银行风险合规文化建设征文三篇.docx

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1、 银行风险合规文化建设征文三篇第1篇: 银行风险合规文化建立征文 这次银行内训师的培训已经告一段落，但是带给我的影响至今仍旧记忆犹新。或许在我的故事里面，可以找到大家需要的答案，带着大家一起进入我这几天培训的故事。 背景，我们第一次承受香港专业的内训讲师培训，一连四天，许多内容就算是专业讲师也是第一次听说，香港的恒生银行为他们一个三天的同类课程21个人共付出300多万的本钱。听讲，在紧急的培训过后，事实上我们对这些授课的软技巧真的把握不是很好，过了2个月后的今日，就是我们考试的时刻来了，三天的课程，分行的领导会在最终一点看我们整体的汇演，这次来参与培训的全部是分行经过选拔的精英，大家无论从业务

2、素养还是口才都是经过了选择，今日的第一天一来就是一个试讲，预备的内容就是即兴演讲20分钟随着我们预备内容越来越多，在最终领导面前表现的，就只有5分钟 5分钟演讲，一个重要的课题！时间的把握，内容的充实，互动的自如！呈现自己的与众不同，令人印象和深刻，真不简单！ 在第一天的演讲练习中，意外的，我发觉自己平常布满创意的写作脑子竟然不太管用，到了台上仍旧不能收放自如，这点特别让我困惑，我就不信任可以顺手拈来写作的我不能做好演讲，但是，事实就是偏偏不行。 其次天，问题又更多了，发觉虽然我有平常写作的根基，内容充实不是问题，但是在表达思维方面过于跳动，下面在听讲的同事根本就不能完全明白我说的话 已经到了

3、最终紧急的第三天了，天，我几乎这几天晚上都没有睡觉在反复琢磨着该怎么在最短的时间内提高自己对于平常又没有常常演讲的我，怎么办呢？ 呵呵，自我提升原来是这样简洁！ 您有急躁地观看吗？在一个团队里，有人亲和力很好，有人表达特别清楚，有人很会讲故事层层深入，引人入胜，有人规律性特别强，有人声音很悦耳 但是综合全部优点的选手却很少，但是更少的就是我们感受到了这一切的优点，但是却以为理所固然；许多人都认为拥有这些优点的，都是天生的，或者都是运气，从来没有想过自己也其实通过努力，可以拥有人在面临绝境的时候往往会逼出自己的潜能，在没有方法的方法，于是我打算厚着脸皮向他们逐个请教，我在课堂上听到教师对每个人优

4、点的点评还有缺点的分析与提高，课上我就拿本子登记那位同学的名字和优点；课下就拿着本子还有自己要演讲的命题反复向他们每一个人请假，针对自己演讲的内容，还有自己的缺乏，规律性不够强，表达不够清楚，我反复请教了几位具有这样优点的同学，让他们对我要表述地内容用他们的方式再表达一遍，比照自己原来的表述，我再发觉自己的缺乏，还有再请教他们为什么写作跟演讲不一样，写作好的人就不肯定演讲很好呢等等 最终，在最终的毕业典礼上，我意外地在30多名选手中名列前茅，在短时间得到了特别大的提升，其实这些全靠我请教的各位高手的帮忙， 想想在我们日常的工作中，在内部网常常可以看到一些理财高手出了大单的新闻，例如谁谁又营销了

5、500万基金，或者保险等其实我们往往看到后都有一种心理反响，就是感觉他确定是在撞彩，他真好运；他就是老有出大单的命；其实我们当中很少很少人真正去请教一下他们本人的；为什么会出单，细节上怎么操作的，很少人去关注他们背后失败了多少次；固然也有人说，谁肯教你吖， 其实事实上我们不肯定要询问出最大单的人的，我们可以从有业绩的人问起，每个胜利的背后都有故事，不是吗？许多时候只要我们多问一句，或者在别人意气风发的时候去请教，许多胜利地秘诀就是这样来的 加油哦！天道酬勤！自我提升的秘诀其实很简洁， 世界上没有免费掉下来的馅饼，关键在于心勤永不放弃 怀着一颗永久谦卑的心去求教，您看，答案就在您身边 第2篇:

6、银行风险合规文化建立征文 敬重的各位领导、各位同志： 大家好！ 我是来自中国银行xx基层网点负责人xxx，今日，我能站在这里与大家一起沟通学习，我感到非常荣幸！感谢中行党委为我供应的种种机遇，也感谢同事朋友们一贯的帮忙支持。今日我演讲的题目是“银行合规企业文化的建立”。盼望能对大家有些帮忙和启发！ 作为一个人，我们都本能的渴望生活的幸福美满，万事顺意。作为一名中行人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去制造良好的效益，同时防范和躲避风险。多为国家和企业做奉献。道路有两条：只有努力进展业务，才能制造可观的经济效益；只有努力去建立适合企业进展的合规文化，才能更好的防范和躲避风险。业务进展

7、和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务进展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不行！ 所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事符合规章和常理。放在企业的文化建立中，它还有更肤浅的内涵和外延。现在在我们银行业中有存在这样一些现象。表现为：一些地方仍存在重业务拓展，轻合规治理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注意市场营销和拓展，无视业务的合规治理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，无视合规经营风险；一些单位有章不循，不执行内部治理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的“操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次缘由是操作人员合规

8、守法意识欠缺，反映出浅薄和缺失，没有渗透到日常治理和决策中。这需要我们中行人警觉！ 如今，经济在飞速而迅猛的进展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业嬉戏规章的行为，屡屡发生。曾几何时，那高悬于公堂之上的“合规文化”，在利令智昏的灰尘里，成为仅供欣赏的卷轴。在我们银行界，有很大一批曾经忠实奉献的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱，让自己和国家蒙羞蒙耻。还有其它发生在我们身边的很多案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提示着我们，必需建立合规文化，并矢志不渝的去遵守和实施。 有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多远。一种好的思想文化，对于行动

9、，意义之深不容置疑！作为我们每一名中行人，都应当看到，假如没有心境上的淡泊、安静，就没有行动上的明志、致远。假如没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点！也更没有内控治理可言。所以，建立合规文化，是我们标准操作行为之必定，是提升治理水平之必定。 目前，我们正在打造一个全新的中行，不讲合规，想到那干到那，靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的，从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续安康进展的内在要求，是完善中行全面风险治理，健全有效内控体系的重要根底，是中行实现战略转型、提高进展质量、持续稳健经营的重要保

10、障。 为此，一要从我们领导层做起，从根本上消退无所谓、捆手脚、放不开等错误观念，法律和上级文件规定严格制止的事项，就要严格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷区”。对没有明文规定的，要充分利用，大胆的试，大胆地闯。同时要教育全体员工进一步增加法治意识、制度意识，从正确的导向和良好的习惯抓起，培育合规文化意识，其中领导者的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教育方式。 二要重视合规文化的培训，要将合规文化建立，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心讨论，并付出实践。要加强学习，从效劳礼仪、效劳技巧等最根本的东西学起、做起，把创优效劳与合规经营的关系理顺，形成规定动作、

11、示范动作，把优质效劳贯穿于中行的整个业务活动和领域，把合规文化建立贯彻于中行每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个中行的治理与决策之中。 三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排解和堵塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本事。 四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严禁我们的工作人员违规经营，加大惩罚力度，增大违规本钱，使合规者得益，违规者受损，以到达令行制止，确保合规文化建立落到实处。 合规文化是是我们中行企业文化的延长，是需要我们全体中行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为标准的总和，是该企业行业化、共性化的详细表达。就我们中行系统来说

12、，概括地讲就是十二个字，即“敬业、守纪、标准、务实、和谐、创新”。作为我们经营者和治理者，就是围绕这十二个字把它细化、量化、详细化、形象化，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。由于合规文化对企业生存与进展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。 我作为一名中行人，一个常常与客户和社会打交道的中行基层网点负责者，更应当理解基层银行网点合规文化建立的重要意义和作用，把握其实质和内涵，不埋怨，不放弃，不气馁！从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，

13、本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素养，用自己的。实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为中行基层事业奉献自己一份微薄的奉献。我信任，平凡的一滴水也会折射出太阳的光芒，寻常的一块砖也会垒起万丈高楼。 中国银行合规文化建立是以中行员工为载体而存在的，是中行企业精神的综合反映，是中行企业核心竞争力的外在表达，关系到我们中行的兴衰成败。我们中行人肯定要爱岗敬业，以行为家，作为各级领导，也要关怀信合员的工作和生活，帮忙他们解决实际困难，消退后顾之忧，使我们中行员工都能认同合规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把中行事业当作自己的事业，树立仆人翁责

