本科毕业论文-—建设工程项目风险管理研究.doc

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1、天 津 大 学 毕业设计（论文）任务书题目：建筑工程项目风险管理研究完成期限：2014年6月1日 至2014年11月30日学院 管理与经济学部 指导教师 刘立秋 专业 工程管理 职 称 副教授 学生 徐 敏 系 主 任 王雪青 接受任务日期2014.6.1 批准日期 2014.6.2 一、 原始依据（资料）1邓铁军.工程建设项目管理第二版.武汉理工大学出版社,2009 2简华晋.建筑项目的风险管理J.中国高新技术企业,2009(6):151-152. 3雷胜强.国际工程风险管理与保险M.北京:中国建筑工业出版社,2008. 4杨宝君.国际工程项目风险管理应研究的几个问题J.2007(12):4

2、7-48. 5刘伊生.工程项目进度计划与控制M.北京:中国建筑工业出版社,2005. 6乔明.项目管理中的风险管理分析J.工程建设与设计,2003,(12). 7邱苑华.现代项目风险管理方法与实践M .北京：科学出版社.2005 8王卓甫.工程项目风险管理-理论、方法与应用M.北京：中国水利水电出版社,2003 9王炼.完善工程项目风险管理的措施J.管理科学,2004,21（3）47-48. 10王鹏.工程项目风险管理理论的演进J.西北工业大学学报,2004 11王卓甫.工程项目风险管理-理论、方法与应用M.北京：中国水利水电出版社2003.12张臻，工程项目风险分析与防范对策J，铁道工程企业

3、管理，2007(3)二、设计内容和要求：（说明书、专题、绘图、试验结果等）设计内容：本文应综合运用人力资源管理的基本理论，结合激励机制在企业管理中的重要性，阐述企业人力资源管理中的激励机制，并对当前我国企业人力资源管理中激励机制存在的问题进行具体分析。通过分析，提出企业设定员工激励机制的基本思路以及实施的方法。论文要求：写作规范，结构合理，脉络清晰，内容充实，理论联系实际。设计（论文）进度计划表序号起止日期计划完成内容实际完成内容检查日期检查人签名12014.6.1-2014.7.31选题完成22014.8.1-2014.8.15拟定论文大纲完成32014.8.16-2014.8.31修改大纲

4、完成42014.9.1-2014.10.15完成初稿完成52014.10.16-2014.10.31论文修改，完成二稿完成62014.11.1-2014.11.20论文定稿完成72014.11.21.-2014.11.30论文装订、准备答辩完成指导教师批准日期 年 月 日 签名注：1.本任务书一式两份，一份院或系留存，一份发给学生，任务完成后附在说明书内。2.“检查人签名”一栏和“指导教师批准日期”由教师用笔填写，其余各项均要求打印，打印字体和字号按照天津大学关于专科生毕业设计（论文）统一格式的规定执行。摘 要建设工程项目风险管理的重要性和紧迫性是在中国建筑业与国际接轨的过程中逐渐显现出来的。

5、建设工程项目风险管理是建立市场经济制的需要，是建筑体质改革的重要组成部分，也是中国建筑市场顺利向外开放和中国建筑业在国际建筑市场进一步发展，由大变强的必要前提条件。随着现代工业和现代科学技术的迅速发展，无论是发达国家还是发展中国家都投入了大量的资金进行基本建设，诸如我国有“三峡”工程、2008奥运场馆建设工程，机场建设工程等。这些工程具有建设规模大、参与主题众多、组织关系复杂、建设周期漫长、经历环节繁多、而且还具有易受不可抗拒因素和意外事故影响的相同特点，因此工程建设项目具有风险性大，风险不确定性等特。随着建设项目法人负责制的推广深入和与国际惯例接轨，项目招投标制、项目业主责任制和风险投资机制

6、的逐步推行，所以，应加强对建设工程项目的风险管理，是适应国际建筑市场的客观需求，也有利于我国基本建设和国民经济的发展。 关键词：工程项目； 风险管理； 工程保险 目 录绪论 .1第一章 建筑工程项目风险管理研究的意义.1第二章 建设工程项目风险管理的概述 32.1风险的概念 32.2建设工程风险的概念 32.3建设工程风险管理的概念 32.4工程项目风险的特点 42.5我国建设工程项目风险管理存在的一些问题 4第三章 建设工程项目风险识别与评估 53.1风险的识别过程中应遵循的原则. 53.2工程项目风险识别的依据. .63.3工程项目风险识别的评估. .63.4建设工程项目风险识别的意义.

