金融商业计划书模板doc.pdf

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1、金融商业计划书模板 篇一：金融商业计划书模板 金融商业计划书模板 金融项目商业计划书模板 金融投资项目商业计划书模板 1.0 项目概要 1.1 项目公司 1.2 项目简介 1.3 客户基础 1.4 市场机遇 1.5 项目投资价值 1.6 项目资金及合作 1.7 项目成功关键 1.8 公司使命 1.9 经济目标 2.0 公司介绍（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）2.1 公司组织结构 2.2 历史财务经营状况 2.3 公司地理位置 2.4 公司发展战略 2.5 公司内部控制管理 3.0 项目介绍（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）3.1 金融项目开发目标

2、3.2 金融项目开发思路 3.3 金融服务条件同样资源 3.4 项目地理位置与背景 3.4.1 项目所在省会 3.4.2 项目所在城市 3.6 项目建设基本方案 3.6.1 规划建设年限与阶段 3.6.2 项目规划建设依据 4.0 市场分析 4.1 中国金融市场 4.2 区域金融市场发展趋势 4.3 城市金融市场发展特点 4.4 目标市场分析 4.6 竞争对手分析 5.0 发展战略与实施计划（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）5.1 执行战略 5.2 竞争策略 5.3 营销策略 5.3.1 客源市场定位 5.3.2 定价策略 5.3.3 宣传促销策略 5.3.4 整合传播策

3、略与措施 5.3.5 网络营销策略 5.4 战略合作伙伴 5.5 项目实施进度 6.0 项目 SWOT 综合分析 6.1 优势分析 6.2 弱势分析 6.3 机会分析 6.4 威胁分析 6.5 SWOT 综合分析 7.0 项目管理与人员计划（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）7.1 项目管理 7.2 服务质量控制系统 7.3 项目工程进度管理体系 7.4 人力资源开发及管理 8.0 风险分析与规避对策 8.1 风险分析 8.2 风险规避 9.0 投入估算与资金筹措 9.1 项目融资需求与贷款方式 9.2 项目资金使用计划 9.3 融资资金使用计划 9.4 贷款方式及还款保证

4、 10.0 财务预算（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）10.1 收入预测 10.2 财务假设与条件 10.3 项目总成本与盈利估算 10.4 项目现金流量 10.5 项目重要财务指针 10.6 盈亏平衡分析 10.7 敏感性分析 11.0 公司无形资产价值分析（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）11.1 分析方法的选择 11.2 收益年限的确定 11.3 基本数据 11.4 无形资产价值的确定 附件 .1 财务报表 .2 相关证明文件 篇二：金融行业的商业计划书 商业策划书 联系人：温记楠 联系电话：18602969603 电子邮件： 目录 第一章：项

5、目概要 第二章：公司的宗旨和目标 第三章：主要产品（服务）和业务范围 第四章：市场概况 第五章：营销策略 第六章：资金明细及预期回报分析 一、项目概要 “西安中誉资产管理有限公司”的发展是以专业化的黄金投资管理为主,主要从事的业务可从实物黄金交易、黄金积存业务、中高端客户理财业务、实物黄金延期交收发展到黄金信托业务。公司可根据高端客户的理财需求，通过信托计划为客户提供细致入微的个性化、量身定制的理财规划、投资方案及高增值服务。公司从成立、组建到运作的过程中可通过专业化的团队，严谨、稳健的业务操作模式以及成熟的管理模式，提供全面、安全而稳固的黄金资产管理服务。为投资者提供黄金投资管理及咨询服务，

6、受托投资管理，批发、零售，黄金及贵金属制品。公司及时把握和传递国际、国内最新的行情咨询，为投资者提供全方位的投资服务和稳定的黄金现货资源。公司在成立的初期可依托于上海黄金交易所金融类会员单位与深圳金融电子结算中心在陕西代理拓展的形式,借助于深圳金融电子结算中心的强大技术支持，将公司发展成为国内专业的从事国家标准黄金及其衍生产品投资交易的服务机构。并逐渐培养一批专业的化的分析人员。在客户交易过程中时刻为客户提供最新最全的实时黄金资讯，及全面的走势分析，确保客户在交易过程中受益的保证。我们也会针对客户对黄金的投资意愿，分别提供长线、中线、短线的服务平台，并根据公司的阶段发展以时报、日报、月报、季度

7、报、年报的形式向客户传达黄金的分析情况，以配合交易信息平台的形式在每天 10 点之前为客户提供每天的金价定位，交易风险提示。二、公司的宗旨和目标 主要针对市场目标和财务目标，针对性的公司所要运营项目的实力，以便激发投资者的兴趣，促使投资者继续往下看。传统政治经济结构变化所带来的黄金实物需求增加，新金融背景下投资资产及投资 需求的增加，都将给黄金市场带来长期的、充足的动力。中国人民银行行长周小川就曾经指出,中国黄金市场应当逐步实现三个转变：从商品交易为主向金融交易为主的转变、由现货交易为主向期货交易为主的转变、由国内市场向国际市场的转变。三、主要产品（服务）和业务范围 1、实物金条业务 实物金条

