银行客户经理个人年度工作总结报告_银行客户经理个人年度总结报告.docx

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1、银行客户经理个人年度工作总结报告银行客户经理个人年度工作总结报告_ _银行银行客户经理个人年度总结报告客户经理个人年度总结报告.精选阅读银行客户经理个人年终工作总结一年来，本人在支行党组的领导下，根据党员领导干部的标准严格要求自己，坚决政治信念，加强政治理论、法律法规、金融学问学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，仔细履行职责，以实际行动实践“.”。一、在德的方面：连续深化学习、贯彻落实“.”重要思想，保持*员的先进性，树立科学的进展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与党.保持全都。仔细贯彻执行民主集中制，顾全大局，听从分工，勇挑重担。敬重一把手

2、，团结领导班子成员和广阔干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，仔细负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺当开展。二、在能的方面：熟识和把握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际状况加以贯彻执行;较好地协调各方面的关系，充分调动员工的工作乐观性，共同完成复杂的工作任务;有较强的文字表达力量，写作水平较高，口头表达力量较强;文化学问水平较高，专业理论水平较强，具有本职工作所需的基本技能;能通过调研发觉问题，总结阅历，提出建议，具有独立处理和解决问题的力量;工作阅历较丰富，学问面较宽。一年来，本

3、人先后主持召开辖区金融机构反洗钱工作会议、外汇管理工作座谈会、经济金融运行状况分析会，协调县政府召开国库工作座谈会。在上述会议上，分别组织学习有关金融方针政策，把“一个规定两个方法”、外汇管理政策、金融宏观调控措施、帐户管理、现金管理、国库管理规定等传导到辖区金融机构和各有关部门，并通报相关的工作状况，分析存在问题，提出改进看法，较好地发挥了基层人民银行的货币政策传导作用和窗口指导作用。年初，本人组织支行中层干部学习“四法”，并进行考试。通过组织学习和考试，提高了中层干部金融法律法规水平和依法行政的力量。依据分管工作和协管工作的职责、范围和上级行的要求，一年来，本人先后组织开呈现金管理状况检查

4、，信贷登记询问系统管理方法执行状况检查，假币收缴、鉴定管理方法执行状况检查，并协调中心支局检查科对辖区外汇指定银行开展外汇业务检查和对辖区外贸公司开展出口收汇核销检查。通过检查，准时发觉和订正了有关问题，促进了辖区金融机构和外贸公司依法依规经营和管理，较好地协调了各有关方面的关系。本人具有较强的指导、管理、协调力量。在指导工作中，总是先仔细领悟有关文件精神，深思熟虑，拟定一套工作方案;然后征求各方面的看法，集思广益，把文件精神与实际状况结合起来，把个人的才智与集体的才智结合起来。在工作过程中，坚持靠前指挥，找准工作重点、难点，抓住主要冲突，有的放矢地解决问题，化解冲突，牢牢把握工作的主动权。在

5、管理工作中，坚持每月初主持召开一次分管、协管部门负责人会议，听取上月工作状况汇报，讨论当月工作支配方案;坚持每月对营业室、外管股进行一次内掌握度执行状况检查，加强管理，督促内掌握度的落实。在协调工作中，坚持以人为本，充分发挥人的主观能动性和团队精神，共同完成复杂、繁重的工作任务。本人注意理论联系实际，加强调查讨论。一年来，下基层50 多次，30 多天。在调查讨论的基础上，解决了很多日常工作中的问题，同时，撰写了多篇理论讨论和调查讨论文章。其中：以.指导金融工作一文，分析了惠东历曾经出现的违反.盲目搞开发区给经济、金融造成严峻损失的问题，阐述了“明确金融限制进展的领域和支持进展的重点，科学把握信