7、73.5建设工程项目风险识别的特点. 83.6建设工程项目风险识别的方法. 8第四章 建设工程项目风险管理规划 94.1项目风险的本质 94.2项目风险管理计划. 9第五章 建设工程项目风险响应与监控 105.1项目风险响应的含义105.2建设工程项目风险的应对措施.115.3项目风险监控的意义135.4风险监控与控制的主要方法.14第六章 建设项目工程保险 146.1工程保险的含义.146.2工程保险的分类.146.3工程保险的特点.156.4工程保险的主要远程.16结束语 17参考文献.18致 谢.19天津大学2015届成人高等教育本科毕业设计（论文） 绪论在当今信息社会和知识经济之中，人

8、们创造财富和社会福利的途径与方式已经由过去重复进行的生产活动为主，逐步转向了以项目开发和项目实施活动为主的模式。而项目的开发与实施过程是一个复杂的、创新的、一次性的并涉及到许多关系与变数的过程，是一个存在着很大不确定性的过程，从而使得这个过程中会出现各种各样的风险。如果不能有效地管理、控制这些风险，就会给项目带来各种不同程度的损失。可以说，项目管理中最重要的任务就是对不确定性和风险性事件和问题的处理。就建设工程项目来说，与其它行业相比，建设工程项目由于投资大，工期长，在建设过程中不可预见的因素较多。工程建设投资方会不可避免的面临着各种风险，从最初的项目投资评价到项目建成并投入使用，通常是一个复

9、杂的过程，其中包括耗时较长的设计和建造过程。这一过程涉及到大量不同专业人员的参与，并涉及对一系列既相互独立又相互联系的活动的协调。此外，这一复杂过程还受到大量外界及不可控制因素的影响。如果不加防范，就会影响工程建设的顺利进行。建设企业在进行工程项目风险管理时采取何种形式的组织结构，采取何种风险管理模式，在风险管理的过程中如何识别风险、分析风险、应对风险、控制风险和监督风险才能使投资企业更好的管理风险、驾驭风险，对于建设工程项目风险管理的研究显得尤为重要。当前，我国风险管理（包括建设工程项目风险管理）研究还处于初级阶段。这也导致对于建设工程项目的风险分析与管理还很不完善。这也说明建设工程项目风险

10、管理研究需要进一步加强。随着人们生活水平的不断改善，人们对建筑工程项目的质量及风险管理的要求也逐渐的提高，建筑工程项目是在复杂的自然和社会环境中进行的，其建设是一个周期长、投资多、技术要求高、内部结构复杂的过程，在该过程中，不确定因素大量存在，并不断变化，由此产生的风险常常影响工程项目的顺利实施，加强对建筑工程项目的风险管理，不仅有利于保证建筑工程项目质量，确保工程顺利，实时完成，而且也是增大企业的效益，适应当前建筑市场要求的必然措施。因此，风险管理是建筑工程项目管理不可缺少的重要组成部分。而目前，我国的建筑工程项目风险管理还存在着许多问题，如风险管理意识淡薄，缺乏相应的法律、法规等制度依据，

11、风险管理模式落后，风险管理过程不完整，风险管理以事后控制为主等，所以研究我国建筑工程风险管理具有重要的现实意义。第一章 建设工程项目风险管理研究的意义项目管理自20世纪30年代在美国出现后，目前得到很大的发展。而项目风险管理是项目管理的一个重要的科学管理方法分支，它起源于第一次世界大战中战败的德国。20世纪50年代以后受到了欧美各国普遍重视和广泛应用，自80年代以来，随着全球经济一体化及高新科技的快速发展，项目风险管理的研究逐步走向系统化、专业化的方向，特别在工程领域、金融领域引起了高度的重视。 我国由于长时间受到计划经济的影响，工程建设项目的投资是以国家为主，企业也以国有单位为主体，一旦出现

