风险管理的技术和最新发展趋势.docx

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1、2021 年 5 月中国制造业信息化第 39 卷第 9 期6上 ,按照事件系统的构成顺序 ,从初始环节事件开始 ,从左向右分析各个环节事件成功与失败的可 能 ,直到最后一个环节事件为止 。针对风险识别的 事件树分析法首先用于原子能领域 ,然后逐渐扩展 到化学工程 、机械工程等领域3 。事件树分 析 法可以用简单的图示方法给出风险发生的全过程 ,能 明确风险发生概率的大小 ,进行事件序列发生概率 的计算等定量分析 ,但是分析结果的可信度在很大 程度上取决于风险概率估计的精度 ,且树的分支会 随变量个数呈指数增长 ,产生大量的冗余分支4 。德尔菲 (Delp hi) 法又称专家调查法 ,它以非见

2、面形式收集专家意见 ,是一种综合多名专家经验与 主观判断的方法 ,该法自 20 世纪 60 年代由美国兰 德公司提出以来 ,被广泛地应用到各个领域的综合 评价实践中 。国内外经验说明 ,德尔菲法能够充分利用人类专家的知识 、经验和智慧 ,是解决非结构 化问题的有效手段5 。但作为应用的方法 论 , 该 方法仍存在许多问题值得讨论 ,存在一些难点 : (1) 专家组的形成问题 ; ( 2) 调查轮次确实定问题 ; ( 3) 信息反应技术的控制问题 ; ( 4) 专家意见调查形式的组织问题6 。头脑风暴法 (Brain Sto r ming) , 又称智力鼓励 法 、B S 法 。它 由 美 国

3、创 造 学 家 A . F. 奥 斯 本 于1939 年首次提出 、1953 年正式发表的一种激发创 造性思维的方法 ,它是一种通过小型会议的组织形式 ,让所有参加者在自由愉快 、畅所欲言的气氛中 自由交换想法或点子 ,并以此激发与会者创意及灵 感 ,使各种设想在相互碰撞中激起脑海的创造性 “风暴。头脑风暴法适合于解决那些比拟简单 、严 格确定的问题 ,例如研究产品名称 、广告口号 、销售方法 、产品的多样化研究等 ,以及需要大量的构思 、 创意的行业 ,如广告业 。在工程管理过程中 ,头脑 风暴法是一种常用的风险识别方法 ,通过工程小组 的头脑风暴和充分讨论 ,能够识别和确定工程的各 种可能

4、的风险事件 ,获得一份全面而完整的工程风险事件列表 ,从而为将来风险定性和定量分析提供 对象 ,也为制定风险应对措施提供依据7 。幕景分析法对工程整个过程做出自始至终的 情景描述 ,与此同时 ,结合各种技术 、经济和社会因 素的影响 , 对工程的风险进行预测和识 别8 。一种幕景代表的是某一时刻的人类行为情况和环境 状况 ,是对某一时刻人与环境系统的“快照。传统 意义上的幕景分析法是指设定一系列幕景 ,通过对 比分析各幕景下的人类行为和相应的环境状况 ,来评价不同幕景下的累积影响 , 分析区域内不同时段 、不同组合的人类行为对累积影响的奉献的一种 方法 。幕景分析法通过人为建立一系列在时间上

5、离散的幕景 ,防止了累积影响评价中难以确定评价时间范围的问题 。这种方法可操作性较好 ,结果直 观 ,易于实施 ,但受评价人员主观因素影响较大 ,设 定幕景时应进行专家咨询 。核对表法实质上是把人们经历过的风险事件 及其来源罗列出来 ,写成一张核对表 ,通常包括项目的环境 、工程产品和技术资料以及内部因素9 。 该方法利用人们考虑问题的联想习惯 ,在过去经验的 启 示 下 , 对 未 来 可 能 发 生 的 风 险 因 素 进 行 预测10。风险评估风险评估也是风险管理的重要内容 ,是对风险的大小 、风险影响程度和后果所进行的估量 。风险 评估的方法主要有 :层次分析法 、决策树法 、蒙特卡罗