6、贷投放力度，实现信贷投放平稳较快增长，人民银行要搞好金融服务”的观点。坚持用好的作用选人，选作风好的人一文，分析了近几年来，党和国家惩治腐败的数据和腐败分子从量变到质变的过程，得出了选人用人的问题至关紧要的结论。明确指出：“首先，在选人时要有好的作风。一是要坚持任人唯贤;二是要坚持走.;三是要坚持党委集体争论。其次，要选作风好的人。一是要坚持以德量人;二是要坚持以能用人;三是要坚持以勤识人;四是要坚持以绩取人;五是要坚持以廉择人”的观点。关于当前外汇管理政策的若干思索一文，从基层外汇管理工作的实际动身，对当前外汇管理政策涉及的五个方面的问题进行仔细的思索，并提出了改进外汇管理的有关建议。关于促

7、进县域经济与金融协调进展的思索一文，分析了惠东经济与金融进展不协调的表现及其缘由，提出了促进县域经济与金融协调进展的六点建议。三、在勤的方面：本人事业心、责任心强，奋勉进取，一心扑在工作上;工作仔细，态度乐观，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失;工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨;无故不迟到、不早退。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，坚持每个月底参与营业室的加班，协调有关工作，审核有关报表。由于本人工作较忙，因而多次放弃了应邀参与全国性学术沟通和赴外考察活动的机会。四、在绩的方面：本人工作思路清楚，方案性、前瞻性、前导性强;开拓进取，常常提出合理化建议并获接受，完成较重的本

8、职工作任务和领导交办的其他工作;讲究工作方法，效率较高;能按时或提前完成领导交办的工作，工作成果比较突出，效果良好。在外汇管理方面，xx 年上半年，本人在调查讨论的基础上，分析了我县外贸公司增加较多，领用出口收汇核销单大幅度增长，出口额大，收汇额小，核销率较低，存在肯定风险隐患的问题，在支局局务会上提出了加强核销单管理，从源头上防范出口收汇核销风险的看法，获得局务会的接受。随即，本人制定了关于对外贸进出口企业出口收汇核销单管理的有关规定，实行区分对待、分类管理、有保有压的措施，加强核销单管理。并组织开展对部格外贸企业外汇需求状况的问卷调查，制定了关于进一步支持 xx 外贸出口的指导看法，对辖区

9、外汇指定银行提出了六条窗口指导看法。此外，还组织对部分私营企业运作状况的调查，分析其运作存在的问题，提出了加强私营外贸企业出口收汇核销管理的措施。从而，促进了我县外贸企业领单、出口、收汇、核销的良性循环。在支行制定中层干部选拔任用方案的过程中，本人提出要坚持公开、公平、竞争、择优的原则，坚持用好的作风选人，选作风好的人，主见选拔任用中层干部的方式要由“相马”改为“赛马”，让人才的本事得以施展，在年龄的条件上不宜定得过低。本人的主见最终被支行党组接受。五、在廉的方面：1.严格执行和维护党的“四大纪律八项要求”，自觉遵守廉洁从政准则，自觉做到遵守党的纪律不动摇，执行党的纪律不走样。增加接受监督的意

10、识，主动接受党组织、党员和群众的监督。一年来，本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。自觉做到同党.保持高度全都，不阳奉阴违、自行其是;遵守民主集中制，不独断专行、脆弱放任;依法行使权力，不滥用职权、玩忽职守;廉洁奉公，不接受任何影响公正执行公务的利益;管好配偶、子女和身边工作人员，不允许他们利用本人的影响谋取私利;公道正派用人，不任人唯亲、营私舞弊;艰苦奋斗，不浪费铺张、贪图享受;务实为民，不弄虚作假、与民争利。2.在干部选拔任用工作中，仔细贯彻落实党政领导干部选拔任用工作条例和行员管理暂行方法的有关规定，坚持公开、公平、竞争、择优的原则，推动支行用人机制的改革，并逐