12、问题，风险主要由国家承担，与企业的直接利益关系大。因而，企业的工程风险管理意识极为淡薄。改革开放以来，中国的工程项目投资来源呈现多元化，企业的所有制结构也发生了极大的变化，工程风险管理越来越引起政府有关部门和企业所重视。目前，随着市场竞争的加剧，施工项目管理从粗放型管理向精细化管理转变已经成为共识，而促成管理转变的根本原因在于建筑行业已逐步成为微利行业。如果一个行业获取的利润很低，这个行业中的企业不能仅依靠规模来寻求发展，除了加强内部管理外，还需做好风险管理及转移工作。 随着现代工业和现代科学技术的迅速发展，无论是发达国家还是发展中国家都投入了大量的资金进行基本建设，诸如我国有“三峡”工程、2

13、008奥运场馆建设工程，机场建设工程等。这些工程具有建设规模大、参与主题众多、组织关系复杂、建设周期漫长、经历环节繁多、而且还具有易受不可抗拒因素和意外事故影响的相同特点，因此工程建设项目具有风险性大，风险不确定性等特。随着建设项目法人负责制的推广深入和与国际惯例接轨，项目招投标制、项目业主责任制和风险投资机制的逐步推行，以及国际保险市场的局限性和我国保险市场发展的相对滞后，都要求我国各经济单位加强自身的项目风险管理。因此，建设工程项目风险管理的研究和推广对促进我国的经济稳定、持续、快速的发展以及保证工程项目成功实施具有重大的现实意义。1. 工程项目风险管理能够促进项目实施科学化、合理化，降低

14、决策的风险水平。工程项目风险管理是利用一套系统的科学方法，对项目中的不同阶段的各种风险进行管理和有效的处置，从而减少或消除各种风险。2. 工程项目风险管理能够为企业经营者提供安全的工作环境。项目风险管理的过程就是为处置项目风险提供各种措施的过程，所以，为经营者全身心地投入到各种项目活动中创造了良好的环境，从而保证项目顺利进行。3. 工程项目风险管理能够保障经营目标地顺利实现。由于项目风险管理的开展，使企业面临各种风险损失减少或降至最低程度，并能在损失发生后得到合理的补偿，从而保证项目经营者获得稳定的、合理的、不断增长的盈利，保证项目目标的实现。4. 工程项目风险管理能够提高项目管理的经营效益。

15、项目风险是以一种最小成本投入达到最大的、安全的、保障的管理方法，这主要是它将有关处置的各种风险费用合理的分摊到各个过程之中，减少了风险损失，从而促进了项目管理者的经营效益的提高。第二章 建设工程项目风险管理的概述2.1风险的概念风险就是一种不确定性，其次它与损失密切相关，所以从本质上讲，工程风险就是指在工程项目中所发生损失的不确定性。通常工程项目都具有一次性，周期长，固定性，投资大等特点，一旦出现风险造成的损失将是非常巨大的，因此，必须对工程风险加强管理，及早防范。2.2建设工程项目风险的概念建设工程项目风险是指所有影响该项目目标实现的不确定因素的总和。任何一项工程，其项目立项及各种分析、研究

16、、设计、计划都是基于对未知因素，包括政治、经济、社会、自然各方面预测之上的，基于正常的和理想的的技术、管理、组织之上的。而在项目实施及运行过程中，这些因素都有可能发生变化。这些变化是原定的计划、方案受到干扰，甚至可能使原定的目标不能实现。对工程项目这些事先不能确定的内部和外部的干扰因素，我们称之为工程项目风险。这些风险造成工程项目实施的失控现象，如工期延长、成本增加、计划修改等，最终导致工程经济效益降低，甚至项目失败。随着现代工程项目规模的不断扩大、使用技术新颖、持续时间长、参加单位多、环境接口复杂等特点，更使得工程项目在实施的过程中危机四伏。任何一个项目，它都具有风险因素的存在性、风险事件发

17、生的不确定性和风险后果的严重性三个基本要素。2.3建设工程项目风险管理的概念所谓风险管理是识别、度量项目风险，制定、选择和管理风险处理方案的过程。风险管理是一个动态的、循环的、系统的、完整的过程。建设工程项目风险管理具有同样的特征。 建设工程项目风险管理是一种综合性的管理活动，其理论和实践涉及到自然科学、社会科学、工程技术、系统科学、管理科学等多种学科。项目的风险来源，风险的形成过程、风险潜在的破坏机制、风险的影响范围以及风险的破坏力错综复杂，单一的管理技术或单一的工程技术、财务、组织、教育和程序措施等都有局限性，都不能完全奏效。必须综合运用多种方法、手段和措施，才能以最小的成本将各种不利后果

