试卷名称理财经理岗位初级资格考试模拟卷2汇总.pdf

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1、试卷名称：理财经理岗位初级资格考试模拟卷(2)1、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧 第一章 概述 第一节 邮储银行简介 题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于。A.2007 年 3 月 B.2021 年 12 月 31 日 C.2021 年 1 月 21 日 D.2021 年 1 月 31 日 答案：A 2、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：2 知识点：客户经理营销技巧 第一章 概述 第一节 邮储银行简介 题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份的时间为。A.2007 年 3 月 B.2021 年 12 月 31 日 C.20

2、21 年 1 月 21 日 D.2021 年 1 月 31 日 答案：C 3、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧 第一章 概述 第三节 客户类型 题干：邮储银行的公司客户是指及我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以 为主。A.企业单位 B.政府机关 C.事业单位 D.国有企业 答案：A 4、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧 第三章 营销流程 第三节 及客户进展前期沟通 题干：客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，那么以 时间为宜。A.放假 B.休闲 C.休息 D.上班 答案：D 5、题型：单项分

3、值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧 第三章 营销流程 第三节 及客户进展前期沟通 选择题 题干：约访时，首先要确定客户。A.通话是否方便 B.对产品是否有兴趣 C.是否听说过自己 D.是否有时间见面 答案：A 6、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：3 知识点：客户经理营销技巧 第四章 营销话术 第二节 网点营销话术 题干：以下话术采用了最后时限法的是。A.早些办理就早些获得收益。B.您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。C.您是选择定投基金还是基金？D.这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？答案：B 7、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：3 知

4、识点：客户经理营销技巧 第五章 营销礼仪 第一节 沟通的礼仪 题干：在接听对方 时，力争在 声之内接听。A.3 B.4 C.5 D.6 答案：A 8、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：4 知识点：客户经理营销技巧 第六章 营销风险 第一节 营销风险类型 题干：以下 是引起外部营销风险的经济因素。A.汇率变动 B.通货膨胀率 C.世界经济波动 D.国际资本流动 答案：B 9、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧 第七章 示范网点模型简介 第二节 销售管理 题干：要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更新。在填写时，客户经理需记录“有效客户，即具有潜在销售

5、时机的客户，并每周回忆分析。每月完毕时，客户经理需要分析每一位意向客户的销售状态，将尚未完成业务的意向客户转至下月表格，防止遗漏。A.客户资料表 B.工作日程表 C.意向客户表 D.客户信息表 答案：C 10、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务 第一章-理财业务概述 概述 题干：在保证收益理财方案中,承当投资风险的是 A.银行 B.投资者 C.银行及投资者分摊风险 D.理财产品设计者 答案：A 11、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：3 知识点：理财业务 第二章-金融市场 金融市场 题干：在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的()原则

6、 A.数量优先 B.时间优先 C.价格优先 D.品种优先 答案：B 12、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务 第二章-金融市场 金融市场 题干：风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，表达了金融市场的 A.资源配置的功能 B.聚敛资金的功能 C.调节微观经济的功能 D.风险再分配功能 答案：D 13、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 我行理财产品 题干：构造性理财规划方案不包括()A.现金规划 B.风险管理和保险规那么 C.投资规划 D.遗产规划 答案：D 14、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：1 知识点：理

7、财业务 第四章-我行商业银行理财产品 我行理财产品 题干：投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是 A.保险标的 B.保险费 C.保险赔偿 D.以上都不是 答案：B 15、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 我行理财产品 题干：以下哪个理财产品可以看作是债券及期权的结合 A.国债 B.认股权证 C.可转换公司债券 D.期货期权 答案：C 16、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务 第五章-个人理财理论 个人理财概述 题干：收入分配政策是国家针对居民收入水

8、平上下、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针,偏紧的收入分配政策会 A.刺激投资需求增长 B.私人银行业务开展空间凸现 C.刺激股市反弹 D.抑制房地产价格上涨 答案：D 17、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务 第三章-金融理财产品 保险 题干：2021 年，我行代理保险业务排名银保市场第位。A.1 B.2 C.3 D.4 答案：A 18、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务 第三章-金融理财产品 国债 题干：国债面值以人民币()为单位，国债交易金额须为()的整数倍。A.“元；元 B.“元；百元 C.“角；千元 D.“角；百元 答案：B 19、

