2018年5月基金从业基金法律法规真题及答案.doc

《2018年5月基金从业基金法律法规真题及答案.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2018年5月基金从业基金法律法规真题及答案.doc（16页珍藏版）》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2018年5月基金从业基金法律法规真题及答案1.基金半年度报告()披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。A.无须，无须B.必须，必须C.必须，无须D.无须，必须答案：D2.关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是()。I、基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序、基金销售机构应当制定基金产品和投资人风险承受能力匹配的方法III、在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块、基金销售分支机构应在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序A.I、II、III、B.II、III、C.I、II、IIID.I、II、答案：A3.

2、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是()A.基金信息披露B.基金的投资C.基金份额登记D.基金的收益分配答案：C4.我国开放式基金的赎回价格是以()为基础加减有关费用计算的。A.基金发行时的价格B.基金市场供求关系C.基金发行时的面值D.基金份额净值答案：D5.商业银行从事基金销售业务，应向()进行注册并取得相应资格A.中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构答案：D6.关于基金信息披露，以下说法正确的是()A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露B.基金信息披露的对象是基金的投资人C.规范的基金信息披露可以有效防止

3、利益冲突和利益输送D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议答案：C7.基金合同的重要信息中，不包括()A.基金持有人大会的召开，议事规则B.基金份额发售安排信息C.基金风险提示D.基金当事人的权利义务答案：C8.基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司()原则A.全面性B.独立性C.最高性D.权责匹配答案：C9.非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()揭示A.次2个交易日B.当日C.次1个交易日D.下1个节假日前答案：C10.关于证券投资基金利益共享，风险共担的特点，以下说法错误的是()A.基金

4、投资损失由基金份额持有人共同承担B.基金管理人也可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬C.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有D.基金投资收益可以根据基金合同约定分配而不按份额比例分配答案：C11.关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资B.开放式基金强调流动性管理C.开放式基金需要保留一定的现金资产D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券答案：A12.关于基金监管原则，以下说法正确的是()A.基金监管应遵循“公平/公信/公正”的三公原则B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大C.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限

5、定在基金市场失灵的领域D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预答案：C13.在合理审查私募基金投资者是否符合合格投资者标准时，私募基金销售人员以下做法中不严谨的是()A.审查投资者自行取来的由其打印的证券账户持仓信息截图B.审查法人单位上一年度末的资产负债表，并确认是否加盖该单位公章或财务章C.审查收入证明是否加盖了其任职单位的公章或人事章D.审查由银行柜台出具的存款证明，并核验银行加盖的相关印鉴和出具日期答案：A14.在进行基金产品风险评价是，应当依据的因素不包括()A.基金托管人的资本规模B.基金招募说明书所明示的投资方向/投资范围和投资比例C.基金

6、的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金的历史规模和持仓比例答案：A15.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是()。.属于利益输送.违反了客户至上的职业道德要求.违反了守法合规的职业道德要求.属于操纵市场的行为A.、B.、C.、D.、答案：A解析：甲的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道德规范，也违 反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易、非公平交易

7、和各种形式的利益输送等。因此，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。16.基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持()A.5年B.10年C.20年D.15年答案：D17.在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括()。.基金管理人.基金托管人.基金经理.召开基金份额持有人大会的份额持有人A.、B.、C.、D.、答案：D解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。18.基金管理人应在每年结

8、束后()内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告A.30日B.15个工作日C.90日D.60日答案：C19.以下各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是()A.控制成本B.控制利润C.控制目标D.控制环境答案：D20.关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是()A.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节B.投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式C.投资者教育没有固定模式D.不存在广泛适用的投资者教育计划答案：B21.根据证券投资资金法关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基

9、金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成答案:C22.关于基金职业道德，以下表述错误的是()。A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任答案：A23.在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。A.部门业务规章B.业务操作手册C.基

10、本管理制度D.内部控制大纲答案：D24.基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.中国证券投资基金业协会或基金公司B.基金公司或销售机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会或销售机构答案：B25根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。.保险经理公司.保险代理公司.信托公司.期货公司A.、B.、C.、D.、答案：D解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金