18、减少到最低程度。 建设工程项目风险管理贯穿于一个工程项目从拟定规划、工程设计、工程施工、直至建成投产的全部过程。由于目前工程建设的复杂程度也远远超过以往，因而不可避免地面临一系列风险。另外，由于我国建筑市场发展不完善，市场主体行为不规范，工程质量事故和施工伤亡事故等是有发生，使工程风险因素大为增加。如果不采取有效的防范措施，一旦发生危险，便会造成巨大的经济损失和严重的人员伤亡，不但会威胁到工程的顺利进行，甚至有可能导致工程彻底失败。2.4工程项目风险的特点2.4.1风险存在的客观性和普遍性作为损失发生的不确定性，风险是不以人们的意志为转移并超越人们主观意识的客观实在，而且在项目的全寿命周期内，

19、风险是无处不在、无时不有的。这些说明为什么虽然人类一直希望认识和控制风险，但直到现在也只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，降低其发生的频率，减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险。2.4.2某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性。任一具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作的结果，是一种随机现象。个别风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险事故资料的观察和统计分析，发现其呈现出明显的运动规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分析方法去计算风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险管理的迅猛发展。2.4.3风险的可变性这是指在项目的整个过程中、各种

20、风险在质和量上的变化，随着项目的进行，有些风险会得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险。尤其是大型项目中，由于风险因素众多，风险的可变性更加明显。2.4.4风险的多样性和多层次性大型项目周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致使大型项目在全寿命周期内面临的风险多种多样，而且大量风险因素之间的内在关系错综复杂、各风险因素与外界因素交叉影响又使风险显示出多层次性，这是大型项目中风险的主要特点之一。2.5我国建设工程项目风险管理存在的一些问题我国的许多建筑施工企业对风险管理尚处于初步认识和依靠经验积累，方法上简单操作，缺少规范，有效的科学管理程序，抵

21、御风险能力弱。2.5.1缺乏规范风险管理信息系统绝大多数承包商未能建立起全面、完善的风险管理信息系统，对于投标项目投标前的可行性分析不够，对潜在的投标对象估计不足，有项目就去投标，中标率很低。对项目施工过程中不断发生的各种变化估计不足，因而风险到来时不能及时做出有效的反应，合理的调整。由于缺乏全面的，可靠的数据支持，经常凭经验临时决策处理风险，管理成效低。2.5.2风险管理机制不健全国内大多数建筑施工企业对风险管理没有明确的定位，在企业和项目部的组织结构设置上未考虑风险管理部门和职能，缺乏专职部门和人员来履行风险管理职责。企业内部风险机制不健全，使得化解、抵御风险的能力差，增加了组织结构的运行

22、风险。2.5.3风险管理意识不强我国施工企业经营者和施工项目管理者的风险意识不强，对风险管理的重要性认识不足，没有把其作为项目管理的重要内容。尽管有一些风险管理的措施，但仅限于一些工程质量、进度、安全等方面的保证措施，缺乏系统性和明确的风险管理目标，分布于施工组织设计和施工技术方案等文件，没有正式的项目风险管理。施工企业高层管理人员往往注重业务量。忽视施工技术的管理，更缺乏专业风险管理。2.5.4企业风险管理机制不健全国内大多数建筑施工企业对风险管理意识淡薄，在企业和项目部的组织结构设置上未考虑风险管理部门和职能，缺乏专职部门和人员来履行风险管理职责。一旦遭遇风险，全企业上下一团糟，化解、抵御

23、风险的能力差，增加组织机构的运行风险。第三章 建筑工程项目风险识别与评估3.1风险的识别过程中应遵循的原则风险识别是风险管理的首要步骤,是指通过一定的方式,系统而全面地识别出影响建设工程目标实现的风险事件并加以适当归类的过程,必要时,还需对风险事件的后果作出定性的估计。在风险的识别过程中应遵循以下原则: 1.由粗及细，由细及粗。由粗及细是指对风险因素进行全面分析，并通过多种途径 对工程风险进行分解，逐渐细化，以获得对工程风险的广泛认识，从而得到工程初始风险清单。而由细及粗是指从工程初始风险清单的众多风险中，确定那些对建设工程目标实现有较大影响的工程风险，作为主要风险，即作为风险评价以及风险对策