6、法 、敏感性分析法 、数据包络分析法 、模糊综合评 价法 、贝叶斯网络 、统计和概率法及影响图等 。层次 分 析 法 是 美 国 运 筹 学 家 萨 迪 ( T. L .Saat y) 教授在 20 世纪 70 年代初提出的 。层次分 析法最适用于有多种选择方案的工程 ,它可以通过计算各方案的相对风险值确定最优方案 ,即风险相对最小的方案11 - 12 。采用层次分析法对工程风 险进行评估应该考虑以下几点 : ( 1) 层次分析法是一种定性与定量相结合的评价方法 ,可为决策者提供一个直观的量化支持 ,比拟适合于风险管理经验 相对较少 ,缺乏理论支持的工程风险管理 。( 2) 层 次分析法主要运

7、用于多目标决策系统 , 应用领域 广 ,对于风险因素多的工程 ,通过两两比拟可将各 种风险因素给予适当的评价 。(3) 层次分析法其理 论核心是将复杂系统简化为有序的阶梯层次结构 , 使人们的决策思维过程模型化或标准化 ,能够全面 衡量各种风险因素 ,以确定其优先排序的需要 。适 合于风险因素作用区别较大的工程风险评估 。决策树是一个类似流程图的树形结构 ,其中树 的每个内部节点代表对一个数据属性的测试 ,其分 支代表测试的每个结果 ,树的每个叶节点代表一个 数据类别 ,树的最高层节点就是根节点 ,是整个决 策树的开始 。运用决策树模型进行分析决策就是 按一定的方法绘制好决策树 ,然后用反推决

8、策树方 法进行分析 ,最后选定合理的最正确方案 。决策树算 法包括 ID3 、C4 . 5 、SL IQ 、SPR IN T 等 。决 策 树 算2企业管理与信息化李守泽余建军孙树栋风险管理的技术和最新开展趋势7法的关键是属性的选择标准 。属性选择依赖于各种对例子子集的不纯度度量方法 。不纯度度量方 法包括信息增益 、信息增益比 、正规增益等多种方 法 。决策树方法对具有某些特征的条件属性特别 敏感 ,这些属性的存在严重影响了决策树的分类精度及所产生的评估规那么的简明性 ,剪枝将大大增加 运算量 ,同时也不能从根本上解决根节点选择不当 的问题13 。于是很多学者将决策树和神经网络相 结合 ,用

9、决策树模拟出神经网络的内部规那么 ,方法法 。在我国 , 魏权龄于 1988 年系统介绍 D EA 方法 ,之后 D EA 开始运用在生产力提高 、技术创新 、 资源配置 、非生产性等领域 。近年来也有学者将该 方法用之于风险评估 。数据包络分析 ( D EA) 最大 优点 : (1) 不需要对评价系统输入和输出的函数形式进行假定 ,排除了主观因素 ; (2) 不需要预先估计 参数 ,防止了对参数的人为估计的误差 ,简化了算 法 ,具有较大的优越性 。数据包络分析也在不断地 开展和完善 , Sueyo shi 于 2001 年提出了数据包络 判别分析 ( D EA - DA) 模型 。柯孔林等

10、20 又引入常数值 s 对 D EA - DA 模型进行修正 ,建立了扩展 的数据包络判别法 。该模型通过引入数据包络分 析的非参数检验特性 ,样本可以不服从正态分布并 具有很强的鲁棒性 。扩展的数据包络判别分析将 在风险评估中不断得到更多应用 。模糊综合评价法 ( Fuzzy Synt hetic Evaluatio n) 借用模糊数学的方法 ,建立隶属度函数和模糊隶属 度矩阵来综合评价被测事件的优劣程度 ,是处理不 确定性问题的有效方法21 。模糊综合评价法的基 本思想是 :在确定评价因素的评价等级标准和权值的根底上 ,运用模糊集合变换原理 ,以隶属度描述 各因素的模糊界限 ,构造模糊评价

11、矩阵 ,通过多层 的复合运算 ,最终确定评价对象所属等级 。关键点 是模糊评价矩阵的计算 。该方法的特点在于其评 价方式与人们的正常思维模式很接近 ,用程度语言描述对象 。它特别适合于用来解决那些只能用模 糊的 、非定量的 、难以明确定义的实际问题 。同时 模糊综合评判法存在一些缺点 : ( 1) 不能解决评价 指标间相互关联造成的评价信息重复问题 。(2) 各 因素权重确实定带有一定的主观性 。(3) 在某些情况下 ,隶属函数确实定有一定困难 ,尤其是多目标 评价模型 ,要对每一目标 、每个因素确定隶属度函 数 ,过于繁琐 ,实用性不强 。贝叶斯网络 (Bayes Net wo r k) ,