9、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务 第三章-金融理财产品 国债 题干：凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进展销售，发行期完毕后未售完局部。A.银行自动注销 B.作为机动额度退回财政部 C.退回财政部注销 D.银行可自留 答案：C 20、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务 第三章-金融理财产品 国债 题干：老凭债客户办理 交易后，到期兑付流程同新凭债。A.加办凭证帐户 B.加办资金账户 C.加办托管账户 D.加办国债账户 答案：A 21、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务 第三章-金融理财产品 基金 题干：中国证监会自受

10、理基金募集申请之日起()内作出核准或者不予核准的决定。A.3 个月 B.6 个月 C.9 个月 D.1 年 答案：B 22、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务 第三章-金融理财产品 贵金属 题干：目前客户在办理 中可能会因为使用保证金交易模式而提高了资金利用率，也放大了资金风险。A.代理贵金属业务 B.实物贵金属业务 C.账户贵金属业务 D.贵金属定投业务 答案：A 23、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：3 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 御享 题干：我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括。A.上海银行间同业拆放利率 B.

11、上证指数 C.银行间市场信用品种收益率 D.固定收益类投资方案预期收益率 答案：B 24、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 代销信托 题干：集合资金信托方案的发行主体是 A.银行 B.基金公司 C.证券公司 D.信托公司 答案：D 25、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 代销信托 题干：银行代销集合资金信托方案，及信托公司签署的协议是 A.代销协议 B.代理资金收付协议 C.信托合同 D.委托代理合同 答案：B 26、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务 第四章

12、-我行商业银行理财产品 财富债券系列 题干：我行于 年出售了第一只财富系列理财产品。A.2007 B.2021 C.2021 D.2021 答案：B 27、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 财富债券系列 题干：截至 2021 年 6 月底，我行到期财富系列理财产品未到达预期收益率的有几只。A.0 B.1 C.2 D.3 答案：A 28、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务 第七章-风险防范要求 风险防范 题干：人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，遵循以下原则不包括。A.为客户保密 B.勤勉尽职原则 C.老实守信原

13、则 D.公平对待客户原则 答案：D 29、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务 第七章-风险防范要求 风险防范 题干：培训记录不应当记载培训 A.要求 B.方式 C.费用 D.时间 答案：C 30、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务 第七章-风险防范要求 风险防范 题干：目前我行理财产品销售文件不应当载明收取 等相关收费工程、收费条件、收费标准和收费方式 A.销售费 B.开户手续费 C.投资管理费 D.托管费 答案：B 31、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：3 知识点：理财业务 第六章-个人理财实务 个人理财实务 题干：以下关于家庭生命周期的

14、说法，错误的选项是。A.家庭形成期是指从结婚到子女出生这一段时间 B.家庭成长期家庭支出固定，家庭教育负担增加 C.家庭成熟期是家庭保险需求的顶峰期 D.家庭衰老期的收入以理财为主 答案：C 32、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：3 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 理财经理 题干：某客户于 2021 年 7 月 18 日投资 10 万元购置鑫鑫向荣，2021 年 10 月 23 日全部赎回。假设期间邮储银行于2021 年 9 月 5 日起将产品最高档年化收益率调整为 4.0%费后，那么客户收益的具体金额为：A.982.20 元 B.951.37 元 C.962.33 元

15、D.971.24 元 答案：A 33、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：3 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 外币理财 题干：保证收益型理财产品，承当全部投资风险 A.客户 B.银行 C.保险公司 D.A 和 B 答案：B 34、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 外币理财 题干：非保本浮动收益型理财产品，保证 A.本金平安 B.收益平安 C.无风险 D.A 和 B 答案：D 35、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 外币理财 题干：理财经理的对外币理财业务的开展具有十

16、分重要的影响 A.专业能力 B.沟通能力 C.效劳水平 D.A 和 C 答案：D 36、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 外币理财 题干：期货交易每个合同的金额是 A.固定的 B.浮动的 C.变动的 D.A 和 B 答案：A 37、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：3 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 外币理财 题干：保证收益理财产品保证支付本金和收益的理财产品 A.全额、不承诺 B.局部、承诺 C.按合同约定、不承诺 D.全额、承诺 答案：D 38、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：2 知识点：客户经理营销技巧 第