24、决策的主要对象。2.严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性。3.先怀疑，后排除。不要轻易否定或排除某些风险，要通过认真的分析进行确认或排除。4.排除与确认并重。对于肯定不能排除但又不能肯定予以确认的风险按确认考虑。5.必要时，可作实验论证。如抗震试验、风洞试验等3.2工程项目风险识别的依据3.2.1项目策划包括项目目标、范围、费用计划、资源计划、采购计划、进度计划、业主方和承包商等各方对项目的期望值等3.2.2工程项目风险管理计划它明确了项目组织及成员风险管理的行动方案、规划和设计了项目风险管理的过程，指导项目组织选择风险管理方法。3.2.3历史资料包括以前做过的类似工程的工程系统的文件记

25、录、计划或工作分解、进度计划、专家判断、假象分析等资料，分析这些资料有助于获取对本项目有借鉴作用的风险信息3.2.4风险种类一般的风险类型包括管理风险、组织风险、市场风险、技术风险、质量风险和法律法规变更等。掌握了各种风险类型的特征规律，是进行风险识别的基本前提。制约因素与假设条件。项目可行性研究报告、设计等计划和规划性文件是在一定的假设条下完成的，它们一些条在实施期间可能不成立，这就会增加项目的风险。3.3工程项目风险识别的评估3.3.1定性风险分析定性风险分析包括为了采取进一步行动,对已识别的风险进行优先排序的方法。项目的组织可通过关注高优先级风险来有效改善项目绩效。定性风险分析是指通过考

26、虑风险发生的概率,风险发生后对项目目标的影响和其他因素,对已识别风险的优先级进行评估。 定性风险分析通常是为风险应对规划过程确立优先级的一种经济、有效和快捷的方法,并为定量风险分析如果需要该过程奠定基础。在项目生命期内应该对定性风险分析进行重新审查,以确保其反映项目风险的实时变化。定性风险分析过程需要使用风险管理规划过程和风险识别过程的成果。定性风险分析过程完成后,可进入定量风险分析过程或直接进入风险吸纳应对规划过程。定性分析的主要方法如下: 1.风险概率与影响评估 2.概率和影响矩阵 3.风险数据质量评估 4.风险分类 5.风险紧迫性评估3.3.2定量风险分析定量风险分析是指对定性风险分析过

27、程中作为对项目需求存在潜在重大影响而排序在先的风险进行分析。定量风险分析过程是对这些风险事件的影响进行分析,并就风险分配一个数值。定量风险分析是在不确定情况下进行决策的一种量化方法。定量风险分析一般在定性风险分析之后进行,但是,经验丰富的风险经理一般在风险识别过程之后直接进行定量分析。在有些情况下,可能不需要进行定量风险分析就可以制定出有效的风险应对措施。在一个具体项目上,究竟才采用哪一种方法或者同时采用两种方法,将取决于可用的时间与预算以及风险及其后果的定性或定量描述的需要。定量分析的方法有：1. 数据收集和表示技术访谈（1）访谈技术用于对分线概率及其对项目目标产生的后果进行量化。所需的信息

28、取决于采用的概率分布类型。例如,有些常用分布,要求收集乐观（低）、悲观（高）与最可能发生的情况的相关资料,而其他分布,则要收集平均值与标注差的资料。（2）概率分布 连续概率分布代表数值的不确定性,例如,进度活动的持续时间或项目组件的费用等。而不连续分布可用于表示不确定时间,如测试的结果或决策树的某种可能选项等。（3）专家判断 项目外部或内部的专项课题专家,如工程或统计专家,可对数据和技术进行验证。2. 定量风险分析和模型技术通用的定量风险分析技术包括：(1)敏感性分析敏感性分析有助于确定哪些风险对项目具有最大的潜在影响。它把所用其他不确定因素保在基准值的条件以下:考察项目的每项要素的不确定性对

29、目标产生多大程度的影响。敏感性分析最常用的显示方式是龙卷风图。（2）预期货币价值分析（3）决策树分析 （4）模型和模拟3.4建设工程项目风险识别的意义建设项目风险识别是项目风险管理的基础,没有风险识别的项目管理是十分盲目和毫无意义的。只有理想联系实际的进行建设工程项目风险识别,才能使项目管理者将注意力集中到具体的项目风险上来,才能将具体的项目风险因素给项目带来的危害和机遇分析出来。所以建设项目风险识别的意义就是:1为项目管理者今后的管理工作提供强有力的第一手资料。 有利于项目管理成员树立项目管理成功的信心。 2有利于确定项目的工作量和分析获得利润的厚薄。 3.是系统理论在建设工程项目管理中的具

