银行现金管理项下委贷现金池服务协议.docx

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1、xx 银行现金治理项下委贷资金池效劳协议银行以下简称甲方：地址：法定代表人： ：境内主办企业以下简称乙方：地址：法定代表人： ：境内成员企业以下简称丙方： 1、公司名称地址：法定代表人： ：2、公司名称 地址：法定代表人： ：一合规声明第一条甲方声明如下：(一) 甲方是依法设立的金融机构，具有开展托付贷款资金池业务的必要条件。(二) 甲方在严格遵循国家有关法律、法规以及规章的前提下，办理委贷资金池等相关业务。其次条 乙方声明如下：一乙方是依法设立、合法经营的企业法人。二乙方开办委贷资金池业务将遵守国家的金融法律、法规的各项监管要求， 在国家政策允许的范围内开展业务。三乙方保证重要信息的真实性、

2、准确性及完整性。四乙方保证已获得签署本合同所必需的内部授权，不违反适用于乙方的法律、法规、政策和公司章程等规定。第三条 丙方声明如下：一丙方是依法设立、合法经营的企业法人。二丙方开办委贷资金池业务将遵守国家的金融法律、法规的各项监管要求， 在国家政策允许的范围内开展业务。三丙方保证已获得签署本合同所必需的内部授权，不违反适用于丙方的法律、法规、政策和公司章程等规定。二术语与商定第四条 乙、丙双方为了提高资金利用率，通过甲方供给的电子渠道实现在线委贷资金池的治理，双方的资金划拨全部以发放托付贷款的形式进展资金流转。甲、乙、丙三方遵照国家有关法律规定，经协商全都，订立本协议。第五条 甲方对乙方、丙

3、方在我行所开立的委贷账户资金统一治理。本合同项下的托付贷款产生的任何风险均由乙方、丙方自行担当，包括但不限于不归还或不按期归还托付贷款本息及其他可能影响归还力量的大事等。甲方不负责对资金的使用、收款方的生产经营状况等进展监管，不担当对未收回资金的催收责任。乙方、丙方保证不因托付贷款产生的任何损失要求甲方担当赔偿责任。第六条托付贷款余额乙、丙双方的资金划转全部以托付贷款的形式流转。如丙方当日委贷账户收入资金乙方委贷账户向丙方委贷账户划入资金大于委贷账户支出资金丙方委贷账户向乙方委贷账户划出资金，则计算为乙方向丙方分发放托付贷款，即当日托付贷款余额。反之，如丙方账户收入资金小于账户支出资金，则计算

4、为丙方对乙方发放托付贷款。第七条 托付贷款发生额托付贷款发生额是指某段时期内乙、丙公司纳入委贷资金池双向划拨资金中发放托付贷款资金的总和。境内集团主办企业与成员企业间双向划拨资金时，在记账处理规章上，优先归还反方向发生的托付贷款，再记录资金划出较多的一方托付人向资金划出较少的一方借款人发放托付贷款。乙、丙公司商定 年月日至 年月日托付贷款发生额限额为元。印花税计算基数有以下两种方式： 依据协议期限内托付贷款发生额的最顶峰值作为报税基数，印花税=委贷发生额最顶峰值十万分之五。 依据协议期限内委贷发生额限额的十万分之五作为报税基数，即：印花税= 委贷发生额双向十万分之五 。对于超过限额局部，乙方需

5、重申报缴纳超过限额局部的印花税。第八条 甲方依据事先商定的委贷利息率，系统记录扎差利息，按季或按月结息。如乙方、丙方在本协议签订后要求调整上存、下拨利率的，由乙方和丙方协商一致后，丙方授权乙方向甲方出具书面申请办理利率调整手续。第九条委贷账户划拨治理费甲方通过以下指定银行结算账户扣收： 户 名 1：账 号 1：开户银行 1： 费率 1：户 名 2：账 号 2： 开户银行 2： 费率 2：第十条费用收取可承受以下方式： 包月收取。每月固定收取元作为委贷账户划拨治理费。 费率收取。依据委贷发生额的收取委贷账户划拨治理费。第十一条乙、丙双方可通过甲方电子渠道在线查询历史交易的某天或某个时间段的乙、丙

6、双方所发生的托付贷款余额和托付贷款发生额。第十二条业务变更假设涉及丙方或其它成员企业申请参与、退出，或调整归集、下拨方式或利率等内容，由成员企业填写xx 银行现金治理项下委贷资金池效劳申请书并获得乙方同意后，向甲方提交。第十三条业务授权1. 丙方授权乙方代表其做出是否同意本协议之外的其他集团成员企业参加或退出本协议的打算。参与成员企业依据本合同享有权利和履行义务、担当责任。2. 丙方授权乙方承受甲方因履行合同而发出的通知，一旦甲方向乙方发出通知， 视同甲方向乙方及丙方发出通知。三权利和义务第十四条甲方的权利和义务一甲方供给委贷资金池效劳。二甲方在办理托付贷款业务应对托付贷款利率进展审核，托付贷

7、款利率原则上不得超过国家法律保护同档次贷款利率的四倍。三甲方负责电子渠道端系统的正常运行。四甲方依据乙、丙双方申请的结息方式、结息周期供给计结息效劳，并于每月或每季度 21 日完成计结息操作。第十五条乙方的权利和义务一乙方在使用本效劳前，已在甲方银行办理账户开户手续，并经甲方备案。二乙方保证托付资金应来源于主营业务收入或正常合法融资，对于企业自有资金中社保资金、企业年金、工会经费、保险资金等不得作为托付资金发放托付贷款。乙方不得将甲方赐予的授信资金用于发放托付贷款业务。如经觉察，违反上述状况，甲方有权终止与乙、丙双方的委贷资金池的业务合作。三乙方承诺与丙方存在真实的集团关联关系，如存在虚假的集

