营业部工作总结营业部工作总结及计划(二篇).docx

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1、 营业部工作总结营业部工作总结及计划(二篇)精选营业部工作总结一 一、营业部的日常治理工作： 营业部对我来说是再熟识不过的工作领域。作为营业部的中层干部，自己糊涂地熟悉到，我是营业部经理的助手，有义务帮助好开展一系列的工作，力争把顶点推向顶峰。面对繁杂琐碎的大量事务性工作，自我强化工作意识，留意加快工作节奏，提高工作效率，冷静办理各项事务，力求周全、精确、适度，避开疏漏和过失，至今根本做到了事事有着落。上半年本人能仔细做好各项领导交代的工作，没有消失过一笔特大过失，能按时完成报送各项会计报表和分析报告;准时了解客户状况，为领导决策供应依据;切实抓好本行业务治理的日常工作，根据审批制度，严格把关

2、;atm机业务能坚持每天记帐、对帐、清帐等一系列业务，确保atm能正常运作，不仅增加我行的中间业务收入，也疏散了不少客户在柜台前的滞留;在安全保卫工作方面，本人能时时刻刻提示自己及柜员决不行麻痹大意，掉以轻心，不得有任何松懈思想和幸运心理，严格根据规章制度办事，抓好各项安全工作，确保万无一失。. 二、加强自身学习，提高业务水平： 随着扁平化的实施治理开头，我们员工身上的担子就很重，而自己的学识、力量和阅历与其任职都有肯定的距离，所以总不敢掉以轻心，向书本、向四周的领导、同事学习。经过不断学习、不断积存营业部的工作阅历，能够比拟沉着地处理日常工作中消失的各类问题，在组织治理力量、综合分析力量、协

3、调办事力量和文字言语表达力量等方面，都有很大的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，文 秘 家 园喜爱本职工作，仔细努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素养，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。 三、存在的问题和今后努力方向： 半年来，本人能敬业爱岗、制造性地开展工作，在吸存方面取得了一些成绩，但也存在一些问题和缺乏，主要表现在：第一，营业部的工作由于是新系统上线后我接触较少，对我而言是一个新的岗位，很多工作我都是边干边摸索，以致工作起来不能游刃有余，工作效率有待进一步提高;其次，有些工作还不够过细，一些工作协调的不

4、是非常到位;第三，在工作中处理问题言行举止不擅长表达，导致同事对我的误会。 在下半年里，本人决心仔细提高业务、工作水平，为单位经济跨越式进展，奉献自己应当奉献的力气。我想我应努力做到：第一，加强学习，拓宽学问面。努力学习金融专业学问和相关法律常识;其次，本着实事求是的原则，做到上情下达、下情上报;真正做好领导的助手;第三，注意本部门的工作作风建立，加强治理，团结全都，勤奋工作，形成良好的部门工作气氛。不断改良我支行效劳水平，积极为我支行制造更高价值，力争取得更大的工作成绩。 精选营业部工作总结二 随着年终决算的完毕，已经和我们彻底的说再见了。回首这一年的过往，一切还历历在目，现对这一年的工作做

5、一个小结。 过去的一年的都是在新成立的交通银行咸阳分行度的，在这一年中轮换过好几个岗位，最终成为一名个金客户经理，主要从事对私客户的私人金融业务。 一.自从xx年11月9日交通银行银行乔迁新址，我就成为了分行的一名会计人员，从事柜面的个人储蓄业务，也是就综合柜员。在银行这个岗位算是比拟根底和繁琐的工作了。正常下班之后，要钆账、送库、培训新出的制度和业务、节假日银行正常营业还得加班、不能消失长短款现金过失等。虽然工作是机械、枯燥的，但是那时候我们学会了最根本的银行会计业务和金融学问，熟悉并维系了我的第一批客户群。 二.从xx年3月26日起，我最终摆脱了柜面的“束缚”，进展“走出去”营销。突然从一

6、个繁杂、事无巨细的会计人员转换成一个“自由”的营销人员。没有生疏访问的阅历，没有客户资源，没有目标客户，像一个没头的苍蝇一样穿梭在大街小巷。俩个多月的时间，走遍了周边的商户。营销别人的过程就是自己成长的一个过程。客户是多样的，需求也是不同的，营销客户实际上营销自己，信任你才会选择你的产品。这段时间遇到的挫折是最多的，成长也是最多的。 三.从五月份开头，我又到海通证券做延长柜台，主要从事营销客户办理我行资金托管业务。由于当时整个的证券市场不景气的原因，开户的人不是许多，但是还是发觉许多时机的。对于进展股市投资的客户，有几个共同的特点：1.资金量比拟大;2.风险承受力量”方案范文.库.整理比拟强;