11、步走向法治化的轨道。3.严格执行各项规章制度，坚决订正行业不正之风。本人以身作则，严格要求，坚持以制度用人，以制度管人，并引导、训练员工自觉执行支行各项规章制度，树立爱行如家、爱岗敬业的良好风尚。4.亲密联系群众，努力实现、维护、进展人民群众的根本利益。本人坚固树立正确的权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满足不满足、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的动身点和落脚点，努力为群众办实事、办好事。5.按规定执行个人重大事项报告制度、个人收入申报制度。总的来说，一年来，本人分管、协管的股室较多，工作范围广、任务重、责任大，由于本人正确理解上级的工作部署，坚决执行党和国家的金融方针政策，

12、严格执行支行的规章制度，较好地履行了作为行政职务和作为专业技术职务的职责，发挥了领导管理和组织协调力量，充分调动广阔员工的工作乐观性，较好地完成了分管和协管股室全年的工作任务。看完银行客户经理个人年终工作总结，你的工作总结可以动笔了吧！银行客户经理个人年终工作总结.我于 20 xx 年 4 月接到省分行的调令，调任 xxx 支行客户经理。在 xxx 支行 8 个月的工作中，我勤奋努力，注意创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在 20 xx 年三个季度的工作状况总结汇报如下：20 xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关怀指导下，用较短的时

13、间熟识了新的工作环境。在工作中，我能够仔细学习各项金融法律法规，乐观参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。20 xx 年 3 月至 6 月，我参与了北京金融培训中心举办的 afp(金融理财师)资格认证培训，取得参与 afp 认证考试资格，并于 20 xx 年 7 月顺当通过了 afp 认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务进展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论学问和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探究新理论、新问题，制造性的开展工作。到了新的岗位，自己的工作阅历、营销技能和其他的客户经理相比有肯定的差距。且到了新的工作环境，对行内业

14、务往来频繁的对私对公客户都比较生疏，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必需先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财学问的专业性，胜利营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。担当客户经理以来，我深刻体会和感受到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们 xx 银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素养必需相

15、当的高。从我第一天到任新岗位，从开头时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开头时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，渐渐的，我变得成熟起来，我开头明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热忱、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财方案和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧急，我已经可以用特别轻松的姿势和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和怀疑我都能够快速、清楚的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部

16、分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通力量和营销技巧得到了很大的提高。存在的主要问题：一、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户供应专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习力量和学习主动性，准时把握最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提高自身金融专业学问水平;二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，依据不同客户的需求和实际状况，做精准化营销，提高支行中间业务收入;三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏

17、实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能由于取得一点小成果而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌;个人职业进展的愿景：由于银行业的特别性和肯定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必需经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20 xx 年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素养得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。总结过去，是为了吸取阅历、完善不足。展望来年，我将会更有信念、更加努力、乐观进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的进展做出自己更大的贡献。新任银行客户经理个人年终工作总结光阴

18、似箭，一年 365 天即将走完，银行客户经理的年度工作总结需要启动起来了！想要写好一篇年度银行客户经理工作总结是该如何写呢？以下是工作总结之家我收集整理的“新任银行客户经理个人年终工作总结”，仅供参考，大家一起来看看吧。新任银行客户经理个人年终工作总结(篇一)转瞬间 20 xx 年已过去了 2 个月，虽然白驹过隙，可坐下来，悄悄地回忆，这 2 个月以来的工作，真是收获颇多，感受颇多。特别荣幸，有机会和大家一起共享工作阅历，这不仅是对我工作的认可，更是对我个人的鞭策。我的阅历可以用三个小案例去概括，这 3 个小案例集中体现了我的工作思想。第一个，循序渐进，有的放矢客户经理首要任务就是拓展客户，但