30、体体现。 4.为项目管理者提供全面的必要的信息,是建设工程项目控制的重要的基础性工作。 3.5建设工程项目风险识别的特点 1.建设工程项目风险管理不仅仅是项目经理者或者项目管理部个别人员的事情,而是项目管理部全体人员参与并共同完成的任务。这主要取决于项目管理部的每一个成员的工作经历和经验都具有风险,从而在项目管理过程中存在着风险。所以,建设工程项目风险管理具有全员性。 2.建设工程项目在整个生命周期过程中都具有风险,所以,它具有系统性。3.建设工程项目具有一次性的特点,但项目风险识别却不是一次性的。它随着建设项目的内部条件、外部环境、项目范围的变化,项目风险识别也要随时进行。所以,建设工程项目

31、风险管理具有动态性。 4.建设工程项目风险识别需要进行许多的基础性工作,其中最主要的是收集建设项目的相关信息资料,资料收集的成果直接决定项目风险识别工作的质量、结果、可靠性和准确性。所以,建设工程项目风险识别具有信息性。5.建设工程项目风险识别具有较强的综合特点,这主要取决于除全体人员参与外,还要综合运用各种风险识别技术和工具。3.6建设工程项目风险识别的方法3.6.1文件审查对项目文件，包括计划、假设、先前的项目文档和其他信息进行系统和结构性的审查。项目计划质量、所有计划之间的一致性及其项目需求和假设条件的符合程度,均可表现为项目中的风险指示器。3.6.2信息收集技术风险识别中所采用的信息收

32、集技术主要是：1.头脑风暴会2.德尔菲技术3.访谈4.根本原因识别5.优势、弱点、机会与威胁分析、态度分析3.6.3核对表分析风险识别所用的核对表可根据历史资料、以往类似项目所积累的知识以及其他信息来源着手制定。风险分解结构的最底层可用做风险核对表。使用核对表的优点之一是风险识别过程迅速便捷,其缺点之一就是所制定的核对表不可能包罗万象。应该注意探讨标准核对表上未列出的事项。在项目收尾过程中,应对风险核对表进行审查、改进,以供将来项目使用。 3.6.4假设分析每个项目都是根据一套假定、设想或者假设进行构思与制定的。假设分析是检验假设有效性,即假设是否成立的一种技术。它辨认不精确、不一致、不完整的

33、假设对项目所造成的风险。3.6.5图解技术图解技术就是根据因果图、系统流程图以及影响图进行关系分析风险识别的成果一般载入风险登记册中,包括已识别的风险清单、风险根本原因及风险类别更新等。第四章 建设工程项目风险管理规划4.1项目风险的本质项目风险的本质由风险因素、风险事故和损失构成。风险因素,是指能增加或产生损失频率和损失幅度的条件,它是事故发生的潜在原因,是造成损失的内在原因或间接原因。由于风险因素的存在,在满足一定条件的基础上将引起风险事故。风险事故,是指能造成生命和财产损失的偶发事件,它是造成损失的直接原因或外在原因,是损失的媒介质,即风险只有通过风险事故的发生,才能导致损失；风险事故是

34、风险损失从可能性转化为现实性的媒介。损失则是一种非故意的、非预期的、非计划的经济价值的减少。工程风险的实质是由于工程风险因素的存在,引发风险事故,最终导致损失。4.2项目风险管理计划项目团队举行规划会议制定风险管理计划。参会者可包括项目经理、项目团队成员和利害关系者、执行组织中负责管理规划和实施活动人员,以及其他参加人员。 在会议期间,将界定风险管理活动的基本计划,确定风险费用因素和所需的计划活动,并分别将其纳入项目预算和进度计划中,同时对风险职责进行分配,并根据通用的组织风险类别和风险管理工作进行定义与调整。 风险管理计划描述如何安排与实施项目风险管理,它是项目管理计划的丛书计划。风险管理计

35、划一般包括以下内容：1.方法论 确定实施项目风险管理可使用的方法、工具及数据来源。 2.岗位与职责 确定风险管理计划中每项活动的领导、支援与风险管理团队的成员组成。为这些岗位分配人员并澄清其职责。3.预算 在资源分配的基础上,估算风险管理所需费用,并将其纳入项目费用基准。 4.时间安排 确定在项目整个生命期中实施风险管理过程的次数和频率,并确定应纳入项目进度计划的风险管理活动。 5.风险分类 风险分类是确保系统、持续、详细和一致的风险识别的综合过程,并为保证风险识别的效率和质量提供了一个框架。 6.风险概率和影响的定义 为确保性风险分析过程的质量和可信度,要求界定不同层次的风险概率和影响。在风

