括可保留日後使用的說明這次募資前後的股權結構變化，包括可保留日後使用的股票選擇權或庫藏股；也需要指出一些關鍵投資人與經營團股票選擇權或庫藏股；也需要

41、指出一些關鍵投資人與經營團隊在募資前後的股權數量變化情形。隊在募資前後的股權數量變化情形。說明這次募資的使用計畫，應儘量明確指出資金的具體用途：說明這次募資的使用計畫，應儘量明確指出資金的具體用途：例如使用在採購重要設備、開發新產品、擴充營運規模、設例如使用在採購重要設備、開發新產品、擴充營運規模、設計海外據點計海外據點等等。等等。說明這次募資可能的投資報酬與回收方式。說明這次募資可能的投資報酬與回收方式。風險評估風險評估 這一部份主要列出可能遭遇的風險因素，這一部份主要列出可能遭遇的風險因素，估計其嚴重性與發生的機率，並且提出估計其嚴重性與發生的機率，並且提出解決對策。從事風險分析是為了確認

42、投解決對策。從事風險分析是為了確認投資計劃可能附隨的風險，並以數據方式資計劃可能附隨的風險，並以數據方式衡量風險對投資計劃的影響，目的是向衡量風險對投資計劃的影響，目的是向投資者說明風險的對應策略。投資者說明風險的對應策略。注意事項注意事項外觀展現應在華麗與簡樸之間取得平衡。專外觀展現應在華麗與簡樸之間取得平衡。專家建議可使用塑膠環裝加上單色封面即可，家建議可使用塑膠環裝加上單色封面即可，用釘書機裝訂的封面會被視為不正式。用釘書機裝訂的封面會被視為不正式。為使創業計畫書便於閱讀，一般都不希望本為使創業計畫書便於閱讀，一般都不希望本文過於冗長（最好能控制在文過於冗長（最好能控制在40頁以內），因

43、頁以內），因此建議將圖表照片、參考文件、佐證資料、此建議將圖表照片、參考文件、佐證資料、較技術性的文件、較為細節的財務分析資料較技術性的文件、較為細節的財務分析資料等，盡量放在本文後面的附件中。並將附錄等，盡量放在本文後面的附件中。並將附錄分開裝訂成冊。分開裝訂成冊。寫作與編輯寫作與編輯預想及草擬階段預想及草擬階段:在寫作之前先把大綱想好，預想一下自在寫作之前先把大綱想好，預想一下自己應該需要了解與掌握的知識與資訊。在這個階段，應該己應該需要了解與掌握的知識與資訊。在這個階段，應該先從讀者的角度設想，投資人關心的問題是什麼？把需要先從讀者的角度設想，投資人關心的問題是什麼？把需要準備的資料都搜

44、集好，並選擇能夠適當傳達創業動機與事準備的資料都搜集好，並選擇能夠適當傳達創業動機與事業願景的資訊，然後再將大綱與草稿條列出來。業願景的資訊，然後再將大綱與草稿條列出來。正式撰寫與修訂階段正式撰寫與修訂階段:理想的寫作應該是可以把大綱所要理想的寫作應該是可以把大綱所要傳達的訊息，在每個章節中都清楚表達，並且能顯示出特傳達的訊息，在每個章節中都清楚表達，並且能顯示出特色與吸引力。在大致完成初稿後，針對格式、連貫性、文色與吸引力。在大致完成初稿後，針對格式、連貫性、文字風格進行修訂，運用個人電腦可以讓修訂工作事半功倍。字風格進行修訂，運用個人電腦可以讓修訂工作事半功倍。但千萬不要讓修訂工作陷入無止

45、盡的泥沼中。最好的方法但千萬不要讓修訂工作陷入無止盡的泥沼中。最好的方法就是設定截稿日，並且盡早展開撰寫工作，每天都要達成就是設定截稿日，並且盡早展開撰寫工作，每天都要達成寫作的進度。寫作的進度。最後編輯與校稿階段最後編輯與校稿階段:編輯校稿是計劃寫作的最後一項工編輯校稿是計劃寫作的最後一項工作，使用一切可以運用的工具軟體，檢查計畫書的拼字文作，使用一切可以運用的工具軟體，檢查計畫書的拼字文法。如果還有時間，在最後完稿修訂前，交給熟習的朋友法。如果還有時間，在最後完稿修訂前，交給熟習的朋友或業師做最後審閱。或業師做最後審閱。創業計劃書常犯的錯誤創業計劃書常犯的錯誤30的計劃書沒有提出獨特的經營

