国际金融组织贷款教案.docx

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1、第八章 国际金融组织贷款教学目的与要求 把握国际金融组织贷款的宗旨、资金的来源以及贷款的类型。教学重点 各主要国际金融机构贷款的原则及条件教学难点 国际货币基金组织贷款类型教学方法 教学以课堂讲授为主，关心多媒体教学课件。教学内容及过程第一节 国际货币基金组织贷款一、国际货币基金组织的组织机构截至到 2023 年 9 月 18 日， IMF 共有 184 个会员国，分为创始会员国和其他会员国 。IMF 的组织机构由 理事会 Board of Governors 、 执行董事会 Board of Executive Directors、 总裁Managing Director、和假设干业务职能机

2、构组成。理事会是 IMF 最高权力、决策机构，每个会员国派理事和副理事各一人组成，理事任期 5 年，可连任。副理事只有在理事缺席时才有投票权。每年进展一次会议，必要时可进展特别 会议。执行董事会是常设机构，负责处理日常业务。IMF 占份额最多的 6 个会员国美、英、德、法、日及沙特阿拉伯各指派 1 名执行董事，其他会员国按地理地区划分 16 个选区，各推选 1 名执行董事。我国作为一个单独选区指派一名执行董事。每个执行董事指派副执行董事1 人，在执行董事缺席时，代行职权，执行董事不得兼任理事，每两年会员国指派或改选一次。总裁是由执行董事会推选，总管 IMF 业务工作，是最高的行政领导人，兼任执

3、行董事会主席，寻常无投票权，在执行董事会表决双方票数相等时，可投一打算票。不成文惯例，由欧洲人担当。设有副总裁，关心总裁工作。会员国的投票权，每个会员国都有根本投票权 250 票，每 10 万美元的份额，增加 1 票，会员国货币被 IMF 贷出 40 万美元，增加 1 票，反之削减 1 票。IMF 一切重大问题需要 80%，特别重大问题需要 85%的多数票通过才能有效。二、国际货币基金组织的宗旨了解，课本P255 三、国际货币基金组织的资金来源一份额份额主要来自会员交纳的份额 Quota，份额以 IMF1969 年创立的记账单位特别提款权Special Drawing Right, SDR表示

4、。会员国缴纳的份额的作用有作为 IMF 发放短期贷款的资金来源；打算会员国从 IMF 借款或提款的额度；打算会员国投票权的多少；打算会员国分得 SDRs 的多少。二借款借款是 IMF 的另一格资金来源， IMF 向会员国借入资金，作为对会员国供给贷款的资金来源。三信托基金1976 年 IMF 按市价出售黄金所得利润，作为信托基金Trust Fund，向最贫困的会员国供给信贷。四、国际货币基金组织的特点（1） 只向会员国政府发放贷款（2） 贷款资金只能用于弥补国际收支逆差（3） 贷款的规模与借款国的份额相联系（4） 特别的贷款方式购置Purchase是本国货币购置弥补国际收支逆差需要的外汇。提款

5、Drawing是会员国有权依据参与IMF 的股份，按规定从IMF 提用肯定数量的资金。五、国际货币基金组织贷款的种类一一般贷款Normal Credit Tranche1.储藏局部贷款Reserve Tranche 2.信用局部贷款Credit Tranche二出口波动补偿贷款三缓冲库存贷款Buffer Stock Financing四石油贷款五中期贷款Extended Facility六信托基金贷款八构造调整贷款(Structural Adjustment Facility)六、国际货币基金组织贷款的费用和酬金一国际货币基金组织贷款的费用（1） 手续费，费率为 0.5%，提款时一次付清。（2

6、） 承诺费担当费，费率为 0.25% 。假设会员国依据备用安排提款时， IMF 对所提局部收取的承诺费退还给会员国。（3） IMF 对其持有的某会员国货币超过该国份额的局部定期收取费用。二国际货币基金组织贷款的酬金酬金Remuneration : IMF 使用某一会员国认缴份额中交付的本国货币，而付给该国的酬劳。 酬金率为IMF 支付SDRs 的利率的 85%， 80%-100% 。七、 国际货机基金组织贷款存在的根本冲突与问题了解，课本P262 其次节 世界银行贷款一、世界银行的组织机构最高权力机构是理事会，由每一会员国委派理事和副理事各 1 人，任期 5 年，可连任。副理事在理事缺席时才有

7、投票权。 每年进展一次理事会议，一般与 IMF 理事会联合进展。每个会员国有 250 票的根本投票，每认缴 10 万美元的股金，增加 1 票。负责领导并处理日常业务的机构为执行董事会，执行董事现有 21 人，其中 5 人由持有股金最多的美、英、德、法、日 5 国指派，其余 16 人由其他 120 多个会员国按地区分租推选，我国为独立地区组， 指派执行董事和副执行董事各 1 人。二、世界银行的宗旨了解，课本P264 三、世界银行的资金来源一会员国实际缴纳的股金每个会员国必需认购股份 Share，股份分两局部缴纳: 1会员国参与时，先缴付股金的20%，其中 2% 必需以黄金或美元缴付，世行对这局部