11、的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。26.投资者可通过etf进行套利交易，这主要是由于etf()的特点。A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.被动操作指数基金C.独特的实物申购、赎回机制D.只能通过交易所进行交易答案：A27.以下不属于企业风险管理基本框架内容的是()。A.目标设定B.资产负债C.内部环境D.风险

12、应对与评估答案：B28.对于道德与法律的关系，以下表述错误的是()。A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律B.法律与道德的评价标准都是相同的C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性答案：B29.关于基金职业道德修养，以下选项错误的是()。A.正确树立基金职业道德观念B.侧重内在自我学习，不需要外在教育灌输C.积极参加基金职业道德实践D.深刻领会基金职业道德规范答案：B30.关于股票和股票基金，以下描述错误的是()。A.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险B.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资

13、买卖的影响C.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化D.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的答案：C31.基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括()。A.根据机构投资者的需求提供公募基金持仓明细月报B.提示投资者注意投资基金的风险C.征得投资者的同意后推介基金D.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易答案：A32.收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%答案：D解析：在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的

14、赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。33.在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()。A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度B.基金托管人的资本金规模C.基金的历史规模和持仓比例D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例答案：B34.证券投资基金法对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为()A.向基金管理人出资B.从事承担无限责任的投资C.承销证券D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券答案：D35.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是()。I公司重大关联交易II基金重大关联交易III公司审计事务基金审计事务A

15、.I、II、III、B.I、C.II、IIID.I、 II、III答案：A36.基金监管的首要目标是()。A.维护市场秩序B.监管基金机构的稳健运行C.保护投资人及其相关当事人的合法权益D.保障基金行业的健康发展答案：C37.基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，公布上述文件的时间是()。A.基金份额发售的三日前B.基金份额发售的五日前C.基金份额发售的当日D.基金份额发售的三个工作日前答案：A38.销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有()。I可能直接导致本金亏损的事项可能直接导致超过原始本金损失的事项III因

16、经营机构的业务或财产状况变化影响客户判断的重要是由投资者适当性匹配意见A.I、III、B.I、II、IIIC.II、III、D.I、II、III、答案：D39.根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是()。A.持有250万元金融资产，最近三年个人年均收入35万元的孙某B.持有150万元金融资产，最近三年个人年均收入60元的张某C.持有500万元金融资产，最近三年个人年均收入10万元的李某D.净资产3000万元的某单位答案：A40.关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是()。A.开放式基金注重基金流动性B.开放式基金需要保留一部分现金C

17、.封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券D.封闭式基金可以投资流动性较弱的证券答案：C解析：关于投资策略，封闭式基金可以把全部资金在封闭期内可进行长期投资。41.关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是()。A.基金份额的转换不需要额外支付转换费用B.-般采用未知价法C.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量D.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费答案：B42.对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，以下说法错误的是()A.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或摘取自基金定期报告B.计算业绩表现数据应按照有关法律法规

18、的规定或者行业公认的准则C.如宣传推介材料公布日在下半年，还应当登载当年年初以来的业绩D.应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩答案：C43.以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是()。A.基金宣传推介材料B.托管协议C.基金合同D.基金招募说明书答案：A44 .某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为()A.建立科学的投资管理业绩评价体系B.建立研究与投资的业务交流制度C.建立严密的研究工作业务流程D.建立研究报告质量评价体系答案：D45.关于开放式基金登记业务，以下描述正确的是()A.不可以由基

19、金管理人办理B.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理C.可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办理D.只可以由基金管理人办理答案：B46.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费,下列说法错误的是( )A.销售服务费由申购人承担,不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担,不列入基金资产C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担,不低于赎回费总额的 25%计入基金资产答案：A47.关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是( )A.私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统,如实填报相关信息B.私募基金管理人在中国证券

20、投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同C.申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查答案：B48.关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是( )A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低答案：C49.关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是( )A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,基金托管人职责终止B.被基金份额持有人大会解任的,基金托管人职责终止C.在履行法定职责时存在失误,基金托管人职责终止D.被依法取消基金托管资格的,基金托管人职责终止答案：C50. 基金管理人公司监察稽核控制，错误的是A.公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告B.公司应当设立监察稽核部门。对董事会负责C.督察长根据履行职责的需要，有权调阅公司相关文件、档案D.公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作答案：B