19、当我看到“5221“任务中要求新增一个 AUM500 万的客户时，我是没有很大把握，而我心中有数，我知道我的目标在哪里。由于 20 xx 年 9 月刚到大庆路储蓄所的时候，我就已经开头关注白金级以上的客户，分析他们卡的流水，约访客户了解状况了。从系统中我发觉一位白金级客户，放在卡里的活期存款足足有 70 万，竟然半年没有任何变动，我感到特别的惋惜，由于即使客户要随时用钱，存上我行的 7 天通知存款，收益也是特别可观的。我联系到客户，客户表示自己常常外地，工作比较忙，无暇到银行理财。10 月客户来到了网点，我了解到客户主要从事采矿方面的生意，去的地方都比较偏远，我具体为其介绍了我行的网上银行、手

20、机银行，客户没想到手机还可以理财，特别喜爱这样便捷快速的理财渠道，当场自己使用手机银行购买了 10 万理财，还说以后有合适的理财产品通知他就可以了。就这样每当有合适的理财产品时我就会给客户打个电话，客户就会自己在手机银行上购买，虽然每次不多都是几十万左右，随着前期的理财产品到期，收益还不错，渐渐建立起了信任。就这样客户陆间续续的从他行把钱转来，购买了 500 万理财产品，成为了我行的钻石级客户。从这位客户的拓展上，我发觉有些高端客户注意的是便捷，他们平常很忙，尤其常常出差的，不行能为了某个产品专程来购买，我们的产品许多，但是客户知道的很少，我们要从专业的角度推举符合客户的理财方式和渠道，只有因

21、势利导，循序渐进，有的放矢，才能为客户所接纳。其次个，以心相交，成其久远作为客户经理来说，产品的销售尤为关键，拓展和维护客户的最终目的就是为了销售。只有销售产品才能使得客户利益最大化，建行的利益最大化。OCRM 系统为我们供应了最基础的目标，而整个储蓄所联动机制更是不行或缺的。从联动机制中，高柜同事为我推举了一位对黄金感爱好的客户，我在 OCRM 系统中搜寻了一下，发觉是我所的金级客户，没有理财产品和定期存款，卡的流水记录发觉有许多大笔的进出，在后续的服务中发觉，顾客主要从事销售工作，客户关系网比较复杂，每年过年都为送礼品而犯愁。当了解这些状况后我找到我的一位特地做公关的同学为其做了一下策划，

22、其后也收到了很好的效果，客户也非常满足。之后客户销售的款项基本都从我处金卡上过度，为我处在存款时点上贡献了不少力气。最叫我感动的是客户在山东建行，询问黄金的时候发觉山东建行的报价比我们要廉价 1 块钱，但照旧回到徐州在我处购买了 1000 克实物金。客户说，我做生意赚钱，你们开银行也得赚钱，你也有任务，你前面帮了我这么大的忙，我要在其他地方买了，我心里会过意不起不舒适的。就这样这位客户不仅成为了白金级客户，还贡献出了产品。从这位顾客的营销上，我发觉，其实我们营销的不仅是产品，更是一种.关系，路人有难还出手相助，作为我们建行的贵宾级客户我们又怎能袖手旁观，不为其分忧呢?现代银行同质类的产品许多，

23、我们靠什么取胜呢，唯有优质的服务，我们不仅要为卖出去的产品服务，也要为维护这种.关系而服务。第三个，善建者行，竭力者赢客户经理的优势在于什么，许多时候我都在思索。我觉得就是我们可以有大量的时间去优化我们的服务过程。高柜，低柜，服务的时间有限，服务的人数众多，是大众客户，而我们呢是少而精的高端。或许高柜、低柜在客户询问贷款、支付电话、网上银行的事宜的时候会一带而过，而我们呢要发觉客户深层次的需要。一位红星美凯龙的客户从我处经过办理汇款业务，低柜在得知其要办理支付电话，便把联系方式留给了我，之后整理材料并递交，当审批时候才发觉，客户已经办理过，无奈我向客户说明状况，这时客户才想起来前段时间我行到店

