中产理财5个问题(精品).ppt

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中产家庭应建立五大“保障帐户”案例：王先生35岁，外企经理，年薪 60万，王太太30岁，部门主管，年薪20万，宝宝，女儿1岁。有社保，福利好，门诊费用可报销，孩子出生了两人想好好规划未来，做一个全面保障计划。分析：五大风险影响家庭未来1.收入中断造成家庭生活危机；2.家人的健康医疗费用准备不充足；3.养老资金未考虑；4.教育未安排；5.家庭资产缺少保值计划建议：1.家庭收入保障帐户，目的保障经济支柱遭遇不人生不测时，财务仍然安全而设的帐户投保以生命为标的寿险和意外险2.健康帐户目的保障健康危机时，有足够资金应对减轻家庭负担而设的帐户投保健康险3.养老帐户，目的保障老有所养，提供未来晚年品质生活资金保证4.亲子帐户，目的保障承载家庭希望的孩子能健康成长，及拥有足够教育金而设的账户投保教育金组合计划5.财富账户，目的促进家庭财富增值，确保家庭资产保全与财富传承而设的账户。