8、的储备是为了给中誉要开展的业务，包括黄金积存业务、中高端客户 理财业务、实物黄金延期交收发展到黄金信托业务以及要陆续要开展的机构业务，在降低企业运作风险的同时、为公司的长远发展打下牢固的基础。2、积存业务 黄金积存业务是在实物金条销售的基础上衍生的一项具有市场战略愿意的业 务。对个人客户来讲：黄金积存业务是采用平均成本的策略降低投资风险，但相对的也需长期投资才能克服因金价波动而产生的影响，并在市场回升时获取收益。投资期间越长越有可能化解金价波动产生的影响，成功实现资产的保值增值。对于企业的长远发展而言：黄金积存业务是以市场圈地拓展的形式，以迅速增加与吸纳庞大客户群体来体验中誉理财业务，针对客户

9、对黄金的投资意愿，分别提供长线、中线、短线的服务平台，并根据公司的阶段发展以时报、日报、月报、季度报、年报的形式向客户传达黄金的分析情况，以配合交易信息平台每天的金价定位，为客户做到交易风险提示。3、中高端客户的理财业务 中高端客户的理财业务是建立在黄金积存业务在市场圈地拓展的基础上的针对客户积存在相应克数的理财业务，可根据合作的资金额度与合作周期设定不同的收益标准，其中包括“保本浮动型收益”与“固定收益”，适合中高端客户的理财业务以 100 克为基准，预期资金达到 200 万资金以上可为公司业务开展及运营储备更多、更稳的可流动性资金，并能为 T+D 以及其他高端风险业务交易打下坚实基础。4、

10、T+D 委托代理业务 以上三种业务的基础上，当华信标准金条储量达到 10公斤以上、积存业务客户数量突破 XX 以上、中高端理财业务资金达到 200 万以上时，中誉便可申请加入上海黄金交易所会员，以公司身份参与到国内黄金市场的整体运作，并借助上海金交所平台让公司所有资金利益最大化。也是更好的为后期要开展的更高端业务寻找最佳的突破点。四、市场概况 分析项目目前所涉及的市场，选择针对性和关联性的，进而分析目标市场的供求状况。五、营销策略 需要让投资者知道营销策略与框架，以便吸引投资者投资 六、可行性计划分析/市场调研报告 1、资金使用明细：公司建设投入、工资投入，前期筹备投入等 2、预期回报分析：一

11、年的回报情况，35 年的回报分析 3、资本回收期：用多长的时间可以盈亏平衡，多长时间可以使公司步入盈利阶段 七、财务技术指标汇总 篇三：金融行业商业计划书 摘要 一、公司及发展 某某投资股份有限公司（以下简称“投资公司”）是一家于 1999 年 12 月在中国广东省深圳市注册的股份制有限公司，是中国第一批民营的专业担保机构之一。公司经过近两年的运营，无论从资产规模或经营规模，都已成为集担保、投资及配套服务于一体的中国目前最大的民营商业担保机构之一，在业界和社会上都享有很高的声誉。投资公司以“发展担保、服务社会，促进我国信用秩序的建设和风险投资的健康发展”为宗旨，坚持“以担保促进投资，以投资发展

12、担保”的经营理念，采用担保服务与风险投资相结合、项目运作与资本运作相结合、资产抵押与股权质押相结合的担保投资运作新模式，拓展以担保及其配套服务为主，担保投资为辅的主营业务及各项衍生业务。投资公司实行规范的股份制商业化运作，建立了完善的组织结构、以及强有力的经营策略和灵活的商业化运作机制，并以实现境外 IPO 上市为目标，在管理上与国际金融企业要求接轨，保持了公司在中国担保业稳健经营的领先优势。投资公司的发展规划是在未来五年内，全面拓展和深化担保与担保投资业务，将公司发展成跨区域、集团化运作的上市公司,成为适应知识经济时代要求和具有核心竞争能力的学习型企业和专家型组织。计划到 XX 年，公司担保

13、规模（包括分公司和代理管理的互助基金）达到 171.2 亿元人民币，当年实现净利润 3.2 亿元人民币，五年实现担保金额累计约 336 亿元人民币，利润累计达 7 亿元人民币。二、产品和服务 投资公司以客户利益和为社会服务至上的原则制定其市场营销策略，提供最适合社会需要的担保服务产品。投资公司运用担保投资的经营模式，不断开创担保投资新型产品。通过担保与投资的有机结合，以投资收益弥补担保代偿损失，担保投资收益高于一般保费的收入，这样，大大降低了投资风险，提高了公司的经济效益。同时，投资公司针对中国目前普遍存在的中小企业融资难，个人贷款投放难，合同双方履约难的情况，以企业和个人为主要服务对象,开展