24、做活动办理 POS 机的时候同时申领了。顾客有点不好意思，我觉得也没什么，并且到店为其装好电话，并演示了下。客户是做家具生意的，异地跨行汇款较多，当处办理支付电话就是为了节省手续费的。当 2 月 13 日我看到于江苏省分行减免结算通卡跨行汇款手续费的批复，我第一时间给客户打了电话，并为其办理了此业务。之后随着客户对我各种业务的紧密度渐渐增加，客户在我处办理了金卡，并且转来 50 万购买理财，之后又介绍来自己的伴侣也到我处办理了金卡并且转来了 100 万来购买理财。通过这位客户我发觉，为客户服务要有始有终，不能由于服务到一半发觉不属于自己服务的范围无利可图就推诿了，你为客户尽力服务，客户是看在眼

25、里记在心里的，对于有潜力的客户，是应当付出点力气，并且也是值得付出的，虽然这个过程比较长，但最终的结果是令人满足的。以上就是我工作以来具有代表性的三个小案例，我信任大家工作中类似的例子也肯定不少，我只是抛砖引玉，盼望对大家有所关心，感谢！新任银行客户经理个人年终工作总结(篇二)20 xx 年 8 月 7 日接公司领导通知，由车间工作转战到质量部从事客诉工作，至今，已经整整两个多月过去了，从最初的消极。迷茫到现在适应新的工作环境，到最开头的厌烦到现在融入到工作氛围中，这中间经受了许多，刚开头想过躲避，但是后来自己意识到：假如一个人够仔细，够专心，那么他在任何一个岗位上都能做好。到质量部的两个多月

26、时间里，的确接触了许多新东西。作为客户代表，我将从下面六个方面对领导述职，请予评议：一、目前的工作状态始终以来自己都是一个性格比较急促的人，处理问题和解决问题的时候往往简单冲动，工作氛围火药味很浓，经常和别人争吵得面红耳赤，结果也不能达到预期，到达质量部之后，由于必需要先树立“顾客就是上帝”的服务思想，在日常电话沟通、客户走访、和伴随审查的过程中性格渐渐有了很大改观，不再简单动怒，说话前都会做妥当思索，对比之前，我觉得这对自己而言是一个很大的进步。9 月份的时候思想那时候波动很大，觉得在现在这个工作岗位上不能激发我的热忱，自己并不擅长，还一度想过逃离这个岗位，但周总的一席话使我感受到领导的信任

27、和鼓舞，付经理针对我现在的工作提出了许多要求和看法，为我规划了进展方向，在加上在和客户的沟通中意识到自己身上还存在许多不足，在每天的工作中不知不觉好像就进入了工作状态，工作思路也特殊清楚，现在，已经不再去想其它东西了，就觉得在这个岗位上，把自己的工作做好，要不让领导多操劳，不给公司造成损失。从目前工作的热忱劲来看，我觉得自己恢复了工作热忱，工作状态也调整到一个最佳状态。二、目前的工作思路A、认清当前形式，了解客户代表成立的必要性。客户对零部件质量要求越来越严格，质量惩罚及索赔额度逐步加大，对供应商供货力量及品牌效应非常重视，现如今不再是靠产量赢取市场，没有过硬的质量根本无法得到客户的青睐。作为

28、客户对接人，假如不能清晰的.把握客户所需及要求，那么将给公司造成不行估量的损失。B、作为客户代表，现在着重从以下方面来开展自己的工作，的确发挥自己的主观能动性。a、联系客户：作为全权代表公司与客户联系的“大使”，客户有产品需求只需找到我，我应乐观主动满意客户需求，并常常与客户保持联系，了解我司产品零公里及售后状况，对于客户反映和埋怨的问题在前台做好登记，自己去生产线排查，如有需要应组织人员对质量问题进行评审，并将处理结果及改善看法反馈至客户。得到客户认同后才能关闭该问题，争取做到为客户供应“一站式”服务。b、营销产品：我应当学会乐观推销公司产品。客户来访时，乐观介绍我司进展状况，询问客户关于新