12、也称信度网络 、 因果网络或者推理网络 ,是一种基于网络形状结构的有向图解描述 ,适用于表达 、分析不确定和概率 性事件 ,它可以很容易地从不完全或不确定的知识 或信息中做出推理22 。每一组有限的排他状态 , 其拟然分配表示为信度值 。事件本身的不确定性 以节点的信度值表示 ,专家知识的不确定性用条件概率表示 。一个贝叶斯网络是一个有向无环图 。 贝叶斯学派奠基性的工作是贝叶斯的论文“关于几 率问题求解的评论。20 世纪 50 年代 , 以罗宾斯 为代表 ,提出了经验贝叶斯方法与经典方法相结较为复杂14。蒙特卡罗方法 ( Mo nte Carlo ) , 或 称 计 算 机 随机模拟方法 ,

13、是一种基于“随机数的计算方法15 。 由概率定义知 ,某事件的概率可以用大量试验中该 事件发生的频率来估算 ,当样本容量足够大时 ,可 以认为该事件的发生频率即为其概率 。因此 ,可以先对影响其可靠度的随机变量进行大量的随机抽 样 ,然后把这些抽样值一组一组地代入功能函数 式 ,确定结构是否失效 ,最后从中求得结构的失效概率16。蒙 特 卡 罗 法 正 是 基 于 此 思 路 进 行 分 析的 。从蒙特卡罗方法的思路可看出 ,该方法回避了结构可靠度分析中的数学难题 ,不管状态函数是否 非线性 、随机变量是否非正态 ,只要模拟的次数足 够多 ,就可得到一个比拟精确的失效概率和可靠度 指标 。敏感

14、性分析 ( Sensitive Analysis) 是一种很有用的分析方法 ,在国家计委和建设部发布的?建设项 目经济评价方法与参数?中 ,敏感性分析被规定为 不确定分析的主要方法 ,在投资者难以得出惟一可 信的预测结果时 ,敏感性分析便派上用场 。敏感性 分析是指从众多不确定性因素中找出对投资工程经济效益指标有重要影响的因素 ,并分析 、测算其 对工程经济效益指标的影响程度 ,进而判断工程承 受风险能力的一种不确定性分析方法17 - 18 。根 据不确定性因素每次变动数目的多少 ,敏感性分析 可以分为单因素敏感性分析和多因素敏感性分析 。运用敏感性分析法一般假设每种风险因素发生的 概率均为

15、1 ,计算出风险因素变化对评价指标的影 响程度 ,没有考虑风险因素实际发生的概率大小 。 数 据 包 络 分 析 ( Data Envelop ment Analysis ,D EA) 是由运筹学家 Char nes 、Cooper 和 Rho des19于 1978 年创立的 ,使用数学规划模型评价具有多 个输入和多个输出的决策单元间的相对有效性的 一种非参数方法 。20 世纪 80 年代 ,D EA 开始流行 起来 , 亦被称为非参数方法或 Farrell 型有效分析2021 年 5 月中国制造业信息化第 39 卷第 9 期8合 ,引起统计界的广泛注意 ,这一方法很快就显示出它的优点 ,成

16、为很活泼的一个方向 。贝叶斯网络 作为一种描述不确定信息的专家系统 ,在构造风险 评估模型上具有以下优点 : ( 1) 贝叶斯网络类似神 经元网络 ,能够充分描述人类的推理模式 ,网络的图形方式还便于系统评估人员的理解和开发 。(2) 可定量化描述评估过程 。(3) 贝叶斯概率的特点使 网络模型能够反映评估的连续性和累积性这 2 个 重要特征 。模型能够综合最新的证据信息和先验 信息 ,从而使评估结果不仅反映了当前的信息 ,而且综合了历史和先验知识 。(4) 贝叶斯逻辑在数学 上的可靠性使该模型成为一种描述人类思维推理 过程的标准模型 。统计和概率法 ( Statistics) 是使用概率来研