14、了个人贷款担保业务、企业融资担保业务以及经济合同履约担保业务。为保证担保业务的资信质量，增加担保业务的附加价值，公司开发出一系列中介业务品种，主要包括：咨询服务项目、论证服务、抵押资产处臵服务和代理服务。为进一步规避担保风险，投资公司正在计划申请与资产证券化有关的担保业务，在资本金达到 5 亿元人民币以上时，将力争开拓以下业务产品：企业债券和可转换债券、发行担保银行房屋抵押、资产证券化担保、反担保资产证券化担保和企业债券回购担保以及其他衍生产品，力争在完成增资扩股和境外上市后成为中国第一家抵押资产证券化业务的开拓者。投资公司将继续依据国内外最新的理论成果和市场需求，联合中国著名高等院校、研究机

15、构和国际同行,不断研究和开发新的担保投资品种,进一步完善管理制度和业务实施手段,使公司的业务开发能力始终保持在全国领先水平。三、市场及竞争 由于担保业的特殊性，使担保机构具有一定的地区性。外地担保机构一般很难在深圳开展业务，反之亦然。据统计，深圳的企业贷款的平均规模年均 3,000 亿元人民币，同期个人贷款的规模达 300 亿元人民币，并以较高的年增长率继续扩大，预计全国个人贷款每年市场份额将以 50%的速度增长，深圳可达到 60%的增长速度。深圳 XX 年企业申请的担保额达200 多亿元人民币，而包括投资公司在内的深圳三家专业担保机构全年的承保总额不到 10 亿元人民币。显然，巨大的市场在等

16、待着开发，信用担保业的发展前景十分广阔。由于深圳担保业务市场巨大，投资公司与深圳仅有的几家同行之间基本上没有竞争，从未出现几家争一个客户或在一个行业内竞争的情形。相反，公司与其它专业担保机构已形成战略同盟，形成业务上互补的商业伙伴。此外，投资公司还受托管理深圳市中小企业信用互助协会等互助担保机构。正是由于目前市场需求远大于供给，没有形成竞争。按目前担保业保证金到位情况来看，深圳担保业真正形成竞争最早要到 XX 年以后。因此，投资公司竞争策略是：在 XXXX 年将自己发 展成为业内第一品牌，以实力和服务质量形成竞争优势。四、资金筹措及投资回报 由于担保行业的特点，投资公司本身不可能靠借贷的方式扩

17、张。为满足担保保证金增长的需要，唯一的途径是通过股本扩张来融资。因此，资金筹措的使用主要是用于满足主营业务的迅速增长，以及提高公司的抗风险能力。投资公司计划于 XX 年实现境外上市的目标，并已于 XX年 8 月与美国美洲投资银行签订了投资公司上市辅导咨询协议书。境外上市的地点和时机将根据当时世界资本市场状况来定，目前选择美国 NASDAQ 全国市场为第一优先考虑的交易所，计划于 XX 年完成申报审批程序。其次，公司亦考虑在香港主板上市的可能性。在 XX 年上市之前，公司计划 XXXX 年进行两次增资扩股，使公司总股本扩大到 4 亿股，上市后 XX 年总股本达 到 53,500 万股。第一次增资

18、计划于 XX 年 11 月份开始，新增公司普通股权 14,450 万股，参股价格为每股 1.25 元人民币，共计增加资金 18,062.5 万元人民币。其中，美国美林集团下属投资公司已决定参股 3,320 万股，美国美洲投资银行已决定参股 1,992 万股，尚余 9,138 万股。投资人最小持股数为 10 万股，即最少投资金额为 12.5 万元人民币；第二次增资扩股计划于 XX 年下半年新增公司普通股权 1 亿股，参股价格为每股 2 元人民币，这次增资将增加资金 2 亿元人民币。预计公司在 XXXX 年上市前后的五年平均净资产回报率将达约 11%，平均投资回报率在 13%左右。五、结语 中国政

19、府于 1999 年 6 月正式启动以扶持中小企业发展为宗旨的中小企业信用担保体系的建设以来，国家已制定了一系列的措施，加快建设以中小企业为主要服务对象的中央、省、地（市）信用担保体系，在积极扶持中小企业创立与发展的同时，亦为信用担保市场的健康发展奠定了坚实的基础，信用担保业的发展面临着更宽松的环境和更大的发展机遇。由于担保投资业务低风险高收益，担保配套服务又能够拓展担保业务的服务范 围，担保基金委托管理业务亦在不增加公司资本需求压力和有效降低风险的前提下广泛开拓担保市场，这些都将有助于提高公司的整体服务水平和盈利能力，而公司的反担保资产的处臵业务及资产证券化业务能为公司有效化解担保风险。本项投资的投资收益是明显的，规避风险的措施是行之有效的，所以，投资投资公司是一项具有良好发展前景和丰厚投资回报的投资。某某投资股份有限公司 商业计划书 二零零一年十月 目 录 1公司背景.6 1.1公司沿革与经营宗旨.6 1.2公司经营范围.8 1.2.1担保业务.8 1.2.2担保投资业务.8 1.2.3担保配套服务.9 1.2.4资产证券化担保业务.10