29、业务的需求，假如客户有新的需求，要准时向有关部门报告。在与客户沟通过程中，应乐观宣扬公司文化及进展方向。使客户看到我们的进展决心和进展实力。给他们留下一个好的印象，在后续新产品开发的时候能把我司也纳入到考虑对象。C、内部协调：作为公司对外服务的中心，需要全部相关部门全力帮助，我们应当充分发挥客户代表的角色，将各个部门乐观有效的串联起来，快速有效的解决客户的每一个投诉和需求。我应乐观做好内部协调方面的工作。三、目前的工作方法在与客户对接的过程中，肯定要使用合适的工作方法，目前我的工作方法是：1、客户邮件及电话投诉的内容收到后先在前台进行登记，并承诺完成时间。对客户投诉的内容先进行收集整理，搭建问

30、题处理小组，并对组内相关人员支配工作任务。2、汇总各部门预备的资料，对于较简洁的问题整理好报告交给黄波进行审核，审核通过发放至客户手中，并电话询问是否收到，对我们的改善看法是否满足？对于较复杂的问题则需要通知相关部门进行评审，制定合理有效的措施再回复客户。3、报告回复后还需要到生产线进行进一步验证，检查车间是否根据永久措施落实。在验证中对于同类产品进行排查，是否发觉同类现象，如存在则应告知车间进行整改。4、将验证资料及结果反馈至前台进行归档。四、目前的工作成果1、接手客诉工作以后，在这两个月的时间里，通过电话回访，实地访问已经将所负责的区域基本上进行了一次摸底。对与客户对接人也都进行了沟通沟通

31、，建立了融洽的工作氛围。2、对于客户投诉及需要处理准时，未引起客户埋怨，全部问题均在要求的时间内关闭，质量问题不拖拉。3、引导车间班组长，巡检对问题进行分析总结，对他们整改的报告能够进行订正及培训，并培训他们关于 8D 报告的相关学问。4、能够自主组织相关人员处理问题，能够在领导过问这个问题之前将该问题关闭，开会争论无法解决的问题准时上报给朱经理，寻求领导救济，协作领导共同解决。五、目前的工作不足开展外诉工作两个月的时间里，也存在一些工作上的不足，这些不足需要在后期的工作中准时订正。这些不足方面主要表现在：1、自己的工作没有一个具体的工作方案及明确的目标，工作起来显得比较被动，主动性比较弱。2

32、、工作时间没有一个合理有效支配，没有有效的利用好时间，工作局面显得有些混乱。不够清楚明白。3、在客户代表这个位置上，应不断加强自身业务学习，在和客户沟通沟通的过程中才能更加得心应手，我应当主动学习相关审核内容，以便带领客户参观和审核的时候能够随机应变。六、后期的工作方向1、利用数据证明工作措施是否有效了，每月对工作完成状况进行汇总，并整理成报告报送到总经理处。2、提高客户满足度，争取每一个问题都能根据客户所要求的进度去处理，3、端正思想，乐观主动的开展工作，合理支配工作时间，高效处理相关问题。4、后期工作先制定好工作方案和目标，然后再去开展工作，不能打乱仗，也不能随波逐流。要有针对性的开展工作

33、，提高工作效率。5、乐观协作朱经理开展好质量部工作，不托质量部后腿。提高质量部的权威性。许多事情，只有做了，才会有很深的体会，假如只是在行动的边缘不断地哀叹，怀疑，那么工作将永久无法取得新的胜利。自身也就不会有新的收获。以上六点内容就是我到质量工作两个月后想要汇报表达的观点，做的不好的地方还盼望领导乐观提出看法，以便我在日后工作中调整方向。新任银行客户经理个人年终工作总结(篇三)转瞬间我到 xx 银行工作已经六年了，在领导的培育关心和同事们的支持下，我从一个法学专业诞生的同学成长为一个能够娴熟把握大部分业务的银行员工。以下是为您整理的XX 年度银行客户经理年终工作总结，阅读。XX年2月我从西岗

