反洗钱试题395.pdf

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1、一、填空题。10 分 5 题 1.了解你的客户 是金融机构反洗钱工作的根底。2.金融机构反洗钱工作的监视管理机关是(中国人民银行 )。3.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确(专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。4.反洗钱调查中临时冻结期限最长不得超过 48 小时。5.国务院反洗钱行政主管部门设立 反洗钱信息中心 ，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。二、单项选择题。20 分 10 题 1按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存 B 年。A:三年 B:5 年 C:10 年 D:15 年 2我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进展大额支付交易报

2、告的金额起点为B 。A:20 万 B:50 万 C:100 万 D:500 万 3金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的 C 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、2 B、5 C、10 D、15 4?中华人民共和国反洗钱法?自何时起施行。A A、2007 年 1 月 1 日 B、2007 年 2 月 1 日 C、2007 年 3 月 1日 D、2007 年 4 月 1 日 5.根据?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?规定，可疑交易类型中“长期闲臵的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期和“短期分别为 B A一年以上，3 个工作日 B一年以上，10 个

3、工作日 C三年以上，3 个工作日 D三年以上，10 个工作日 6?金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理?规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 D 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A3 B5 C7 D10 7.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出 C，进展风险提示，要求其采取相应的防范措施 A?反洗钱非现场监管约见谈话记录?B?反洗钱非现场监管走访通知书?C?反洗钱非现场监

4、管意见书?D?反洗钱非现场监管信息补充报送通知书?8对当日累计提取现钞等值 1 万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？B A?外汇申报单?；B?提取外币现钞备案表?；C?外汇业务审批表?；D?涉外收入申报单对私?9.?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?规定，“可疑交易发生后的 10 个工作日是 D A构成可疑交易的交易发生之日起计算 B金融机构人员发现可疑交易之日起计算 C金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 10.以下交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的

5、是 C A证券经营机构指令银行划出及证券交易、清算无关的资金，及其实际经营情况不符 B长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 C客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由 D客户要求进展本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑 三、多项选择题。30 分 10 题 1反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A 黑社会性质的组织犯罪、B 恐惧活动犯罪、C 走私犯罪、D 贪污贿赂犯罪、2.反洗钱内部控制的目标是什么 3.

6、建立反洗钱内部控制机制的根本原则有哪些 4.反洗钱内部审计包括哪些环节 A.检查发现问题 5.客户身份识别的根本原则有哪些方面 6.不得作为实名证件使用的有 。A:临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件 7.以下说法哪些是正确的?()A 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及 不可更改的介质。B 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C 档案销毁时，可由一人负责现场监销。D 借阅档案要按规定办理登记手续。8.一次性金融效劳是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融效劳 A

7、现金汇款 B现金存款 C现钞兑换 D票据兑付 9.某银行发现一个可疑现象，A 客户于 2007 年 6 月 1 日以本人名义和代理其他 10 位个人共开立的 11 户个人银行结算账户，6月 5 日 A 客户在其本人账户存入 50 万元，并分别向其他 10 个账户各存入现金 35 万元，合计存入 400 万元现金。6 月 11 日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中 400 万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问 A 客户的行为符合以下哪种可疑交易类型？A 短期内一样收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B 法人、其他组

8、织和个体工商户短期内频繁收取及其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款 C 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D 自然人银行结算账户频繁进展现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 10.*商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10 万元，平时该商行账户资金收支总约在 200 万元左右，但该商行在 2006 年 5 月 10、13、17、18 日分别收到来自*投资公司的转账收入共计 850 万元，5 月 20 日，该商行将 550 万元转账给*汽修厂。5月30日该商行收到来自*投资公司转入资金 1000万元，6 月

9、 4、8、11 日该商行分别支取现金 3 笔，共计 100 万元；6 月 5、7、9、11 日转出资金 4 笔，共计 900 万元。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？A、D A 短期内资金集中转入、分散支取，及客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取及其经营业务明显无关的汇款 C 频繁支取大额现金，违反现金管理方法 D 经营规模小，及资金交易量不相称，存在套现行为 四、判断题。20 分 10 题 1、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。2、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、

10、业务凭证、账簿等相关资料。3、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?以下用语的含义：“短期系指 20 个工作日以内，含 20 个工作日。4、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;及武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。5、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?以下用语的含义：“长期系指 3 年以上。6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。7、除?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?第十一规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中

11、国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。8、大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。9、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模及单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。10、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?以下用语的含义：“频繁系指交易行为营业日每天发生 3 次以上，或者营业日每天发生持续 5 天以上。五、简答题。20 分 2 题 1、大额交易报告标准 法人、其他组织和个体工商户之间金额 100 万元以上的单笔转账支付；金额 20 万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支

12、取和现金汇款、现金汇票、解付；之间以及及之间金额 20 万元以上的款项划转等交易。2、可疑交易报告标准列出 5 条即可 1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，及客户身份、财务状况、经营业务明显不符。2.短期内一样收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 3.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取及其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。4.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。5.及来自于贩毒、走私、恐惧活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金

13、往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。6.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。7.提前归还贷款，及其财务状况明显不符。8.客户用于境外投资的购汇人民币资金大局部为现金或者从非同名银行账户转入。9.客户要求进展本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。10.客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，及其经营状况不符。11.外商投资企业以外币现金方式进展投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，及其生产经营支付需求不符。12.外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。13.证券经营机构指令银行划出及证券交易、清算无关的资金，及其实际经营情况不符。证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。14.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。15.自然人银行账户频繁进展现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。16.多个境内居民承受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作 17.居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。