8、股金有权自由使用，其余的 18%， 用会员本国货币缴付，世行使用这局部股金时，须征得该会员的同意。 2会员国认购股金的80% 是待缴股金，在世行催交时，以美元、黄金或世行需要的货币进展缴付。二通过发行债券借款在国际债券市场发行债券借款，是世行资金的一个重要来源。利率随国际金融市场行情的变化而变化，世行资信较高，利率较低，通过投资银行、商业银行等中间包销商向私人投资者出售中长期债券外，还向会员国政府、政府机构或中心银行出售中短期债券。三业务净收益世行每年都有巨额净收益，一局部以赠款的方式拨给国际开发协会，其余的充作本身的储藏金，成为发放贷款的一个资金来源。四债权转让20 世纪 80 年月开头，世

9、行把一局部贷出的款项的债权，有偿的转让给商业银行等私人投资者，提前收回资金，并作为贷款的资金来源之一。四、世界银行贷款的演化与进展了解 五、世界银行的贷款政策世界银行的贷款原则有：（1） 只向会员国供给贷款（2） 贷款一般与世行审定、批准的特定工程相结合（3） 借款国确实不能以合理条件从其他来源得到资金（4） 只贷给有归还力量的会员国六、世界银行贷款的种类贷款的用途贷款的方式七、世界银行贷款的条件长期贷款与工程结合的贷款Project Loan 非与工程结合的贷款世行自行发放联合贷款（1） 贷款对象限于会员国政府，或由会员国政府、中心银行担保的公私机构（2） 申请贷款的国家确实不能以合理的条件

10、从其他方面取得贷款时（3） 申请贷款必需有肯定的工程工程打算（4） 贷款必需专款专用，并承受世行的监视（5） 贷款期限。为中长期贷款，短期有5 年，长期有 30 年（6） 贷款使用的货币。 使用不同的货币， 但都以美元计价第三节 国际开发协会贷款一、国际开发协会的建立及其宗旨一国际开发协会的建立为解决进展中国，特别是较贫困的进展中国的外债负担问题，美国财政部长于 1958 年 10 月正式提出建立国际开发协会的建议，1959 年 10 月世行通过此建议，1960 年 9 月国际开发协会International Development Association, IDA正式成立， 11 月开头营

11、业。 总部设在华盛顿，凡世行成员都可参与。二国际开发协会的宗旨：对欠兴旺国家供给比世行条件更为宽厚、期限较长、负担较 轻，并可用局部当地货币归还的贷款，以促进它们经济的进展和居民生活水平的供给，从而关心世行的活动，促成世行目标的实现。二、国际开发协会的组织构造国际开发协会在法律上、会计上独立，但是在人事与治理系统上是世行的一个附属机构，故有“其次世界银行”之称。最高权力机构是理事会，日常业务处理机构：执行董事会，治理方法和组织机构与世行一样，因此与世行是两块牌子，一套机构。会员国投票权的大小与其认缴的股本成正比。 三、国际开发协会的资金来源一会员国认缴的股本原定法定资本为 10 亿美元，202

12、3 年 6 月 30 日会员国认缴的股本总额为 1093.877 亿美元。第一组会员国为工业兴旺国家和以自由兑换货币向 IDA 供给捐助的国家。以可兑换货币缴付，IDA 可自用使用。其次组会员国为亚非拉进展中国家。认缴股本的 10%须亦可兑换货币缴付，其余均用本国货币缴付，IDA 不得随便使用。二会员国供给的补充资本Replenishments三世界银行的拨款世行从净收益中拨一局部款项给IDA。1987 年 6 月 30 日截止，拨款 26.4 亿美元。四本身经营业务的净收入四、国际开发协会的贷款一贷款对象为低收入的进展中国家政府。二贷款用途，主要用于会员国进展农业、工业、电力、交通运输、电信

13、、城市供水、以及教育设施和打算生育等，和世行一样。三贷款条件期限 50 年，宽限期 10 年；最初 10 年不还本，第 2 个 10 年起，每年还本 1%， 其余 30 年每年还本 3%，2023 年期限调整为 35-40 年；可全部或局部用本国货币归还；免收利息，收取0.75%手续费。第六节 国际金融公司贷款为促进私人企业的 贷款， 美国国际询问局 -1951 年建议， 1954 年拟定国 际金融公司International Finance Corporation, IFC创办打算， 1956 年 7 月正式成立，总部在华盛顿。国际金融公司在法律和财务上独立，治理方法和组织构造与世行一样，

14、是世行的一个附属机构，最高权力机构：理事会；日常业务处理机构：执行董事会。国际金融公司的资金来源：1） 会员国认缴的股金2） 通过发行国际债券在国际资本市场上的借款3） 世行与会员国政府供给的贷款4） 公司贷款与投资的利润收入与世行和国际开发协会代款的不同：国际金融公司的贷款与投资只面对进展中国家和私营中小型生产企业，也不要求会员国政府供给担保。国际金融公司的贷款与投资的方向：主要是制造业、加工业和采掘业、旅游业以及开发金融公司，再由开发金融公司向当地企业转贷。国际金融公司的贷款方式：1） 直接向私人生产性企业供给贷款2） 向私人生产性企业入股投资3） 上述两种方式相结合投资国际金融公司信贷条