34、分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作状况总结如下：一、加强学习、提高素养我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务学问，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论学问学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟识信贷业务，在领导和师傅们的关心下，很快就上手了。我想只有自己对业务把握透彻后才能更好的为客户供应服务。作为一名客户经理，我深刻体会和感受到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行

35、联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟识自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。在加强业务学习的同时，我还乐观仔细学习政治理论，提高自身政治素养。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我乐观拥护党的领导，并乐观参加建言献策，努力学习党的先进性文件，仔细践行党的.。二、脚踏实地、勤奋工作作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位制造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能由于自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事

36、要细心，观看要认真，调查要属实，报告要仔细，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理力量来满意客户的需求，在优先猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的平安。三、存在不足对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改进工作方式方法，乐观努力工作，增加服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。新任银行客户经理个人年终工作总

37、结(篇四)由于工作需要，XX 年 1 月底至 10 月初，我在 XX 支行个人业务部担当部门经理。依据行党委的工作思路和 XX 支行个人业务进展的现状，确立了“注意传统业务，狠抓新业务，围绕新的经济增长点，促进个人业务收入的稳定快速地增长”的努力方向。详细工作汇报如下：一、推动存款、贷款的稳定增长。在行党委的正确领导下，通过开展“春天行动”和“夏日.”等各种劳动竞赛活动，周周督、每天催，推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长，在全行员工的共同努力之下，到 9 月末储蓄存款在年初余额的基础上，净增、万元，完成分行下达方案的 64.1%，各项贷款比年初净增、万元，使近年来XX 较好的“江临天下”和“山

38、水江岸”两个楼盘落户 XX 农行。结合 XX 长江航道的优质运力，协作市分行三农个人金融业务部的调研，出台了中国农业银行、市分行个人船舶按揭贷款管理方法（试行），XX 支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。作为水上运输的大县，我们又多了一个新利润的经济增长点。二、推动三农工作的持续进展，全力降低三农贷款的风险。以“农商通”、“惠农卡”和“小额贷款”作为支撑点连续推动三农工作。收集农商通资料 12022 户，4 月份组织农商通安装使用培训会，一次安装农商通 60 台，开通小额取现农商通 20 xx，拓宽惠农卡的用卡环境。与分管行长到三个三农网点实地摸底调研，针对“小额农贷不良贷款的增长”的

39、现状和农户的实际状况，制定并落实“起诉一部分，震慑一部分，上门催收一部分，暂缓一部分”的方案，对于小额农贷的不良贷款，进行严防死堵。通过各种方法，全县共收回 180 万元，不良率掌握在 5%以下。三、狠抓新业务进展，理财产品和黄金销售实现零的突破。针对金融市场的新变化和客户的需求，从客户利益动身，推动理财产品的营销。首先自己带头营销理财产品 250 万元，其次制定了理财产品的嘉奖方法，再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。刚开头每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王小燕等人，将营销由点及面地推开。到 9 月底，共营销理财产品 39416 万元。针对黄金市场的升温与客户的

40、要求，借市分行同意 XX 支行营业部开办实物黄金买卖的东风，在行领导的支持下，跑银监局、工商局、分行等以及内部各部门的协调，使 5 月份XX 支行营业部实物黄金得以胜利销售，并在当月组织营销实物黄金 651 克。在 5 月 6 月都获得了市分行三农行营业网点贵金属销售竞赛活动其次名及各三千元的嘉奖。四、注意信用卡业务的进展。严格掌握信用卡增量的优质性，避开货币学中“劣币驱除良币”的事情发生到白金信用卡的客户群体中。对于存量白金信用卡客户，转变“重发放、轻管理、缺教育”的现状，对原有客户群体进行分类清理，恩威并举，引导客户正确使用白金信用卡正确消费，合理积分，避开恶意取现、恶意透支。高积分、高分

