投资规划培训课件.pptx

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1、一、一、投投二、二、与与投投资资规规划划密密映映客客户户风风险险偏偏好好的的信信息：息：保保守守型、型、轻轻度度保保守守型、型、中中立立型、型、轻轻度度进进取取型、型、进进取取型。型。P357 反反映映客客户户家家庭庭预预期期收收入入情情况况的的信信息：息：理理财财规规划划时时主主要要对对经经常常性性收收入入局局部部进进行行预预测。测。反反映映客客户户投投资资目目标标的的各各项项相相关关信信息息三、三、投投票票的的性性质：质：股股票票是是反反映映财财产产权权的的有有价价证证券；券；股股票票是是证证明明股股东东权权的的法法律律凭凭证；证；股股票票是是投投资资行行为为的的法法律律凭凭证。证。括括股

2、股息息红红利利与与资资本本利利得；得；风风险险分分系系统统风风险险与与非非系系统统风风险险系系统统风风险：险：政政策策风风险、险、利利率率风风险、险、购购置置力力风风险、险、市市场场风风险；险；非非系系统统风风险：险：经经营营风风险、险、财财务务风风险、险、信信用用风风险、险、道道德德风风险险；其其他他风风险：险：选选择择公公司司不不当；当；操操作作风风险险72 分分类：类：限限定定性性集集合合资资产产管管理理方方案案和和非非限限定定性性集集合合资资产产管管理理方方案案特特点：点：起起点点高；高；私私募募性性质；质；流流动动性性较较强；强；规规模模较较小；小；投投资资范范围围广；广；信信息息披

3、披露；露；自自有有资资金金参参与、与、有有限限赔赔付付风险：时效性风险；价格波动风险；信用风险：时效性风险；价格波动风险；信用风险风险险险利利率率互互换换四、四、证证券券投投45影影响响可可转转换换公公司司债债的的因因素素P247影影响响认认购购权权证证价价格格的的因因素素P247-248五、五、股股票票估估六、六、债债券券的的70 一一年年以以上上到到期期的的一一次次还还本本付付息息债债券：券：P270不不在在最最后后付付息息期期的的附附息息债债券：券：P271债债券券定定价价附附息息债债券券定定价：价：P272一一次次还还本本付付息息债债券券定定价：价：P273 零零息息债债券券定定价：价：P273 期和利率敏感性越高；无期限债券的久期期和利率敏感性越高；无期限债券的久期为为1+y/y 七、七、金金融融衍衍生生八、八、资资九、九、投投资资组组