执行人民银行政策和管理规定自查报告.docx

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1、关于执行人民银行政策和管理规定的自查报告根据人民银行通知要求，风险管理部对金融统计、征信管理两个 工程进行了认真自查，现将自查情况报告如下：一、金融统计方面1、金融统计数据报送：我部认真贯彻执行人民银行金融统计制 度和专题统计调查要求，及时、完整、准确上报各类数据。2、统计分析资料报送：我部及时准确上报各类统计分析资料， 内容充实，观点鲜明，全面真实反映新情况和新问题。3、内部统计管理：我部已建立较完善的内部统计管理制度和统 计工作流程，统计职能部门积极主动开展对内部相关业务部门及下属 分支机构的统计管理。二、征信管理工程1、制度建设与用户管理：征信管理归属风险管理部，且我部明 确了用户管理员

2、及操作查询员；已制订有关信用信息报送、查询、使 用、异议处理、平安管理等方面的内部管理制度和操作规程，并报人 民银行备案；加强用户管理，明确管理员用户、数据上报用户和信息 查询用户的职责，管理员用户和查询用户不能兼任，不能设置“公共 用户”，定期检查清理用户登记册,及时停用离岗的查询用户，用户设 置情况应及时报人民银行备案。2、征信系统应用（含行政许可工程）：我部在办理信贷业务时， 查验借款人贷款卡及其有效性；配合人民银行贷款卡年审工作；能严 格按规定查询、管理与使用企业与个人信用报告，妥善保管查询档案 资料。3、征信系统数据质量管理：我行征信系统数据实行在线报送方 式；我部严格督导业务部在信

3、贷管理系统完整准确录入业务数据；按 总行要求开展数据核对、定点监测、数据质量量化评分工作。4、异议处理工作：异议处理归属风险管理部。我部指定了专人 负责征信异议处理工作；制订和掌握了本行异议处理流程；认真执行 人民银行以及本行内部异议处理规定，5个工作日内回复和解决异议 事项；严格执行江西省异议处理公约，不出具不符合公约要求的异议 专项证明，做好将接受的专项证明提交人民银行工作；进一步提高服 务质量，尽可能对影响客户信用记录的事件进行善意提醒，妥善处理 异议投诉和群体性异议。5、中小企业和农村信用体系建设：我部积极参与中小企业和农 村信用体系建设各项工作，认真采集和更新农户信用档案信息，加强 信息共享，共同参与信用创立工作；加强征信系统及中小企业信用辅 助系统应用；积极参与人民银行主导的中小企业和农村信用体系试验 区建设。6、宣传培训与信息调研我部积极组织人员参加人民银行组织的征信宣传与培训活动；业务人员在现场能正确解答客户提出的征信相关问题；及时配合人民银 行开展征信工作调研。