41、期、高贡献率的客户赐予连续使用和适当升额，低积分和无分期，一味取现客户赐予降额和信用锁定，推动信用卡业务良性、健康、可持续的进展。在分行卡部和行领导的正确领导下，我带领个金部和网点客户经理，乐观开拓信用卡消费分期还款以及信用卡分期付款购车业务。XX 年 5 月三农行中月新分期额 230 万元，月新增汽车台数 12 台，位居其次名；6 月 XX 支行月新增分期额555 万元，月新增汽车台数 15 台，位居其次名；7 月 XX 支行月新增分期额 868 万元，月新增汽车台数 26 台，位居其次名，获分行对 XX 农行嘉奖费用 6 万元。在今年信用卡业务收入比去年同期增长 157 万元，增长率 15

42、3%，对今年的中间业务收入中做出了较大贡献。新任银行客户经理个人年终工作总结(篇五)20 xx 年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自我，严格根据行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，xx 年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务，业余揽储 179 万元，营销基金 150 万元，营销国债 110 万元，营销保险 5 万元，营销外汇理财产品汇财通 22 万元。营销理财金帐户 25 个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。一、加强学习，提高自身素养。一年来，我能够仔细学习各项金融法律法规，专心参与行里组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素养和业务技能。

43、个性是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，透过学习“优质客户识别引导流程”能胜利的识别优质客户。如:10 月 21 日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提看法，同时还推举他开理财金帐户，能够享受工行优质客户的服务，他很兴奋的理解了我的推举，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80 万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于思索。11 月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质

44、量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣扬资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人学问的欠缺，回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的方案，同时提出了推举把基金牌价和放宣扬资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业进展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业进展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经

45、理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，专心为客户着想，向客户宣扬我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能专心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学把握的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清晰，最终使顾客满足而归。所里常常会有外地来的工人和同学办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到

46、他们学会为此。临走时还要嘱咐他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的阅历来帮忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师，要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要使自我的业务素养提高。三、开拓市场，查找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从伴侣那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白我们揽储任务

47、重，叫我去宣扬一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣扬了理财金帐户专享的服务，在我和伴侣的督促下，其次天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣扬力度，我透过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣扬资料宣扬我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。xx 月 2 号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我方案从以下几个方面来熬炼自我，提高自我的整体素养。

48、一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有专心主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗，在语言上要风趣幽默，在处理麻烦问题上要敏捷变通，在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要熟识银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要把握主要业务学问，又要熟识较为冷门的业务学问；既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程；既要熟识传统业务

49、，又要准时把握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律学问、经济学问，个性是要具备综合运用多种学问为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要把握市场营销学的基本学问，又要身体力行，专心参加实践。把握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。银行客户经理年度工作总结教训时间如电一般的疾驰，旧的一年的大门即将关闭，作好银行客户经理年度工作总结，这涉及到下一年薪资的职位的提升，究竟如何才能写一篇优秀的银行客户经理年终个人工作总结呢？以下是工作总结之家我为大家收集的“银行客户经理年度工作总结教训”，欢迎阅读，盼望您能阅读并

50、保藏。银行客户经理年度工作总结教训篇一各位领导，同志们:大家好！我叫 xx，我是一名城区客户经理，我从事这个岗位有七年多了，在公司的培育和同事的支持下，我始终兢兢业业，做好自已的本职工作，完成了领导支配的每一项工作。我作为客户经理，从下面六个方面对领导和同志们述职，请予评议。一、虚心学习乐观上进，不断充实自我作为客户经理的我，在工作阅历上有很大的不足。在做好份内工作的同时，虚心向同事学习阅历，了解工作上的一些详细要求。在公司里和其他领导接触比较多，深刻体会到每个领导在工作上的人格魅力，这是值得我去虚心向他们学习的。我坚持的第一件事，就是全面学习、乐观上进。我自身的素养和力量才得以不断提高，工作