8、团关联关系， 由此引发的一切后果由乙、丙双方共同担当。四乙方需要开立委贷账户：乙方全部需纳入委贷资金池业务的收入和支出须通过该委贷账户进出，并纳入委贷资金池治理。五乙方承诺在与丙方协商全都的根底上，制订资金归集或下拨的归集规章。六乙方承诺按时向丙方汇划托付贷款利息费用，如因利息汇划不准时所引起的乙、丙双方之间的法律纠纷，甲方不担当任何法律责任。七乙方承诺按时缴纳托付贷款账户治理费。八假设乙方的户名、账号、归集下拨方式、计息方式等于业务运行相关信息发生变更时，应当准时通知甲方进展信息修改。九在基于托付贷款资金池模式下，由乙方与税务局自行协商营业税、印花税的税率及缴纳方式，甲方不担当由此引起的经济

9、纠纷。十乙方、丙方之间资金划转的借贷债务关系未结清前不允许办理终止委贷资金池效劳。十一如发生乙方、丙方之间托付贷款借贷未结清的情形，甲方不担当由此引起的任何经济纠纷。第十六条丙方的权利和义务一丙方在使用本效劳前，已在甲方银行办理了账户开户手续，并经甲方备案。二丙方保证托付资金应来源于主营业务收入或正常合法融资，对于企业自有资金中社保资金、企业年金、工会经费、保险资金等不得作为托付资金发放托付贷款。丙方不得将甲方赐予的授信资金用于发放托付贷款业务。如经觉察，违反上述状况，甲方有权终止与乙、丙双方的委贷资金池的业务合作。三丙方承诺与乙方存在真实的集团关联关系，如存在虚假的集团关联关系， 由此引发的

10、一切后果由乙、丙双方共同担当。四丙方需要开立委贷账户：丙方全部需纳入委贷资金池业务的收入和支出须通过该委贷账户进出，并纳入委贷资金池治理。五丙方承诺按时向乙方汇划托付贷款利息费用，如因利息汇划不准时所引起的乙、丙双方之间的法律纠纷，甲方不担当任何法律责任。六假设丙方的户名、账号、归集下拨方式、计息方式等于业务运行相关信息发生变更时，应当准时通知甲方进展信息修改。七在基于托付贷款资金池模式下，由丙方与税务局自行协商营业税的税率及缴纳方式，甲方不担当由此引起的经济纠纷。八乙方、丙方之间资金划转的借贷债务关系未结清前不允许办理终止委贷资金池效劳。四保密义务第十七条 甲方及其工作人员应对乙、丙双方的交

11、易结算资金状况、交易状况以及交易记录等履行保密义务。非经法定有权机关或交易商指示，不得向第三人透露。第十八条甲、乙、丙三方应对与对方有关的商业隐秘、技术隐秘、产品或系统设计方案、重大经营决策以及交易结算资金等保密信息进展妥当保管，在协议期间及协议终止后均不得向第三方披露或公开，亦不得将该商业隐秘或技术隐秘用于除本协议之外的任何其它用途；不得泄密，未经对方同意不得在合作范围以外使用，不得向第三方供给，法律法规及监管另有规定或双方另有商定的除外。第十九条其次十条五合同终止协商终止：双方书面同意协商终止的，善后事宜依据双方商定处理。协议期满终止：本协议有效期；任何一方打算在协议到期后不再续约的，必需

12、在协议到期前至少书面通知另外两方。对于超过限额局部，乙方需重申报缴纳超过限额局部的印花税。其次十一条 政策缘由终止：双方合作应在符合国家相关法律法规的前提下进展。假设国家相关法律法规有明确规定制止开展本项业务，则本协议从相关法律法规正式实施之日起终止，善后事宜依据双方均无意合作的状况处理。其次十二条不行抗力终止：1、因不行抗力，或非双方所能掌握或所能预见大事的发生包括自然灾难、战斗、政府法令、无法预见的网络瘫痪等并且导致无法连续履行其业务，本合同可以终止履行。2、假设发生不行抗力大事，援引不行抗力的当事人必需在 15 天内或通讯障碍消逝后 15 天内以书面方式，必要时以 或电传的方式马上通知另

13、一方当事人该大事的发生。假设在上述期限内未能这样做的一方，将担当相应的不利后果。六争议解决其次十三条因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，由甲乙丙三方协商解决；协商不成的，按以下第种方式解决：1、 诉讼。由甲方所在地人民法院提起诉讼。2、 仲裁。提交甲方所在地仲裁机构按其仲裁规章进展仲裁。在诉讼或仲裁期间，本协议不涉及争议的条款仍须履行。七其它其次十四条 xx 银行现金治理项下委贷资金池效劳申请书作为资金池参与各方申请参与、退出、业务条款调整的申请与本协议具有同等法律效力。其次十五条本协议签订后，经各方当事人协商全都，可以对本协议有关条款进展变更或者补充，但应当以书面形式确认。其次十六条本协议自各方签字并盖章后生效。其次十七条本协议一式三份，甲方、乙方、丙方各保存一份，具有同等法律效力。甲方公章：乙方公章：法定代表人或法定代表人或授权代表签字或盖章：授权代表签字或盖章：年月日年月日丙方 1公章：丙方 2公章：法定代表人或法定代表人或授权代表签字或盖章：授权代表签字或盖章：年月日年月日