“理财经理基金销售能力提升”考试试题及答案.docx

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1、“理财经理基金销售能力提升”考试试题及答案1、为什么理财产品要向标准化、净值型转型？A、地产只涨不跌的逻辑终结（正确答案）B、政信项目受到国家控制（正确答案）C、债务周期尾端，非标风险加剧（正确答案）D、标准化产品是世界主流（正确答案）2、投资顾问的三种职业生涯指的是什么？A、资金收集者（正确答案）B、资金分配者（正确答案）C、资金管理者（正确答案）D、收益创造者3、投顾的四步工作法指哪四步？A、获客B、KYC客户目标（正确答案）C、大类资产配置正确答案）D、产品选择和配置（正确答案）E、存续服务（正确答案）F、转介绍4、“帆船模型”中的三大类资产指的是什么？A、进攻型资产（正确答案）B、防守

2、型资产（正确答案）C、保障型资产（正确答案）D、平衡型资产 5、关于客户客观风险承受能力的说法哪些是正确的?A、工作收入越稳定，风险承受能力越高（正确答案）B、家庭负担越重，风险承受能力越低（正确答案）C、债务负担越重，风险承受能力越高D、投资经验越丰富，风险承受能力越高（正确答案）E、年龄越大，风险承受能力越低（正确答案）6、为什么未来10年权益投资面临着历史性的机遇？A、股市会成为容纳超发货币的新池子（正确答案）B、基本面上，中国经济仍然能够领跑全球（正确答案）C、资金面上，站在较长的时间维度上看货币宽松是常态（正确答案）D、情绪面上，非标转标、利率下行的背景下，投资者对权益市场的关注度越

3、来越 高（正确答案）E、政策面上，发展直接融资市场，是国家在重要政策方向（正确答案）7、为什么最好不要单推爆款基金？A、渠道的可替代性（正确答案）B、业绩的可持续性（正确答案）C、集中投资带来较大波动（正确答案）D、爆款基金表现不佳8、基金销售过程中，我们需要做哪些重要工作？A、引导客户组合投资（正确答案）B、引导客户卖旧买新C、反做好客户期望值管理（正确答案）D、复沟通长期投资理念（正确答案）9、公募基金有哪些优势？A、满足客户多元化投资需求（正确答案）B、长期收益性跑赢指数（正确答案）C、客户利益与管理人利益一致D、标准化资产，公开透明（正确答案）E、安全性强（正确答案）F、流动性较好（正

4、确答案）10、基金组合搭建可以考虑哪些互补方式？A、资产类别互补（正确答案）B、风格互补（正确答案）C、策略互补（正确答案）D、机构互补11、基金投资的三要素是什么？A、挑选产品（正确答案）B、买入时机（正确答案）C、卖出时机（正确答案）D、长期持有12、以下哪些是挑选好基金的参考条件？A、基金经理从业时间大于5年（正确答案）B、基金经理的历史业绩优秀，主要看增长曲线和最大回撤（正确答案）C、基金经理的风格策略是否稳定（正确答案）D、基金公司的投研能力（正确答案）13、以下哪些是基金定投的好处？A、提升投资过程中的体验（正确答案）B、基金定投可以积少成多（正确答案）C、定投不会错失大涨的机会（

5、正确答案）D、降低了择时投资的风险（正确答案）14、基金亏钱的常见原因有哪些?A、追涨杀跌难克服（正确答案）B、入场时机抓不准（正确答案）C、频繁交易止不住（正确答案）D、挑选基金追排行（正确答案）15、以下关于基金定投的说法哪些是正确的？A、亏损时坚决加仓（正确答案）B、盈利时要止盈（正确答案）C、不要低位赎回（正确答案）D、不要定投断供（正确答案）16、基金定投常犯的错误有哪些？A、在市场下跌的时候停止定投扣款（正确答案）B、基金回本时急于赎回（正确答案）C、定期定额，永不改变（正确答案）D、基金下跌是加大定投频率17、关于2023年基金配置策略，哪些说法是错误的？A、从长期来看3000点

6、左右建仓加仓的风险大于收益（正确答案）B、3000附近收益大于风险，不用定投，可以让客户一次性加满仓（正确答案）C、2023年成长股机会较大，建议客户全部配置成长型基金（正确答案）D、长期定投是2023年相对较好的基金投资策略（正确答案）18、以下哪些板块是二十大报告中重点提到的发展方向？A、白酒B、国防军工（正确答案）C、互联网平台D、信息安全（正确答案）E、新能源（正确答案）19、买基金的三条忠告是？A、切忌照着排行榜买基金（正确答案）B、切忌分批加仓C、切忌单押某个类型的基金（正确答案）D、切忌把基金当成股票买卖（正确答案）20、从基金池内挑选定投组合可以参考以下哪些方法？A、排除有封闭期的基金（正确答案）B、排除波动较小的债基或偏债产品（正确答案）C、排除任职不到5年的基金经理（正确答案）D、对比基金经理的风格策略，尽可能避免重合（正确答案）E、对比基金经理的历史业绩和最大回撤（正确答案）21、请理财经理根据自己的核心用户群，撰写一份标准的营销话术