17、三章 营销流程 第三节 及客户进展前期沟通 题干：及客户接触时，可防止吃闭门羹的为难，也有助于提高拜访效率。A.事先预约 B.事先准备 C.直接上门 D.陌生拜访 答案：A 39、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：2 知识点：客户经理营销技巧 第三章 营销流程 第四节 正式接触客户 题干：客户经理应该根据 向客户推荐产品。A.客户经理的任务 B.客户的需求 C.行长的指示 D.客户的喜好 答案：B 40、题型：单项选择题 分值：1.5 难度：3 知识点：客户经理营销技巧 第三章 营销流程 第六节 客户维护及管理 题干：的核心是发挥客户经理对客户的参谋、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任及合

18、作。A.情感维护 B.知识维护 C.参谋式维护 D.上门维护 答案：C 41、题型：多项选择题 分值：2.0 难度：2 知识点：客户经理营销技巧 第一章 概述 第五节 邮储银行的营销渠道 题干：绩效考核要和客户经理所属支行的业务开展情况捆绑考核，要将 作为重要考核因素。A.风险管理 B.客户投诉 C.不良贷款 D.规章执行 答案：42、题型：多项选择题 分值：2.0 难度：2 知识点：客户经理营销技巧 第三章 营销流程 第一节 寻找目标客户 题干：个人客户要选择有 的本行客户及其他行的个人优质客户。A.有较大利润奉献 B.有较好满意度 C.具有开发潜力 D.有较好忠诚度 答案：43、题型：多项

19、选择题 分值：2.0 难度：2 知识点：客户经理营销技巧 第七章 示范网点模型简介 第一节 营销流程 题干：圈内中心人物包括。A.政府机构的核心人物 B.专业协会的核心人物 C.事业单位的核心人物 D.国营和私营企业管理人员 E.注册会计师，律师等 答案：44、题型：多项选择题 分值：2.0 难度：2 知识点：理财业务 第二章-金融市场 金融市场 题干：以下哪些因素影响到债券的收益率 A.息票率 B.期限 C.购置价格 D.发行费用 E.债券税收 答案：45、题型：多项选择题 分值：2.0 难度：2 知识点：理财业务 第三章-金融理财产品 贵金属 题干：以下关于上海黄金交易所的说法正确的有 A

20、.是经国务院批准的，由中国人民银行组建的 B.它不以盈利为目的 C.它实行的是会员制组织形式 D.上海黄金交易所的贵金属交易属于典型的场外交易 E.交易的合约包括现货合约和期货合约两类 答案：46、题型：多项选择题 分值：2.0 难度：1 知识点：理财业务 第七章-风险防范要求 风险防范 题干：销售人员应根本具备的知识和技能有 A.理财产品销售资格 B.相关法律法规 C.金融专业知识 D.财务专业知识 E.根本销售技能 答案：47、题型：多项选择题 分值：2.0 难度：2 知识点：理财业务 第七章-风险防范要求 风险防范 题干：理财人员考核指标包括 A.工资上下 B.客户投诉情况 C.销售业绩

21、 D.误导销售 E.工作时间长短 答案：48、题型：多项选择题 分值：2.0 难度：3 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 理财经理 题干：每次在柜面购置我行人民币理财产品都需要客户签字的销售文件包括 A.理财产品销售协议书 B.募集说明书 C.风险提醒书 D.宣传折页 E.产品说明书 答案：49、题型：多项选择题 分值：2.0 难度：1 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 外币理财 题干：根据传统的地域划分，世界上主要的外汇市场可分为等三大局部 A.欧洲 B.非洲 C.亚洲 D.北美洲 E.美洲 F.大洋洲 答案：50、题型：多项选择题 分值：2.0 难度：2 知识点

22、：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 外币理财 题干：代客境外理财产品的风险包括 A.信用风险 B.汇率风险 C.利率风险 D.市场风险 E.经济风险 答案：51、题型：判断题 分值：1.0 难度：2 知识点：客户经理营销技巧 第一章 概述 第四节 邮储银行的营销体系 题干：总行从 2021 年起开展全国“金雁奖营销评选活动，每年评选一次。A.正确 B.错误 答案：B 52、题型：判断题 分值：1.0 难度：2 知识点：客户经理营销技巧 第三章 营销流程 第二节 掌握客户信息 题干：可行性研究是决定能否实施营销方案的重要依据。A.正确 B.错误 答案：A 53、题型：判断题 分值：1.0