17、究 不确定性因素 、风险因素对投资工程经济效果的影响的一种定量分析方法23 。在进行工程方案比拟 和评价时 ,通过概率与数理统计方法 ,不仅可以对 方案的数学期望和方差进行计算和分析 ,而且还能 得出投资方案失败的风险程度 。利用这种分析方 法 ,可以弄清各种变量出现某种变化时对投资工程经济效果影响的大小和建设工程获得收益的把握 程度 。要对风险因素进行评估 , 可以采用客观估 计 、主观估计和介于两者之间的方法进行概率估 计 。影响图 ( Influence Diagrams , ID) 是复杂不确定性决策问题的一种全新而有效的图形表征语言 ,是 辅助构模手段 、不确定表征和推理的有效工具2

18、4 。 影响图由储存了数据结构的节点集和连接节点的 有向弧组成 ,共有 3 类节点即决策节点 、时机节点 和价值节点 ,与供给链风险研究中的决策节点 、风险节点和损失节点相对应 。影响图分别从 3 个层 次对所描绘的系统进行分析 ,它们是拓扑层 、函数 层 、数据层 。拓扑层展示了系统的直观结构 ,函数 层揭示了系统中各节点精确的函数关系结构 ,而数 据层那么从操作层面对具体系统进行定量的阐述 。影响图有 4 项突出特点 :首先是利用了变量间条件 独立关系表征系统结构 ,使节点不必依赖于所有前 趋 。其次是明确区分了时序信息和概率 ,对应的联 合概率密度展开式服从决策者思维的自然次序 。 第三

19、是构建过程无方向性约束 ,证据可随时参加到任一节点上 。最后更为重要的是 ID 概念数学上 的完备性 ,使得可以在结构概念根底上进行正那么的 概率推理 ,因此有利于专业知识的获取和解释 。3风险控制风险控制是指根据风险评价的结果提出并实施风险控制方案 。风险控制的目的是根据风险评价的结果确定将风险降低至可容许程度的措施和 方案 。风险控制的原那么是 :a . 风险控制措施应考虑对风险的实际控制程 度和效果 ,应与组织的运行经验和能力相适配 ,并应尽可能按照先消除 ,再降低 ,最后再采取防护措 施的思路 。b. 对于不可容许风险 ,需采取相应的风险控制措施来降低风险 ,使其到达可容许程度 。c

20、. 对于可容许风险 ,那么应继续保持相应的风险 控制措施 ,并不断监视 ,以防其风险变大至不可容许范围 。d. 风险控制措施应与组织的运行经验和能力 相适应 ,还要考虑这些风险控制措施的实际控制程度 。从改变风险后果的性质 、风险发生的概率或风 险后果大小 3 个方面 ,提出了多种风险应对策略 :a . 消极风险或威胁的应对策略 。通常采用回 避 、转嫁 、减轻 、预防等策略应对消极风险 。回避是当风险潜在威胁发生可能性太大 ,不利后果也太严重 ,又无其他策略可用时 ,主动放弃项 目或者改变工程目标和行动方案 ,从而躲避风险的 一种策略25 。风险回避的优点表达在如下 2 个方 面 : (1)

21、 风险回避方式在风险产生之前将其化解于无形之中 ,大大降低了风险发生的概率 ,有效防止 了可能遭受的风险损失 。( 2) 节省了企业的资源 , 减少了不必要的浪费 ,使得企业得以有的放矢 ,在 市场竞争中有所为有所不为 。但风险回避也存在 一定的缺点 , 首先风险与收益和时机常常相伴而 生 ,回避风险的同时在很大程度上意味着企业放弃 了获得收益的时机 ;其次 ,因为风险无时不在 ,无处 不在 ,绝对的风险回避不大可能实现 ;另外 ,风险回 避必须建立在准确的风险识别根底上 。转嫁风险是设法将风险的后果连同应对的责 任转移到第三方身上26 。转嫁风险实际是把风险 管理责任推给另一方 ,而并非将其