46、策略；的計劃書沒有提出獨特的經營策略；40的創業團隊缺乏行銷經驗，導致市場分析的創業團隊缺乏行銷經驗，導致市場分析與行銷的內容非常薄弱；與行銷的內容非常薄弱；55的計劃書沒有討論到專利保護與智財權問的計劃書沒有討論到專利保護與智財權問題；題；75的計劃書沒有明確定義競爭者或進行競爭的計劃書沒有明確定義競爭者或進行競爭分析；分析；10的計劃書沒有提供銷售預測與財務計畫，的計劃書沒有提供銷售預測與財務計畫，另外有另外有15忽略了資產負債表，忽略了資產負債表，80的計劃書的計劃書無法證明財務預測的正確性與未能提供財務資無法證明財務預測的正確性與未能提供財務資訊的細節；訊的細節；認知創業計畫的誤區認知

47、創業計畫的誤區所有的計畫都是基於對於未來情境的假設，所有的計畫都是基於對於未來情境的假設，因此進行新事業開發的時候，往往都會對因此進行新事業開發的時候，往往都會對於未來市場、產業競爭情境、顧客需求、於未來市場、產業競爭情境、顧客需求、技術趨勢等，有一定的想法與假設，並且技術趨勢等，有一定的想法與假設，並且是依據這樣的假設進行新事業的經營規劃。是依據這樣的假設進行新事業的經營規劃。但創業家（經理人）往往不能知覺到，他但創業家（經理人）往往不能知覺到，他們對於未來的假設大都是一相情願，而且們對於未來的假設大都是一相情願，而且絕大部分的假設都無法實現，與未來有很絕大部分的假設都無法實現，與未來有很大

48、的落差。大的落差。計畫的誤區計畫的誤區凡是性能優越的產品，一定會暢銷凡是性能優越的產品，一定會暢銷顧客和我們一樣，都認為這是一項偉顧客和我們一樣，都認為這是一項偉大的產品大的產品顧客不會有很大的轉換成本顧客不會有很大的轉換成本顧客會主動上門來購買這項產品顧客會主動上門來購買這項產品經銷商會迫不及待的想要進貨，並且積經銷商會迫不及待的想要進貨，並且積極提供各項銷售服務極提供各項銷售服務計畫的誤區計畫的誤區產品開發必將如期完成，而且也不會超產品開發必將如期完成，而且也不會超過預算過預算我們一定能聘僱到所需要的人手我們一定能聘僱到所需要的人手競爭者一定會理性的回應競爭者一定會理性的回應我們能維持合理

49、的售價，並且如預期獲我們能維持合理的售價，並且如預期獲利與擴大市場佔有率利與擴大市場佔有率公司內各部門一定會及時伸出援手，緊公司內各部門一定會及時伸出援手，緊密配合同心協力達成使命密配合同心協力達成使命對創業計畫應有的正確認知對創業計畫應有的正確認知創業計畫的目的是為了催生創業創業計畫的目的是為了催生創業行動行動創業計畫需要在行動中，不斷的創業計畫需要在行動中，不斷的被修訂被修訂創業是一種在不斷修訂計畫指引創業是一種在不斷修訂計畫指引下，摸著石頭過河下，摸著石頭過河如果如果撰寫經營計畫書只是跨出創業的第一步撰寫經營計畫書只是跨出創業的第一步那麼那麼如何才能創業成功？如何才能創業成功？結語結語熱情熱情（Passion）能力能力（Capabilities）機會機會（Opportunity）執行力執行力（Execution）人脈人脈（Networking）FinalWords態度決定高度態度決定高度時勢創造英雄時勢創造英雄實踐檢驗真理實踐檢驗真理發揮心靈的強大力量發揮心靈的強大力量Q&ADiscussion我的報告結束了我的報告結束了謝謝大家謝謝大家