7、3.大都缺乏资产配置、保值增值的稳健型投资意识;这都为我行储蓄存款、基金、理财产品的销售供应了许多的时机。 四.七、八月份我又来到了零售信贷部从事内勤的工作。主要做客户信息录入、资料整理、楼盘现场收件、带着客户做预报登记、抵押登记等事项。压力不是很大，但也特别繁琐。每一笔贷款都是有风险的，我们需要营销更多客户的同时，把控风险。贷款客户在我看来其实是比拟优质的客户，由于他很“稳定”，只要没有还清欠款，十几年、几十年内不得不对银行“不离不弃”。这样的话，交银理财卡、信用卡、基金定投、得利宝(有提前还款规划，但未到一年的客户)等都可以做。零售信贷部应当至少有一个特地负责个金业务的员工，充分挖掘贷款客

8、户资源，究竟做个贷客户的业务比一个新客户的业务要简单的多。另外，要转变客户对于还款借记卡的普遍熟悉，那不仅仅是一张只能还房贷的卡片，还可以做理财、买理财、存定期等理财功能。 五.从8月26日起，我正式转岗成为一名个金客户经理。刚开头的时候，还是举步维艰的，之前积攒为数不多的老客户现在突然联系，已经很难维系了。而新建的客户治理系统ocrm中一个客户也没有。客户经理主要是做销售，提升行里中间业务收入，而基金、保险、贵金属的销售对于新客户又谈何简单。于是大堂的客户接触显的尤为重要，除了后来行里分的600多一般客户，通过大堂接触新增客户300多人.随后通过房贷客户营销交银卡、大堂客户开通网上银行、手机

9、银行及穿插销售信用卡等，与客户有了第一次结触，渐渐翻开了突破口。 通过这一年的学习、工作和成长，也渐渐有了自己对工作的体会和心得： 一.不断学习，不管是业务还是生活中的各个方面。和客户接触的时候，除了业务还要了解股票、财经动态、基金、私募、外汇、券商理财、社交等等，给客户一种很专业、很全面的职业性。 二.做客户讲究“心存，致远”。“心存”要求我们心中要有客户，不是在任务下来的时候才想起来客户，而是要我们要我们记住客户的生日，满意客户换零钱、新钱、汇款、挂失等没有业绩的业务的需求，真正的把对待客户像对待自己的朋友一样。让客户真正觉得你是真诚的，有你在银行来办理业务时就是便利，客户一旦需要与银行发

10、生业务往来时，第一个想到的是你。“致远”要求我们对待客户的资产像对待自己的资产一样，要有一个长期的保值增值的理财规划。 不能为了完成任务一次把客户做伤了，要真正做到是为了客户着想。通过老客户穿插销售、转介绍新客户，远比开发新客户简洁的多。银行营业部工作总结三.开拓思路，创新思维。银行业的竞争日趋剧烈，如何脱颖而出，就需要我们有与众不同的思维方式。我认为，在揽储方面，通货膨胀居高不下，即使年内俩次加息，也满意不了客户抵挡通胀的需求。 随着各大银行高收益理财产品的推出，不管是客户还是相关从业人员都把目光转向了理财产品。这是吸引外行资金，抢占储蓄资源的关键点。另外，年内央行数次上调存款预备金率，严峻

11、打击月末、季末、年末高息揽储的不正值竞争行为，欲将时点余额变为均额进展考量银行存贷比的一个指标，以后银行业间的揽储竞争会变得愈加残酷。这就需要我们设计期限短、收益高的、起息结息日奇妙的理财产品来满意客户的需求和央行的考核。基金方面，由于股票市场不景气，造成基金的销售困难。在这种不明朗的状况，应当倾向于表现始终较好的老基金、定投产品及行里推出的养分组合。 新出的基金把市场过于细分，不是跟踪指数就是专注医疗、消费、电子等某一领域，还有就是仓位不够敏捷。明年养分组合大家可以通过定投方式进展购置，这对我们和客户来说，都是比拟简单承受的选择。信用卡业务是各大银行的必争之地，最近行里出了一个“姗姗来迟“的新政，即代发工资一月，可申请信用卡。各大行以前只注意优质、高端客户的竞争，现在才开头注意低端客户(如代发工资客户)。招商银行就是很好列子，若干年前她就敢为天下先的向高校没有经济来源的学生推出信用卡业务。风险我们可以通过各种各样的手段尽的努力去掌握，重要是的先抢占了一片还没有消失竞争的市场，更重要的是在这些学生还是孩子的时候就养成了使用招商银行卡的习惯。 关于代发，代发可谓是“一揽子的金融效劳营销”。在办理代发业务的时候，我们可以进展批量开办信用卡。随后，通过新上线的移动pos，可以现场签约银信通、网银、自动还款等有用功能，并现场穿插销售。