14、任感。 信任在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争剧烈的今日，我们中行员工，不管你在那个岗位，那个地方，只要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋勉向上，肯定能有更辉煌的明天！ 第3篇: 银行风险合规文化建立征文 “合规”是什么？简洁的理解就是遵纪守法，按规办理，做正确的事。孟子离娄上中有一句人们比拟熟识的贤文“不以法规，不以成方圆”，“没有法规不能成方圆”是句俗语，常强调做任何事都要有肯定的法规、规章、做法、否则无法胜利。这句名言旨在教育人们，做人要遵纪守法，做事要依法合规。 在日趋剧烈的竞争环境中，风险治理正日益成为银行的核心竞争

15、力，只有培育良好的合规文化，才能使风险治理机制有效发挥作用，才能使政策和制度得以贯彻落实，才能让风险治理技术变得敏捷而不致僵化，才能让每一位员工发挥风险治理的能动作用，使合规文化建立成为自发、自觉和自愿的行动。 现阶段“操作风险”是银行业面临的最主要风险，我们必需加强根底治理、强化内部掌握。我行在多年的经营过程中，不断更新建立了一系列业务治理方法与操作规程，并设立了合规部门或者合规人员，确保我行经营治理能够合规运行。但从我行合规建立的实际状况来看，主要存在以下缺乏： 1、内掌握度制约对象不够全面。我行内掌握度主要针对业务经办人员，而对治理者的内掌握度约束相对缺乏，有不少掌握盲点，呈现出“控下不

16、控上”的状况。而从发生的很多金融案件来看，对治理者制约不严、监视失控，才是案发的主要缘由。 2、内掌握度设计影响业务拓展。制度设计部门片面追求制度本身的“完善”，往往偏离实际，导致一些内掌握度在实际工作中很难操作，逼迫制度执行者实行越轨的作法，并给不良动机者制造作案时机。另一方面，不少制度规定过于繁杂。原来单个层面可以掌握业务流程，在制度设计却牵扯了多个层级，导致制度执行本钱过高。 3、内控机制体制建立缺乏。各部门在制定规章制度的同时根本没有考虑与其他总站的连接状况和详细操作部门的实际执行状况，导致规章制度在制定时就不完善。此外，内部掌握过程中的主观推断、内部人掌握现象比拟严峻，这将在肯定程度

17、上加重操作环节内控治理不准时、不到位、执行制度不力等问题的消失。在合规建立日益受到银行监视治理部门重视的背景下，我们应加强合规理念培育，加强我行合规文化建立。 一、强化治理工作，掌握风险，形成一套标准清楚、责任明确、程序严格、可操作性强的合规风险掌握文件,有效地提升我行的合规文化建立。 要求全行各项业务、各个部门、各类人员都要严格执行,并形成有关记录，使全行的各类人员、各项业务根据统一的标准在受控条件下进展。以此到达每个活动的每一岗位、每一层次、每一环节职责清楚、操作细化、内控严密、运作标准的要求,进而提升我行合规文化建立。 二、建立有效的鼓励机制，切实有效地落实问责制，确保奖惩清楚、违规必究

18、。 我们不仅要嘉奖好的道德行为和良好合规做法，还要惩处不道德的行为和违规行为，并且将资源应用于好的掌握系统、优质的客户效劳和尽职员工鼓励上，而不只是外表上的业绩鼓励。订正“重经营业绩、轻内控治理”的绩效考核理念，确立内部掌握优于业务拓展的理念，平衡业务拓展与风险治理的关系。合规并不仅仅是合规部门或运营主管、检辅员的职责，更是全部员工的责任。不能以为“合规”只是一个名词，以为只要自己工作的每一步根据行里的规章制度的条条框框去做就够了。殊不知这样按部就班的态度，也有可能一不当心就会走进错误的陷井里。只有员工遵守高标准的职业道德标准，人人都能有效履行自身合规职责，合规风险治理才会有效。 风险无小事，合规需永恒，进展要稳健，单纯的自我约束，做到按章操作，这只是合规的最根本要求。我想，合规的根本意义在于时刻保持警醒，让合规掩盖每一项业务操作环节、渗透到每位员工的日常行为，并且擅长从日常工作中发觉问题，勇于直面缺乏，前移风险掌握关口，使每位员工都成为合规建立的执行者与推动者，真正做到防患于未然。从这个层面上来说，合规，不仅仅是把事情做对，更应当把事情做好。因此，合规，不仅要入脑，更要入心。通过合规文化的建立，坚持“以人为本”的理念，在全行树立起“合规制造价值、合规促进进展”的理念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好气氛，促进银行文化的整体提升，增加员工的认同感和归属感。