23、难度：2 知识点：客户经理营销技巧 第三章 营销流程 第三节 及客户进展前期沟通 题干：尽量为客户着想，最好由客户来确定或由客户主动安排时间，可以说“您看我什么时候来拜访这样的话。A.正确 B.错误 答案：B 54、题型：判断题 分值：1.0 难度：2 知识点：客户经理营销技巧 第三章 营销流程 第四节 正式接触客户 题干：营销很多时候不是一次两次见面就能敲定下来的，还需要不断的在及客户的沟通中发现商机。A.正确 B.错误 答案：A 55、题型：判断题 分值：1.0 难度：2 知识点：客户经理营销技巧 第三章 营销流程 第五节 销售的促成 题干：客户所获得利益要及他的期望值相当，否那么他就会觉

24、得得不偿失而拒绝成交。A.正确 B.错误 答案：A 56、题型：判断题 分值：1.0 难度：2 知识点：客户经理营销技巧 第三章 营销流程 第五节 销售的促成 题干：循循善诱法的目的是客户从“需要做出大的选择诱导到“仅仅做一个小选择上来。A.正确 B.错误 答案：A 57、题型：判断题 分值：1.0 难度：1 知识点：理财业务 第二章-金融市场 金融市场 题干：债券是由债务人向债权人出具的在约定的时间承当还本付息义务的书面凭证 A.正确 B.错误 答案：A 58、题型：判断题 分值：1.0 难度：2 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 我行理财产品 题干：金融衍生产品的主要功能是风

25、险管理，所以其自身的风险是较低的。A.正确 B.错误 答案：B 59、题型：判断题 分值：1.0 难度：1 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 我行理财产品 题干：理财客户购置财产保险可以实现资产增值的理财目标 A.正确 B.错误 答案：B 60、题型：判断题 分值：1.0 难度：2 知识点：理财业务 第五章-个人理财理论 个人理财理财理论 题干：资产组合的收益率标准差等于组合中各个资产的收益率标准差的加权平均值 A.正确 B.错误 答案：B 61、题型：判断题 分值：1.0 难度：1 知识点：理财业务 第三章-金融理财产品 保险 题干：在客户投保保险产品过程中，银行销售人员不得代

26、抄录有关声明或代投保人或被保险人签名。A.正确 B.错误 答案：A 62、题型：判断题 分值：1.0 难度：2 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 创富、天富系列产品局部 题干：我行各系列人民币理财产品中，只有“创富系列中的“金种子优选投顾方案可投资股票二级市场。A.正确 B.错误 答案：B 63、题型：判断题 分值：1.0 难度：2 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 创富、天富系列产品局部 题干：我行全部“天富系列产品都应用了保本策略。A.正确 B.错误 答案：B 64、题型：判断题 分值：1.0 难度：2 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 御享 题干

27、：如果央行宣布降息，那么我行新发行的邮银财富御享理财产品的预期收益率将升高。A.正确 B.错误 答案：B 65、题型：判断题 分值：1.0 难度：2 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 代销信托 题干：受托人可以享有信托方案的信托利益。A.正确 B.错误 答案：B 66、题型：判断题 分值：1.0 难度：3 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 财富债券系列 题干：机构客户可以保有 5 万元的某期财富债券系列理财产品。A.正确 B.错误 答案：B 67、题型：判断题 分值：1.0 难度：1 知识点：理财业务 第七章-风险防范要求 风险防范 题干：商业银行应当加强对理财产品

28、宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构可以照情况制作和分发宣传销售文本。A.正确 B.错误 答案：B 68、题型：判断题 分值：1.0 难度：1 知识点：理财业务 第七章-风险防范要求 风险防范 题干：经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。A.正确 B.错误 答案：A 69、题型：判断题 分值：1.0 难度：1 知识点：理财业务 第六章-个人理财实务 个人理财实务 题干：在我行进展客户风险承受力评估时，理财经理可以帮助客户填写?中国邮政储蓄银行客户风险承受力评估报告?内容，由客户本人确认签字。A.正确 B.错误 答案：B 70、题型：判断题 分值：1.0 难度：3 知识点：理财业务 第四章-我行商业银行理财产品 外币理财 题干：利率、汇率和股票价格等因素的波动能对投资收益产生影响，但是投资者的本金不会遭受损失。A.正确 B.错误 答案：B