36、险规划过程,通用的风险概率水平和影响水平的界定将依据个别项目的具体情况进行调整,以便在定性风险分析过程中应用。 7.概率和影响矩阵 根据风险可能对实现项目目标产生的潜在影响,对风险进行优先排序。风险优先排序的典型方法是借用对照表或概率和影响矩阵。通常由组织界定哪些风险概率和影响组合具有较高、中等和较低的程度,据以确定相应的风险应对规划。 8.厉害关系者承受度 根据具体项目情况,在风险管理规划过程中制定利害关系者的承受度。 9.汇报格式 阐述风险登记册的内容和格式,以及所需的其他风险报告。界定如何对风险管理过程的成果进行记录、分析和沟通。 10.跟踪 说明如何记录风险活动的各个方面,以便供当前项

37、目的使用,或满足未来的需求和总结经验教训的需要。并说明是否对风险管理过程进行审计及如何审计。第五章 建设工程项目风险响应与监控5.1项目风险响应的含义风险响应是指对项目目标增加实现机会、减少失败威胁所制定的方案,决定应采取对策的过程。风险应对过程在定性风险分析和定量风险分析之后进行,包括确认与指派相关个人或多人对已得到认可并有资金支持的风险应对措施担负起职责。风险应对过程根据风险的优先水平处理风险,在需要时,将在预算、进度计划和项目管理计划中加入资源和活动。5.2建设工程项目风险的应对措施风险控制是指在风险识别和风险评估的基础上采取各种措施，以减少风险、避免事故发生的措施，对于已经承包的工程项

38、目进行风险控制目的，就是最大限度减少风险、避免事故发生，最终减少或避免财产损失和人员伤亡。5.2.1工程风险回避风险回避是指承包商设法远离、躲避可能发生的风险的行为和环境，从而达到避免风险发生的可能性。也可以说就是拒绝承担风险，这是回避风险的较常用的方法。回避风险最简单的例子就是拒绝签订合同，不过通常回避的风险更多的是针对那些可以回避的特殊风险而言。在建设工程项目中，与风险回避最相关的例子就是使用免责条款，通过使用这一条款以回避某些风险或风险所引起的后果。在回避风险的具体做法中还有两种情况：一种是承担小风险躲避大风险，即为回避某种风险需要以承担另外的风险为代价。另一种是损失一定的较小的利益而避

39、免风险。通常是在特定的情况下，才采用这种做法，因为利益可以计算，但风险损失则是较难估计的。比如：采购生产要素时，常选择信誉好、实力强的分包商，虽然价格略高于市场的平均价格，但是分包商违约的风险就减小了。5.2.2工程风险的降低所谓降低风险，就是通过一些方法比如由大家共同分担，来降低所面临的风险。总承包商通过在分包合同中另加入误期损害赔偿条款来降低其所面临的误期损害赔偿风险。一般，风险降低措施可以分为四类：第一类是通过教育和培训来提高雇员对潜在风险的警觉。第二类是采取一些降低风险损失的保护措施。第三类是通过建立使项目实施过程前后保证一致的系统，以及鼓励人们多用“如果会”之类的问题。最后一类是通过

40、对人员和财产提供保护措施。对建筑物来说，一个典型的风险降低的例子就是在建筑物内安装喷淋系统。尽管法规中也许并没有规定建筑物内必须安装喷淋系统，但是业主为降低火灾可能造成的损失而自愿的安装该系统。5.2.3工程风险转移风险转移是指在承包商不能回避风险的情况下，将自身面临的风险转移给其他主体来承担，但转移风险并不是转嫁损失，有些承包商可能无法控制的风险因素，在其他主体那里却可以得到控制。转移风险并不一定会减少风险的危害程度，它只是将风险转移给另一方来承担。在某些情况下，转移风险可能会造成风险显著增加，这是因为接受风险的一方可能没有清楚地意识到他们所面临的风险。最普遍的风险转移方式是购买保险。购买保