15、件：期限为 7-15 年，归还货币必需用原来借入的货币归还，利率不统一，一般比世行要高， 1%的担当费。第八节亚洲开发银行贷款亚洲开发银行 Asian Development Bank, ADB，简称亚行。类似世行，但只效劳于亚太地区的局域性政府间的金融机构。联合国亚洲及太平洋经济与社会委员会/1963 年 12 月，马尼拉，第一次亚洲经济合作部长级会议/1966 年 11 月正式成立，12 月开头营业，总部设在菲律宾首都马尼拉。参与亚行的国家有：亚太经社委员会成员国和亚太地区的其他国家或地区43 个及亚太地区以外的国家或地区17 个。1986 年 2 月 17 日，我国参加亚行，3 月 10

16、 日，成为正式成员国，另外台湾当局以“中国台北”的名义留在该行。一、亚洲开发银行的宗旨向其成员国与地区成员供给贷款和技术救济，帮助成员协调在经济、贸易进展方面的政策， 同联合国及其特地机构进展合作，以促进亚太地区的经济进展。 1999 年以来， 亚行的根本目标为消退亚太地区的贫困。二、亚洲开发银行的组织机构最高权力与决策机构是理事会，各成员指派 1 名理事组成。理事会每年开年会一次，理事会所争论事项经投票表决生效，有不少于 3/4 的理事参与，其中 2/3 的理事投赞成票。每成员均有 778 票根本投票权，每认股 1 万美元增加 1 票。董事会负责领导亚行业务经营，由理事会选举产生。行长是亚行

17、的合法代表和最高行政负责人，有理事会选举产生，始终有日本人 出任，兼任董事会主席。三、亚洲开发银行的资金来源一一般资金Ordinary Capital Resource（1） 股本4净收益（2） 借款 发行债券5特别储藏金1984 年 3 月 28 日（3） 一般储藏金6预交股本二亚洲进展基金Asian Development Fund, ADF1974 年 6 月 28 日设立，兴旺成员捐赠，成员缴纳的未核销实缴股本中拨出 10%，亚行从其他渠道获得的捐赠。我国政府 2023 年供给 3000 万美元捐赠。三技术救济特别基金1967 年设立，资金来源于捐资及 1986 年 10 月 1 日，

18、亚行为亚洲进展基金增资 36 亿美元，其中的 2% 用作技术救济特别基金。四日本特别基金1988 年 3 月 10 日成立，用途有 1以赠款形式资助在成员的公、私部门中的进展的技术救济活动； 2以单独或联合赠款形式，对亚行向公营部门开发工程贷款的技术救济局部赐予资助；3通过单独或联合的股本投资支持私营部门的开发工程。五中国减贫和区域合作基金2023 年中国政府捐款 2023 万美元设立。四、亚洲开发银行的贷款一按贷款条件划分的贷款按贷款条件划分，亚行的贷款可分为硬贷款、软贷款和赠款三类。名称特点硬贷款浮动利率，半年调整一次 /1030 年含 27 年的宽限期软贷款即优待贷款 /期限40 年含

19、10 年宽限期 /免收利息 /1% 的手续费 1999 年改为利息赠款用于技术救济二按贷款方式划分的贷款名称8个 特点工程贷款规划贷款部门贷款开发金融机构贷款综合工程贷款特别工程执行救济贷款私营部门贷款为成员进展规划的具体工程供给贷款。对成员需要优先进展的部门或其所属部门供给贷款，扩大生产力量，使其产业构造更趋向合理化。对成员与工程有关的投资进展救济的一种形式。通过成员的开发性金融机构进展的间接贷款，也成为中间贷款。对较小借款成员的贷款方式，把假设干小工程捆在一起作为一个综合工程办理借款手续。为避开由于缺乏配套资金而使工程的连续执行受阻而供给的贷款。联合融资捆绑贷款直接贷款：由政府担保的贷款、

20、或没有政府担保的股本投资，以及为工程的预备等供给的技术救济间接贷款：通过开发性金融机构进展的限额转贷和对开发性金融机构进展的股本投资。亚行与区内外官方机构、经济实体共同为成员的某一开发工程融资。平衡融资/共同融资/伞形融资或备用融资/窗口融资/参与性融资。三亚洲开发银行的技术救济名称工程预备技术救济工程执行技术救济询问性技术救济区域性技术争论特点用于帮助成员立项或进展工程审核，以便亚行或其他金融机构对工程投资。为帮助工程执行机构提高金融治理力量而供给的询问效劳、人员培训等方面的技术救济，其中对询问效劳承受赠款形式，其余的为贷款。用于帮助贷款机构等有关机构进展人员培训，研 究和制定国际进展打算、部门进展政策推测略等。用于亚太重要问题的争论，开办培训班，举办涉及亚太区域进展的研讨会等。