22、排除 。风险转嫁 策略几乎总需要向风险承当者支付风险费用 ,转嫁 风险主要有 4 种方式 :出售 、发包 、开脱责任合同及 保险与担保 。减轻风险是设法将不利的风险事件的概率或 后果降到一个可以接受的临界值 。吴锡深等针对企业管理与信息化李守泽余建军孙树栋风险管理的技术和最新开展趋势9企 业 开 展 科 技 研 发 提 出 了 多 种 减 轻 风 险 的 措就此引出全面风险管理的思想 。全面风险管理是现代风险管理理论的最新发 展 ,主 要 始 于 20 世 纪 90 年 代 中 后 期 的 欧 美 国施27: 第一 , 科技研发工程应服从企业的 发 展 战略 ,有明确的目的 。第二 ,按科学的

23、规章和方法开展科技研发工作 。第三 ,以产学研方式联合进行科 技研发 。第四 ,在科技研发工程的前期应该进行可行性研究 。第五 ,努力提高研发工程成果的预期效益 ,努力降低研发过程的本钱 。 预防风险是事先对可能出现的风险进行预测并采取有效措施进行处理 。提前采取行动 ,减小风险发生的概率或者减少其对工程造成的影响 ,比在 风险发生后进行补救要有效得多 。在对风险预防的规定 和 理 解 上 , 欧 盟 走 在 了 世 界 的 最 前 列28 。2000 年 2 月 2 日欧盟发布了?欧盟委员会关于预 防原那么的通讯 ( COM ( 2000) 1 Final) ?,欧盟委员会针对风险预防原那么

24、的适用问题给出了明确 、有效的指导 。该方案虽然只具有建议性质 ,但无疑已成为 欧洲乃至世界各国立法趋势的参照 。随后 ,欧洲议会和理事会第 178/ 2002 号法规正式规定了风险预防原那么的具体适用方法 。b. 积极风险或时机的应对策略 。通常采用拓 展 、共享 、提高等策略应对积极风险 。拓展风险的目标在于通过确保时机肯定实现而消除与特定积极风险相关的不确定性 。直接拓 展措施包括工程分配更多的有能力的资源 ,以便缩 短完成时间或实现超过最初预期的要求29 。共享风险是将风险的责任分配给最能为工程的利益获取时机的第三方 ,包括建立风险共享合作 关系 ,或专门为时机管理目的形成团队 、特殊

25、目的 的工程公司或合作合资企业30 。提高策略旨在通过提高积极风险的概率或其 积极影响 ,识别并最大程度发挥这些积极风险的驱动因素 ,致力于改变时机的大小31 。通过促进或 增强时机的成因 ,积极强化其触发条件 ,提高时机发生的概率 ,也可着重针对影响驱动因素 ,以提高 工程时机 。家32。它是一种以先进的风险管理理念为指导 ,以全球的风险管理成就 、全面的风险管理范围 、全程的风险管理过程 、全新的风险管理方法 、全员的 风险管理文化 、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式 。目前已成为金融 、电信等许多高风险行业研究的热 点 ,它是保证管理活动持续开展和竞争

26、优势的最重要方式 ,也表达了风险管理的开展趋势 。 全面风险管理的本质含义是指考虑了企业所有的风险因素和所有业务部门及其相关性 ,基于企业整体的风险管理 ,是相对于传统的单风险因素或 单业务部门的风险管理而言的 。其核心理念是用系统的 、动态的方法进行风险控制 ,以减少工程过 程中的不确定性 。它不仅使各层次的工程管理者 建立风险意识 ,重视风险问题 ,防患于未然 ,而且在 各个阶段 、各个方面进行有效的风险控制 ,形成一 个前后连贯的管理过程 。全面的风险管理有 4 个方面的含义 : (1) 全过程的风险管理 ; ( 2) 全部风险 的管理 ; (3) 全方位的管理 ; ( 4) 全面有效的

27、组织措施 。结束语风险即是工程中的不可靠因素 ,风险分析和风险控制是工程成功的关键之一 ,风险管理研究对各 个行业都具有重要的理论意义和实践价值 。本文 对风险管理相关理论和方法进行了归纳总结与评 述 ,揭示了风险管理的原理和方法 ,有利于引导相 关研究人员进行风险研究 ,有助于加强工程经理和 工程技术人员风险管理意识 。尽管风险问题已经 得到许多学者的密切关注 ,但是在风险控制和决策 方面还存在较多问题需要研究 ,有待于提出更具操 作性的可靠实用方法 。54风险管理开展新趋势近年来 ,由于对风险规律研究的日益深入 ,人参考文献 :1Andreas Lindhe , L ars Ro sen

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