41、险是一种非常有效的转移风险的手段，通过保险可以将自身面临的风险很大程度上转移给保险公司，让他们来承担风险，以将不确定性化为一个确定的费用。在建筑业中，获得保险的投保费用正在变得越来越高昂。对于建设工程项目，没有任何缺陷的建筑是无法保证的，它很有可能在项目完工后很久才会被发现。这种在建筑完工时或合同规定的缺陷责任期内无法发现的某些潜在的缺陷正是建筑业的一大特点。目前对于发现潜在缺陷后的处理安排无法很好的满足业主、承包商或设计者的利益。对于业主来说，存在一种风险，即他必须通过法律程序证明缺陷及其造成的损失是由其他方违反合同、忽略或忽视而引起的，以此来弥补业主的诉讼费和修复费等。但同时也有些业主可能

42、因缺乏足够的资金而无法提出诉讼。对于承包商和设计者来说，他们在项目完工后许多年中都存在着对业主索赔所需承担的潜在的责任。而且，在多方关系中的连带责任，可能导致工程各方中的一方或多方，将不得不承担赔偿中的一个不合理比例。因此这也是风险转移在日后需要完善的。还有一种方法就是将风险转移给分包商。工程风险中很大一部分可以通过分散给若干分包商和生产要素供应商来处理。比如对待业主拖欠工程款的风险，可以在分包合同中规定在业主支付给总承包商后，在若干日内向分包方支付工程款。承包商在项目中投入的资源越少越好，这样一旦遇到风险还可以进退自如，不至于无法抽身。在具体的工程、项目上可以通过租赁或指令分包商自带设备等措

43、施来减少资金、设备的沉淀。5.2.4工程风险自留那些造成损失小、重复性较高的风险是最适合于自留的。因为不是所有的风险都可以转移，或者说，将这些风险都转移是不经济的，对于这些风险就不得不自留。除此之外，在某些情况下，自留一部分风险也是合理的。通常承包商自留风险都是经过认真分析和慎重考虑之后才决定的，因为对于微不足道的风险损失，自留比转移更为有利。风险自留在操作上的具体措施有如下两点：（1）、“防止损失或减少损失”。所有的防止和减少损失的措施都需要一定的费用支出，但若采取某些措施，可用较少的费用就可取得较好的效果。损失发生前的措施。在此阶段消除或减小损失发生的可能性。损失可能发生时的措施。在损失发

44、生时有必要的技术组织措施以减少其损失。损失发生后的措施。一旦发生了风险应采取各种措施将损失降低至最低的程度。（2）、自我保险。自己承担可能发生的风险有时比转移风险更为有利。这是承包商自己承担风险，称为自我保险。 采取这种措施可以节约开支，承包商会积极主动地对可能发生的风险进行控制。但自我保险实际上也是一种风险，一旦发生就会造成巨大的损失。因此承包商必须具备全面素质，养成遵纪守法、严格遵守各项工艺规程的良好习惯。5.3项目风险监控的意义在项目生命期,实施包含风险应对措施的项目管理计划时,应持续对项目进行监督,以发现新风险和变化的风险。 风险的检测及控制是指识别、分析和规划新生风险,追踪已识别风险

45、和“观察清单”中的风险,重新分析现有风险,检测应急计划的触发条件,检测残余风险,审查风险应对策略的实施并评估其效力的过程。风险检测与控制过程所使用的技术包括偏差和趋势分析,要求使用项目实施过程中生成的绩效数据。风险检测及控制过程同其他风险管理过程一样,在项目生命期内是不断实施的过程。风险检测的其他作用在于： 1.判断项目的假设是否成立；2.确定风险的原有状态是否已经发生改变,及其趋势的进一步分析；3.判断是否遵循了恰当的方针与程序 4.判断是否需要依据项目风险,对费用或进度应急储备进行修改。 5.4风险监控与控制的主要方法风险监控可能涉及选择替代对策、实施应急或备用计划、采取纠正措施,或修改项目管理计划。风险对负责人应当定期向项目经理汇报计划的有效性、未曾预料的后果,以及为适当应对风险所需采取的中途纠正措施。风险监控与控制的主要方法有：5.4.1风险再评估风险监控过程通常要求对新风险进行识别并对风险进行重新评估。应定期进行项目风险再评估。项目团队状态审查会的议程中,应包括项目风险管理的内容。重复的内容和详细程度取决于项目相对于目标的绩效情况。 5.4.2风险审计风险审计在于检查并记录风险应对策略处理易识别风险及其根源